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民生保险山东分公司培训测试机构\部门姓名分数一、单项选择（每题2分）1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）A、保监会B、中国人民银行C、税务机关D、公安局2、公司上报大额和可疑数据的期限自交易之日起（）个工作日：A、2日和3日B、3日和5日C、5日和10日D、10日3、单个被保险人现金缴纳保险费金额的，超过（）万的保险合同，需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、2万B、5万C、10万D、20万4、客户身份资料从业务结束当年起，至少要保存（）年。A、2B、5C、10D、205、大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A、15B、20C、25D、306、人民币可疑交易报告中的“短期”是指（）个营业日之内。A、3B、5C、10D、307、人民币可疑交易报告中的“频繁”是指（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上B、交易行为营业日每天发生持续3天以上C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D、其他8、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、10D、309、金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。A、3B、5C、10D、3010、单个被保险人转账缴纳保险费金额的，超过（）万的保险合同，需要保存投保人、被保险人、法定继承人之外受益人的有效身份证或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、2万B、5万C、10万D、20万11、下列不属于非法集资特征要求的是（）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金12、非法集资的形式不包括（）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式13、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑14、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举15、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多项选择(每题3分）1、大额交易是指客户与公司（）人民币交易超过20万的现金收支。A、单笔B、当日累计C、当年累计D、10个工作日内2、反洗钱内部控制体系包括（）。A、组织体系B、制度体系C、操作规程D、考核评价体系3、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪D、坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪4、金融机构的反洗钱义务包括：（）。A、建立健全反洗钱内控制度及组织架构B、建立客户身份识别C、建立客户身份资料和交易记录保存制度D、执行大额交易和可疑交易报告制度E、其他义务5、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未按照规定履行客户身份识别义务的6、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资7、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动8、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信10、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失三、简答题（每题10分）1、请简述客户身份识别的信息有哪些？2、请简述保险业的洗钱方式。四、论述题（20分）请结合金融机构主要反洗钱义务，谈一下自己岗位涉及到的反洗钱工作，以及如果做好本岗位涉及的反洗钱工作？