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山东省农村信用联社2016年资金清算业务知识考试(共80题，共100分)一.判断题(共20题，共20分)1.银行汇票的持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起3年，将丧失票据权利。[1分]A对B错正确答案:B2.在30200501待处理农信银款项中挂账的款项可以手工记出。[1分]A对B错正确答案:A3.省、市清算机构使用“5220银行卡差错调整”交易进行账务调整时，因卡号状态不正常，营业机构审核确认后，挂账营业机构银联卡其他应收款或银联卡其他应付款项账户，营业机构要根据差错原因处理挂账。[1分]A对B错正确答案:A4.对于需要上级清算机构进行头寸确认的电子汇兑业务，上级清算机构头寸确认后，营业机构要使用“9923录入机构授权/头寸确认”交易进行确认。[1分]A对B错正确答案:A5.各级资金清算机构通过规定的汇划渠道办理清算备付金上存，并汇入指定账户；清算备付金调回要通过备案账户办理；资金调拨申请内容真实完整、数据准确。[1分]A对B错正确答案:A6.农信银系统行号按照人民银行现代化支付系统机构代码编码规则执行。[1分]A对B错正确答案:A7.我省农村信用社清算账户出现日间、日终透支的，由资金清算系统分别按透支金额的万分之三和万分之五自动计收罚息。[1分]A对B错正确答案:A8.发起存折的个人账户通兑业务，存折余额栏位输入该账户的实际余额。[1分]A对B错正确答案:B9.持卡人否认原始交易或对收单机构请款、再请款业务拒绝付款，营业网点指导持卡人填写《持卡人疑问交易声明书》，同时持卡人应提供能支持退单业务的证明文件。[1分]A对B错正确答案:A10.银行汇票撤销交易只能在日间阶段执行，只能对当日签发成功的汇票进行撤销。[1分]A对B错正确答案:A11.农信银系统外部清算采用“实时清算，定时结算”的清算模式。[1分]A对B错正确答案:A12.省联社在农信银中心开立清算账户，负责全省农村信用社农信银业务的资金清算和业务运行管理。[1分]A对B错正确答案:A13.日终对账后，系统根据对账结果自动将退回待查业务款项记载至发出网点的“待处理结算款项”账户，由各网点于次日进行对账差错调整。[1分]A对B错正确答案:A14.农信银专项汇款业务，收款人必须是信用社开立的账户[1分]A对B错正确答案:B15.当退票类型选择未用退回或超期付款时，只能对‘已签发’状态的汇票进行处理。[1分]A对B错正确答案:A16.自助设备跨行业务长款需要通过银联差错处理平台提交贷记调整，银联清算后转至持卡人开户行清算管理机构。[1分]A对B错正确答案:A17.在POS调单业务中，若商户提供无持卡人签名的签购单，营业机构要将退单风险告知商户，并提醒商户补填一个持卡人的签名。[1分]A对B错正确答案:B18.发起农信银汇划查询，需要主管授权后提交[1分]A对B错正确答案:B19.解付银行汇票时收款人必须为法人机构内账户。[1分]A对B错正确答案:A20.小额支付系统与网上支付跨行清算系统运行时间不一致。[1分]A对B错正确答案:B二.单选题(共40题，共40分)21.签发银行汇票，票面应该（）。[1分]A按格式手工书写B必须计算机打印C未打印内容可使用手工书写D客户填写正确答案:B22.系统日切后，可以办理的业务是（）[1分]A银行汇票签发B存款冲销C业务撤销D退汇正确答案:D23.银行汇票签发错误的，当日可以执行（）交易。[1分]A银行汇票撤销B银行汇票退票C银行汇票解付D银行汇票结清正确答案:A24.营业机构收到省、市资金中心下发的一笔需要调单的确认查询交易。营业网点调查结果如下：商户声称该笔交易当日未打印签购单，客户重新刷卡完成了交易，核对账务后发现商户从未将此账务返还持卡人。营业网点应如何处理：[1分]A据实回复，因当日未打印签购单，可不提供单据B提供该客户的另一笔刷卡交易签购单，作为消费凭证C应指导商户填写《商户POS交易凭证》,据实说明，作为交易签购单替代凭证D提供该客户当日消费明细作为消费依据正确答案:C25.我省农村信用社清算备付金按中国人民银行银行同期超额准备金利率计付利息，每季度末月（）日为结息日。[1分]A20B21C10D30正确答案:A26.小额支付系统处理()的借记支付业务以及金额在规定起点以下的贷记支付业务。[1分]A同城、异地B同城C异地D接收正确答案:A27.超过原始交易日期（）日的手工预授权完成、手工预授权撤销业务申请，营业机构应不予处理。[1分]A10B15C30D180正确答案:C28.农信银行名行号查询交易，可以使用的时段为(）[1分]A日切之前B非节假日C周一至周五D任何时段都可以正确答案:D29.省联社资金中心管理、使用全省农村信用社清算备付金，监测清算头寸状况，做好清算资金的调拨和使用，对全省农村信用社超过（）的大额资金往账业务进行头寸确认。[1分]A1000万元B2000万元C1亿元D5000万元正确答案:C30.银行汇票的签发最低不得低于（）元。[1分]A100B500C1000D5000正确答案:B31.营业机构在处理省、市清算机构发起的一笔查询交易时，发现该交易长款，应当（）。[1分]A按照接收查询的流程据实回复即可，不需要再发送长款申请B按照接收查询的流程据实回复后，再发送一笔长款调账申请C直接发送一笔长款调账申请，不再回复查询交易D联系持卡人返还长款金额正确答案:A32.清算备付金账务记载由系统按流程处理，原则上（）手工记载账务。[1分]A允许B不允许C可以D需要正确答案:B33.定期贷记业务的特点是单个付款人同时向()收款人付款。[1分]A单个B两个C三个D多个正确答案:D34.下列不属于银行本票必须记载事项的是（）。[1分]A银行本票字样B确定的金额C收款人名称D付款人名称正确答案:D35.农信银行名行号查询使用下列哪个交易代号（）[1分]A14B84C6814D6844正确答案:B36.我省农村信用社资金调拨出现未达款项时，要由主管柜员当日查明原因处理，至迟不得超过（）工作日。[1分]A2个B下一个C3个D7个正确答案:B37.省联社资金中心与市级清算机构间的内部清算通过（）处理。[1分]A大额支付系统B小额支付系统C银联跨行支付系统D系统内通存通兑正确答案:D38.省资金中心及县级联社柜员（）对内部账结息入账凭证、内部账结息入账清单与内部账利息计算表的数据核对一次。[1分]A按年B按季度C按月D按日正确答案:B39.（）要加强对特约商户的培训和管理工作，明确告知特约商户在跨行交易纸质凭证的保管、调阅等工作中的义务以及因其自身原因产生风险应承担的责任。[1分]A省、市资金中心B科技部门C电子银行部或银行卡中心D县级联社正确答案:D40.对于柜台渠道业务，被排队退回后，系统做的处理是（）[1分]A重发B不做处理C形成对账差错D自动冲回客户账正确答案:C41.银行汇票一律记名，金额起点为（）。[1分]A500元B1000元C2000元D5000元正确答案:A42.支付系统的对账差错使用（）、（）进行处理。[1分]A6891，6892B6893，6894C6847，6831D6897，6877正确答案:B43.营业网点对于省联社下发的差错调整通知书确认后，需退回客户账的资金，原则上要于（）入账。[1分]A当日B次日C7日内D3日内正确答案:A44.营业机构对请款、再请款、托收请款等业务，遵循（）提交的原则，严格审核相关证明材料，保证提交的证明材料真实、合法、合规，避免出现资金损失。[1分]A审慎B及时C准确D快速正确答案:A45.对于未纳入系统自动调整范围的例外长款等银联差错业务，应遵循（）的原则进行处理。[1分]A先上划资金，后提交业务B先提交业务，后上划资金C先提交业务，后自动处理D先提交业务，后差错处理正确答案:A46.下列关于差错调整的描述错误的是（）[1分]A日间差错只能由原业务发起柜员处理B对账差错可以由任一柜员（除A级）处理C对账差错业务凭证可多次打印D“6893支付交易对账差错查询”交易操作标示选择0-浏览时,提交时输入差错所属柜员的,只显示当前柜员的往账差错业务,提交时不输入差错柜员的,显示本机构所有差错业务正确答案:C47.营业机构发现自助设备跨市地或跨行受理、特约商户消费受理、农民工特色终端受理等银联渠道交易长款的，需要营业机构（）。[1分]A向上级报告B发起银行卡事务信息查询C联系对方行处理D转营业外收入正确答案:B48.存款冲销业务的发起人（）[1分]A可以为任一柜员B必须为A级主管柜员C必须为原通存业务的发起柜员D必须为B级主管柜员正确答案:C49.营业机构收到查询特约商户原始交易是否成功的银行卡跨行业务查询书，应使用（）交易打印商户交易明细，并提供给特约商户与保存的原始交易签购单逐笔进行核对。[1分]A1151活期存款账户明细查询B5955银行卡跨行业务交易明细查询C5952POS商户交易明细查询D1021单位活期存款账户明细查询正确答案:C50.系统对支付系统的业务控制功能说法错误的是（）。[1分]A对于已入账成功的业务不允许再次入账B对于已冲正成功的业务不允许再次冲正C对于已入客户账的来账业务，不允许作退汇处理D对于已退汇的业务，可以再次发起退汇正确答案:D51.某日，营业机构打印《银联差错挂账待调账清单》，收到他代本贷记调整差错，其他应付款手续费挂账3.60元；营业机构使用“5955银行卡跨行业务交易明细查询”交易查询该笔交易“手续费”金额为22.00元。手工记账的会计分录应为：[1分]A借：银联卡其他应付款3.60贷：他代本手续费收入3.60B借：持卡人账户-22.00贷：银联卡其他应付款-3.60贷：他代本手续费收入-18.40C借：持卡人账户-2.00借：借记卡业务手续费支出-1.60贷：银联卡其他应付款-3.60D借：持卡人账户22.00贷：银联卡其他应付款3.60贷：他代本手续费收入18.40正确答案:B52.定期借记业务的特点是单个收款人向（）付款人同时收款。[1分]A单个B两个C三个D多个正确答案:D53.当发现个人账户通兑业务错做成通存业务时，应第一时间执行（）[1分]A错账控制B自动冲正C业务撤销D存款冲销正确答案:D54.（）主要反映了挂账营业网点，需营业网点根据报表内容及时进行账务处理的差错业务。[1分]A《银联对账差错待调账清单》B《银联对账差错流水文件》C《银联商户批量入账差错明细表》D《银联收付费自动入账失败明细表》正确答案:A55.营业机构收到省、市级清算机构下发的需要调单的银行卡确认查询业务，查复期限为：[1分]A5个工作日内查复B3个工作日内查复C至迟于下一工作日上午11时前查复D至迟于下一工作日日终前查复正确答案:B56.调回指定账户在资金清算系统中可以设置（）账户。[1分]A至少一个B1C2D3正确答案:D57.()是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。[1分]A汇票B本票C支票D票据正确答案:C58.营业网点发现提交的查询书或查复书有误，需要予以取消或更正时，应（）。[1分]A撤销已经发出的查询书或查复书B重新发起一笔正确的查询书或查复书C电话联系省市清算机构进行更正D立即发起一笔更正查询，事务信息内容注明原查询书编号和日期正确答案:D59.下列描述错误的（）[1分]A15个自然日以内的农信银通存业务都可以发起错账控制B15个工作日以内的农信银通存业务都可以发起错账控制C业务状态为已冲销的通存可以发起错账控制D业务状态为已清算的通兑业务可以发起错账控制正确答案:B60.下列有关汇票的表述中，正确的是（）。[1分]A汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记B汇票未记载付款日期的，为出票后10日内付款C汇票未记载出票日期的，汇票无效D汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地正确答案:C三.多选题(共20题，共40分)61.代理付款行受理银行本票解付业务时，可以拒绝受理的情形()。[2分]A超过提示付款期B未按统一规