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LOGO2014年3月28日打造专业化最贴心的金融外包服务平台2•在业务量上，中国金融机构外包业务和美国有14倍差距，从运营支出占比看，也有3倍差距。•在业务种类上，目前中国仍然以后台处理业务为主，如数据录入；而美国早已将大部分职能型业务，如财务、人事、采购等，和行业型业务进行外包。同时，一些相对比较高端的前台业务，如金融市场研究和数据分析，也已开始进行外包。•从业务深度上，中国的金融机构目前多采用单点或局部的业务外包，大多具有操作相对简单且重复性强的特征，对于较为复杂或涵盖环节较多的流程目前外包还较少。美国则以整体流程外包为主，而且外包服务提供商通常具有很强的业务流程的咨询能力和IT系统实施能力•从合作关系看,国内金融机构客户对外包服务提供商的价值定位主要在短期“补缺”，特别是短期的人力和技能等资源的提供,而较少以通过与外包服务提供商合作来实现流程优化、发展新的业务能力及改善运营模式等更长期的和战略性价值目标。中国金融外包与美国比较的差距3金融外包需求的崛起4前言金融外包的组织架构金融外包服务的类型金融外包服务的领域12345金融外包服务的领域重点拓展的主营业务金融外包的业务模式5金融外包服务的类型1金融信息技术外包（ITO）3金融知识流程外包（KPO）2金融业务流程外包（BPO）6金融外包服务领域金融外包服务市场领域信息管理及灾难备份档案存储管理服务供应链金融支持知识处理外包定制现钞处理及ATM服务业务流程定制外包7金融外包服务领域是根据客户的业务需求及特点，整合各类相关服务和资源，提供专业的业务规划咨询、项目管理人员、业务操作人员、软硬件系统设备及运营管理服务等，通过对原有业务流程进行优化再造以及建立标准化的作业流程（SOP），全面提升客户业务流程处理效率和质量，从而最大限度实现人员、资源的集约化和精益化管理。业务流程定制外包8金融外包服务领域是指为客户提供基于现钞管理优化系统的一站式全流程现钞管理服务，包括押运、现钞清分和ATM服务三项主要工作，涵盖了现金计划－装箱控制－行程规划－交收系统－现钞回笼－现钞清分－库存管理-ATM运营等各个环节，以规范化、集约化、规模化运营提高客户的现钞清分效率和质量，降低现钞管理的成本和风险，乃至提高整个现钞管理体系内的周转效率。现钞处理及ATM服务9金融外包服务领域是对各类档案提供整理、存储、调阅、查询、形式转换直至销毁等一系列“从生到死”过程的综合管理服务。档案类型包括纸质和非纸质，如凭证、票据、契约、文件、胶片、图纸、样本等，以及电子信息，如影像、数据、声音记录等。该服务的目标客户主要包括：金融机构、政府部门、大型企业、医疗机构、法律或会计事务所以及其他有档案管理需要的组织。档案存储管理服务10金融外包服务领域是基于云计算、射频识别(RFID)、高速扫描识别等前沿技术，对客户重要信息进行采集和处理，对备份数据及存储介质（如磁带、光盘等）进行管理，并提供信息和数据的在线/离线存储备份、远程实时加密共享和灾难恢复。信息管理及灾难备份11金融外包服务领域是中信外包服务作为第三方供应链物流管理企业，依据银行与其贷款客户之间的质押合同，面向银行和贷款客户提供的针对质押物品的专业物流监管和信息支持服务，目的是有效地实现“物流”、“资金流”、“信息流”的三流合一，确保银行的资金安全以及贷款客户的质押物安全。供应链金融支持12金融外包服务领域是指金融企业将知识密集的业务，或者那些需要高水准研究与分析、技术与决策技能的流程委托给专业服务提供商来完成，例如股票分析、市场研究、基金管理、风险评估、金融数据挖掘、债务重组等。与BPO外包不同，KPO外包位于价值链的更高端，需要具有专业知识的高素质人才才能完成。知识处理外包定制13金融外包业务发展阶段规划初创阶段规范阶段发展阶段完善金融外包基础设施,建强业务管理拓展团队,形成业务承包服务能力。深植金融行业外包市场价值链中，建立服务联盟，稳固浙江市场，实施全国区域布局。顺应低成本差异化竞争需要，融入金融产业国际分工体系14服务项目十大类产品•第一，金融物流类。即提供金融机构各种票据(包括凭证、档案以及单据等)、保单、信用卡等物品的传送服务。•第二，数据处理类。提供凭证及资料影像处理、集中作业及专业审核、信用卡中心业务处理等服务。•第三，网点管理类。提供银行网点管理类综合配套服务：以网点大堂等岗位服务外包为核心，提供网点一体化管理模式，网点各岗位各类型定制化培训、辅导及第三方服务监测等服务。•第四，风险管理类。提供上门核实、银企对账、贷前调查、信贷助理、贷后管理、抵质押登记、供应链金融监管、见证服务等服务。•第五，档案管理类。提供金融行业档案的整理、归档、录入、存储、调/查阅、库房托管、档案管理咨询等服务。•第六，现金管理类。提供现金清点、清分、加钞、清机、ATM设备维护服务。15服务项目十大类产品•第七知识管理类。既建立各类金融专家库，为政府和银行提供战略管理、全面风险管理、资产负债管理、营运管理、人力资源管理、金融资询、金融分析、金融规划等外包服务，为政府、银行机构提升经营绩效，开展各类咨询项目的服务，实现金融机构价值最大化。•第八金融培训类。即对目标客户进行战略管理诊断，再结合其独特的发展战略要求、业务特色和岗位能力素质模型,进行课程的设计与定制，并制定培训计划，为其实施长期、稳定的外包式培训服务，以确保培训的系统性和客户梯队人才的成功培养。•第九信息设施类。为客户提供从IT需求整体咨询、解决方案规划设计、应用系统开发、软硬件系统集成到运营维护等在内的全方位服务，为电子银行和银行作业电子化提供技术、软件系统和网络设施的支持。•第十产品研发类。基于对国内中小银行现状与需求的深刻理解，为中小银行提供金融产品研发的外包服务，协助中小银行提升竞争能力，为中小银行的可持续发展提供支撑。16凭证影像化处理人员外包业务集中处理人员外包个人贷款助理人员外包呼叫中心人员外包金融软件开发外包安保监守人员外包现金清分整点人员外包ATM机清机加钞人员外包清算和同城票据人员外包大堂经理助理引导人员外包信用卡销售人员外包银行金融产品业务培训外包金融人才派遣外包征信维护和催收服务外包金融云平台产品外包服务银行后勤外包金融产品营销服务外包金融专家知识管理外包离岸金融外包其他不断衍生外包服务需求……金融外包重点拓展的主营业务17为银行ATM运营提供清机、清分、加钞、押运、巡检、保洁、日常维护等服务，使银行减少人力和投资，降低经营成本，转移安全风险，提高服务水平。为银行间、银行上交人行国库回笼券提供清分整点服务；为各银行ATM机清机加钞提供清分整点服务，改善目前ATM机出钞质量和服务水准，达到央行验收标准。对客户如凭证、票据、契约、文件、胶片、图纸等，影像、数据、声音记录等文档，量身定制管理方案，提供整理、存储、调阅、查询、形式转换、销毁等全程综合管理服务起步阶段开发的金融外包业务品种纸币清分整点ATM全托管档案票据托管18为客户定制呼叫中心客服管理方案，提供业务咨询、信息咨询、账务查询、投诉与建议业务受理、建议处理、电话回访、客户关怀、市场调查、数据整理、电话营销等高水准托管服务。为客户量身定制安防和运营值守中心及信息网络，由专业保安人员提供24小时不间断视频监管服务，人防、物防、技防结合，提高接报警信息反应速度，实现保卫工作科学化高效化。运用云计算、射频识别、高速扫描识别等技术，对客户重要信息进行采集、处理、备份、管理，并提供在线离、线存储备份、远程加密传输、灾难恢复等。起步阶段开发的金融外包业务品种远程监控托管呼叫中心托管信息灾难备份19定制开发金融、投资等机构专业信息服务软件系统，承接客户IT方案设计、布线、安装、调试、使用培训、定期巡检、技术更新、维护托管等服务提供点钞机、验钞机、复点机扎把机、清分机、钱币机、ATM、POS机、电脑、显示屏、IT系统设备、保险柜、文件柜等银行设备研发、定制、采购、维护服务。根据客户需求，定制金融培训课程、师资，承包银行新员工、新业务品种培训，开展金融类、财务类职业资格培训，开发高端课程，组织互联网金融、电商等特色创新性培训起步阶段开发的金融外包业务品种银行机具开发信息系统开发金融人才培训20提供人防、物防、技防、联网报警、非武装押运、现金管理以及安全评估与咨询等安防相关的一站式服务。提供银行保险柜租赁业务。为银行提供大堂经理、引导员、放钞员、保安员、保结员、工程维修工等各类劳务派遣，建立金融高端人才数据库，提高猎头、招聘、训练等服务。根据银行客户要求，提供票据同城传递、数据录入、票据凭证核对、会计结算、审计、保险理陪、征信查询等后台业务的集中化、标准化处理服务。起步阶段开发的金融外包业务品种人力外包派遣保安租赁服务结算处理托管21提供各类银行小额贷款业务的营销委托、尽调委托、贷后维护和催收委托服务，不良资产收购、企业财务顾问服务等服务。提供银行卡营销业务外包服务，包括银联入网申请审批、银行卡客户拓展营销、银行卡各种第三方业务渠道接入开发、银行卡设计等。根据银行与其贷款客户间质押合同，提供针对质押物品的专业物流监管和信息支持服务，确保“物流”、“资金流”、“信息流”的三流合一，保障银行资金、客户质押物安全。起步阶段开发的金融外包业务品种银行卡业务小额贷款营销动产监管托管22金融服务外包项目建设计划表项目名称开发建设内容投资规模浙江金融服务外包服务中心大楼项目建设浙江金融外包服务中心大楼,建设内容包括现金清分中心及标准化金库、票据影像处理中心、档案集中业务处理中心、数据录入中心、银行业务呼叫中心、金融培训中心、员工公寓、员工活动中心等建设用地100亩,总投资15亿元金融服务IT基础平台设施及网络软件开发项目信息中心服务器及储存器设施,网站及信息网络工程,P2C等互联网金融服务平台等投入500万23金融服务外包价值链模型24金融外包公司成功关键因素科技资本人才25金融外包服务业务资源需求计划人力资源需求计划资金投入需求计划市场拓展营销计划26金融服务外包公司管控27金融服务外包公司管控28金融外包服务市场渠道拓展管理29董事长风控决策委员会开发副总裁运营副总裁行政人事部总经理计划财务部总经理拓展副总裁市场拓展部总经理机构管理部总经理产品开发部总经理技术维护部总经理总裁金融外包公司组织架构建议根据业务开展情况，在各职能部门基础上设立各事业中心或分公司30金融外包业务要素流程31金融外包业务流程拓展运营结算服务合同采购外包服务作业标的验收交付321、要争取作为全省性金融学会、协会战略合作的平台企业地位。2、要牵头发起浙江省金融服务外包学会、协会，建立唯一网络门户。3、要争取省商务厅、省金信委、金融办、人行、政府园区等政策、项目立项、战略合作等。突破金融服务外包行业进入门槛造势运势成势