UCP600学习讲座

UCP600学习讲座珠海农行2007.7张明伟制作讲座的主要内容UCP600条款解读UCP600实施后出口商制单须注意的问题第1条“UCP的适用范围”本条要点：必须注明适用UCP600，信用证才适用UCP600跟单信用证和备用信用证都可适用UCP600可以在信用证里明确修改和排除UCP600的某些条款相关分析1、600的出版号和日期2007年7月1日之前，无论信用证中注明或未注明适用UCP和EUCP的LATESTVERSION，UCP是指500和1.0版本；2007年7月1日之后，是指600和1.1版本。2、当信用证明确表示遵守本惯例时方适用应用500的大部分时间里，SWIFT手册明确规定，通过其开立的信用证即自动受到在开立之日有效的UCP约束。这已被广泛接受，成为公认做法。但是600正式实施后，情况将发生了变化，SWIFT手册规定MT700/710/720的40E场必须注明信用证适用规则的代码。2007年7月1日之后，如收到的信用中证中未注明适用规则，则应立即要求开证行明确。3、保持对备用信用证的适用这是由于备用信用证和跟单信用证在商业本质上是一致的：凭信用证规定的单据和倘若单据满足信用证的条款和条件、UCP和国际标准银行实务。格力公司目前有一些出口业务是通过保函方式结算，不排除以后会有备用信用证业务，因为在法律上备用信用证和见索即付是等同的。保函结算应注意：①严格按照保函的条件和条款制单；②了解保函适用的规则和所在国家法律。第2条“定义”本条重要定义：银行工作日。“正常营业”是指当地对外工作时间，而非日历日的0：00—24：00。营业时间之外，银行无义务接受单据。“按本惯例行事”是指银行可以履行信用证项下职能的部门。非信用证部门正常营业而信用证部门未营业，银行也无义务接受单据。相符交单。指出了信用证项下审单的三项标准：信用证中的条款和条件、UCP600适用的规定、国际标准银行实务。注意，国际标准银行实务，并不是指ISBP，而是国际通行的动态的实务要求。第3条“解释”词汇的但复数同义信用证不可撤消。单据SIGN的方式。第4条“信用证与合同”本条主要参考UCP500第三条。同时增加了“开证行应劝阻申请人将基础合同、形式发票或其他类似文件的副本作为信用证整体组成部分的做法。UCP600在更加强调信用证的独立性。第5条“单据与货物、服务或履约行为”参考UCP500第4条。银行不涉及货物，一般就跟单信用证而言，而不涉及服务或履约行为，一般就备用信用证而言。以上两条，就是通常所谓的信用证独立性原则。这个原则是可以被银行自身的作为打破的，而使之丧失拒付款项的资格的。如银行为申请人出具提货担保，或者银行作为运输单据的收货人授权他人提取货物。为了避免涉及货物，银行一般不愿意作为运输单据的收货人。第6条“兑用方式、到期日、交单地”适用指定银行的信用证对开证行一直适用。自由适用信用证替代了500的自由议付。自由适用信用证将扩大到自由即期付款、自由延期付款、自由承兑和自由议付。这个大大提高了适用银行的范围，有利于贸易融资。不得开立以申请人为汇票付款人的信用证。第7条“开证行的责任”本条强调，ISSINGBANKHONOURSBUTDOESNOTNEGOTIATE。HONOURS。精确的措辞反映指定银行没有作为时开证行的立场，即在信用证对指定银行适用的四种情况下：ISSINGBNAKMUSTHONOUR，有责任继续自行履行义务。ISSUINGBNAKIRREVOCABLYBOUNDTOHONOURASOFTIMEOFISSUANCE明确了开证行受到约束的时刻，而不在任何人收到通知或者接受信用证后方生效。C款规定了REIMBURSEMENTDUEWHETHERORNOTTHENOMINATEDBANKPREPAIDORPURCHASED。这是600对500的较大修正，也是对法院相应判决产生根本性的影响。第8条“保兑行的责任”与开证行的责任大致相同。区别在于，保兑行既可以兑付也可以议付（如果信用证适用于保兑行议付），但是保兑行议付是无追索权的。同时，开证行的要求，并不必然意味着该行对信用证进行保兑。如其不准备照办，它仍可通知此份信用证，但必须毫不延误地通知开证行。第9条“信用证及修改通知”通知行在办理通知时，至少要掌握信用证及其修改的表面真实性，特别是由非银行机构开立的信用证。如不能确定真实性，通知行必须立即告知原发送银行；如仍愿通知，通知行必须把他认为的疑点告知受益人/第二通知行，以便让当事人知道和酌情处理。开证行不得更换通知行。非保兑行通知信用证时，并不承担承付或议付责任第10条“信用证修改”通知修改的银行收到任何有关接受或拒绝接受修改的通知，必须告知到向其发出修改书的银行。PARTIALACCEPTANCEOFANAMENDMENT=REJECTION。TIMELIMITSFORACCEPTANCEORREJECTIONWILLBEDISREGARDED从而确认了“沉默”不等于接受，这个与多数国家法律原则一致的观点。第11条“电讯传输的和预先通知的信用证及其修改”略第12条“指定”A款的理解:1、开证行对指定银行兑付或议付的授权，并不构成其如此办理的义务。2、如果指定银行明确同意了开证行的授权，并通知了受益人，则其必须承担如此办理的义务。3、如果指定银行是保兑行，则其必须按照开证行的授权，如此办理。B款涉及一个500运用和修改过程中曾引发广泛争论的问题：DISCOUNTINGOFDEFERREDPAYMENTUNDERTAKING第13条“银行间偿付安排”略第14条“审单标准”——对审单的原则，一般单据的审核标准进行了规定适用银行必须对提示单据进行审核：包括按照指定行事的被指定银行，保兑行、开证行，不包括交单行。交单行的审单行为基于其与客户的关系。仅以单据为基础，不应到单据之外寻求依据，来决定表面上是否构成相符。适用银行各自有最多不超过5个银行工作日的时间来决定提示是否相符。提示包含19-25条出具的正本运输单据，必须于装运日后21个公历日内提交，如信用证中没有规定交单期限。而其他运输单据则没有必须如此的要求。第14条“审单标准”——对审单的原则，一般单据的审核标准进行了规定审单原则：单内不冲突、单单不冲突、单证不冲突。审单标准：单据中的描述按照信用证、信用证对该项单据的描述及国际标准银行实务来审核，但不要求完全一致。同时注意，500用INCONSISTENT，600用了CONFLICT，语气强烈，可见对此要求更加重视。商业发票必须按照信用证中货物、服务或行为的要求描述，其他单据如果需要可适用统称，只要不与信用证的规定冲突。言外之意，如不需要，就不用显示，避免了对500的误解。单据内容满足其功能且与14条D相符，银行将接受。第14条“审单标准”——对审单的原则，一般单据的审核标准进行了规定信用证未要求的单据，银行将不理会，可退还提示人。明确：银行应劝阻客户提交多余单据，避免产生额外费用和不符点争议，虽然额外单据不应成为开征行提出不符点的依据。包含条件但未规定单据，银行不理会，但也要注意关联情况，PAPER案例，原产德国，后面要求产地证。单据出具可以早于开证日期，但不迟于信用证规定的提示日期，后者存在逻辑矛盾。第14条“审单标准”——对审单的原则，一般单据的审核标准进行了规定受益人地址只要求是同一国家，不必与信用证和其他单据相同，联系方式作为地址组成部分不理会。但有除外：运输单据收货人或通知方详细地址，必须按信用证规定显示。如果运输单据满足19-25条要求，则运输单据可以由任何一方出具。因为运输条款中已经规定了对签发人的具体要求，所以符合要求的情况下，受益人都可以签发，运输行也当然可以签发。600相比于500的规定更加清晰，简短。第15条“相符交单”明确了信用证下相关银行对相符提示的处理原则开证行必须兑付；保兑行必须兑付或议付（在信用证为适用保兑行议付的情况下），并将单据寄往开证行；指定银行（同意）予以兑付或议付后必须将单据寄往保兑行或开证行；开证行不能自己议付，这样的信用证是错误的。第16条“不符点单据，放弃及通知”拒付的权利。按照指定行事的指定银行、保兑行或开证行确定不符时，可以拒绝兑付或议付。实际做法。当开证行确定提示不符时，可以依据其独立的判断联系申请人放弃、有关不符点。但不因此而延长14条B款中的期限。所以，开证行与申请人的联系一定要尽快，并要取得符合开证行内部要求的申请人放弃不符点的书面声明。第16条“不符点单据，放弃及通知”当相关银行决定拒付时，必须一次性通知提示人，通知必须声明：一、银行拒绝兑付或议付；二、银行凭以拒付的各个不符点；三1.银行持有单据等候提示人进一步指示，或2.开证行持有单据直至收到申请人通知放弃并同意接受该弃权，或在同意接受弃权前从提示人处收到进一步指示，或3.银行退回单据（实际业务极少发生），或4.银行按照先前从提示人处收到的指示行事。第16条“不符点单据，放弃及通知”拒付通知发送方式、时限。电讯方式、其他快捷方式，不得迟于5个银行工作日终了。银行可以在提供C款三1、2要求通知后，任何时间将单据退回提示人。如果开证行或保兑行未能按照本条款规定行事，将无权宣称单据未能构成相符提示。如果公司发现单据中有不符点一定要立即告知银行，合规拒付；同时如果国外银行出现此情况，我们要抓住要害，全力维护我行和客户的利益。第17条“单据正本与副本”600的本条规定和500时代的本质精神和具体要求是一致的。中国银行伦敦分行正本单据案。主要依据ICCpolicystatement“Thedeterminationofan‘Original’documentinthecontextofUCP500sub-Article20(b)”第18条“商业发票”其他单据的出单人可以不是信用证的受益人，但商业发票必须由受益人出具。但是如果信用证规定，第三方单据可接受，则包括发票在内的所有商业单据都可以由其他人出具。发票上的抬头人必须是信用证上的开证人。发票不用签字。但一般应在发票上标明出具人的单位名称或盖上单位图章，以利辨识。发票通常允许制单人更正，但是如果发票已被“证实”，则不被允许更正。第18条“商业发票”发票金额超过信用证金额的处理（基本意思同UCP500第37条b款）按指定行事的银行可以接受该发票，但其承付或议付金额不得超过信用证允许的金额按指定行事的银行可拒绝接受该发票发票的货物描述——一致（同UCP500第37条c款）第19条“涵盖至少两种不同运输方式的运输单据”适用于多式运输或联合运输单据（至少两种不同运输方式）上述单据一般不出现“多式”或“联合”字样——无论名称如何不需要出现多式运输营运人的名称；承运人名称＋承运人签字承运人名称＋承运人的具名代理签字承运人名称＋船长签字承运人名称＋船长的具名代理签字签字必须表明其作为承运人、船长或代理的身份代理的签字必须表明代表承运人或代表船长,但不需注明船长的名称UCP500:既要表明代表谁，还要注明所代表的名称UCP600:适应运输实务货物已在信用证规定的地点发送,接管或已装运UCP500:没有明确地点装运日期如有已装船批注注明的日期，以该日期为准UCP500:没有明确两个日期出现时，如何认定第20条“提单”承运人名称＋承运人签字承运人名称＋承运人的具名代理签字承运人名称＋船长签字承运人名称＋船长的具名代理签字签字必须表明其作为承运人、船长或代理的身份代理的签字必须表明代表承运人或代表船长,但不需注明船长的名称UCP500:既要表明代表谁，还要注明所代表的名称UCP600:适应运输实务第20条“提单”货物已在信用证规定的地点发送,接管或已装运UCP500:没有明确地点装运日期如有已装船批注注明的日期，以该日期为准UCP500:没有明确两个日期出现时，如何认定第21条“不可转让的海运单”略第22条“租船