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、|!_一个人总要走陌生的路，看陌生的风景，听陌生的歌，然后在某个不经意的瞬间，你会发现，原本费尽心机想要忘记的事情真的就这么忘记了..证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)1、有价证券是（）的一种形式。A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款B.股票C.债券D.基金3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性4、证券市场的基本功能不包括：（）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月B.2001年9月C.2003年3月D.2005年11月7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（）。A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期发展规划8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（）。A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10、证券投资基金反映的是（）关系。A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A、华安创新B、华夏回报C、博时价值增长D、南方绩优成长13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年A、1998B、1999C、2000D、200114、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A、房地产基金B、科技股基金C、资源类股票型基金D、成长型基金15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%16、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（）。A、股权结构B、资产管理经验C、人力资源优势D、公司的人数规模19、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（）。A、股票B、债券C、衍生品D、基金20．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。A．20%B．25%C．33%D．50%21.基金管理人内部控制的（）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．相互制约原则22.基金管理公司主要股东要求持续经营（）个以上完整会计年度。A．5B．4C．3D．223．基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A．资产保管B．资金清算C．资产核算D．投资监督24．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。A．直销、代销B．代销、直销C．外销、内销D．内销、外销25．专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A．20B．30C．40D．5026.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A．基金资产净值除以当日基金份额B．基金资产净值除以前一交易日基金份额C．基金资产总值除以当日基金份额D．基金资产总值除以前一交易日基金份额27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%28.下列不属于我国基金交易费用的是：A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费B．基金管理人的管理费C．基金托管人的托管费D．销售服务费30．根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是（）。A．每年不得少于两次B．年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十C．封闭式基金在分配利润前不必弥补上一年度的亏损D．利润分配之后基金份额净值不得高于面值31．下列关于基金的税收陈述正确的是（）。A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者B.激进型投资者和稳健型投资者C.主要投资者和次要投资者D.个人投资者和机构投资者33.（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型35.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（）：A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是()A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述38.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月39.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（）以上A．50%B．60%C．70%D．80%40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产A．20%B．25%C．30%D．35%41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A．0.1%B．0.15%C．0.2%D．0.25%42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A．100B．200C．300D．40043.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为（）A．“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。B.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金份额净值为基准进行计算。C.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。D.以上皆不对44．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A．6B.2C.3D.145．以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金季度报告B.基金净资产C.基金份额上市交易公告书D.基金份额发售公告46．当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A．5%B.10%C.20%D.50%47．投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10B.20C.30D.5048．基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告A．15B.20C.30D.1049.基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A．基金管理人B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有人50、《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）A中国证监会和中国银行业监督管理委员会B中国证监会C中国银行业监督管理委员会D以上均错51、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统52、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管53、信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A、5B、10C、15D、2054、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A、诚信状况B、经营管理能力C、内部控制情况D、账户管理制度55、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1、公司证券包括：（）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券2、证券的流动可以通过（）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易3、证券市场是：（）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所4、证券市场的基本功能有：（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能5、债券的特性包括：（）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换7、根据投资对象不同，可分将基金分为（）A、股票型基金B、混合型基金C、债券型基金D、货币市场基金8、基金与股票、债券的主要区别是（）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同9、现阶段我国基金已出现的类型有（）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金10、我国现阶段的基金销售渠道有（）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算