2016-2022年中国商业银行个人信贷行业全景调研及战略咨询报告

2016-2022年中国商业银行个人信贷行业全景调研及战略咨询报告什么是行业研究报告行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。行业研究报告的构成一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：行业研究的目的及主要任务行业研究是进行资源整合的前提和基础。对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。行业研究的主要任务：解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度预测并引导行业的未来发展趋势判断行业投资价值揭示行业投资风险为投资者提供依据2016-2022年中国商业银行个人信贷行业全景调研及战略咨询报告出版日期：2016年报告价格：印刷版：RMB7000电子版：RMB7200印刷版+电子版：RMB7500报告来源：智研数据研究中心：报告目录个人信贷业务，主要指运用从负债业务筹集的资金，将资金的使用权在一定期限内有偿让渡给个人，并在贷款到期时收回资金本息以取得收益的业务。信贷业务是商业银行最重要的资产业务，通过放款收回本金和利息，扣除成本后获得利润。拥有经济资本占用少、风险分散、资产质量高、盈利空间大等特点。为了快速取得市场竞争的主动权，在激烈的竞争中立于不败之地，必须加强商业银行内部个人信贷业务创新能力。为此，要从以下几个方面着手。第一，完善商业银行个人信贷的产品创新。第二，完善商业银行个人信贷的体制创新。第三，完善商业银行个人信贷的市场结构创新。此外，商业银行还要进行营销队伍的创新、个人信贷业务的环境创新等措施，真正加强商业银行内部个人信贷业务创新能力以及竞争实力。智研数据研究中心发布的《2016-2022年中国商业银行个人信贷行业全景调研及战略咨询报告》。内容严谨、数据翔实，更辅以大量直观的图表帮助本行业企业准确把握行业发展动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。本报告依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及我中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行研究分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。智研数据研究中心是国内权威的市场调查、行业分析专家，主要服务有市场调查报告，行业分析报告，投资发展报告，市场研究报告,市场分析报告,行业研究报告,行业调查报告,投资咨询报告,投资情报，免费报告,行业咨询,数据等，是中国知名的研究报告提供商。报告目录：第一部分商业银行个人信贷产业环境分析第一章中国商业银行个人信贷业务经济环境分析第一节中国宏观经济运行分析一、货币供应量增加，流动性增强二、人民币存款同比增加情况三、人民币贷款同比增长情况第二节中国金融市场运行分析一、货币市场交易活跃，货币市场利率整体下浮1、资金面充裕市场利率总体下降2、人民币对美元汇率小幅走贬3、本外币衍生品交易持续活跃二、债券发行规模快速扩大，银行债券收益率总体上移第三节中国银行业发展情况分析一、资本充足率基本维持8%二、不良贷款资产保持“双降”三、银行业资产总额四、国有银行股份制改革取得重大进展第二章商业银行个人信贷业务政策环境分析第一节中国消费信贷政策监管分析一、经济政策对房贷的调控二、鼓励发展消费信贷是三、银监会加推进银行中小企业金融服务四、五部门联手支持小额林农贷款五、征信制度日趋完善，将有法可依第二节商业银行个人信贷政策分析第三章中国商业银行个人信贷业务市场环境分析第一节房地产市场运行分析一、受房地产优惠政策刺激，投资需求重新活跃二、遏制房价过快上涨，平稳调控房地产市场1、中央层面着眼长期稳定，行政干预影响渐弱2、金融信贷政策多轮调整，力促自住性需求释放三、2015年房地产开发完成情况四、2015年商品房销售和待售情况五、2015年房地产开发企业资金来源情况六、2015年全国房地产开发景气指数七、2015年企业景气指数分析第二节汽车行业市场运行分析一、产销量方面：均呈爆发式增长二、产品结构方面：调整效果明显，低排量品种表现良好1、乘用车保持小幅增长2、商用车产销双双下降3、新能源汽车成倍增长4、SUV拉动自主品牌乘用车增长4、行业集中度继续保持较高水平三、自主品牌方面：表现抢眼，稳居市场占有率第一四、经济效益方面：加快改善，加速上升五、进出口方面：出口降幅趋缓，进口止跌回升第二部分商业银行个人信贷行业深度透视第四章中国商业银行个人信贷业务整体运行态势分析第一节中国商业银行运行总况一、从六家银行年报看商业银行经营模式现状二、银行负债业务发展情况分析1、一般存款增速下滑仍将持续2、同业负债保持高增长3、应付债券增长迅速4、负债成本略有上升5、负债业务创新受益资本市场和互联网技术三、2015年商业银行资产业务发展情况分析第二节中国商业银行个人信贷市场运行动态分析一、商业银行个人信贷余额大幅增长二、商业银行个人贷款余额在该行总贷款中所占比重不断提升1、房贷2、车贷三、个人信贷业务产品种类日趋丰富四、个人信贷业务参与主体呈现多元化第三节商业银行个人信贷业务规模分析一、个人房贷的迅速崛起成为新增贷款的重要部分二、汽车贷款业务增速情况第四节中国商业银行个人信贷业务面临机遇和挑战一、中国商业银行个人信贷业务面临的挑战二、中国商业银行个人信贷业务面临的机遇第三部分商业银行个人信贷行业竞争格局第五章中国商业银行个人信贷产品深度剖析第一节商业银行个人住房贷款产品同业分析一、个人住房贷款的种类二、个人住房贷款的特点三、个人住房贷款的发展策略第二节商业银行个人汽车贷款产品同业分析一、个人汽车贷款种类及特点二、个人汽车贷款的营销策略第三节商业银行个人经营性贷款产品同业分析一、贷款对象基本条件对比二、贷款金额与贷款利率对比三、贷款期限和还款方式对比第四节商业银行个人信用贷款产品同业分析一、贷款门槛对比二、贷款额度对比三、贷款费用对比四、贷款对象对比第六章2015年中国银行个人信贷业务参与主体分析第一节2015年国有商业银行个人信贷业务竞争力分析一、中国工商银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业业务范围3、企业经营状况4、个人信贷业务竞争力5、企业客户服务模式6、企业发展战略二、中国建设银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业资产规模3、企业财务分析4、个人信贷业务竞争力5、企业客户服务模式6、企业网点分布7、企业发展战略三、中国银行1、企业发展概况2、企业资产规模3、企业财务分析4、个人信贷业务竞争力5、企业综合竞争力6、企业发展战略第二节2015年股份制商业银行个人信贷业务竞争力分析一、交通银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业经营现状3、企业个人信贷业务4、企业竞争优势5、企业发展战略二、招商银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业经营现状3、企业个人信贷业务4、企业竞争优势5、企业发展战略三、上海浦东发展银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业财务分析3、企业经营状况4、企业发展能力5、企业个人信贷业务6、企业网点分布7、企业优劣势分析四、中信银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业发展动态3、企业经营状况4、经营状况分析5、企业个人信贷业务6、企业优劣势分析五、中国民生银行股份公司1、企业发展概况2、企业经营现状3、企业个人信贷业务4、企业竞争优势5、企业发展战略六、兴业银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业个人信贷业务3、企业经营状况4、企业财务分析5、企业网点分布6、企业竞争优势分析七、平安银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业资产规模3、企业经营状况4、企业个人信贷业务5、企业财务分析6、企业网点分布7、企业竞争优势分析8、企业发展战略八、华夏银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业经营现状3、企业个人信贷业务4、企业竞争优势5、企业发展战略第三节2015年城市商业银行个人信贷业务竞争力分析一、北京银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业经营现状3、企业个人信贷业务4、企业竞争优势二、南京银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业经营现状3、企业个人信贷业务4、企业竞争优势5、企业发展战略三、宁波银行股份有限公司1、企业发展概况2、企业经营现状3、企业个人信贷业务4、企业竞争优势5、企业发展战略第四部分商业银行个人信贷行业经营发展策略第七章2015年中国商业银行个人信贷业务营销解析第一节2015年中国商业银行个人信贷业务营销现状一、商业银行注重实体网点与虚拟渠道的结合1、银行业面临的冲击2、城商行的战略转型方向3、城商行的渠道整合二、商业银行个人信贷业务深度营销分析第二节商业银行个人信贷业务服务渠道分析一、商业银行网点分布总体分析二、商业银行自助设备总体分析1、自助设备对银行的意义2、商业银行自助设备面临的风险3、强化自助设备风险控制的策略三、商业银行网上银行总体分析1、中国商业银行网上银行产生与发展历程2、中国商业银行网上银行产品及范畴3、中国各家商业银行网上银行发展现状4、中国商业银行网上银行发展问题及对策四、商业银行手机银行和电话银行总体分析1、手机银行2、电话银行第八章中国商业银行个人信贷业务营销策略分析第一节中国商业银行个人住房贷款业务营销活动一、农业银行“好时贷”个贷品牌营销二、招商银行个贷媒介营销三、法国兴业银行房贷客户奖励计划第二节中国商业银行其他个人贷款业务营销活动一、招商银行携“车购易”参加车展营销活动二、渣打银行“现贷派”网络论坛话题营销第九章中国商业银行个人信贷业务风险管理分析第一节中国商业银行个人住房贷款业务风险管理分析一、加强贷款各环节管理1、加强贷前风险防范2、加强贷后管理规避风险二、改善个人信用风险的识别与评估环境三、落实提前还款罚息制度四、利率市场化及金融品种多样化五、推行住房抵押贷款证券化六、促进多方介入分散个人住房贷款风险七、加大定量化分析技术的投入第二节中国商业银行个人汽车贷款业务风险管理分析一、完善个人信用制度体系，有效降低信用风险1、建立健全个人征信制度2、加强信用评估制度建设3、加强对经销商的信用审核，完善与经销商的合作机制4、建立失信行为的惩罚机制二、增强商业银行汽车消费贷款的操作风险监控意识1、加强防范汽车消费信贷操作风险的环境建设2、建立健全操作风险的评估机制3、注重引入汽车与金融相结合的创新型人才4、强化贷前、贷中、贷后三阶段审核监督力度5、加强商业银行的公司治理6、加强技术装备，提高操作技术水平7、建立后评价制度三、完善汽车消费信贷的外部环境，有效降低市场风险1、完善个人汽车消费信贷市场的法律体系2、放宽利率限制3、完善消费贷款的担保制度4、联合汽车经销商、保险公司作为风险同盟5、建立全方位的汽车金融监管体系第三节中国商业银行个人经营性贷款业务风险管理分析一、个人经营性贷款信用风险管理1、现代信用风险量化管理模型的选择2、对个人经营性贷款应用二、个人经营性贷款操作风险管理1、减少业务人员的失误或作弊2、建立和完善内部控制三、完善个人经营性贷款风险管理的制度环境1、建立健全个人信用体制2、建立和健全个人经营性贷款的法律和风险保障机制3、扩大中介服务体系4、增强借款人信用的意识，优化社会信用环境第十章商业银行个人信贷业务创新研究第一节商业银行个人住房贷款业务创新分析一、产品创新：农业银行推出房贷组合拳二