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2010年经济师《中级金融专业知识与实务》模拟卷一考试时限：150分钟一、单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意)1．我国经纪类证券公司只能从事证券()业务。A．承销B．交易中介C．自营买卖D．融资融券2．对银行业的主要监管职能分离后，中国人民银行只保留对()的部分监管职能。A．金融市场B．资本市场C．货币市场D．证券市场3．对我国信托投资公司进行监管的金融机构是()。A．中国人民银行B．中国银监会C．中国证监会D．国家开发银行4．证券回购实际上是一种()行为。A．证券交易B．短期质押融资C．商业贷款D．信用贷款5．国家开发银行的贷款分为两部分，其中国家开发银行注册资本金的运用被称为()。A．特别贷款B．优惠贷款C．软贷款D．封闭贷款6．中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是()。A．政府的银行B．发行的银行C．银行的银行D．结算的银行7．在我国，企业和个人通过银行或其他交易中介卖出外汇换取本币的行为称()。A．结汇B．售汇C．付汇D．换汇8．某商业银行现有存款准备金500万元，在中央银行的存款200万元，那么该商业银行库存现金为()万元。A．700B．500C．300D．2009．法定存款准备金率越高，则存款货币的最大扩张额()。A．越小B越大C．不变D.为零10．企业通过自身的利润留成和折旧进行的融资是()。A．外源融资B．内源融资C．直接融资D．间接融资11．采用二元式中央银行制度的典型国家（）A、美国B、新加坡C、瑞士D、韩国12．现金漏损率是指现金漏损与()之间的比率。A．存款总额B．贷款总额C．库存现金D．存款准备金13．除证券发行与承销投资银行的另一项核心与本源的业务是（）A、证券经纪业务B、兼并收购C、项目融资D、风险投资14．中央银行提供的基础货币与货币供给量是()的关系。A．直接与间接B．主动与被动C．源与流D．政府与企业15．狭义的金融创新是指（）创新A、金融工具B、金融机构C、金融市场D、金融制度16．2005年《稳步推进利率市场化报告》中，利率市场化最为核心的问题是()。A．变革融资活动的风险定价机制B．贷款利率市场化C．存款利率市场化D．扩大利率浮动区间17．（）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户为垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息（）A、融券B、融资C、卖空D、交割18．按照（），交易委托可以分为市价委托和限价委托。A、委托价格的不同特征B、委托数量的不同特征C、委托人的不同特征D、委托性质的不同特征19.信息不对称的含义是指（）A、信息不完全B、信息不透明C、信息失真D、交易的一方对交易的另一方的信息掌握得不充分而无法做出的准确决策20．下面关于定期存款比率的说法正确的是()。A．定期存款比率与非银行部门可支配收入成正比B．定期存款比率与非银行部门可支配收入成反比C．定期存款比率与保有定期存款的机会成本成正比D．定期存款比率与定期存款的利率成反比’21．根据我国现行有关规定，银行对客户的美元挂牌汇价实行价差幅度管理，美元现汇卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的()。A．0．5％B．1％C.3％D．4％22．下列关于股票和债券的说法错误的是()。A．无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B．债券一般都有期限，而股票则没有到期日C．债券反映的是债权，股票反映的是所有权D．债券的风险大，股票的风险小．23．若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m次，则n年末该投资的期值计算公式为()。A．FVn=P(1+r)B．FVn=P(l+r／n)mnC．FV=P(1+r／m)D．FVn=P(1+r／m)n24．银行购买政府一年期国库券500万元，贴现率为3％，购进时的总价为485万元，到期收回本息为500万元，则银行的实际收益率是()。A.3．09％B．3％C．4．85％D．5．07％25．如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3％，贝塔系数为2，则证券的实际收益率比预期大()。A．6％B．8％C．9％D．10％26．引起货币升值的经济政策有()。A．扩张性财政政策B．扩张性货币政策C．刺激进口的贸易政策D．刺激出口的贸易政策27．假设美国的利率是6%，人民币的利率是2％，则3个月的远期美元对人民币()。A．升水4％B．贴水4％C．升水1％D．贴水1％28．银行监管的非现场监测的审查对象是（）A、会计师事务所的审计报告B、银行的合规性和风险性C、银行的各种报告和统计报表D、银行的治理情况29．国际货币基金组织的货币可兑换主要是指()。A．货币对内可兑换B．贸易项目可兑换C．经常项目可兑换D．资本项目可兑换30．根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是()。A．20%B．25％C．50％D．100％31．商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的()。A．控制与监督B．调整和监督C．组织和控制D．组织和营销32．我国银监会规定，我国商业银行对单一客户的授信集中度不得超过()。A．8％B．15％C．10％D．5％33．现代商业银行的基本管理制度是()。A．负债管理制度B．资产管理制度C．资产负债管理制度D．利率管理制度34．金融自由化与金融监管的关系是（）A、金融自由化就不应再有金融监管B、金融自由化与金融监管完全没有矛盾C、要加强金融监管，就不能有金融自由化D、金融自由化并不否认金融监管35．远期合约的最大功能是()。A．方便交易B．增加收益C．增加交易量D．转嫁风险36．利用市场不完全条件下有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术，称之为()。A．套期保值B．套利C．投机D．投资37．在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是()。A．货币需求量过多B．货币供应量过多C．货币供应量不足D．货币需求量不足38．黄金储备对货币供应量的影响取决于黄金()。A．输出量与输入量的变化B．开采量的多少C．销售量的增减D．收购量与销售量的变化39．财政结余，货币供应量()。A．不变B．增加C．减少D．不能确定40．凯恩斯认为，如果人们预期利率上升，则()。A．多买债券、少存货币B．少存货币、卖出债券C．卖出债券、多存货币D．少买债券、少存货币41．经济学意义上的货币需求是一种()。A．心理学意义的需求B．一厢情愿的占有欲C．有支付能力的需求D．主观愿望42．反映基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间的关系及相互影响的是()。A．货币概览B．存款银行货币概览C．货币当局概览D．银行概览43．通货膨胀作为一种经常性现象，是出现在()。A．信用货币制度下B．实物货币制度下C．银本位制度下D．金本位制度下44．通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入()。A．生产领域B．分配领域C．流通领域D．消费领域45．中央银行提高再贴现率，会使商业银行的()。A．效益提高B．效益下降C．创造货币能力提高D．创造货币能力下降46．中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称是()。A．货币政策B．货币政策工具C．信贷政策D．信贷政策工具47．一般来说，一国货币政策最终目标是()。A．稳定物价、经济增长、充分就业与国际收支平衡B．稳定物价、经济增长、充分就业与国际收支顺差C．稳定物价、经济增长、充分就业与产业结构升级D．稳定物价、经济增长、充分就业与促进金融改革48．一般而言中央银行货币政策的首要目标是()。。A．充分就业B．稳定物价C．国际收支平衡D．经济增长49．提高存款准备金比率，可以改变货币乘数，()。A．提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B．限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C．降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D．提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果50．我国建立存款准备金的初衷是()。A．作为货币政策工具B．作为平衡中央银行信贷收支的手段C．加快市场化改革的进程D．降低商业银行经营风险51．我国银行风险的主要表现形式是()。A．信用风险B．声誉风险C．内控不健全D．流动性风险52．某种管制理论把监管看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段，该管制理论是()。A．特殊利益论B．社会选择论C．公共利益论D．经济监管论53．源于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是()。A．流动性风险B．国家风险C．操作风险D．市场风险54．金融监管属于()理论范畴。A．经济B．市场经济C．管制D．哲学55．银行集中监管体制是指政府通过()银行监管当局来行使监管职能的方式。A．相对统一的B．相对分散的C．相对封闭的D．相对开放的56．金融深化与经济发展的关系是()。A．金融深化与经济发展同时出现是一种偶然的巧合B．金融深化必然促进经济发展C．经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会破坏经济发展D．金融深化会导致金融危机，破坏经济发展57．下列属于商业银行负债业务创新项目的是（）A、回购协议B、可转让支付命令账户C、备用信用证D、金融互换58．在哈罗德一多马模型中，商品市场处于均衡时达到的增长率即有保证的增长率，用公式表示为()。A．S=sYB．S=IC．s／vD．s=v59．以下不属于信用风险的管理机制的是（）A、审贷分离机制B、额度管理机制C、授权管理机制D、系统管理机制60．判断是否出现银行危机的依据之一是银行系统的不良贷款占总资产的比重超过（）A、5%B、10%C、15%D、20%二、多项选择题(共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意。错选。本题不得分；少选。所选的每个选项得0．5分)61．欧洲货币体系包括（）A、欧元B、建立稳定汇率机制C、创设欧洲货币单位D、设立欧洲货币合作基金E、欧洲货币单位62．证券经纪业务的基本要素包括（）A、委托人B、证券经纪商C、证券交易所D、证券交易标换物E、证券发行人63．商业银行贷款业务的创新主要表现在()。A．贷款结构的改变B．贷款业务表外化C．股权转债权D．贷款证券化E．与市场利率密切相关的贷款形式不断出现64．根据《国际货币基金协定》第三十条，下列各项中属于经常性交易的是()。A．直接投资本金的撤回B．应付贷款利息的支付C．间接投资折旧的支付D．移民的固定财产变卖转移E．数额不大的家庭生活费用汇款65．我国1994年外汇体制改革的主要成就有()。A．实现人民币官方汇率和市场汇率并轨，建立以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制B．实行银行结售汇制度，取消外汇留成和上缴制度，实现了人民币经常项目有条件可兑换C．实现了资本项目有条件可兑换D．建立银行间外汇市场，改进人民币汇率形成机制E．取消外汇调剂市场66．资本项目完全可兑换的条件有（）A、稳定的宏观经济环境B、独立的货币政策C、经常项目的可兑换D、稳健的金融体系E、弹性的汇率制度67．政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有()。A．冻结存款B．废除旧币C．发行新币D．提高利率E．变更钞票面值68．一国政府对利率管制的最终结果是（）A、导致资金供小于求B、非市场行为间接提高贷款价格C、保护银行的利润，维持金融稳定D、大量非正式金融机构替代正规银行作用E、减低资金的成本69．股票是一种权益性信用工具，以下属于股票的特性的是()。A．股票具有不可返还性B．股票具有风险性C．股票市场价格具有强烈波动性D．股票具有极大的投机性E．股票反映的是债权债务关系70．财务报告主要由()构成。A．会计预算B．财务决算C．会计报表D．财务状况说明E．管理信息71．下列属于选择性的货币政策工具的有（）A、证券市场信用控制B、消费信用控制C、不动产信用控制D、优惠利率E、道义劝告72．我国利率市场化改革的方式应为“渐进模式”，采取“先外币，后本币；先贷款，后存款”的步骤。这是因为()。A．20世纪90年代国际金融危机爆发的教训告知我们，利率市场化改革不宜采用激进模式，而应当采取渐进模式。B．利率市场化改革不能