中国证券登记结算公司新老开放式基金系统业务功能差异说明

中国证券登记结算公司新老开放式基金系统业务功能差异说明二零零九年十月第1页共34页一、登记中心业务功能差异具体业务相关说明开户功能说明（不区分管理人接口模式）投资人若已经存在基金账号，并且账户状态为注销。如果该投资人发起开户申请，老系统新配号，新系统按以下情况处理：如果投资人上传的基础账号与已注销基金账号对应的基础账号不一致，此时，检查基础账号是否为投资人开设的场内账号，如果是，则根据基础账号及TA代码（98或99）生成基金账号；如果不是，则为投资人配号，产生新的基础账号和基金账号。使用说明无账户资料修改功能说明（不区分管理人接口模式）1、投资人发起修改账户信息申请，且投资人仅上传交易账号而未上传基金账号，此时，老系统确认失败；新系统对当天及前一个交易日开户的投资者根据投资人上传的交易账号获取投资人已存在的基金账户，并处理其修改账户信息申请。2、账户资料修改后会广播给相关的管理人，但不会广播给代理人。（这一点新老系统其实是一样的）使用说明无第2页共34页增开交易账户功能说明（不区分管理人接口模式）1、投资人发起增开交易账户申请，且上传的交易账号已经存在并且已经注销，此种情况，老系统认为交易账号已有注册信息，确认失败；新系统则更新交易账户表的变更日期并确认成功，也就是重新启用以前的交易账户。2、投资人发起增开交易账户申请，而发起此申请的代理人处已有其他交易账号存在，如果该代理人不支持多交易账号，此时，新系统无法在此代理人下为投资人增开交易账号，确认失败；老系统会将投资人上传的交易账号替换掉原有的交易账户，因此确认成功。使用说明无撤销交易账户功能说明（不区分管理人接口模式）1、对于当天有协议类交易申请的交易账号，新系统对撤销交易账号申请确认失败，老系统允许撤销。2、新系统在撤销交易账户时，会检查该交易账户上是否存在份额，是否存在在途交易，老系统都不做这些检查。使用说明无修改交易账户功能说明（不区分管理人接口模式）1、对于存在在途交易时，新系统原则上不允许代销机构发起修改交易账户，只允许认购和两步转托管的转托管出、分红这类业务发生后修改交易账户，像QDII和ETF的申购赎回在途时，代销机构是不能发起第3页共34页修改交易账户的，否则会导致本系统份额无法过户。使用说明无销户功能说明（不区分管理人接口模式）1、对于投资人在非原开户网点发起的开放式基金账户销户申请（份额余额为0），老系统确认失败，新系统按以下方式处理：1）如果投资人发起销户申请的基金账号存在多个交易账号，则注销投资人销户申请中上传的交易账号。此时给管理人只发送注销交易账户业务。2）如果投资人发起销户申请的基金账号仅有一个交易账号，则注销投资人交易账号及基金账号。此时对于功能说明（管理人DBF接口），是发送002和009业务；对于TXT接口，只发送102业务。2、对于基金账号有份额，但申请数据中交易账号无份额的销户申请，老系统确认失败，新系统注销当前发起销户申请的交易账号。此时给管理人只发送注销交易账户业务。3、投资人发起销户申请，基金账户无份额，但基金账号存在多个交易账号时，老系统确认失败，新系统注销当前交易账号。此时给管理人只发送注销交易账户业务。4、对于当天有协议类业务的基金账号，新系统认为当天该基金账号有交易申请，对销户申请确认失败，老系统允许销户。使用说明无第4页共34页多交易账户功能功能说明（管理人DBF接口）只支持代理人为大集中模式、不区分托管网点的单交易账户模式。在此模式下：投资者若在某代销机构已经存在交易账户，那么该代销机构若再发送008业务，将被新系统确认失败；而老系统会用新交易账户替代原来的交易账户。功能说明（管理人TXT接口）老系统不支持多交易账户，而新系统支持投资者在代销机构的同一个托管网点下有多个交易账户，也支持代理人为有多个托管网点（也就是非大集中模式）。除了DBF接口模式下的单交易账户模式，还包括以下三种情况：1、代理人为大集中模式、支持多交易账户。也就是允许一个投资者在一个代理人下（不区分托管网点的）拥有多个交易账户。2、代理人为非大集中模式，支持单交易账户。也就是投资者可以在代销机构的不同托管网点拥用不同的交易账户，但在同一个托管网点只能拥有一个交易账户。3、代理人为非大集中模式，支持多交易账户。也就是投资者可以在代销机构的不同托管网点拥用不同的交易账户，而且在同一个托管网点又能拥有多个交易账户。使用说明1、在代理人信息维护中，修改“支持多交易账户”和“是否大集中”（也是是否支持多网点份额登记）这两个参数。第5页共34页2、考虑到目前管理人以DBF接口为主，并且在相当一段时间内，存在管理人DBF和TXT接口并存的情况，而同一代理人可能代销使用不同接口的管理人的基金，所以只保证本系统与代理人系统登记的份额一致，而使用DBF接口的管理人只能收到多交易账户被合并后的总份额。另外，管理人发起业务，如果是DBF接口，如果投资者存在多交易账户，处理结果有能会与管理人意愿不一致。3、对于代销机构从大集中转成非大集中模式的情况，对于历史数据，需要与代销机构进行一次核对（也就是要包含份额登记的网点代码）。对于管理人一方，如果使用DBF接口，不需要跟随调整；如果使用TXT接口，需要跟随调整。给管理人发送账户资料原则功能说明（管理人DBF接口）1、沪深分公司更新基础账户资料状态，本系统会根据基础账户基金账户状态对应关系的配置，有可能变更基金账户的状态，所以就可能给管理人重发账户资料，老系统此种情况不会重发。2、直销的账户资料，在没有历史交易的情况下，新系统会给相应的管理人发账户资料，老系统不会发。不过要注意，如果直销对应的管理人旗下还无任何生效的基金代销关系，那么这些直销的账户数据也无法发给管理人，在这种情况下，可在基金代销关系生效的当天，给管理人做一次账户全量对账，以解决提前开户的直销账户资料无法发送给管理人的问题。3、新系统判断是否需要给管理人发送资料是按管理人为依据的，而老系统是以基金为依据的。所以对于投资者购买同一管理人的不同基金，第6页共34页老系统会重复发送账户资料给管理人，新系统只发送一次。4、对于非交易过户、强制调整等柜台业务，由于新系统是T日申请，T+1确认，所以账户资料不会延迟，仍然是当日晚上发送，但老系统会延迟到下一个工作日发送。但是对于管理人发起的批量份额调整申请，由于时点问题涉及到的账户资料会在下一工作日下发管理人（这种情况和老系统一致）。5、对于新增业务058修改交易账号，新系统会发送管理人账户通知，业务代码为008。功能说明（管理人TXT接口）1、对于确认失败的账户资料，如果该交易账户当天存在交易，会根据交易的基金代码给相应的管理人发送账户资料。2、对于新增业务修改交易账号，新系统会发送管理人账户通知，业务代码为158。3、发送全量账户对账户时，当天的修改交易账户资料也发送给管理人，管理人需先处理158业务，再处理114业务（对于前面提到的管理人直销提前给投资者开户，认购首日进行全量账户对账时，如果当日有投资者修改交易账户，管理人分TA系统会找不到老的交易账户）。使用说明无份额登记功能说明（不区分管理人接口模式）1、新系统内部使用一个基金代码，用份额类别区分前后收费，根据配置参数支持对参与人使用一个或多个基金代码。第7页共34页2、新系统按六要素（基金代码+份额类别+基金账号+代理人代码+网点代码+交易账户）登记份额，而老系统只按三要素（基金代码+基金代码+基金账号）登记份额。对于代理人大集中模式，本系统登记时网点代码等于代理人代码。3、发给管理人的份额对账文件，新系统将不存在LOF跨市场转托管在途份额，而是直接过户到场内份额明细中，此种变化不会对其他业务的处理造成任何影响。4、对于当日一天内多有多笔份额明细的情况下，老系统按份额过户日期合并为一笔，新系统则保留有多笔明细，份额明细记录中包含生成该笔份额交易的TA确认流水号，并且还包含更多的信息，如份额原始来源、份额来源、原确认金额、原确认份额、原单位净值、原认申购折扣率等更丰富的信息。5、对于货币基金，新系统每天按投资者份额汇总表的持有份额登记投资者的未付收益。给管理人发送份额对账时，也是按汇总发送。使用说明无二、计费功能差异具体功能相关说明非先功能说明（不区分管理人接口模式）第8页共34页行计费新系统允许在交易申请处理阶段不计费；老系统在申请阶段肯定是要计费的。使用说明1、如果管理人一直是全部交易自行计费，可以选择申请阶段不计费，以加快申请阶段的处理速度。对于有些管理人是基于中登TA系统的计费结果再计费的情况，不能使用“非先行计费”。固定费用功能说明（不区分管理人接口模式）1、新系统对大额认购、申购支持收取固定费用。2、注意，对于基金转换类业务，如果设置了固定费用，将是以涉及到的份额明细为计费依据的，每一笔份额明细都将产生一笔固定费用。建议不要对基金转换设置固定费用，可由管理人自行计算基金转换的固定费用。使用说明修改相应基金的费率信息，对超过某个金额的认申购，设置固定费用时，可以将费率设置成0，然后把最低费用和最高费用都设置成固定费用值即可。对于固定费用，不再允许打折。代理费功能说明（不区分管理人接口模式）对于有折扣的交易申请数据，计算代理费的时候新老系统计费公式不一样。如果手续费不是100%归代理费，那么在有交易折扣的情况下，新系统计算出来的代理费将比老系统多一点。使用说明无第9页共34页过户费功能说明（不区分管理人接口模式）新系统只有认购过户的时候才会计算过户费，其它情况下即使设置了过户费率也是无效的。使用说明无后收费功能说明（不区分管理人接口模式）1．支持后收费计算时选择后收费计算方式为按成本价或者按现价或者按两者最小值。2．支持后收费计算时选择后收费折扣率选取方式为按原认申购时折扣或者赎回时折扣。使用说明无补差费功能说明（不区分管理人接口模式）1、基金转换支持收取（转换）手续费和补差费两种费用类型2、允许对补差费是否打折进行控制。使用说明1、在费率结构中对基金转换设置“015补差费”。2、修改管理人信息表中的参数“基金转换时是否对补差费打折”。费用分成功能说明（不区分管理人接口模式）支持代理费、归基金资产的费用按费用分成的模式设置。对于基金转换业务，只有（转换）手续费参与分成，目前不支持补差费进行分成，补差费全部归管理人。第10页共34页使用说明设置代理费和归资金资产费用时，将费率标志设置成“相对值”，费率值设置成手续费的一个比例。折扣控制功能说明（管理人DBF接口）1、可控制代销机构上报的交易折扣。2、每个基金对于前收费的认申购类业务都可以设置一个折扣处理之后允许的最低费率（该功能正在测试中，尚未上线），不过固定费用不受最低费率的限制。功能说明（管理人TXT接口）管理人可以自行在明细确认中对代销机构的上传折扣进行控制，如果管理人修改了折扣，并将该笔交易选择“TA计费”，本系统会根据管理人确认的折扣重新进行费用计算。使用说明无管理人折扣使用方式功能说明（管理人DBF接口）不支持。功能说明（管理人TXT接口）对管理人明细确认上传折扣的计算方法根据管理人信息的参数“折扣选取方式”来确定。如果是选择“0管理人折扣作为最终折扣”，那么系统不会考虑该笔交易是否还有可能享受其他折扣优惠，也不考虑对代销机构的折扣控制；如果是选择“1替代销售代理人折扣”，那么针对代销机构的折扣控制会起作用，而且还可以享受其他的促销优惠。第11页共34页以上说明仅限于管理人明细确认时选择“TA计费”的情况下有效，如果管理人对某笔交易选择了“基金计费”，那么上传折扣即使变化也不会起作用，计费结果以管理人提供的为准。使用说明无多重折扣处理方式功能说明（不区分管理人接口模式）在存在多重折扣的情况下，如果折扣方式为“最优惠折扣“，则最终折扣为代理人上传折扣、促销优惠折扣和定期定额优惠折扣三者的最小值；如果设定为“折上折”，则最终折扣为代理人上传折扣×促销优惠折扣×定期定额优惠折扣使用说明无促销优惠功能说明（不区分管理人接口模式）管理人可以针对认购\申购\ETF申购\定期定额申购\赎回\定额赎回