POS机管理规定

陕西xxxxxx有限公司1陕西XXXXXX有限公司POS机管理规定类型公司标准编号XX-CW002.01页次1/6一、总则为规范银联POS机的使用，及使用过程中的账务交接、操作标准，特制订以下规定。二、适用范围公司使用POS机及处理POS机相关单据的部门和人员。三、规范内容3.1POS系统分类POS系统分为小额支付系统和中国银联银行卡支付系统。3.2POS小额支付系统使用流程3.2.1开机签到参与收银的相关人员，上班后，应首先对系统开机签到，确保银联POS机正常使用。3.2.2刷卡交易3.2.2.1审卡注意审核卡片是否为银行借记卡。3.2.2.2刷卡注意让整个磁道完全通过磁头。3.2.2.3核对卡号认真核对POS上显示的卡号是否和卡上的卡号一致。3.2.2.4持卡人签字确认我方留存的单据上必须有客户签字确认。并核对签字是否和卡背面签字一致。A、如果卡背面签字不一致拒绝刷卡。B、如果卡背面无签字，则要求出具身份证件。否则拒绝刷卡。注意事项：A、严禁收取现金后刷卡套现；开机签到转账结算报账记账开机小额支付终端菜单管理签到操作员号密码签到成功菜单审卡刷卡核对卡号输入金额持卡人输入密码打印签购单持卡人签字确认陕西xxxxxx有限公司2B、小额支付系统无法撤单，输入金额时一定要认真；C、小额支付系统手续费金额较低，严禁将借记卡刷中国银联银行卡支付系统。3.2.3结算在POS机上按一下程序操作注意事项：A、每日营业终了前，必须对未结算刷卡信息进行结算。B、结算操作每日可进行多次，但每次只能结算当批次的交易汇总，且结算后当批次的交易信息将清空，无法再做重打印。3.2.4报账每日营业终了，由店长负责相关单据随《陕西XX公司日销售登记表》交财务管理部出纳。报账时上面附打印结算单，由门店文员及店长签字确认，后附本日所有刷卡签购单客户签字联，并在《陕西XX公司日销售登记表》上收款金额后注明是否刷卡，同时注明本日刷卡结算笔数及总额。经财务管理部出纳检查后在交接记录上签字确认。财务管理部出纳POS机每日下班前打印结算单，结算单由出纳签字确认，后附本日所有刷卡签购单客户签字联。3.2.5记账3.2.5.1记账出纳登陆银联结算系统，打印《对账明细查询结果》，和门店、出纳的每日刷卡记录、银行记录核对无误后登记现金日记账。复印刷卡签购单汇总后，交于相关会计记账保管，原始签字签购单由出纳保管时限为24个月，以备查阅，对账，配合调单使用。3.2.5.2手续费出纳每日打印《对账明细查询结果》、和门店及出纳每日刷卡记录核对无误并与银行核对。如有差异，需及时找出，与银行及银联等部门做好沟通调账工作，核对无误经公司批准后记账。3.3POS中国银联银行卡支付系统流程小额支付终端和中国银联银行卡支付终端按POS上的功能键相互切换。流程如下：管理结算确认系统连接打印陕西xxxxxx有限公司3开机签到消费是否撤单撤单结算报账记账是否3.3.1开机签到参与收银的相关人员，上班后，应首先对系统开机签到，确保银联POS机正常使用。3.3.2刷卡交易注意事项3.3.2.1审卡注意审核卡片是否为银行贷记卡（信用卡）。3.3.2.2刷卡注意让整个磁道全部通过磁头。3.3.2.3核对卡号认真核对POS上显示的卡号是否和卡上的卡号一致。3.3.2.4持卡人签字确认我方留存的单据上必须有客户签字确认。并核对签字是否和卡背面签字一致。A、如果卡背面签字不一致拒绝刷卡。B、如果卡背面无签字，则要求出具身份证件。否则拒绝刷卡。注意事项：A、小额支付系统手续费金额较低，严禁将借记卡刷中国银联银行卡支付系统。B、严禁收取现金后刷卡套现。3.3.3撤单POS机操作如下：开机按功能键选择银联银行卡支付终端菜单管理签到操作员号密码签到成功菜单审卡刷卡核对卡号输入金额持卡人输入密码打印签购单持卡人签字确认陕西xxxxxx有限公司4注意事项：A、信用卡刷卡交易单日撤销交易必须通过撤单操作，严禁直接退回现金。B、消费撤单只能在营业终了以前做，并且在结算以前完成。3.3.4结算在POS机上按一下程序操作A、每日营业终了，必须对未结算刷卡信息进行结算。B、结算操作每日可进行多次，但每次都是只能结算当批次的交易汇总，且结算后当批次的交易信息将清空，无法再做消费撤销和重打印。3.3.5报账每日营业终了，由店长负责相关单据随资金报表交财务管理部出纳。报账时上面附打印结算单，由门店文员及店长签字确认，后附本日所有刷卡签购单客户签字联，并在《陕西XX公司日销售登记表》上收款金额后注明是否刷卡，同时注明本日刷卡结算笔数及总额。财务管理部出纳POS机每日下班前打印结算单，结算单由出纳签字确认，后附本日所有刷卡签购单客户签字联。3.3.6记账3.3.6.1记账出纳登陆银联结算系统，打印《对账明细查询结果》，和门店、出纳的每日刷卡记录、银行记录核对无误后登记现金日记账。复印刷卡签购单汇总后，交于相关会计记账保管，原始签字签购单由出纳保管时限为24个月，以备查阅，对账，配合调单使用。3.3.6.2手续费出纳每日打印《对账明细查询结果》、和门店及出纳每日刷卡记录核对无误并与银行核对。如有差异，需及时找出，与银行及银联等部门做好沟通调账工作，核对无误经公司批准后记账。3.4门店现金客户退货3.4.1退货流程3.4.2客户提出退货检查货物并确认客户通过银联POS机刷卡付款后，提出退货且无法撤单，经门店确认货已退回。由门店填写《银行卡POS异常交易/退货申请表》（见附件1）经店长签字后交财务管理中心出纳处。出纳审核后经公司盖章提交银联公司，由银联公司进行调账。公司禁止收银员以现金方式清退货款。公司退货由物流管理中心确认退货并完成K3《商品退货单》录入审核，由出纳填写《银行卡菜单键或确认键输入主管密码输入原凭证号（签购单）核实原交易信息刷卡持卡人输入密码打印签购单持卡人签字确认管理结算确认系统连接打印客户提出退货检查货物确认退货填写退货申请提交银联公司银联直接退款陕西xxxxxx有限公司5POS异常交易/退货申请表》（见附件1）经物流管理中心账务管理部经理签字并注明《商品退货单》单号后经公司盖章提交银联公司，由银联公司进行调账。公司禁止收银员以现金方式清退货款。3.5罚则3.5.1应撤单交易未撤单，直接退回现金应撤单交易未撤单，直接退回现金的，处罚操作人员手续费10倍罚款。由财务管理中心或营销管理中心提报，经公司批准后从工资或提成中扣除。3.5.2严禁收取现金后刷卡套现。银联商务POS机只限于客户使用，严禁他人以任何方式套取现金（如客户付款时，其他人代替客户刷卡付款，客户再将现金付给他人等）；禁止公司内部员工利用银联商务POS机与公司进行非商品交易。处罚操作人员手续费10倍罚款，情节严重的给与记过处分。由财务管理中心或营销管理中心提报，经公司批准后从工资或提成中扣除。3.5.3借记卡刷中国银联银行卡支付系统借记卡刷中国银联银行卡支付系统，处罚操作人员承担手续费差额。由财务管理中心或营销管理中心提报，经公司批准后从工资或提成中扣除。3.5.4报账时未附打印结算单报账时未附打印结算单，每次处罚收银操作人员10元。由财务管理中心提报，经公司批准后从工资或提成中扣除。3.5.5不及时报账现金必须当日交出纳处或存银行。交出纳现金时同时上报打印结算单，后附本日所有刷卡签购单客户签字联。超过三日未交回财务管理中心处罚店长每日10元。由财务管理中心提报，经公司批准后从工资或提成中扣除。3.5.6刷卡签购单客户签字联丢失刷卡签购单客户签字联是我公司和客户及银行对账的重要单据。每丢失一张处罚相关责任人5元，并承担由此造成的损失。3.5.7银联POS机的保管银联商务POS机要爱惜使用，避免放在阳光直射、高温、潮湿的地方。因人为原因造成的损坏由责任人照价赔偿。3.5.8刷卡客户退货私自退还现金刷卡客户退货私自退还现金，处罚操作人员手续费5倍罚款。由财务管理中心或营销管理中心提报，经公司批准后处罚。四、附则4.1本规定由陕西XXXXXX有限公司财务管理中心负责解释。4.2本规定自总经理批复后发布之日起实施。4.3附件陕西xxxxxx有限公司6附件1银行卡POS异常交易/退货申请表调整类型：异常交易/退货商户名称商户编号终端号系统跟踪号（交易参考号后6位）交易日期交易卡号交易金额（小写）交易金额（大写）调整金额（小写）调整金额（大写）问题描述：联系电话：客户签名：年月日商户处理意见：1.情况属实，请按调整金额予以冲回持卡人账户2.情况不属实，我单位对账正确3.重复下账，请将交易金额元笔予以冲回持卡人账户商户财务章经办：年月日发卡行处理意见：银行业务章经办：年月日银联商务处理意见：银联商务业务章主管：经办：年月日起草部门:财务管理中心发行部门:领导批复：制订日期:2010年11月第一版修订日期:年月第版实施日期:年月起实施