2011年理财经理考试题库

1目录一、基金部分.........................................................................................................2二、第三方存管部分.............................................................................................3三、保险、信托理财、PE、股指期货、融资融券.............................................5四、理财产品、贵金属销售.................................................................................8五、消费信贷.......................................................................................................11六、信用卡部分...................................................................................................14七、黄金买卖、外汇买卖、外汇期权知识.......................................................19八、出国留学业务知识.......................................................................................21九、个人外汇业务策知识...................................................................................22十、借记卡、储蓄、中间业务...........................................................................25十一、网银及手机银行知识...................................................................................27十二、理财业务风险、理财经理道德规范、法律要求.......................................31十三、财富业务管理体系（包括日常工作模式）...............................................36十四、对公基础知识...............................................................................................40十五、理财规划的基本概念及基本流程...............................................................43十六、家庭财务报表、退休、遗产与保险规划...................................................52十七、投资规划、衍生产品...................................................................................56十八、宏观、微观经济学.......................................................................................57十九、国际收支与汇率...........................................................................................6022011年理财经理考试题库一、基金部分1、（）是基金资产的名义持有人和管理人。Ａ、银行Ｂ、客户Ｃ、基金公司Ｄ、证券公司答案：Ｃ2、开放式基金成立初期可以在基金契约和招募说明书中规定在一定期限全封闭，不接受赎回，但该期限最长不得超过（）个月。Ａ、１Ｂ、２Ｃ、３Ｄ、４答案：Ｃ3、证券投资基金通过集中社会各方面（）资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。Ａ、短期性Ｂ、中长期Ｃ、流动性Ｄ、长期性答案：Ｃ4、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到（）。Ａ、1.16元Ｂ、1.28元Ｃ、1.23元Ｄ、1.18元答案：Ｄ5、以下不是基金定投业务特点的是（）。Ａ、强制储蓄Ｂ、平滑市场风险Ｃ、增加投资收益率Ｄ、降低基金投资门槛答案：Ｃ36、以下基金种类能在银行渠道购买到的是（）Ａ、ETFＢ、LOFＣ、封闭式基金Ｄ、ETF联接基金答案：Ｄ7、6月23日总行基金净值表公布华夏大盘上日单位净值9.674元，单位净值9.671元，累计分红0.4800元，累计净值10.1510元，如果客户现持有1000份华夏大盘，则客户持有的基金市值为（）Ａ、9674元Ｂ、9671元Ｃ、10151元Ｄ、480元答案：Ｂ8、安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资（）可承受的损失金额，一般来说安全垫较（）的基金操作更为灵活。Ａ、最小，高Ｂ、最大，高Ｃ、最大，低Ｄ、最小，低答案：Ｂ9、我国股票基金、债券基金的申购、赎回原则为（）。Ａ、份额申购，份额赎回Ｂ、金额申购，金额赎回Ｃ、金额申购，份额赎回Ｄ、份额申购，金额赎回答案：Ｃ10、有关私募基金的特点表述，不正确的有（）。Ａ、投资者的投资金额要求高Ｂ、运作灵活，受到的限制与约束较少Ｃ、投资风险较小Ｄ、主要以富于阶层为目标客户答案：Ｃ二、第三方存管部分1、客户开通第三方存管服务后，申请变更“签约借记卡”时需要提供的资料包括（）A、身份证和新的签约借记卡B、身份证和旧的签约借记卡C、身份证和股东代码卡D、股东代码卡和新的签约借记卡4答案：A2、第三方存管业务目前开办的币种为（）A、港币B、美元C、人民币D、英镑答案：C3、我行第三方存管业务目前仅支持（）户A、活期一本通B、信用卡C、定期一本通D、借记卡答案：D4、办理第三方存管业务客户需开通（）A、网上银行B、电话银行C、手机银行D、电子银行答案：B5、第三方存管业务的服务对象是具有合法证券投资资格的（）A、个人B、企业法人C个人及企业法人D、自然人答案：C6、客户在我行办理第三方存管业务是需提供的资料包括（）A、本人有效身份证件及复印件、股东代码卡B、本人有效身份证件及复印件、三方服务协议C、本人有效身份证件及复印件、股东代码卡、三方服务协议D、股东代码卡、三方服务协议答案：B7、为客户开通第三方存管服务时，客户的证券资金账户与借记卡的（）必须一致。A、证件类型、证件号码B、户名、证件类型、证件号码C、户名、证件号码D、户名、证件类型答案：B8、我行那些渠道可以进行第三方存管银证转账（）A、手机银行、电话银行、自助终端B、手机银行、自助终端、网上银行C、手机银行、电话银行、网上银行D、电话银行、网上银行、自助终端答案：C9、查询客户第三方存管个人资料可通过（）A、身份证件号码B、保证金账号C、借记卡卡号D、保证金账号或借记卡卡号答案：D10、第三方存管业务的开通方式包括（）A、预指定开户、证券单边开户、银行单边开户、预约开户B、证券单边开户、银行单边开户、预约开户5C、预指定开户、银行单边开户、预约开户D、预指定开户、证券单边开户、预约开户答案：A三、保险、信托理财、PE、股指期货、融资融券1、不足额保险中的比例赔偿方式的“比例”是指（）A、保险金额与保费收入的比例B、保险金额与实际保险价值的比例C、保险价值与保费收入的比例D、个别保险金额与总保费收入的比例答案：B2、王先生为其妻子购买了10年期的两全保险，三年后，王先生与其妻子离婚，则离婚后保险合同的效力状况是（）A、立即失效B、自动解除C、继续有效D、中止效力答案：C3、一个人在银行的储蓄越多，或者其他金融资产越多，此人对商业养老保险需求的表现为（）A、越高B、越低C、稳步增长D、跳跃增长答案：B4、在残疾收入补偿保险中，对于部分残疾的保险金计算公式是（）A、部分残疾给付=全部残疾给付X（残疾前的收入-残疾后的收入）/残疾后的收入B、部分残疾给付=全部残疾给付X（残疾前的收入-残疾后的收入）/残疾前的收入C、部分残疾给付=全部残疾给付X（残疾前的收入-残疾后的收入）/全部残疾给付D、部分残疾给付=全部残疾给付X（残疾后的收入-残疾前的收入）/残疾后的收入答案：B5、投保人以他人的生命、身体为标的，为他人利益订立人身保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（）A、投保人是被保险人，也是受益人B、投保人不是被保险人，受益人是由被保险人指定的人C、投保人不是被保险人，受益人是由代理人指定的人D、投保人不是被保险人，受益人是由保险人指定的人答案：B66、保险营销的目的是（）Ａ、满足目标市场准保户的保险需求Ｂ、满足险种开发与创新的需求C、满足保险市场开发的需求Ｄ、满足营销人员的发展需求答案：Ａ7、当投保人没有能力或不愿继续缴纳保费时，保险单项下已经积存的责任准备金可以作为退保金以现金返还给投保人，也可以作为趸交保费将原保险单改为缴清保险单或展期保险单，由批保人任意选择，此条款是（）Ａ、宽限期条款Ｂ、不丧失价值条款Ｃ、不可抗辩条款Ｄ、贷款条款答案：Ｂ8、自客户签收保险合同次日起，一般有10天的期限。在此期间客户可以认真审视保险合同，若客户在此期间提出解除合同，需要填写书面申请书，并提供保险合同及身份证明，保险公司会无息退还客户所交的全部保险费，该期限称为（）A、宽限期B、犹豫期C、观察期D、考察期答案：B9、客户刘先生购买我行代销平安“金玉满堂”万能保险，除以下（）原因导致保险事故之外，保险公司不承担保险责任A、被保险人故意自伤、故意犯罪或拒捕B、被保险人感染艾滋病病毒或患艾滋病期间因疾病导致的C、被保险人流产、分娩D、被保险人因遭受意外伤害，并自事故发生之日起180天内身故的答案：D、10.、客户成功购买期交保险，在次年规定日期未及时交付保险费的，拥有自次日起六十日宽限期间；在宽限期间内发生保险事故，保险公司（）A、不承担保险责任B、承担保险责任C、可能不承担保险责任D、需通融赔付答案：B、11、以下说法中，哪句话是正确的？（）A、信托计划可以有保本保息条款7B、信托公司不可以将信托财产投资于金融机构股权C、信托公司可以与银行签订信托资金代理收付协议D、银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供担保答案：C12、信托计划的投资人必须是合格投资者，以下哪一个不是合格投资者？（）A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、投资一个信托计划的最低金额不高于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织C、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人答案：B13、《中华人民共和国信托法》关于信托计划委托人的规定中，不正确的是（）A、委托人应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、委托人有权了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明C、因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整