2009年反洗钱客户风险等级划分工作报告

安信证券肇庆四会龙凤路营业部2009年反洗钱客户风险等级划分工作报告中国人民银行肇庆市中心支行:根据中国人民银行肇庆中心支行转发的《关于加强2009年金融机构反洗钱工作的通知》（广州银办发［2009］149号）文件要求,我营业部按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）要求，在公司总部的统一安排和指导下，分步落实客户风险等级划分工作，现将我部客户风险等级划分工作进展情况汇报如下：一、高度重视，加强组织领导。营业部对反洗钱客户风险等级划分工作高度重视，在3月份总公司下发《关于做好反洗钱客户风险等级初次划分工作的通知》（安证发[2009]43号）和《安信证券股份有限公司客户反洗钱风险等级初次划分工作实施方案》等相关文件后，立即召开营业部反洗钱工作小组会议，研究制订我部对该项工作的具体实施计划，指定反洗钱工作小组负责推进客户反洗钱风险等级分类管理工作的具体开展，并由交易部负责整项工作的具体实施。工作组具体职责如下：营业部负责人负责对本单位风险等级划分工作的部署、指导和监督。营运总监负责督促交易部落实本单位客户风险等级划分工作，负责对各部门风险等级划分工作的监督和检查工作。反洗钱工作小组其他成员负责协助各部门开展风险等级划分工作。交易部负责核对总部初次筛查分发的账户风险分类数据进行核对并予以反馈，确认存量账户风险等级的准确性，并对日常新开账户的风险等级进行划分并标识。营业部其他部门负责协助交易部，在客户服务过程中，对客户身份进行识别，并根据客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等所掌握的信息，根据实际情况对客户风险等级进行调整等工作。二、提高认识，结合实际制订计划。1、组织全体员工认真学习《安信证券股份有限公司客户反洗钱风险等级初次划分工作实施方案》，明确反洗钱客户风险等级划分概念与标准，提高员工对反洗钱风险等级划分工作的认识，确保本项工作的切实履行。2、风险等级初次划分工作阶段性安排：（1）2009年3月16日起，在客户新开账户或不合格账户转为合格账户、休眠账户被激活后10个交易日内完成新开或规范、激活后资金账户的风险等级划分及柜台标识的加注。（2）2009年8月20日前，完成存量账户（即2009年3月16日前所开立账户）的风险等级划分及在集中交易系统的标识工作。三、精心组织，严格实施。我营业部认真落实客户反洗钱风险等级划分的每一项工作，根据监管部门及公司《关于做好客户反洗钱风险等级初次划分工作的通知》要求，认真、细致地开展客户风险等级划分的核对及确认工作，顺利完成风险等级的初次划分的阶段性工作。1、新开账户、休眠激活账户、不合格账户转为合格账户的风险等级划分从2009年3月16日起，对所有新开账户或休眠激活、不合格转合格账户自办理之日起的10个交易日内，根据客户的有效身份证明文件、职业、资产规模、资产来源的合法性等信息，按照《安信证券股份有限公司反洗钱客户风险等级管理办法》的风险分类标准完成了上述资金账户的风险等级划分及柜台标识的加注。2、存量账户的风险等级划分（1）2009年6月1日至6月20日，根据账户币种、国籍、资金规模、客户的职业信息、账户转账频率、是否嫌疑账户、严重可疑账户等条件完成了对所有高、中风险等级的个人、机构账户的逐一确认工作。（2）2009年6月21日至6月25日，根据账户的资金规模、客户的职业信息、账户转账频率、查询原始档案资料等方式完成了有代理人的低风险等级的个人、机构账户的逐一确认工作。（3）2009年6月26日至6月30日，对在核对、确认过程中的存疑账户，营业部采取查询原始档案资料、联系客户等方式进行再次确认。（4）2009年7月1日至10月31日，在日常业务办理、客户身份识别和客户服务过程中，根据其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等所掌握的客户信息，判断客户是否为高、中两级。（5）截止2009年10月31日，我部已完成所有合格账户（共24458户）的风险等级划分工作，其中低风险客户23763户、中风险客户695户，无高风险客户。四、下一阶段的工作计划今后，营业部将继续根据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规及公司和营业部反洗钱相关制度和措施，持续关注客户的风险变化情况。1、根据现有客户风险等级，采取不同的方式加强客户识别，监控其交易活动，定期对其身份信息以及资金交易进行审核，根据审核结果更新客户身份信息资料，并按实际情况完成对客户风险等级的调整工作。2、在与客户的业务关系存续期间，关注客户资金变化及交易行为，对有异常情况的，采取可行的调查和检查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，调整客户洗钱风险等级。若核查后确认为有可疑的，按有关法规及时向人民银行及公司总部报告可疑交易。特此报告安信证券股份有限公司肇庆四会龙凤路证券营业部二〇〇九年十一月十三日