2010年枣庄市反洗钱法规知识测试题库

2010年枣庄市反洗钱法规知识测试题库一、单项选择1.第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？（）A2007年10月31日B2007年1月1日C2006年1月1日D2006年10月31日2.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作？（）A中国人民银行B公安部C中国反洗钱信息监测中心3.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情严重的，对金融机构处多少罚款？（）A10万元以上50万元以下B20万元以上50万元以下C30万元以上50万元以下D20万元以上40万元以下4.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？（）A客户身份识别制度B大额和可疑交易报告制度C交易信息保存制度5.金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？（）A3个工作日B5个工作日C7个工作日D10个工作日6.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年？（）A3年B2年C5年D7年7.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？（）A3人B5人C2人8.调查中对可能被转移，隐藏，篡改或者毁损的文件，资料怎么办？（）A封存B销毁9.临时冻结不得超过多少时间？（）A36个小时B24个小时C50个小时D48个小时10.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，按照什么原则开展反洗钱国际合作？（）Ａ平等互惠原则Ｂ公平公开11.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处罚？（）A行政处分B刑事处分C纪律处分12.由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的，对金融机构处以多少罚款？（）A10万元以上200万元以下B20万元以上300万元以下C50万元以上200万元以下D50万元以上500万元以下13.金融机构应该根据什么制度制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程？（）A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构大额交易好可疑报告管理办法》14.在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？（）A7个工作日B8个工作日C5个工作日D10个工作日15.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当怎样提交大额交易报告？（）A应当分别提交大额交易报告B只提交一项大额交易报告16.《中国人民共和国反洗钱法》是什么时间实施的？（）A2007年3月1日B2007年10月1日C2007年1月1日17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间实施的？（）A2006年3月1日B2007年1月1日C2007年3月1日18.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的？（）A海关B中国人民银行B公安部19.1997年在哪座城市建立了亚太反洗钱小组？()A中国北京B日本东京C泰国曼谷20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的短期是指？（）A10个工作日以内含10个工作日B10个工作日以内21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法？中的长期系指什么？（）A2年以上B3年以上C10年以上D1年以上22.从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国际秘密，商业秘密或个人隐私的应依法给予何种处分？（）A纪律处分B给予行政处分23.我们通常说的反洗钱一法四令的法是指什么法?(B)A新《刑法》B《中华人民共和国洗钱法》24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间实施的？（）A2007年8月1日B2007年10月1日C2006年8月1日D2006年10月1日25.，目前。中国反洗钱工作部际联席会的牵头单位是哪个单位？（）A海关B中国人民银行C公安部26.提供资金帐户，协助将资金汇往境外的行为不是可以构成洗钱罪？（）A可以B不可以27.金融机构在与客户建立业务关系时首先应当做些什么？（B）A首先应该进行业务登记B首先进行客户识别工作28.任何单位和个人发现洗钱活动有权向什么机构进行举报？（）A反洗钱行政主管部门B公安机关C反洗钱行政主管部门或者公安机关进行举报29.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门，机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当怎么办？（）A应当向反洗钱监测中心报告B应当向侦查机关报告30.金融机构的境外分支机构在反洗钱方面当遵循本国还是驻在国或地区的法律规定？（）A遵循本国B遵循驻地国家过着地区的法律规定31.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？（）A10万元以上20万元以下B20万元以上40万元以下C10万元以上30万元以下D20万元以上50万元以下32.《中华人民共和国刑法修正案》规定，洗钱罪情节严重的处多少年有期徒刑，并处罚金？（）A2年以上5年以下B5年以上8年以下C5年以上10年以下D3年以上10年以上*33.国际通用的防范洗钱活动的核心措施是什么？（）Ａ客户身份识别制度，Ｂ交易记录保存制度Ｃ可疑交易报告制度34.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当怎么做？()A分别提交大额交易报告和可疑交易报告B提交大额交易报告C提交可疑交易报告35.什么机构负责反洗钱资金监测？（）A中国人民银行B公安部C中国反洗钱监测中心36由于金融机构的违规行为而致使洗钱后果发生的，对直接负责董事，高级管理人员好其他直接责任人进行多少金额的罚款？（）A处以5万元以上50万元以下B处以5万元以上30万元以下.C处以5万元以上20万元以下37.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？（）A艾格蒙特组织B金融行动特别工作组C亚太反洗钱小组D欧亚反洗钱与反恐融资小组38.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是什么时候()A2007年6月28日B2007年7月28日C2006年6月28日39.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开了匿名帐户，假名帐户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款？（）A20万元以上40万元以下B20万元以上50万元以下C20万元以上100万元以下D30万元以上50万元以下40.金融行动特别工作组的什么建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱好恐怖筹资的国际标准？（）A维也纳公约建议B四十项建议和九项特别建议二多项选择题1.按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易？（）A短期内分散投保B集中退保者集中投保C分散退保且不能合理了解的D保险经纪人代付保费，能说明资金来源的2.金融机构反洗钱工作的基本制度是什么？（）A客户身份识别制度，B客户身份资料和交易记录保存制度C大额交易和可疑交易报告制度3.金融机构应该按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（）A安全性原则B准确性原则C完整性原则D保密性原则4.关于临时冻结措施有哪些规定？（）A侦查机关接待报案后，对依照规定临时冻结的资金。应当及时决定是否继续冻结B侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施C侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结D临时冻结不得超过48小时5.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以采取哪些措施？（）A询问金融机构工作人员，要求说明情况B查阅复制被调查的金融机构客户的帐户信息交易记录和其他有关资料C对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料进行封存*6.根据《中华人民共和国反洗钱法》具有反洗钱行政调查权的是哪些机构？（）A中国人民银行总部B中国人民银行省一级派出机构C中国银行业监督管理委员会7.金融机构反洗钱主要有哪些制度？（）A了解客户制度B大额交易报告制度C可疑交易报告制度D保存记录制度8.洗钱的过程一般分哪几个阶段()A处置阶段B交易阶段C离析阶段D融合阶段9.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责是什么？（）A组织，协调全国反洗钱工作B负责反洗钱的资金监测C制定金融机构反洗钱规章D监督，检查金融机构履行反洗钱义务的情况E在职责范围内调查可疑交易活动10具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括那些？（）A中国人民银行B中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会11.目前国际上有哪些专门的反洗钱组织？（）A艾格蒙特组织B金融行动特别工作组C亚太反洗钱小组C欧亚反洗钱与反恐融资小组12.金融机构应当保存的交易记录有哪些？（）A每笔交易数据信息，业务凭证，账簿B有关规定要求的反映交易真实情况的合同,业务凭证，单据，业务函件C其他资料13.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为？()A客户拒绝提供身份证件或者其他身份证明文件的B对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法获得汇款人姓名或者名称及其他相关替代信息的，C客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性，有效性和完整性的，E履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为14.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？（）Ａ要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件Ｂ回访客户Ｃ实地查访Ｄ向公安，工商行行政管理等部门核实Ｅ其他可依法采取的措施15.反洗钱调查的程序要求有哪些？（）A调查人员不得少于二人B出示合法证件C出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书16.目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么？（）A以服务行业掩护进行洗钱B通过各种工具进行洗钱C通过拍卖行进行洗钱D通过赌博或博彩进行洗钱17.我国反洗钱的原则是什么？（）A审慎原则B保密原则C信息共享原则D全面合作原则18.金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（）A建立内部控制制度和组织机构B建立客户身份识别制度C建立客户身份资料和交易记录保存制度D执行大额交易和可疑交易报告制度E开展反洗钱培训和宣传工作19.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？（）A预防洗钱活动B维护金融秩序C遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D打击犯罪20.我国已签署和批准加入的涉及反洗钱反恐融资问题的国际公约分别是哪几个公约？（）Ａ《联合国禁毒公约》Ｂ《联合国打击跨国有组织犯罪公约》Ｃ《联合国关于制止像恐怖主义提供资助的国际公约》Ｄ《联合国反腐败公约》21.反洗钱行政调查的适用条件是什么？（）A反洗钱调查只针对可疑交易活动B可疑交易活动需要调查核实22.中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或者需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？（）A电话询问B书面询问C走访金融机构D约见金融机构高级管理人员谈话23.我国目前反洗钱监管的手段有哪些？（）A政策指导B评估金融机构风险C非现场监管D现场检查E监管报表24.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责是什么？（）A负责组织协调全国的反洗钱工作B负责反洗钱资金监测C制定金融机构反洗钱规章D监督检查金融机构及特定金融机构的反洗钱工作E调查可疑交易F开展反洗钱国际合作25.《中华人民共和国反洗钱法》确立了我国的反洗钱工作机制的模式，该模式是什么？（）A确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务B其他部门。机构在职责范围内分工负责，协调配合26.根据各国的规定来看，因各国国情和反洗钱义务主体的不同，需要建立的反洗钱制度可能不同，但总的来说，反洗钱义务主体应当建立三项基本制度，这三项基本制度分别是什么？（）A客户身份识别制度B客户身份资料和交易记录保存制度C大额交易和可疑交易报告制度27.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有哪些形式？（）A以英国为代表的可疑交易报告制度B以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度C以法国为代表的大额交易报告制度28.保