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中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业初级）考试大纲（2015年版）考试目的通过本专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。考试内容第一部分宏观经济、金融体系及监管框架一、宏观经济政策（一）了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响；（二）熟悉货币政策目标与工具的内容；（三）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用；（四）熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用；（五）熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响；（六）掌握产业政策的目标与主要内容及对商业银行业务发展的主要影响。二、金融体系（一）了解各类金融市场的主要功能和特征；（二）了解金融机构体系的构成和特征；（三）了解国际货币制度的起源和发展；（四）熟悉货币、信用的本质和内涵；（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征；（六）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。三、金融法规体系（一）了解民商法基本框架和与商业银行经营管理的关系；（二）熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容；（三）掌握银行三法即《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容；（四）掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。四、银行业监管框架（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容；（二）了解国际通行监管指标的有关内容；（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；（四）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；（五）熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容；（六）掌握公司治理和内部控制的监管原则、管控重点；（七）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。五、行业自律规则（一）熟悉银行自律管理的主要规则和内容；（二）熟悉银行业自律管理机构的主要职责。第二部分金融业务经营六、银行业务经营政策（一）了解银行产品设计、开发与管理的主要内容、流程及趋势；（二）熟悉银行客户管理的重要性、内容和主要方法；（三）熟悉银行制定客户营销战略和营销政策的流程和内容；（四）掌握银行客户营销的主要手段和运用。七、银行基础业务（一）了解存款管理与存款定价的和方法；（二）了解负债多元化的内容；（三）了解银行投资业务的种类与流程；（四）熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法；（五）熟悉银行其他业务的分类、范围、特点和相关监管政策法规；（六）掌握存款业务的种类、特点与流程；（七）掌握贷款的五级分类及应用；（八）掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操；（九）掌握资产业务相关的监管政策法规；（十）掌握负债业务相关的监管政策法规。八、非银行金融机构业务（一）了解非银行金融机构的行业发展情况；（二）熟悉非银行金融机构的核心业务；（三）掌握非银行金融机构的监管政策法规。九、跨市场和金融创新业务（一）了解混业经营的特点、机遇与挑战；（二）了解金融创新的发展趋势及其影响；（三）了解金融创新业务的主要分类及面临的主要问题；（四）了解互联网金融的主要发展模式、特征；（五）熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策；（六）掌握互联网金融监管政策法规。第三部分基层风控要点十、内部控制与合规管理（一）掌握银行合规文化建设工作的意义和内容；（二）掌握培养员工合规意识的方法；（三）掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则；（四）掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则；（五）掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。十一、风险管理（一）熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法；（二）掌握信用风险管理的体系、要点和实践方法；（三）掌握不良资产处置的内容和实践方法；（四）掌握操作风险管理体系、要点和实践方法；（五）掌握重要操作风险的类别和特征。十二、运营管理与绩效考评（一）熟悉银行日常管理制度的内容和方法；（二）熟悉银行部门设置和管理流程；（三）熟悉银行绩效考评的原则、程序和方法；（四）熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。第四部分金融机构社会责任十三、金融机构社会责任（一）了解银行业金融机构履行社会责任的意义；（二）熟悉绿色金融的意义；（三）熟悉绿色信贷有关的监管政策和要求；（四）熟悉金融消费者权益保护的意义和内涵；（五）熟悉消费者保护的制度体系；（六）熟悉金融消费者保护政策；（七）掌握客户投诉处理的方法。