2015年证券从业考试《证券投资基金》真题实战卷及答案解析

2015年证券从业考试《证券投资基金》真题实战卷及答案解析一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0．5分，共30分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内.1、金融期货的交易对象是（）。A．金融商品B．金融商品合约C．金融期货合约D．金融期权合约2、债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债权提前收回资金。这一特征称之为（）。A．偿还性B．流动性C．安全性D．收益性3、我国《证券法》于（）正式实施。A．1999年1月1日B．1999年7月1日C．1999年1月1日D．1999年7月1日4、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。A．证券托管人B．证券承销公司C．证券管理公司D．基金投资顾问5、证券市场健康发展的八字方针是（）。A．监管自律规范公平B．法制自律规范公平C．法制监管自律规范D．法制监管自律公平6、证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和（）。A．经纪制B．股份制C．合伙制D．会员制7、公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他人利益的行为属于（）。A．擅自发行股票和公司、企业债券罪B．提供虚假财务罪C．编造和传播影响证券交易虚假信息罪D．诱骗他人买卖证券罪8、根据我国《证券法》的规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行（）。A．分业经营，分业管理B．分业经营，统一管理C．分业经营，集中管理D．分业经营，分业管理9、基金的投资收益分配原则是（）。A．按基金投资者的投资资金比例进行分配B．基金管理人承担投资损失，收益归投资者C．按基金投资者的投资单位的数量所占比例进行分配D．按基金投资者的投资时间的先后顺序进行分配10、证券交易市场是（）。A．发行市场的基础和前提B．发行市场得以持续扩大的必要条件C．发行人以发行证券的方式筹集资金的场所D．一个无形的市场11、证券公司设立分公司、证券营业部等分支机构的，应当对分公司、证券营业部分别按每家（）计算风险资本准备。A．2000万元、500万元B．2000万元、1000万元C．5000万元、2000万元D．5000万元、1000万元12、一般来说，期限较长的债券，（），利率应该定的高一些。A．流动性强，风险相对较小B．流动性强，风险相对较大C．流动性差，风险相对较小D．流动性差，风险相对较大13、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。A．债权B．资产所有权C．财产支配权D．资金使用权14、证券公司的承销方式可分为（）。A．包销分销B．包销，代销C．分销代销D．包销代销和分销15、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）管理和运作。A．基金托管人B．基金承销公司C．基金管理人D．基金投资顾问16、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。A．跨期性2015年证券从业考试《证券投资基金》真题实战卷及答案解析B．杠杆性C．风险性D．投机性17、证券公司为本机构买卖证券，赚取差价并承担相应风险的业务是（）。A．自营业务B．经纪业务C．承销业务D．基金管理业务18、申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，需有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A．10B．15C．20D．2519、证券公司的主要业务有（）。A．承销，经纪，自营B．审计验资，资产管理C．承销，经纪，投资咨询D．承销，经纪，自营，投资咨询，资产管理及其他业务20、证券公司经营证券承销业务的，应当分别按包销再融资项目股票、公司债券金额的（）计算承销业务风险资本准备。A．30%、15%B．30%、8%C．15%、8%D．10%、4%21、美国《1980年银行法》废除的Q条例，规定逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）利率限制。A．最高B．最低C．最高和最低D．最高或最低22、下列不属于证券中介机构的有（）。A．证券业协会B．会计审计机构C．律师事务所D．资产评估机构23、编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券市场交易市场的行为属于（）。A．操纵证券市场罪B．内幕交易罪C．诱骗他人买卖政权罪D．编造并传播证券交易虚假信息罪24、证券投资基金的资金主要投向（）。A．实业B．邮票C．有价证券D．珠宝25、根据我国《证券法》规定，证券交易所（）。A．是实施自律性管理的法人B．本身可以买卖证券C．以营利为目的D．决定证券价格26、记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且（）。A．流动性高B．交易安全C．灵活性高D．交易方便27、将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股票价格指数期货是按（）来划分。A．时间标准B．基础工具C．合约履行时间D．投资者的买卖行为28、注册资本为5000万元的证券公司能够经营的业务有（）。A．证券承销与保荐B．证券自营C．证券资产管理D．证券投资咨询29、我国《证券法》的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在（）。A．保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公众利益B．扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C．打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D．为证券市场融资功能和资源配置的发挥提供法律保障，提高上市公司质量30、发行人与证券公司在承销中双方的权利、义务和责任体现在（）中。A．公司章程B．业务委托书C．证券承销协议D．验证笔录31、按债券形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和（）。A．地方政府债券B．记账式债券C．金边债券D．专项债券32、债券与股票相同点在于（）。A．都是筹资手段B．收益率一致C．风险一样D．具有同样权利33、政府债券可分为中央政府债券和（）。2015年证券从业考试《证券投资基金》真题实战卷及答案解析A．国债B．地方政府债券C．专项债券D．建设债券34、政府债券不是（）。A．有价证券B．虚拟资本C．筹资手段D．所有权凭证35、证券交易所具有以下特征（）。A．通过公开竞价的方式决定交易价格B．一般投资者可以直接进行交易所买卖证券C．交易对象限于有价证券D．本身可以买卖证券36、根据《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，提供中期报告。A．2个月B．3个月C．4个月D．5个月37、以下的（）是指证券交易所的最高权力机构。A．会员大会B．理事会C．董事会D．检查委员会38、证券投资基金在美国的称谓是（）。A．股票基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．共同基金39、在期货市场中，出于规避风险目的而进行交易的是（）。A．投机者B．经纪商C．套期保值者D．期货交易所40、债券的票面利率是债券年利息与（）的比率。A．债券到期本息之和B．债券票面价值C．购入债券价格D．债券发行价格41、在下列金融衍生工具中，哪类金融工具交易者的风险与收益是不对称的（）。A．远期合约B．期货合约C．期权合约D．互换合约42、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是（）。A．跨期性B．风险性C．杠杆性D．投机性43、1980年以来，各种金融监管对商业银行的资本充足率加强了需要，为此商业银行采取的创新类型是（）。A．股权创造型B．风险管理型C．增强流动型D．信用创造型44、契约型证券投资基金反映的是（）。A．所有权关系B．债权债务关系C．经营权关系D．信托关系45、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A．跨期交易B．规避风险C．杠杆效应D．套期保值与投机套利46、《公司法》于（）开始正式实施。A．1993年12月29日B．1994年1月1日C．1994年7月1日D．1994年12月25日47、证券市场监管的主要手段是（）。A．经纪手段B．法律手段C．行政手段D．自律方式48、场外交易市场的组织方式是（）。A．经纪制B．代理制C．做市商制D．自助制49、外汇期货又称（）。A．货币期货B．美元期货C．资金期货D．利率期货50、我国现行证券发行市场的机构投资者主要有（）。A．商业银行B．政策性银行C．保险公司D．证券经营机构51、证券发行市场是（）以发行证券的方式筹集资金的场所。A．证券投资者B．证券公司C．证券发行人D．证券中介机构52、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A．2B．32015年证券从业考试《证券投资基金》真题实战卷及答案解析C．4D．553、一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是（）。A．债券基金股票B．基金股票债券C．股票债券基金D．股票基金债券54、会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于（）万元。A．1000B．600C．500D．30055、我国证券交易所均（）。A．按会员制方式组成，系营利性的事业法人B．按会员制方式组成，系非营利性的社会法人C．按公司制方式组成，系营利性的企业法人D．按公司制方式组成，系非营利性的事业法人56、证券投资基金反映的是（）关系。A．产权B．所有权C．债权债务D．委托代理57、（）我国《基金法》正式实施，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。A．1997年11月B．1998年3月C．2004年6月D．2006年8月58、债券的票面价值中，要规定票面价值的（）。A．币种、利率B．币种、金额C．利率、金额D．期限、利率59、上市公司应当在每个会计年度的前6个月结束后（）日内编制完成中期报告。A．30B．45C．60D．9060、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。A．委托原理B．代理原理C．契约原理D．公约原理二、多项选择题(本大题共50小题。每小题1分，共50分。在以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求。请将正确选项的代码填入括号内)61、金融衍生工具所面临的风险包括（）。A．信用风险B．市场风险C．流动性风险D．运作风险62、按照基础工具种类划分，金融衍生工具可以划分为（）。A．股权式衍生工具B．债券式衍生工具C．货币衍生工具D．利率衍生工具63、证券交易所的职责主要体现为（）。A．提供交易场所和设施B．指定交易规则C．指定交易价格D．公布行情64、证券交易所具有的特征是（）。A．有固定的交易场所和交易时间B．投资者直接进入交易所买卖证券C．通过公开竞价的方式决定证券交易价格D．交易对象限于合乎一定标准的上市证券65、根据国际会计准则第39号的定义，衍生工具是指具有以下特征的金融工具（）。A．在未来日期结算B．合约条款要求或允许净额结算C．其价值随汇率、利率指数、信用等级或类似变量的变动而变动D．不要求初始净投资或要求较少的净投资66、证券投资基金是一种（）的证券投资方式。A．利益共享、风险共担B．积少成多的整体组合C．间接D．专家理财67、经纪业务内部控制的要求有（）。A．重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等B．加强经纪业务整体规划C．加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理D．制定个性化的经纪业务服务规程68、债券利率受很多因素影响，主要有（）。A．债券期限的长短B．市场经济状况C．市场利率水平2015年证券从业考试《证券投资基金》真题实战卷及答案解析D．筹资者资信69、按照金融衍生工具自身交易方法及特点，金融衍生工具可以划分为（）。A．结构化金融衍生产品B．金融期货C．金融期权D．金融互换70、经纪业务内部控制的主要内容包括（）。A．重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资源，非法融入融出资金以及结算分配等B．加强经纪业务整体规划C．加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理D．应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度71、证券公司（），必须经证券监督管理机构批准。A．在境外设立B．收购C．参股证券经营机构D．变更公司章程中的一般条款72、债券的收益性表现为以下哪几个方面（）。A．债券以哪个币种发行B．债权人将债券一直保持至期满日为止，并可按照约定条件取得利息C．债券发行时约定的利率D．债权人在债券