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金融保险专业（保险营销方向）人才培养方案（专业代码：620106）1．【招生对象与学制】高中毕业生或中职毕业生学制三年2．【专业人才培养目标】金融保险专业（保险营销方向）主要面向湖北省及珠江三角洲、长江三角洲地区保险公司及保险中介机构，服务于荆州市和鄂西地区区域经济发展，培养适应我国经济和金融体制改革与发展的需要，能熟练运用外语和计算机，具有良好敬业精神和职业道德，既掌握基本的专业理论知识又掌握金融企业第一线服务技能的高素质高级技能型专门人才。3．【人才培养规格】3．1金融保险专业（保险营销方向）培养的人才应具备以下知识、技能与素质名称规格描述知识规格1、具备高素质高技能专门人才的文化基础知识。2、有一定的英语水平和计算机应用知识。3、具具有本专业培养目标所必需的金融、保险、银行、证券方面的专业理论知识。4、熟悉金融保险有关法律、法规与政策。5、了解金融企业管理的会计、财务管理等基本知识。一般能力：技能规格1、具备运用计算机进行办公自动化、企业信息管理、网络信息收集和发布的能力。2、具有英语的一般阅读、听说能力，初步的写作和翻译能力。3、具备一定的观察能力和较强的口头及文字表达能力。核心能力：1、具备较强的沟通交流能力。2、具有保险产品营销、信贷风险分析、投资组合分析的能力。3、具有理财产品营销、保险现场勘查、理赔、点钞、市场分析、股票投资等专业实践技能。素质规格1、热爱祖国，拥护党的领导，具备较高政治素质。2、具备健康的身体的身体素质和乐群、豁达的良好的心理素质和一定的文化素质。3、具备爱业、敬业、乐业和创业的精神品质，具有强烈的社会责任感和明确的职业理想。4、具备从事金融保险工作基本能力和基本技能的业务素质。5、能够承受销售行业特有的工作压力，意志坚定，百折不挠。3．2证书要求取得职业资格证书：保险从业资格证或证券从业资格证、全国计算机等级考试一级证书、高等学校英语应用能力考试（PRETCO）三级证书。金融保险专业（保险营销方向）规定的职业资格证书如下表所示金融保险专业职业资格证书序号职业资格名称颁证单位1保险从业资格证中国保监会2银行从业资格证中国银监会3证券从业资格证中国证监会4理财规划师人力资源与社会保障部5会计从业资格证财政部4．【人才培养模式】采用订单式工学结合人才培养模式，“订单式”工学结合人才培养模式，即依据职业岗位能力需求，以“1.5+0.5+0.5+0.5”培养模式为主，推行多种形式的“订单式”人才培养模式。通过专业课程设计、专业实习、毕业顶岗实习相结合的教学方式，突出职业能力和职业素质培养。通过“1.5+0.5+0.5+0.5”订单培养模式改革，逐步建立与合作企业的“订单式”培养长效机制，依托平安人寿以及一批合作企业，以与中国人寿荆州分公司等金融企业的订单培养实践为基础，重点围绕区域内保险产品营销工作，在课程体系构建、课程标准开发、校内生产实训基地建设、校外实习基地建设等方面进行深度融合，建立“订单式”人才培养模式，突出培养学生保险营销、保险售后服务、商务谈判等方面的技能。实施“1.5+0.5+0.5+0.5”订单培养模式的基本思路，见图4-1。图4-1金融与保险专业保险营销方向“2+1”订单人才培养模式图第1、2、3学期第4学期第5学期第6学期基础课程领域专业基础课程校内实训校内实训、企业生产性实训企业认知实习企业顶岗实习专业技能课程（融入职业资格标准）学内容植入订单企业特色、企业生产性实训毕业顶岗实习专业基本能力培养专业能力培养订单企业生产技能培养方法能力+专业能力+社会能力第一阶段（前两学年）第二阶段（第三学年）订单培养就业与岗位零距离对接职业素质培养第一阶段：第1、2、3学期完成基础课学习和专业基础课程的学习，使学生具有基本的专业知识、基本的职业能力专业和良好的职业道德，为订单培养专业技能的提升打下坚实的基础。在第4学期与订单企业签订“订单”培养协议，学生到企业参加生产性实习，完成企业认知过程，培养学生的良好的职业素养。第二阶段：第3学年校企合作完成订单培养。其中第5学期针对上学期的实习情况，重点讲授专业技能课程（融入职业资格标准），教学内容植入订单企业特色，在具体学习的过程中，实行课堂讲授与实习实训异常问题的处理与实际工作中的问题处理相结合。第6学期学生进入“订单”企业完成带薪顶岗实习。在培养的全过程中融入职业素质教育、劳动态度、敬业精神和人文素质教育。同时使校内实训、现场生产性实训与顶岗实习有机结合，实现学生从基本技能训练到综合技能训练、分析问题能力培养到解决生产问题能力培养的顺利过渡，达到学生学习与就业“零对接”。5．【面向岗位与职业范围】主要就业单位保险公司及其他金融机构主要就业部门保险公司银代部、个险部（营销、培训、客服）、保费部、团险部、保险中介机构主要从事岗位保险代理人、保险经纪人、保险公估人、专业核保理赔人员、讲师、组训等岗位6．【工作任务及素质能力分析】典型工作任务典型工作任务描述及学习领域课程素质能力要求1．保险营销业务1．为客户提供各种保险信息咨询。2．在接到被保险人的书面委托书后，了解委托人的保险需求，与保险公司谈判，最终达成保险协议。3．监督保险合同的履行。4．帮助客户进行风险管理和协助索赔等。对应学习领域《保险学基础》、《保险经营与管理》、《人身保险与财产保险》《保险营销学》运用计算机进行办公自动化、客户信息管理、网络信息收集和发布的能力。具有保险产品营销、个人理财组合分析的能力。2．客户服务业务1、对客户代表进行培训、激励、评价和考核；2、客户接待管理工作；3、抓好客户档案资料管理工作等。对应学习领域《市场营销学》、《保险营销学》具备较好的人际交往和沟通能力；具有保险产品营销、保险现场勘查、理赔、点钞、市场分析、个人理财等专业实践技能。3、保单保全业务1、保单维护人员：客户关系管理，处理投诉，售后服务，对应学习领域《商务礼仪》。具有一定的观察能力和较强的口头及文字表达能力。4、保险市场调查与研究任务1、1、消费者使用和态度调研：消费者喜好度、品牌喜好度、知名度、美誉度调查，对应学习领域《市场调查与预测》、《消费者行为学》；2、2、市场需求和容量调研：市场最大需求量，竞争态势反馈，对应学习领域《市场调查与预测》；3、3、消费者购买力调研：消费者收入水平、消费能力、消费习惯，对应学习领域《市场调查与预测》、《消费者行为学》。具有市场调研及预测、市场分析、消费者分析的基本技能；具有较强的组织协调能力和逻辑思维能力。5、保险公司品牌策划与推广任务1、1、企业CIS整体策划方案：品牌名、企业标准色、NOGO、宣传语，对应学习领域《现代广告学》；2、2、品牌整合与推广：品牌定位、品牌推广，对应学习领域《市场营销学》；3、3、产品包装的设计方案：包装设计，对应学习领域《现代广告学》；4、产品宣传策划：具体方案拟定，对应学习领域《现代广告学》。4、具有品牌整合与推广策划相关技能；具备一定的独立思考能力和创新能力。7．【课程开发与课程介绍】7.1课程开发课程模块课程类别序号课程编码课程名称学分学时按学期分配总计理论教学实践教学第一学期第二学期第三学期第四学期第五学期第六学期115306基本素质模块公共基础课1090001入学教育（2周）256848562090002军事理论与军事技能训练（2周）256848563090003思想道德修养及法律基础3543618544090004毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论4724428725090005大学英语Ⅰ3601842606090006大学英语Ⅱ3601842607090007体育Ⅰ23030308090008体育Ⅱ23030309060201经济数学360606010090011计算机应用基础24016244011090012大学生职业发展与就业指导23838810101012090013形势与政策118108444613090015公益劳动Ⅰ（1周）128282814090016公益劳动Ⅱ（1周）1282828小计3163025637436820442016专业能力模块职业基础课1050102政治经济学46060602050103经济学基础46060603050104基础会计学4605010604050601市场调研与预测*4504010505050505管理学原理35050506050606金融法规35050507050607财政学35050508050608保险学概论*46060609050609货币银行学450505010050221珠算与点钞（1周）228282811050623风险管理230303012050624市场营销学*350505013050120ERP沙盘模拟实训2565656小计42654550104603581500860职业技能课1050610商业银行经营管理学45050502050611消费者行为学*45050503050612现代推销学*35050504050613保险经营管理学*4605010605050614人身保险*230255306050615财产与责任保险*230255307050616保险营销学*4605010608050617现代广告学*45050509050618银行保险130303010050619商业银行经营管理实践（1周）128282811050620保险营销实践128282812050621推销业务流程实践（1周）128282813050122顶岗实习3410081008504504小计651502380112200198504296504教学周平均学时数18211916小计138278611861600428562390504398504学分总计138课时总计2786课程门数40专业选修课1050110商务谈判230302050502社会保险230303050404商务礼仪23030公共1090020健身操230302090021概率论与数理统计240403090022线性规划24040素质拓展模块选修课4090023用电安全知识教育230305090024计算机网络应用基础230306090025灯与照明230307090026工程识图240408090027机械CAD240409090028工业基础知识2404010090029企业危机管理2404011090030证券投资基础知识2404012090031经济学基础知识2404013090032文学鉴赏2303014090033设计鉴赏2303015090034社交礼仪2303016090035健康与药物2303017090036化妆品化学2303018090037中外建筑欣赏23030小计10注：（1）﹡号为专业核心课程（2）学生在全校共21门选修课（系内提供的3门专业选修课和全校各系部提供的总共18门公共选修课）中选五门，共计10个学分；（3）教学周平均学时数不含纯实践教学。理论教学周平均学时数改为教学周周平均学时数，不含纯实践教学，也就是除纯实践学时以外的学时除教学周。7.2课程介绍序号名称学习目标知识、技能和素质1入学教育通过教育，使学生能够初步了解大学的特点和规律，学校的历史与发展，以及学校的相关规章制度和丰富多彩的校园文化，同时了解专业发展，明确奋斗目通过学习此门课程，学生应了解大学的学习生活特点，明确专业方向和领域，学习学校的规章制度和日常生活规范；端正学习态度，调整学习方法，使学生形成适合自己有效的学习方法，并逐步形成良好的班风和学风；引导学生确立新的奋斗目标，并为实现新的目标而标，规划大学生活，养成良好习惯，形成规范。进行有效的大学生活规划；逐步培养学生具有良好的思想道德素质，掌握与人相处的基本技巧，成为德智体全面发展的有用人才。2军事理论与军事技能训练大学生通过学习军事理论和参加军事技能训练这一集思想政治教育、心理品质培养、作风纪律养成和身体素质锻炼的全过程培养，感受人民军队的光荣传统和优良作风，体验军事化生活，掌握基本军事理论与军事技能，增强国防观念、树立国家安全意识，强化爱国