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《投资理财综合实训（4）--理财规划实训》学生学习手册（2010年版）南京工业职业技术学院经济管理学院综合实训项目学生学习手册一、项目任务名称《投资理财综合实训（4）---理财规划》二、综合实训目的学生在学习了《投资学》、《理财规划》技术平台课程的基础上开展综合实训。通过此项综合实训使学生能够通过客户提供的信息，分析客户的需求和理财目标，具有熟练综合运用最新金融与非金融理财工具根据制定理财规划的能力。并能够根据客户的意见和实际情况及时修改理财方案。培养学生完成一个完整的理财规划过程的综合职业能力。三、对学生学习的要求每个学生应通过本综合实训项目课程的学习，培养自己系统、完整、具体地完成一个理财规划项目所需的工作能力，通过信息收集处理、方案比较决策：制定理财计划、实施计划任务和自我检查评价的能力训练，以及团队工作的协作配合，锻炼学生自己今后职场应有的团队工作能力。每个学生经历综合实训项目完整工作过程的训练，将掌握完成理财规划项目应具备的核心能力和关键能力。具体要求如下：1．充分了解本指导手册规定拟填写的项目各阶段的作业文件与作业记录。2．充分锻炼自己的学习能力，针对拟完成项目的设计功能与规范要求，查阅资料，了解相关产品情况，主动参与团队各阶段的讨论，表达自己的观点和见解。3．在学习过程中，认真负责，在关键问题与环节上下功夫，充分发挥自己的主动性、创造性来解决工作中的问题，并培养自己在整个工作过程中的团队协作意识。4．认真填写与撰写从资讯、方案、计划、实施、检查到评估各阶段按规范要求完成的相关作业文件与工作记录，并学会根据学习与工作过程的作业文件和记录及时反省与总结。5.外出参观调研时要服从指挥。四、对学生工作的要求1．团队工作遵循规范1）实训以小组为单位进行的，每组学生各推荐1名组长，每天任务的分配均由组长组织进行，组员必须服从小组安排。2）小组成员要关心每个小组整体工作的进展，及时配合组内其它成员的工作，做到全组工作协作有序。3）注意工作过程的充分交流，积极参加小组讨论。2．现场5S管理要求（1）每个学生小组安排发言人，负责每天实训项目的讨论汇报交流。（2）每天学生离开工作场所必须打扫环境卫生，地面、桌面、抽屉里都要打扫干净并保持整洁。工作时间不得吃东西，喝水必须到指定区域。（3）设考勤员每天负责考勤，并报告考勤情况，在告知清楚的前提下无故迟到3次实训成绩最高只能给及格，旷课1次，实训无成绩。（4）按照企业工作现场要求规范学生的言行行为，注重安全、节能、环保和环境整洁，物品摆放规范。（5）明确告知学生在实训场所的纪律，包括工作态度、交流方式、工作程序、作业要求与作业记录要求等。五、学生成绩评定标准1．过程考核：项目教学每一阶段根据每位学生参与完成任务的工作表现情况和完成的作业文件和记录，综合考核每一阶段学生参与工作的热情、工作的态度、与人沟通、独立思考、勇于发言，综合分析问题和解决问题的能力以及学生安全意识、卫生状态、出勤率等给予每一阶段过程考核成绩。2．结果考核：根据学生提交的作业文件、制作产品，按企业产品作业管理规范、产品完成的质量高低、项目答辩思路是否清晰、语言表达是否准确等给出结果考核成绩。3．综合成绩评定：过程考核占60%，结果考核占40%4．否定项：旷课一天以上、违纪三次以上且无改正、发生重大责任事故、严重违反校纪校规。关于学生本综合实训项目课程成绩评定标准与打分细则详见《投资理财综合实训教学标准。四．综合实训项目计划安排（3周）序号项目内容时间安排作业文件地点安排1任务下达、分组2小时1、项目计划进程安排表2、学生手册工业中心财会金融实训区2掌握各类理财工具28小时小组讨论活动纪要教五机房、校外调研3制定理财计划书18小时理财计划书（独立完成）教五机房4实训小结6小时实训小结报告书（独立完成）教五机房五、项目产品验收标准1．项目计划进程安排表2．理财工具讨论活动纪要3．理财计划书4、学生到校外参观的相片5、实训小结六、作业文件验收标准1、项目计划进程安排表要详尽2、活动纪要项目内容记录完整3、能够按照顾客需求制定完整的理财计划书，顾客满足程度和收益程度均较高4、学生到校外参观的相片能够记录主要过程（4张）6、实训小结内容丰富、格式规范七、学生工作过程作业文件与记录表表一：“理财规划”综合实训项目学习活动1-1（现金理财规划书）班级：学号：姓名：日期：1、客户基本情况杨先生是某单位的营销经理，经常出差，月收入1万元，妻子是营业员月收入3千元，工作不是很稳定，他们新婚不久尚无子女，有活期存款2万元。家庭每月支出如下：日常生活支出需要3千元，还房贷3千元，寄给父母2千元。父母身体不是很好，随时有可能花费医疗费。他们计划3年后生个孩子，请为他们制定现金规划。2、需求分析3、理财目标4、理财规划表一：“理财规划”综合实训项目学习活动1-2（消费支出规划书）班级：学号姓名：日期：1、客户基本情况小王月薪1万元，女朋友月薪3千元，两人月日常开销3千元，共有存款12万元，基金2万元。他们准备3年后结婚，需要购买一套100万元的住房，花10万元装修。请为小王制定消费支出规划。2、需求分析3、理财目标4、理财规划表一：“理财规划”综合实训项目学习活动1-3（教育理财规划书）班级：学号：姓名：日期：1、客户基本情况李女士有一位8岁的儿子，准备在18岁前往美国留学读本科，李女士已为儿子留学准备了20万元学费。美国本科需要4年，学费每年30万，预计每年通货膨胀率为3%，投资收益率为4%。请为李女士制定教育规划。2、需求分析3、理财目标4、理财规划表一：“理财规划”综合实训项目学习活动1-4（保险理财规划书）班级：学号：姓名：日期：1、客户基本情况李雯生活在一个幸福的家庭，父亲在某房地产公司任项目经理，年收入30万元，是全家的顶梁柱。母亲长期在家料理家务，没有工作，家中还有奶奶需要扶养。李雯则在上大学。全家日常年支出7万元，还房贷5万元。请为李雯一家制定保险规划。2、需求分析3、理财目标4、理财计划表一：“理财规划”综合实训项目学习活动1-5（投资规划书）班级：学号：姓名：日期：1、客户基本情况关先生年近6旬，子女已成家，有3套房产和存款100万元。希望通过投资为养老、医疗做好储备，请为关先生制定投资规划。2、需求分析3、理财目标4、理财计划表一：“理财规划”综合实训项目学习活动1-6（财产传承规划书）班级：学号：姓名：日期：1、客户基本情况徐先生有2个子女，妻子因车祸不幸去世，拥有公共财产如下：房产一套价值300万元，银行存款90万元。2年后徐先生再婚时没有对财产进行分割和处置。只是再婚时办理了房产公证，证明该房产为婚前财产。婚后不久，在新任妻子的强烈要求下，在房产证上加上了新妻子的名字。6年后，新任妻子建议将此房出售，另购一套住房。徐先生则希望身后将此房产留给2个子女作纪念。请为徐先生制定财产传承规划。2、需求分析3、理财目标4、理财计划表二：“理财计划”综合实训项目学习活动2（实习小结）实习小结表三：“理财规划”综合实训项目学习活动3-1（银行产品小组讨论纪要）讨论日期：讨论地点：小组名称：组长签名：参加人员：讨论主题：1、目前银行有哪些储蓄存款类型？利率分别为多少？2、请选择一家银行了解有多少正在发售的银行理财产品？并对其中一个理财产品的收益进行分析。论讨纪要：（可附页）活期储蓄：该储种适应广大客户临时闲置不用的资金的存储。定活两便储蓄：该储种既有定期之利，又有活期之便，安全方便，适合群众一时投资渠道举棋不定时存储。整存整取定期储蓄：该储种适应广大群众生活待用款，存储既安全、又获利。零存整取定期储蓄：简称零整储蓄，是分次存入，到期一次提取本息的定期储蓄。该储种适合广大职工、居民每月节余款项存储，以达到计划开支的目的。其存款利率分别高于活期和定活两便储蓄。存本取息定期储蓄：该储种适合持较大数额现金的储蓄投资者。个人通知存款：该储种适合于手上持有现金，一时又无法确定存期的储户。具有集活期之便，得定期之利特点。表三：“理财规划”综合实训项目学习活动3-2（基金产品小组讨论纪要）讨论日期：讨论地点：小组名称：组长签名：参加人员：讨论主题：1、目前中国有几家基金公司？2、请对华夏基金管理公司所管理的基金按照板块进行分类。3、请选择一支基金描述其发行至今的收益情况。论讨纪要：（可附页）公司名称1.宝盈基金管理有限公司2.博时基金管理有限公司3.长城基金管理有限公司4.长盛基金管理有限公司5.长信基金管理有限责任公司上海6.大成基金管理有限公司7.东方基金管理有限责任公司8.东吴基金管理有限公司9.富国基金管理有限公司10.工银瑞信基金管理有限公司11.光大保德信基金管理有限公司12.广发基金管理有限公司13.国海富兰克林基金管理有限公司上海14.国联安基金管理有限公司15.国泰基金管理有限公司16.国投瑞银基金管理有限公司17.海富通基金管理有限公司18.华安基金管理有限公司19.华宝兴业基金管理有限公司20.华富基金管理有限公司21.华商基金管理有限公司22.华泰柏瑞基金管理有限公司23.华夏基金管理有限公司24.汇丰晋信基金管理有限公司25汇天富基金管理有限公司26.嘉实基金管理有限公司27.建信基金管理有限责任公司28.交银施罗德基金管理有限公司上海29.金鹰基金管理有限公司30.金元比联基金管理有限公司31.景顺长城基金管理有限公司32.民生加银基金管理有限公司33.摩根士丹利基金管理有限公司深圳34.南方基金管理有限公司35.农银汇理基金管理有限公司36.诺安基金管理有限公司37.诺德基金管理有限公司38.鹏华基金管理有限公司39.浦银安盛基金管理有限公司上海40.融通基金管理有限公司41.上投摩根基金管理有限公司42.申万巴黎基金管理有限公司43.泰达宏利基金管理有限公司44.泰信基金管理有限公司45.天弘基金管理有限公司46.天治基金管理有限公司47.万家基金管理有限公司48.新华基金管理有限公司49.信诚基金管理有限公司50.信达澳银基金管理有限公司51.兴业全球基金管理有限公司52.易方达基金管理有限公司53.益民基金管理有限公司54.银河基金管理有限公司55.银华基金管理有限公司56.招商基金管理有限公司57.中海基金管理有限公司57.中海基金管理有限公司59.中银基金管理有限公司60.中邮创业基金管理有限公司61.纽银梅隆西部基金管理公司1宝盈基金管理有限公司3长城基金管理有限公司5长信基金管理有限责任公司7东方基金管理有限责任公司9富国基金管理有限公司11光大保德信基金管理有限公司13国海富兰克林基金管理有限公司15国泰基金管理有限公司17海富通基金管理有限公司19华宝兴业基金管理有限公司21华商基金管理有限公司23华夏基金管理有限公司25汇添富基金管理有限公司27建信基金管理有限责任公司29金鹰基金管理有限公司31景顺长城基金管理有限公司33摩根士丹利华鑫基金管理有限公司35纽银梅隆西部基金管理有限公司37诺安基金管理有限公司2博时基金管理有限公司4长盛基金管理有限公司6大成基金管理有限公司8东吴基金管理有限公司10工银瑞信基金管理有限公司12广发基金管理有限公司14国联安基金管理有限公司16国投瑞银基金管理有限公司18华安基金管理有限公司20华富基金管理有限公司22华泰柏瑞基金管理有限公司24汇丰晋信基金管理有限公司26嘉实基金管理有限公司28交银施罗德基金管理有限公司30金元比联基金管理有限公司32民生加银基金管理有限公司34南方基金管理有限公司36农银汇理基金管理有限公司38诺德基金管理有限公司39鹏华基金管理有限公司41融通基金管理有限公司43申万巴黎基金管理有限公司45泰信基金管理有限公司47天治基金管理有限公司49新华基金管理有限公司51信达澳银基金管理有限公司53易方达基金管理有限公司55银河基金管理有限公司57招商基金管理有限公司59中海基金管理有限公司61中银基金管理有限公司40浦银安盛基金管理有限公司42上投摩根基金管理有限公司44泰达宏利基金管理有限公司46天弘基金管理有限公司4