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2013年基金从业资格考试《基金销售基础知识》真题三(2009.6)（海诺理财密训真题）一、单项选择题(共80题，每题0.5分)以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。A.证券购买主体B.证券承销主体C.证券发行主体D.证券销售主体2.以下关于货币证券的说法正确的是()。A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。A.商品凭证B.法律凭证C.货币凭证D.资本凭证4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。A.不特定的社会公众投资者B.特定的机构投资者C.特定的社会公众投资者D.原有的证券持有人5.证券市场服务机构不包括()。A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所6.证券业协会属于()。A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。A.普通股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票A.红筹股B.蓝筹股C.外资股D.国家股9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票10.以下关于债券的叙述错误的是()。A.发行人是借入资金的经济主体B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人需要在一定时期付息还本D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证11.债券票面上的基本要素不包括()。A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券的持有人名称12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。A.中央银行B.财政部C.公益机构D.证券监管机构15.公司发行股票所筹集的资本属于()。A.借入资本B.自有资本C.国有资本D.个人资本16.从反映的经济关系上来看，股票反映的是()关系，债券反映的是()关系，契约型基金反映的()关系。A.信托;债权债务;所有权B.所有权;信托;债权债务C.所有权;债权债务;信托D.债权债务;信托;所有权17.债券与股票的比较，以下说法正确的是()。A.债券和股票都属于有价证券B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言两者的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债18.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。A.互换B.期货C.期权D.远期19.定向发行又称()，即面向少数特定投资者发行。A.公募发行B.私募发行C.招标发行D.承购包销20.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是()。A.代销B.余额包销C.全额包销D.包销21.证券包销是指()。A.证券公司将发行人的证券按照协议全的承销方式B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的方式D.证券公司将证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式22.根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以()确定股票发行价格。A.累计投标询价方式B.询价方式C.上网竞价方式D.协商定价方式23.英国最具权威性的股票价格指数是()。A.金融时报指数B.日经225股价指数C.NASDAQ指数D.道琼斯指数24.契约型证券投资基金反映的是()。A.所有权关系B.债权债务关系C.委托代理关系D.信托关系25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。A.流动性比基金差B.投资门槛比基金高C.目标客户群体抗风险能力相对较强D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。A.基金B.银行储蓄存款C.银行理财产品D.券商集合计划27.基金资产的所有者()A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.基金份额持有人28、下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责()。A.办理基金备案手续B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.召集基金份额持有人大会D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户29.()是基金管理公司最基本的一项业务。A.投资管理业务B.基金募集与销售业务C.基金行政业务D.受托资产管理业务30.以下关于公司型基金的正确表述是()。A.基金公司是独立的法人机构B.基金公司不是独立的法人机构C.在国际上一定不是上市基金D.肯定是封闭基金31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基食32.以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为()。A.收入型基金B.平衡型基金C.开放式基金D.增长型基金33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。A.基金资产总值的90%B.基金资产净值的90%C.基金资产总值的70%D.基金资产净值的70%35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。A.3B.5C.10D.1536.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。A.5B.10C.20D.3037.基金()是证券投资基金投资的起点。A.募集B.交易C.登记D.赎回38.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其()适用不同的后端申购费率标准。A.持有数量B.持有期限C.持有金额D.是个人投资者还是机构投资者39.开放式基金的认购费用不得超过()。A.3%B.2.5%C.10%D.5%40.封闭式基金的认购价格一般采用()元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定。A.1，0.01B.1，0.02C.10，0.1D.10，0.1541.每位投资者只能开设和使用()个基金账户，并只能对应()个证券账户或基金账户。A.2,2B.1,2C.2,1D.1,142.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指()价格买进申报优先于较低价格买进申报，()价格卖出申报价格优先于较高卖出申报。A.较高，较低B.较高，较高C.较低，较低D.较低，较高43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。A.T+0B.T+lC.T+2D.T+344.基金份额净值是按照每个开放日闭市后()除以当日基金份额的余额数量计算。A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金资产估值D.基金资产交易价格45.估值方法的()是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。A.公开性B.一致性C.长期性D.准确性46.我国的基金管理人和基金托管人需要()对基金资产进行估值一次。A.每日B.每3个交易日证券投资基金C.每周D.每个会计年度47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平48.我国证券投资基金托管费以()为基础计提。A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金发行规模D.固定金额49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配D.封闭式基金一般采用现金方式分红50.我国()按规定需在基金合同中约定每年基的最多次数和基金利润分配的最低比例。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金51.()是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。A.股票分红方式B.分红再投资转换为股票C.现金分红方式D.分红再投资转换为基金份额52.2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》证监基金字【2005】41号)规定：“当日申购的基金份额自()起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自()起不享有基金的分配权益。”A.申购当日，赎回当日B.申购当日，下一工作日C.下一工作日，下一工作日D.下一工作日，赎回当日53.如果投资者在2005年4月1日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有收益的期限至()。A.4月15日B.4月16日C.4月17日D.4月18日54.对企业投资者从基金分配中获得的收入暂不征收()。A.营业税B.企业所得税C.印花税D.增值税55.证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按()计算应纳税所得额。A.20%B.30%C.40%D.50%56.下列收入中要征收企业所得税的有()。A.基金买卖股票、债券的差价收入B.基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入,D.企业投资者买卖基金单位获得的差价收人57、基金年度报吿在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。A.15B.30C.60D.9058.当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.30%D.50%59.我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有有人大会审议决定()。A.提前终止基金合同B.基金扩募或者延长基金合同期限C.更换基金管理公司的高级管理人员D.更换基金管理人、基金托管人60、下列哪项不属于基金市场营销的主要内容()。A.目标市场与投资者的确定B.营销组合的设计C.投资者教育D.营销环境的分析61.()是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。A.产品B.价格C.渠道分销D.促销62.《证券投资基金销售管理办法》出台后，()开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。A.商业银行B.证券公C.基金管理公司直销中心D.证券咨询机构和专业基金销售公司63.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑()。A.细分市场的成长性B.细分市场的盈利能力C.销售机构的资源D.地区差异64.()多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。A.人员推销B.营业推广C.广告促销D.公共关系65、基金销售售前服务的主要内容中不包括()。A.向客户介绍证