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第一章金融市场概论㈠名词解释1.货币市场2.资本市场3.保险市场4.金融衍生工具5.完美市场㈡填空题1．金融工具一般可分为和两类。2．金融市场的微观经济功能包括﹑﹑和。3．金融市场的参与者，即参加金融市场交易和促成交易顺利达成的组织和个人，包括和两个基本组成部分。4．金融工具最初又称，指表示债券﹑债务关系的凭证，是具有法律效力的契约。5．影响金融工具流动性高低的要素主要有两个：和。6．金融工具通常存在着两类风险：一类是，另一类是。7．金融工具具有的一些重要的特性表现为﹑﹑和。8．货币市场通常被细分为、、、等。9．金融工具的发行有两种主要方式，一是，又称；二是，又称。10．金融市场按金融工具的属性可分为和。㈢单项选择题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的（）。A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括（）。A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在（）方面。A．资源的配置B．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同（）。A．利息B．股息C．红利D．资本利得5．一般来说，（）不影响金融工具的安全性。A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．金融市场按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象7．（）是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。A．市场交易频繁B．市场交易量大C．市场交易灵活D．市场交易对象固定8．（）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．保险市场㈣多项选择题1．金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之，是指以价值形态而存在的资产，具体分为（）。A．现金资产B．货币资产C．债券资产D．股权资产E．基金资产2．在经济体系中运做的市场基本类型有（）。A．要素市场B．服务市场C．产品市场D．金融市场E．劳动力市场3．金融市场的出现和存在必须解决好（）。A．金融资产的创造和分配B．金融资产的流动性C．金融资产的收益性D．金融资产交易的便利E．金融资产的安全性4．金融市场交易活动按其性质大致可以分为（）。A．筹资活动B．投资活动C．套期保值活动D．套利活动E．监管活动5．金融市场按交易与定价方式可以分为（）。A．公开市场B．议价市场C．店头市场D．第四市场E．货币市场6．金融市场按交割方式分为（）。A．现货市场B．期货市场C．期权市场D．初级市场E．次级市场7．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是（）。A．信贷B．金融结构C．完美而有效的市场D．不完美与不对称的市场E．投机与套利8．（）都是不需要经纪人的市场。A．公开市场B．议价市场C．店头市场D．第四市场E．次级市场㈤判断题1．金融市场媒体（不管是中介机构还是经纪人）参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。（）2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。（）3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。（）4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。（）5．资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（）6．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。（）7．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。（）8．狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行间的交易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之间的外汇交易活动。（）㈥简答题1．什么是金融市场？其具体含义是什么？2．金融市场与要素市场和产品市场有什么差异？3．金融市场有哪几方面的功能？4．当今金融市场有哪几方面的发展趋势？㈦论述题1．简述金融工具的特征及其相互关系。2．简述金融市场的类型。第二章金融市场的参与者㈠名词解释1．机构投资者2．货币经纪人3．证券经纪人4．证券承销人5．外汇经纪人㈡填空题1．主要的金融市场主体为、、、、。2．主要的金融市场媒体为、。3．企业在金融市场筹资主要出于两个目的：一是，二是。4．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别是，它，具有的职能。5．货币经纪人具体包括、和。6．外汇经纪人存在的根本原因在于。7．其他金融市场中介机构可分为两类：一类是；另一类是。他们都在金融市场交易中发挥重要作用。㈢单项选择题1．（）是金融市场上最重要的主体。A．政府B．家庭C．企业D．机构投资者2．家庭在金融市场中的主要活动领域是（）。A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场3．（）成为经济中最主要的非银行金融机构。A．投资银行B．保险公司C．投资信托公司D．养老金基金4．在各类保险公司中，（）的规模最为庞大。A．人寿保险公司B．财产与灾害保险公司C．再保险公司D．政策性保险公司5．商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大？（）A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场6．商业银行在投资过程当中，多将（）放在首位。A．期限性B．盈利性C．流动性D．安全性7．（）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A．佣金经纪人B．居间经纪人C．专家经纪人D．证券自营商8．如果保险公司按专业保障范围分类，（）与其他几项不同。A．财产保险B．责任保险C．保证保险D．人身保险9．（）不属于较纯粹的中介机构。A．信用合作社B．会计师事物所C．投资顾问咨询公司D．证券评级机构㈣多项选择题1．家庭部门在金融市场上的投资动机主要有（）。A．获取相对稳定的投资收益B．实现资本增值C．保持资产的流动性D．实现投资品种多元化E．参与企业的管理与决策2．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）。A．投资管理专业化B．投资结构组合化C．投资金额不定化D．投资行为规范化E．投资管理自由化3．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）。A．商业银行B．中央银行C．投资信托公司D．养老金基金E．保险公司4．我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有（）。A．合格境外投资机构者B．外国战略投资者的参与C．在国内设立全资子公司D．股改后对投资的定向增发E．全流通背景下的跨国并购和涉外并购5．在发达国家，商业银行在金融市场上的活动范围包括（）。A．参与票据市场B．参与同业拆借市场C．参与证券市场D．参与外汇市场E．参与金融衍生品市场6．金融市场中最主要的经纪人有（）。A．货币经纪人B．证券经纪人C．证券承销人D．黄金经纪人E．外汇经纪人7．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列哪些关系？（）A．委托—代理关系B．债权—债务关系C．管理关系D．买卖关系E．信任关系8．证券公司具有以下职能（）。A．充当市场中介人B．充当证券市场资金供给者C．充当证券市场重要的投资人D．提高证券市场运行效率E．管理金融工具交易价格9．证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为（）。A．承销业务B．代理买卖业务C．自营买卖业务D．委托投资业务E．投资咨询业务10．保险公司的基本职能是（）。A．融资职能B．分担危险职能C．补偿损失职能D．防灾防损职能E．分配职能㈤判断题1．在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。（）2．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（）3．公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。证券交易所最初交易的金融工具就是政府债务。（）4．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。（）5．机构投资者和家庭部门一样，是主要的投资供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进的。（）6．人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。（）7．人寿保险公司在资金运用中，愿意持有比例更大的流动性金融工具。（）8．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。（）9．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。（）10．从业务分类的角度看，证券公司、投资银行、商人银行所从事的业务类型大同小异，其所以名称各异，源于各自早期业务活动的重点以及历史习惯的不同。（）11．在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取登记制。（）㈥简答题1．外国投资者进入一国金融市场会对其产生哪些作用？2．货币经纪人的定义与种类是什么？3．证券经纪人的类型有哪些？㈦论述题简述证券公司的职能。第三章金融市场的交易工具㈠名词解释1．货币头寸2．票据3．汇票4．本票5．支票6．债券7．公司债券8．贴现债券9．股票10．优先股11．基金证券㈡填空题1．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行制度引起的。2．决定拆借利率最重要的因素，是当时货币市场的。3．汇票按期限的长短，可分为和。4．在票据的各种特征中，最重要的是、和。5．按照信用关系的不同，票据可分为、和。6．按债券发行的主体不同，分为、和。7．作为外汇的外币支付凭证必须具备三个要素：；；。8．所谓汇率，又称汇价，即，其实质是。9．保险单简称保单，是之间签订的一种正式。10．按基本特性的不同，金融衍生品可分为、、和。㈢单项选择题1．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的。A．法定存款准备金B．再贴现C．公开市场操作D．道义劝告2．（）是货币市场最敏感的“晴雨表”。A．官方利率B．市场利率C．拆借利率D．再贴现率3．一般来说，（）的出票人就是付款人。A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票4．在承兑之前，汇票的主债务人是（）。A．出票人B．付款人C．收款人D．保证人5．（）只有两方当事人。A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票6．（）的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提。A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票7．（）是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A．资产股B．蓝筹股C．成长股D．收入股8．下列哪种有价证券的风险性最高？（）A．普通股B．优先股C．企业债券D．基金证券9．基金证券体现当事人之间的（）。A．产权关系B．债权关系C．信托关系D．保证关系10．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利？（）A．金融期货B．金融期权C．金融互换D．金融远期㈣多项选择题1．票据具有如下特征（）。A．有因债权证券B．设权证券C．要式证券D．返还证券E．流通证券2．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为（）。A．汇票B．本票C．支票D．商业票据E．银行票据3．承兑是（）特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A．商业汇票B．银行汇票C．商业本票D．银行本票E．支票4．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（）基本要素。A．债券面值B．债券价格C．债券利率D．债券偿还期限E．债券信用等级5．债券按筹集资金的方法可分为（）。A．政府债券B．公司债券C．金融债券D．公募债券E．私募债券6．债券一般有（）基本特点。A．体现债权关系B．期限固定C．不能流通转让D．有市场价格E．安全性较高7．债券按利息支付方式可分为（）。A．信用债券B．担保债券C．定息债券D．贴现债券E．可转换债券8．股票一般具有（）等特点。A．无偿还期限B．代表股东权利C．风险性较强D．流动性差E．虚拟资产9．优先股同普通股相比，其优先权体现在（）。A．公司盈余优先分配权B．优先认购新股权C．剩余财产悠闲请求权D．新股优先转让权E．企业经营管理优先参与权10．股票