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1经济管理系投资理财专业人才培养方案（适用于2010级学生）一、专业名称和专业代码⒈专业名称：投资理财2.专业代码：620111二、教育类型和学历层次1.教育类型：高等职业教育2.学历层次：大专三、招生对象和学制1.招生对象：高中毕业或同等学历2.学习年限：三年四、培养目标和培养要求1.培养目标本专业主要培养热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线，适应社会主义市场经济需要，具有较强的实践能力，能够系统掌握投资与理财的基本理论和基本知识，能熟练运用证券、外汇、期货、房地产、保险等投资与理财工具，在社会保障部门，企事业单位的投资理财部门和财务部门工作的德智体美全面发展的高素质技能型专门人才。2.培养要求毕业生应具有正确的世界观、人生观和价值观，拥护中国共产党的领导，初步掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观的基本原理，具备一定的人文知识；具备有思想、有道德、有文化、有纪律的公民素质；具有爱国主义、集体主义的思想道德素质；具有强烈的社会责任感，明确的职业理想，甘于奉献的职业道德素质；具有遵纪守法，艰苦奋斗，热爱劳动，团结协作的职业心理素质；具有吃苦耐劳，积极进取，勇于创新，自主创业的职业适应素质。毕业生应具有必备的文化基础知识，掌握本专业所需的专业理论、专业技术知识；具备从事本专业工作的基本能力、职业技能、岗位适应能力和社会活动能力；能应用本专业的知识、技能来分析和解决实际问题；具有一定的信息收集和处理能力、知识更新能力、计算机应用能力；具有较强的专业实践技能，并具有一定的创新精神，能适应现代社会发展和科技进步的需要，具有再学习的能力和适应职业岗位变化的能力。2毕业生应具有一定的军事基本知识，体育运动知识和卫生保健知识，掌握基本的运动技能，具有健康的体魄和健全的心理。五、职业服务面向1.主要就业单位：商业银行，保险公司，投资咨询公司，证券公司，工商企业，事业单位。2.主要就业部门：社会保障部门，理财部门，商务部门，客户服务部门，财务部门。3.可从事工作岗位：市场开发，业务代理，投资咨询，投资分析，理财服务，投资银行经理人，单位的会计及理财。序号核心工作岗位及相关工作岗位岗位描述职业能力要求与素质1市场开发发掘客户，与客户建立沟通渠道，针对客户需求进行设计，与客户进行沟通谈判，签订投资理财合同，实现客户资产的最优配置。1.熟悉公司业务；2.熟练掌握理财知识；3.有理财案例分析能力；4.懂得理财知识，能够为客户设计或推荐合理的产品；5.提供符合客户利益的投资顾问服务，并充分揭示风险。6.具有良好的语言表达能力2业务咨询及代理根据委托投资人的资金规模、投资意向，为发行和管理各种投资基金，为客户提供包括改制及重组财务顾问、上市保荐、股票发行、债券发行、证券经纪、证券承销、委托理财、并购、及私募融资的财务顾问及咨询服务。同时为客户提供理财服务、产品研究和开发及投资分析等专业服务其寻找适合的投资项目进行代理业务的合同签订。1.熟练掌握理财知识；2.熟练掌握证券等系统相关软件；3.熟练掌握各种理财产品功能以及相关知识；4.懂得经济法律知识，能利用经济法规保护公司利益；5具有投资市场研究、行业研究、专项研究、房地产项目研究的能力；6.具有良好的语言沟通能力3投资分析政府项目规划及其他投资项目总体规划；各项目投融资战略规划、项目可行性研究报告、项目运作书、投资方向细1.专项市场调查的能力2.目标市场情报获得的能力3.市场容量预测、竞争程度3分市场研究、市场定位评价、市场热点分析、消费需求分析、评估、市场占有分析、市场风险评价、投资收益分析等综合知识的运用4.具有良好的语言沟通能力4理财服务各中小型创业企业的资本发展规划和投融资管理服务，企业的融资和海外上市，提供市场协调和股份销售支持，并为企业在资本市场上的价值定位和资本操作，提供度身定做的项目策划、协调、执行等全面支持，以资本的理念和工具，协助企业在资本的平台上进行资本操作，完成资本价值的发现和实现。1.熟练掌握理财知识；2.熟练掌握证券等系统相关软件；3.熟练掌握各种理财产品功能以及相关知识；4.懂得经济法律知识，能利用经济法规保护公司利益；5具有投资市场研究、行业研究、专项研究、房地产项目研究的能力；6.能够辨别投保单位的意图，设计合理投资理财或融资的方案；7.具有良好的语言沟通能力5银行理财经理商业银行提供的主要的服务包括以账户管理、结算、及各种融资、及理财服务1账户及交易管理、网上代发代扣的知识运用；2.熟练掌握票据托管、电子票据、电子商务、国内信用证、离岸结算、国际结算；3.使用流动性管理、集团财资管理、国内贸易融资等知识为客户提供服务。六、能力结构总体要求1.专业能力（1）具备基本的计算机操作能力；（2）具有综合应用所学知识分析和解决经营管理中的实际问题的能力；（3）熟练掌握理财知识；（4）懂得理财知识，能够为客户设计或推荐需求的产品；（5）懂得经济法律知识，能利用经济法规保护公司利益；（6）有理财案例分析能力；（7）能够辨别投资单位风险的优劣，制定合理的投资方案；4（8）熟练掌握各种证券，黄金，外汇及相关知识。2.方法能力（1）制定工作计划的能力；（2）解决实际问题的能力；（3）独立学习新技术的能力；（4）评估总结工作结果的能力3.社会能力（1）具有良好的职业道德，遵纪守法；（2）具有良好的人际交流和沟通能力；（3）具有良好的团队合作精神和客户服务意识七、典型工作任务及其工作过程序号典型工作任务工作过程1市场拓展了解客户基本投保信息→谈判→投资理财方案设计→签订合同→内部资料通知→处理客户日常意见和建议。2投资业务代理了解客户基本投资信息→设计合理的资金方案→出具投资意向合同→签订投资代理合同→出具项目运作书→实际运作。3投资分析了解客户基本投资信息→了解国家及各地政府投资方向的信息→做专项项目研究→投资方向细分市场研究→市场定位评价→市场热点分析→消费需求分析→风险评估→确定可以投资项目4理财服务理财师和客户充分沟通→确定理财目标→.理财师制定书面理财规划报告（包含资产配置和投资结构）→理财师制订专项投资报告，（各种投资工具的分析报告，如在金融市场上买卖的股票、债券、保险、存款、基金、外汇、期货；实物市场上买卖的房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等）。5银行理财经理个人理财的收益和风险→个人理财不同年龄阶段规划思路→理财规划要素→审视风险偏好→制定理财目标八、核心岗位资格证书序号职业资格证书颁证单位等级1应用英语高等学校应用能力B级2银行业从业资格证书、中国人民银行初级3证券从业资格证书中国证券监督管理委员初级5九．集中实践教学项目设置表序号课程编号课程名称建议周数学分学时开设学期实施地点备注1入学教育与军训246012商业银行业务技能24602实训基地4证券综合实训12303实训基地5外汇期货实训12304实训基地6理财营销综合实训882405实训基地工学结合8顶岗实习与毕业设计17205106合计3144930注：a.军训、劳动、上岗实习、毕业设计、每周以一个学分计算，其它实践周每周30课时，统一按2学分计算。b.军训中另含30课时的军事理论和安全教育，故计4学分。十、各教学环节周数分配表学年学期理论教学入学教育与军训实习与实训课程设计毕业综合实践劳动考试及机动合计111821212152118231611184161118359811861717合计7424255110注：合计周数以教务处统一下达为准十一、理论教学进程安排表序号课程名称课程编号理论教学考试方式理论教学总学时备注学分总计授课实验考试考查1学年2学年3学年123456181516169一、通识课程3759850692121753001思想道德修养与法律基础10700135454√362毛、、邓、“三”107002（3）46262√223大学语文107004（5、6、7）23636√24体育107008（9）8130130√22225大学英语（1-4）1050028132132√446高等数学107103（4）46060√47信息技术基础10600146060√48大学生职业规划10701923232√0.50.50.50.59形势与政策10702023232√0.50.50.50.5二、技术基础课程243963366084481★金融学10516347272√42基础会计1051194603030√43经济法1051164643430√44经济学10519146464√45保险原理与实务10529547272√46管理学10513946464√4三、工作任务课程365144189644121061财务管理1051154643232√42★证券投资基金1052654643232√43★证券市场基础知识10513847272√44★税收筹划1052934643232√45风险管理10526446464√46★投资银行学10529446464√47个人理财10529743636√48项目投资10529823636√49房地产投资10526X21818√210公司理财10529621818√211顶岗实习（毕业设计）08BL103010周19周四、拓展课程101401402287通识拓展课66868财经应用文105426X23636√2书法105416X文学欣赏107017大学生人文素质10701523232√2专业类拓展课47272证券投资分析10526X23636√4投资规划10527X23636√4合计107164814002482623252114注：带★课程为职业资格证书核心课程，拓展课程包括公共任选课程与专业拓展课程，本专业主要拓展课程：证券投资分析（36）、投资规划（36）……十二、课程结构及学时、学分分配表模块总学时学时比例学分学分比例通识课程59823%3725%通识拓展课683%64%技术基础课程39615%2416%工作任务课程51420%3624%专业类拓展课723%43%理论总课时140058%11073%实验总课时2486%139%实践教学项目总课时93036%4429%理论：实践58：42总学分151十三、人才培养方案制定的说明1、理论课以14～16课时为1学分，实践课一般以1周（30课时）为2学分。2、本培养方案分为通识课程、技术基础课程、工作任务课程和专业拓展课程四大教学模块。通识课程，培养学生具有必要的文化基本知识；专业技术基础课程，采用项目化教学，培养学生的专业基础理论知识和专业技术技能；工作任务课程，将工作过程转化为教学过程，培养学生的专业知识和专业实践技能，培养学生知识的综合应用能力及职业岗位适应能力。每个学期安排相应的专业拓展课程，采用项8目化教学或工作过程导向的方式实施教学，拓宽学生的知识和能力。（理论课教学进程安排到第五学期第九周）3、本培养方案重在体现职业技术教育特色，加强实践性教学环节，理论课时与实践课时的比例为58：42（实践课时=实验总课时+实践教学总课时）。4、在本专业人才培养方案中：通识课程为37学分，技术基础课程为24学分，工作任务课程为36学分，拓展课程6学分，实践教学环节44学分，总计151学分。要求学生获得110学分以上，方可毕业。5、学生毕业前必须获得应用英语B级合格证和规定的职业技能证书。十四、工作任务课程课程标准学习领域课程金融学学期1基准学时72学习目标：1.主要考核学生对金融学的研究对象和内容等知识点的了解认知程度，对金融学重要性的认识。2.了解货币的起源、本质、职能、作用、货币层次的划分3.了解货币制度的演进，初步掌握有关货币的基本理论，为进一步学习整个金融学打下基础。4.理解信用和信用经济在现代经济中的重要地位和作用；5.掌握利息及利率的概念、利率的分类、影响利率变化的主要因素及影响机理6.理解利率发挥作用的环境与条件，能理论联系实际进行分析。7.了解金融市场的概念、功能、类型及其运行8.掌握货币市场、资本市场和金融衍生品市场的基本内容。9.掌握资金融通与金融机构的关系，理解金融机构的多样性10.了