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1案防知识题库三、判断题1、银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。（X）（银行业金融机构从业人员不得从事民间借贷活动。）2、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（√）3、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重身份要资料和贵重物品。（√）4、在网点设立专门区域销售自有理财产品与代销产品，销售专区有明显标识。在销售专区显著位置以醒目字体提醒消费者通过各类渠道查询产品信息，并公示咨询举报电话。（√）5、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（√）6、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（X）（案件问责方式可以合并使用，但不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。）7、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（X）（银行员工不可以以个人名义与客户建立私人委托关系。）8、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收2存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（X）（理财经理不得代客户保管银行存单/折/卡，不得代客户办理转账、购买理财产品等业务。）9、不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。（√）10、在网点由销售人员销售的个人理财类产品应现场与客户当面办理，并在客户交付资金时出具办理凭证，由客户确认。（√）11、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。（X）（银行业金融机构需凭客户的身份证件和有效授权方可查询个人信用报告。）12、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：案件风险信息和案件信息两类。（√）13、经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。（√）14、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。（X）（不免予追究，可以从轻或减轻。）15、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后24小时之内。（√）16、案件风险信息在确认为案件之前应纳入案件统计。（X）（不纳入案件统计。）317、查询征信必须取得客户亲自签字的授权书,并保留授权书及客户身份证复印件。（√）18、单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴。（√）19、银行业机构离职人员对离职前的案件的发生负有责任的，银行业金融机构应作出责任认定，并报告监管机构。（√）20、对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至上海市公共信用信息平台，实施全社会失信惩戒。（√）21、银行员工不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。（√）22、某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还，属于非法集资行为。（X）（不属于非法集资行为。）23、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。（√）24、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。（√）25、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，对高风险产品的销售录音应保留到产品到期兑付完毕。（√）26、基金销售资质，作为上岗必备资质，严禁无资质工作人员代理4销售基金产品。（√）27、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工受到纪律处分，无须再给予一定的经济处理或其他处理。（X）（员工受到纪律处分，可同时给予一定的经济处理或其他处理。）28、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，纪律处分必须按规定进入员工个人人事档案。给予员工问责处理后，应当进行违规积分记录的，还应按照相关规定记录违规积分。（√）29、销售人员可以对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(X)（不可以对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。）30、银行业金融机构发生的案件，不论是否自查发现，不论有何情节，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。银行业金融机构以各种理由不移送或拖延移送的，应追究有关人员法律责任。（√）31、我行在其他银行开立存放同业账户时，可通过邮政、快递、委托他人代办等方式向对手银行交付开户资料。（X）（存放同业账户开户时，严禁通过邮政、快递、委托他人代办等方式交付开户资料。）32、对于存放同业活期账户的余额账与明细账的核对频次均为按月。（X）（存放同业活期账户，应每日核对余额账，每月核对明细账。）33、客户拒绝我行开展反洗钱尽职调查的，可不进行客户洗钱风险评分，可直接将该客户认定为高风险客户。（√）534、企业换发加载统一社会信用代码的营业执照后（不涉及其他信息变更），变更人民币银行结算账户信息的，应出具法定代表人（单位负责人）身份证件。（X）（经办人非法定代表人（单位负责人）的，要出具经办人有效身份证件及授权书，但无需提供法定代表人（单位负责人）的身份证件）35、印鉴卡保管人休假期间，可由路支行行长与其他柜员双人启用备用钥匙调阅印鉴卡，无须办理登记手续。（X）（应按内部调阅手续登记调用记录）36、对于领卡网点在为客户办理领卡手续前无法通过报表查询卡片状态的，在经客户确认吞没卡未被挂失的情况下，领卡网点应安排工作人员陪同客户在自助机具上成功进行一笔查询交易，经确认交易成功，领卡网点方能为客户办理领卡手续。（√）37、各分行在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。（√）38、对账岗位人员与负责客户营销的人员、业务账务处理相关各环节人员必须严格分开。（√）39、个人结算账户的介质为存折，需开户同时申请配折借记卡或开户后增配借记卡的，可由代理人申请该借记卡。（X）（该借记卡不得代理申请。）40、自用重要空白凭证必须在柜面当场使用，且领用时须由保管人在登记簿上记载户名、账号、领用人证件号码、用途，并由主管核实业务的真实性。（√）41、异地授信业务应坚持适度、审慎、择优、强化管理的原则。（X）（适度、审慎、择优）642、发生民营企业受信人的法定代表人、实际控制人失踪或被采取刑事强制措施（包括拘传、取保候审、监视居住、拘留和逮捕）的情形，经营单位应立即制定风险化解应对方案。（√）43、各经营管理单位在日常监控管理中发现授信客户存在重大突发风险事件且具有明显的负面影响时，仅需汇报经营管理单位领导。（X）（应督促客户经理及时制定化解措施，形成《个案专项风险报告》，并双线报告经营管理单位领导和总行授信管理部。）44、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。（√）45、动产质押融资项下质物必须交付给我行直接占有保管。（X）（我行直接占有或通过我行委托的仓储监管机构间接占有。）46、客户经理完成贷后检查报告后，应将贷后检查报告连同贷后检查过程中采集的各类相关材料直接提交授信管理部。（X）（应将贷后检查报告连同贷后检查过程中采集的各类相关材料一并逐级提交经办单位营销部门（团队）负责人、经营管理单位公司业务部/小企业金融部审阅，审阅通过后提交授信管理部。）47、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。（X）（对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。）48、客户经理和陪同采印人员完成上门采印后，由客户经理将印鉴样本交到放款支付审核岗处，放款支付审核岗人员负责将印鉴7样本在信贷验印系统中进行注册建档。（X）（由陪同的采印人员将印鉴样本交到放款支付审核岗处。）49、办理他行存单质押授信等同业授信业务时，在开户、采印、核保、他行存单开立环节，每个环节至少拍2张照片记录，作为出账办理的必要条件。在对方经营或办公场所，其中至少有1张包含本行两名经办人员与对方经办人员在内。（√）50、凡与我行已建立或拟建立授信业务关系（含担保）的非零售客户均纳入信用评级范围，仅开展低风险业务、小企业法人账户透支业务，客户若确实无法获得相关评级资料，可暂不评级。（√）51、规范网点宣传材料摆放，营业网点内只允许放置总行或分行统一印制的宣传材料，营业网点、销售人员不得私自印制产品宣传材料。（√）52、贷款发放后提供的发票日期早于放贷时提供的贸易合同签订日期。（X）（提供的发票日期应晚于贸易合同签订日期。）53、使用非标准格式合同需法律合规部门出具审核意见，总行审批的业务需总行合规部门出具审核意见，经营单位审批由基层法律合规岗/部出具审核意见。（√）54、贷款发放后涉及部分抵押物撤销（首次），需填制“上海银行营业部抵质押物调用/外借/释放内部审批表”，由团队负责人签字后即可释放抵押物。（X）（按照规定流程，要团队负责人、支行行长、评审审批人员、放款支付审核岗、放款中心负责人等都要签字。）855、核保人员应严格遵循双人、实地、当面核保的原则，由客户经理及其他合格专业人员共同进行现场核保。（√）56、授信业务贷后管理规程中“一圈一链”中的“一圈”指的是包括政府相关部门、各类园区及专业市场、地方商会及行业协会及其他金融与投资机构等服务平台。（√）57、每月的第3个工作日前，客户经理需将已按规定跟踪的全部资金流向资料，随同资金流向监管表在经营管理单位营销团队负责人/经办单位负责人复核确认后提交放款支付审核岗人员归档；涉及资金流向异常的，应及时查明原因并采取有效补救措施。（X）（每月5个工作日前。）58、零售业务贷后检查中发现单一信贷产品，当年新发放贷款不良率达到或超过0.5%的，需及时向上级行报告。（√）59、支行行长对辖内对公授信业务贷后管理工作情况按季组织人员实施抽查，抽查比例不低于30%。（√）60、便捷贷、批量业务平台项下小企业客户且授信额度在300万元（含）以内的采用触发式贷后检查模式无需贷后现场检查。（X）（仅在我行办理便捷贷、授信额度在300万元（含）以内且不属于贷后关键客户的小企业客户，可采用触发式贷后检查模式。）61、新型业务单户存量用信金额超过8亿元（含）的项目，应由客户经理、营销团队负责人和授信管理部会同参与现场检查。（X）（除前述人员外，还应有经办支行营销行长会同参与。）62、贷后关键客户原则上按月实施贷后检查并完成贷后检查报告，其中现场检查方式原则上应不低于每季度二次（√）。963、未经授权任何托管人员不得擅自动用托管账户内的货币资金，不得使用托管账户进行托管业务以外的活动。（√）64、在我国，基金托管人的主要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。(X)（基金托管人的主要职责包括资产安全保管、资金清算、会计核算、资产估值、投资监督和信息披露。）65、我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任。（√）66、在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。（√）67、《中华人民共和国刑法》规定，违法运用客户资金罪最高刑罚为5年有期徒刑，并处罚金50万元。(X)（刑法第一百八十五条之一：“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。68、不同运作方式的基金，其运作特点没