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一、单项选择题1.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当某个交易既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当（）。A.仅提交大额交易报告B.仅提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.提交大额交易报告或可疑交易报告您的答案：C题目分数：6此题得分：6.02.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A.50万B.60万C.70万D.80万您的答案：A题目分数：6此题得分：6.03.在我国，承担组织、协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门是（）。A.财政部B.中国银监会C.中国人民银行D.公安部您的答案：C题目分数：6此题得分：6.04.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列对“应当履行报告义务的金融机构”说法正确的是（）。A.客户通过账户发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告B.客户通过境内银行卡发生的大额交易，由发卡银行报告C.客户通过境外银行发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由收单行报告您的答案：B题目分数：7此题得分：7.0二、多项选择题5.大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心报告，一般包括（）。（本题有超过一个的正确选项）A.大额现金交易报告B.大额转账交易报告C.客户为自然人的可疑交易报告D.客户为证券经营机构的可疑交易报告您的答案：A,B题目分数：7此题得分：7.06.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告（）的可疑行为及进行客户身份识别发现的其他可疑行为。（本题有超过一个的正确选项）A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息C.客户无正当理由拒绝更新身份基本信息D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性您的答案：C,A,D,B题目分数：7此题得分：7.07.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。（本题有超过一个的正确选项）A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度您的答案：C,B,D,A题目分数：7此题得分：7.08.典型的洗钱通常包含以下哪几个阶段？（）。（本题有超过一个的正确选项）A.分离阶段B.处置阶段C.培植阶段D.融合阶段您的答案：B,D,C题目分数：7此题得分：7.09.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对下列交易或者行为，证券公司、基金管理公司应作为可疑交易进行报告的有（）。（本题有超过一个的正确选项）A.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系C.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由您的答案：C,B,A,D题目分数：6此题得分：6.010.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，在下列交易或者行为中，商业银行等金融机构应作为可疑交易进行报告的有（）。（本题有超过一个的正确选项）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付您的答案：D,A,B,C题目分数：6此题得分：6.0三、判断题11.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（）您的答案：错误题目分数：7此题得分：7.012.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行反洗钱义务的主体仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，不包括非金融机构。（）您的答案：错误题目分数：7此题得分：7.013.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（）您的答案：正确题目分数：7此题得分：7.014.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符时，商业银行等金融机构应将上述交易或者行为作为可疑交易进行报告。（）您的答案：正确题目分数：7此题得分：7.015.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入时，金融机构应将上述交易或行为作为大额交易报告反洗钱主管部门。（）您的答案：错误题目分数：7此题得分：7.0试卷总得分：100.0