1存量客户服务流程

存量客户的服务流程目录存量客户的定义和特点存量客户开发的同业启示与思考存量客户的服务（价值挖掘）流程存量客户的定义公司已有客户已经通过银行渠道购买过公司产品的客户存量客户的特点对银行的认知对保险公司的认知关注收益服务缺失年龄偏大……目录存量客户的定义和特点存量客户开发的同业启示与思考存量客户的服务（价值挖掘）流程对于客户资源的理解？优势or劣势对于存量客户二次开发的认知定位or目的服务or开发快速or持续差异化or价值效率or效果……目录存量客户的定义与特点存量客户开发的同业启示与思考存量客户的服务（价值挖掘）流程存量客户服务流程首次破冰服务二次递进服务三次强化服务持续渗透服务存量客户服务流程服务前首次/二次/三次/持续服务中首次/二次/三次/持续服务后首次/二次/三次/持续存量客户服务流程服务前–温馨提示、强调要求、充足准备服务中–专业化、流程化服务后–印象强化、服务跟踪首次服务流程及标准服务前客户清单分析服务项目的广而告之–统一平台（短信/信件）财富经理的短信接触/预约/确认服务中电话接触面谈接触服务后短信致谢准备二次递进服务的工具和细节目的知己知彼、运筹帷幄要求显性特征分类：年龄、性别、居住区域、产品形态等找出共性服务特征订立客户服务计划准备后续服务工具首次破冰服务（前）之客户清单分析官方告知公司短信平台或信件统一发送，告知服务缘由，提升权威性短信接触/预约财富经理发送模板短信，强化客户印象，尊重客户感受，充分体现专业根据具体工作安排，确定“电话接触”的前一天进行短信预约与确认，但两条短信的发送间隔不要超过2天（黄金48小时）首次破冰服务（前）之官方告知及短信接触【太平告知】尊贵的太平银保客户：感谢您一直以来的信任与支持！秉承着“一个客户，一个太平”的发展理念，太平人寿倾力打造银行保险售后服务部门-财富管理部，致力于为银保客户提供专业、持续、尊享的保单售后服务。公司为您指派的专职财富经理会于近期和您联系，确认相关服务事项，恳请您对我们的工作提供宝贵的意见和建议！再次感谢您的支持！祝您和家人吉祥一生、富贵太平！“官方告知”短信模板尊贵的*先生/女士，我是太平人寿的***，非常荣幸我通过了公司各项考核，成为了您的专职财富经理，真诚期待我的服务会让您满意！明天下午3点左右，我会跟您联系，确认为您服务的相关事宜，请您留意！如果您希望调整联系时间，请及时予以反馈，期待您的理解与配合！再次感谢您对太平人寿的信任与支持！祝您和家人吉祥一生、富贵太平！“短信接触与预约”模板温馨提示：通过对客户特征的分析，需充分考虑客户的时间特点，再确定联系时间；细节体现专业。首次电话接触建立联系，预约见面时间短信追踪强化印象短信提醒确保客户预留专门时间首次破冰服务（中）之电话接触首次电话接触逻辑：财富经理：*先生/女士您好，我是太平人寿的***，您的专职财富经理，之前给您发送过短信。（停顿）客户：你好！财富经理：*先生/女士，您现在说话方便吧？客户：方便，什么事？财富经理：是这样的，*先生/女士，您于*年*月在**银行购买过一款年交*元的太平**产品，已经缴费*年，对吗？客户：是的。财富经理：好的，因为太平人寿已于2012年正式荣升为中管单位，为客户提供优质售后服务已成为公司的重要战略发展目标之一。非常荣幸，我通过了公司的各项考核，成为您的专职服务经理，真诚期待我的服务可以让您满意！今天给您打电话的主要目的就是要跟您预约一下见面时间，与您签署《服务确认书》，当然，如果我的服务没法得到您的认同，您可以在一个月的服务犹豫期内，随时提出更换服务经理的要求。*先生/女士，此次的服务时间大约需要十五分钟，您看您是周三还是周四方便呢？是（周三/周四）上午还是下午呢？短信跟进强化印象首次破冰服务（中）之电话接触后尊贵的*先生/女士，非常感谢您对我工作的支持与配合！我会全力以赴做好您的服务工作，也希望在未来的日子里，您能对我的服务多提宝贵意见和建议，我定会努力改进，成为客户最信赖的财富经理！我们预约好的服务时间是：本周三（16号）下午3点整，请您将保单与身份证放在身边，以便更好的为您服务。如果您临时有时间调整，请及时予以反馈！我的联系方式是*****，请您惠存！再次感谢您的支持与配合！祝您和家人幸福美满、一生太平！【太平人寿**】“短信跟进”模板短信提醒细节关注、确保工作成效提前一天/出行前准备工作心理准备专业化形象准备相关工作资料的完善准备其他准备首次破冰服务（中）之面谈服务前【温馨提示】尊贵的*先生/女士，为了确保服务工作的顺利进行，特再次温馨提示：我们预约的服务时间是明天下午3点整，为了更好地为您服务，请务必提前准备您的保单与身份证，服务时间大约15分钟，请您提前做好时间安排；若临时有时间调整，请您及时予以反馈！再次感谢您的支持与配合！期待明天的服务，能够得到您认同！明天见！【太平人寿**】“短信提醒”模板–面访前一天【温馨提示】尊贵的*先生/女士，我已经在去往与你见面的路上，如果没有意外，我将在一小时后到达。整个服务时间大约需要15分钟，请您提前做好工作和时间安排，确保服务的时候尽量不被打扰，期待您的理解与配合！稍后见！【太平人寿**】“短信提醒”模板–出发前1、三讲：讲公司、讲自己、讲服务2、保单讲解与信息检视（分红单、不要询问客户购买的原因）3、对遗漏信息进行更新（联系方式、地址、账号、受益人等）4、工行联名卡介绍与办理（身份证复印件与签字）5、公司客户服务活动介绍与调查（为今后邀约做准备）6、完善保全手续，签定服务确认书7、预约第二次面谈时间如特殊保全需客户到公司亲自办理的，预约到公司办理的时间与相关资料的准备首次破冰服务（中）之面谈服务中财富经理：*先生/女士，您好！我是太平人寿的***，您的专职服务经理，这是我的名片（递上名片），非常荣幸能够为您服务！客户：好的，请坐！财富经理：我们公司在2012年已正式荣升为中管单位，提升客户的保单售后服务已成为公司的重要战略发展目标之一；因此秉承着“一个客户，一个太平”的发展理念，公司倾力打造了银保财富管理部，致力于为银保客户提供专业、持续、尊享的售后服务；我是于**年毕业于**大学，**年进入太平人寿，曾经在**部门工作，此次经过公司严格的筛选、面试、测试，非常荣幸的通过了公司的各项考核，成为您的专职服务经理！我会全力以赴做好您的服务工作，也希望在未来的日子里，您能对我的服务提出宝贵的意见或建议，我定会努力改进，成为您最信赖的服务经理！本次服务主要是对您的保单做一下回访，并签订服务确认书，以便今后更好的为您服务！同时将公司最新的服务项目为您做一下介绍，大概需要15分钟左右，你看可以吧。客户：好的，可以！首次面谈逻辑(1/4)：财富经理：*先生/女士，您购买的这款产品是…..（主要介绍产品的基本形态，以及现在的生存金领取情况、分红状况）。请您核对一下个人信息（电话、地址、账号）是否正确？受益人是否需要变更？为确保客户权益，保险公司建议客户指定受益人。客户：需要/不需要。财富经理：做变更保全手续需要提供的资料有┅┅。请问您是到公司做变更手续顺便参观一下咱们公司，还是由我代为办理？客户：代为办理/到公司办理（见后面）。财富经理：好的，请您在这里（保全申请）签字，我会第一时间将手续递交公司，为您办理变更业务。届时我会第一时间把保全批单给您送过来。客户：好的，谢谢!财富经理：*先生/女士，今年8月1日起公司客户服务全面升级，所有中国太平集团的客户都可以免费获得“工行太平联名卡”，尊享“一张卡、一个账户、多种产品、无站式服务”(拿出自己的卡片，向客户展示）。这是太平人寿首创的联名芯片卡，也是保险行业的第一张芯片卡，绝对安全、便捷、实用、高效。密码写首次面谈逻辑(2/4)：在芯片里，别人偷不走，安全可靠！以前办理保险业务要您辛苦跑到公司，有了联名卡，每一个有工行自助服务机的地方都成了我们太平的营业网点，真正做到随时随地办业务！有了联名卡，基本实现了“无纸化”保全作业，方便快速，您甚至可以通过自助终端操作并实现实时贷款和实时还款！以前您在网点办理业务还要排队，现在使用工商银行的网上银行进行登录，输入保单号就可查保单信息，输入保险密码登陆公司官网查询，您足不出户就可以享受太平给您的周全服务。这么好的机会您怎能错过？因为需要本人亲自激活，您看什么时间方便，我可以陪你一起去办理？客户：我的卡太多了，不需要办理了。财富经理：*先生/女士，银行卡现在也要升级了，您看媒体上经常会报道老式银行卡存在安全隐患，“工行太平联名卡”全面升级，密码写在芯片里别人偷不走，非常安全。工行是咱们都非常熟悉的大型国有银行，网点分布广，有了这张“工行太平联名卡”，借助银行的网点优势，您可以真正实现“一张卡、一个账户、多种产品、无站式服务“，像保单查询、信息变更、贷款等都可以直接操作，省时省心，不仅能享受中国太平的优势资源，还能全面升级自己的服务。首次面谈逻辑(3/4)：首次面谈逻辑(4/4)：客户：办理银行卡很麻烦，还需要排很长的队。财富经理：公司特别为像您这样的高端客户安排了太平专属的绿色通道，为您提供安全、快捷的高品质服务。现在网点联名卡数量有限，咱们得抓紧办理，明天上午怎么样，您办卡之前可以联系我，我在银行网点等您。（约定好时间）客户：好的。财富经理：作为公司的客户，您有权利了解公司最新咨询，有资格参加公司举办的高端客户服务活动。请问您对哪类活动（二择一封闭式问题）感兴趣？届时我可以提前给您汇报，根据您的需要帮您申请参会名额和门票。客户：***活动。财富经理：好的。办理保全手续需要的资料有┅┅，请您准备一下。公司为保障服务质量，确保为您提供细致、周到的服务，尊重您的选择权，请您在此《服务确认函》上签字。客户：（签字）。财富经理：感谢您的信任和接待！我看一下时间表，最快的时间安排在后天下午，您看后天下午您方便到公司办理保全手续/办理联名卡吗？短信追踪强化印象首次破冰服务（中）之面谈服务后尊贵的*先生/女士您好！今天与您的交流时间虽然不长，但真的非常开心，您的亲切让我倍感温暖！保险传递的不仅是对自己和家人的爱，更是一份责任！我定会不断成长，持续提升，为您和您的家庭提供专业、的服务！再次感谢您对我工作的支持与配合！我会尽快安排工作时间，为您做更加深度服务，期待与您的再次见面！祝您和家人幸福美满、一生太平！【太平人寿**】“短信追踪”模板二次递进服务短信提醒提前告知，预留见面时间服务面谈搜集客户信息，发现客户潜在需求【温馨提示】尊贵的*先生/女士您好！我们预约好今天下午三点给你递送保全批单/联名卡，并做具体的保单服务，服务的时间会在40-60分钟左右，还是需要您提前安排好时间，以确保不受干扰，感谢您的配合，咱们下午见！【太平人寿**】短信预约内容：1、递送保全批单/联名卡2、家庭保单检视3、搜集客户信息4、探究客户需求5、预约下次服务时间服务面谈内容：服务面谈要求：讲解老保单，透过保单讲解了解其购买动机，心里状况，家庭及个人情况，发现需求进行愿景唤起评价分类服务准客户评价□时间每月初、公司活动举办前六天□地点公司职场□标准P50—A20—C10P50：存量客户名单、平常通过缘故、转介绍或者随缘等渠道获得的名单A20：已经做过二次递进服务的20个准客户名单C10：10个能进行第三次服务跟进的准客户名单□步骤（1/2）每人发放四张P50表格，完成P50填写太平人寿财富管理团队准客户统计表经营目标：件数件保费元序号姓名接触次数客户需求点拟设计产品组合预计保费预计拜访时间实际拜访情况12345分部：姓名：联系电话：＿□步骤（2/2）在P50表格上根据标准筛选A20并标注“△”对A20名单客户发送三次强化服务约访短信，回复者记入C10名单，未回复者电话约访确认C10名单每人完成P50表格，留一备份在公司，用于追踪讲师检查是否填写完整及筛选出C10名单，记入当天考勤统计讲