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2013年5月21日新非现场开户流程与操作要点培训深益田：周滢目录第一章非现场开户业务概述第二章非现场开户业务流程及操作要点第三章非现场开户营销关系确认说明第一章非现场开户业务概述非现场开户业务框架结构图非现场开户网上开户见证开户开户操作人（开户权限的使用管理）开户适用客户对象开立资金账户的业务权限开户次数与账户个数的限制网上开户见证开户开户操作人（开户权限的使用管理）意向申报成交申报客户本人操作（营销人员可从旁指导）单人见证：面见人员（营销人员担任）双人见证：面见人员+见证人员（营销人员）+（柜员市场拓展部员工）面见岗权限实行专人专号，营销人员之间禁止借用、混用网上开户见证开户开户适用客户对象意向申报成交申报仅限于年满18周岁的中国公民（机构客户不得网上开户）自然人客户：①年满18周岁的中国公民②境内生活的港澳台居民机构客户（不含合伙企业）互助机构客户选部开户：在外地的机构客户，可以由外地营业部通过见证开户的方式，面见客户并完成见证开户环节，再由开发客户的营业部完成账户的开立。（营销人员有执业地域的限制，选部开户的客户，目前尚不能确认到营销人员名下）网上开户见证开户非现场开立的资金账户业务权限意向申报成交申报仅支持A股业务（可添加，但不能开立股东代码卡）仅支持A股业务（可开立股东代码卡）非现场开户，仅支持A股业务，且需客户本人亲自办理；开立账户后的其他业务，客户需临柜办理。网上开户见证开户开户次数与资金账户个数的限制意向申报成交申报支持同一客户多次开户（开立完成一个资金账户后，方可再次通过网上开户方式开户）支持同一客户多次开户（可同时发起多个见证开户申请）非现场开户支持同一客户多次开户，同一客户可通过网上开户或见证开户的方式多次开户。即同一客户名下可以开立多张牛卡，但是，只有一张牛卡是指定了上海交易的，所有牛卡都可以添加深A股东代码卡。第二章非现场开户业务流程及操作要点见证开户流程面见人员领取开户资料面见客户并出示工作证件指导客户填写开户资料并登陆见证开户系统验证客户身份，录入客户信息系统录入纸质风险测评结果确认营销关系采集客户影像信息系统生成资金账号连通三方存管客户通过电话回访面见人员交回见证开户资料账户审核通过必填信息非必填信息见证开户系统录入客户信息的说明意向申报成交申报姓名、国籍证件类型、身份证号码、证件地址、证件到期日性别、出生日期邮寄地址、收件人、邮编学历、职业、月收入（反洗钱要求）手机号码家庭住址、家庭电话、办公电话E-mail、QQ号码、微信号码其他联系人姓名、其他联系人手机、网点营销代码网上开户单人见证开户影像采集的规格说明意向申报成交申报仅实时视频拍摄：采集“身份证正面”采集“身份证背面”客户“头部正面照”录制一段客户正面像的视频面见人员影像采集：采集客户“举牌正面照”采集客户“证件的正反面”（身份证、通行证、临时住宿登记证明表）采集“证券账户卡”（如有）远程实时视频：录制一段客户正面像的视频拍摄两张照片：①客户签署《证券账户注册申请表》的照片②客户与《证券账户注册申请表》的合影双人见证开户影像采集的规格说明意向申报成交申报面见人员影像采集：采集客户“举牌正面照”采集客户“证件的正反面”（身份证、通行证、临时住宿登记证明表）采集“证券账户卡”（如有）拍摄两张照片：①客户签署《证券账户注册申请表》的照片②客户与《证券账户注册申请表》的合影面见人员影像采集：采集客户“举牌正面照”采集客户“证件的正反面”（身份证、通行证、临时住宿登记证明表）采集“证券账户卡”（如有）拍摄两张照片：①客户签署《证券账户注册申请表》的照片②客户与《证券账户注册申请表》的合影离线见证开户注意：签署申请表的拍照，请让客户签完名后笔停在最后一划上等待拍照合格影像采集标准为：身份证头像及文字信息清晰，图像完整，身份证边缘未被裁剪。不合格影像采集：图像不完整、文字要素及头像不清晰、证件边缘被剪裁等情况均视为不合格影像。网上开户开户资料的使用说明意向申报成交申报开户纸质材料：三方存管协议（需交回柜台方可激活账户）营销关系确认材料无（自5月22日起网上开户不予以确认营销关系）开户纸质材料（开户前领取）：证券经纪业务协议书证券交易委托代理补充协议开户申请表（个人）自然人证券账户注册申请表三方存管协议纸质风险测评财富管理体验版、调佣单营销关系确认材料见证开户预约确认单（新要求）风险提示说明书+营销客户确认单见证开户见证开户资料的填写示例与说明开户资料示例：证券经纪业务协议书说明：蓝色字体为面见人员签字的必填项见证开户资料的填写示例与说明说明：蓝色字体为面见人员签字的必填项开户资料示例：证券交易委托代理补充协议见证开户资料的填写示例与说明开户资料示例：开户申请表表中信息须与系统录入信息一致说明：蓝色字体为面见人员必填项，其中“营销网点代码”应填写营业部的自主营销代码（不要填驻点的网点代码），“经办柜员签字”处，划去“柜员”二字，面见人员签字见证开户资料的填写示例与说明开户资料示例：自然人证券账户注册申请表表中信息须与系统录入信息一致说明：《自然人证券账户注册申请表》，面见人员无需签字见证开户资料的填写示例与说明开户资料示例：三方存管协议说明：蓝色字体为面见人员必填项，三方存管单的日期，营销人员需要填写见证开户资料的填写示例与说明开户资料示例：纸质风险测评测评选项答案须与系统选项答案一致说明：纸质风险测评的测评日期为面见人员必填项，具体测评时间，不需要填写资金账户的激活流程说明资金账户开立连通三方存管完成电话回访所有开户资料交回柜台账户审核通过账户激活确认营销关系第三章非现场开户营销关系确认网上开户营销关系确认的说明意向申报成交申报营销关系确认材料无（自5月22日起网上开户不予以确认营销关系）营销关系确认材料见证开户预约确认单（新要求）客户确认及风险提示说明书营销客户确认单见证开户见证开户营销关系确认的填写示例与说明营销关系确认资料示例：开户预约确认单见证开户营销关系确认的填写示例与说明营销关系确认资料示例：营销客户确认单见证开户营销关系确认的填写示例与说明营销关系确认资料示例：客户确认及风险提示说明书客户营销关系确认的说明非现场开户：同一客户可以多次开户，对营销关系建立的影响网上开户——5月22日前，网上开户的客户可建立营销确认关系，今后网上开户的客户不再建立营销确认关系。见证开户——自5月22日起，见证开户的客户，需同时具备《见证开户预约确认单》、《客户营销确认单》及《客户确认风险提示说明书》，方可建立营销确认关系。在我部已有账户，现见证开立第二个账户的客户——如果之前的账户没有建立营销确认关系，新开的见证账户可以建立营销确认关系，但不能触及之前已存在帐户的资产状态，例如，采用证券账户迁移、资产转移等手段制造有效户；反之，则不行。在同城别家营业部已有正常账户（含深A、沪A)，在我部见证开户（关联深A账户）——可开户，但疑似互挖开户，理论上不应建立营销确认关系,特殊情况履行签报确认。在外地营业部有正常账户，在我部见证开户（关联深A账户）——可建立营销确认关系。客户营销关系确认的原则：一个客户（以身份证信息确定）仅能与一名营销人员确认营销关系，为一对一原则。个人理解，欢迎探讨谢谢！2019/7/31page30