-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~1~反洗钱学习心得(精选多篇)反洗钱学习心得长丰县双墩支行中国的反洗钱刑事立法起步于上世纪90年代。、1990年,全国人大常委会制定了《关于禁毒的决定》,规定了掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪。1997年修订的刑法第191条增设洗钱罪,除毒品犯罪外,将黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪纳入洗钱犯罪的上游犯罪范围。2001年,刑法修正案又将恐怖活动犯罪增列为洗钱犯罪的上游犯罪,并提高了洗钱罪的法定刑。在这个基础上,25日提交全国人大常委会审议的刑法修正案草案拟将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~2~犯罪增加为上游犯罪,进一步加大打击洗钱活动的力度。在预防监控立法方面,中国人民银行于2003年制定并发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个规章,基本上确立了国内金融机构反洗钱的工作原则以及客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度和保存记录制度等国际上通行的反洗钱监控制度。2004年3月,中国的反洗钱法起草工作全面启动。2005年4月,反洗钱法草案提交全国人大常委会审议。该草案旨在通过预防和监控来有效遏制国内日益突出的洗钱活动以及走私、贩毒、贪污受贿等与洗钱有关的上游犯罪。在反洗钱工作体系建立方面,2004年中国建立和完善了由人民银行牵头,有23个部委参加的国务院反洗钱工作部际联席会议制度;建立了由人民银行、银监会、证监会、保监会和外汇局参加的金融监管部门反洗钱协调-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~3~制度。人民银行于同年专门成立了中国反洗钱监测分析中心,负责收集分析大额和可疑资金交易报告。截至2005年底,该中心对外移送可疑交易线索共683份,涉及人民币1378亿元,1外币10多亿美元,交易7万余笔,账户4926个。在国际合作方面,2005年1月,中国成为“金融行动特别工作组”的观察员。同年10月,欧亚反洗钱与反恐融资小组在莫斯科成立,中国为创始成员国。近年来,中国的洗钱问题日渐突出,洗钱手法日益多变。在“中行开平支行贪污洗钱案”中,许超凡、余振东等人在9年内贪污挪用公款4.83亿美元,他们以投资的名义在境内办厂,再利用公司间的资金往来最终把犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。在成克杰受贿洗钱案中,全国人大常委会原副委员长成克杰将受贿所得4109万元交给香港商人,通过空壳公司的虚假经营洗钱。在震惊中外的厦门远华走私洗钱案中,赖昌兴等人利-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~4~用地下钱庄、银行、境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。此案涉及金额巨大,案情极为复杂。在这样一种社会背景下,我行进行了反洗钱电视电话培训,让我们意识到反洗钱活动的重大意义,并深刻认清了银行职工在反洗钱活动中所承担的重大社会责任。一是从维护银行声誉,保证企业长久发展上考虑,坚决反对洗钱工作。从表面上看,洗钱活动似乎不会给银行带来什么损失,反而通过银行走账还会给银行带来一定的收入,银行在这个过程中并不是有意或者直接参与洗钱活动,因此很多人可能认为银行没有必要把反洗钱活动看得太重。但事实是,洗钱活动对银行的负面影响是非常深远的,试想一起洗钱活动一旦被社会曝光,那么为该活动提供平台的银行,在声誉上也会遭受很大的损失。在国外,如果一家银行由于涉嫌洗钱被处罚,将严重影响其生产经营,损害其商誉,导致良好客-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~5~户资源的流失,使其深陷其信用危机,甚至直接危害到银行的生存。1991年英国中央银行——英格兰银行突然宣布关闭国际商业信贷银行,据查该银行参与了洗钱、助资恐怖主义活动等一系列违法行为,而国际商业信贷银行的机构遍布全球70多个国家,拥有100多万客户,它的倒闭使广大存款人遭受无法挽回的损失,被业内称为“世界金融史上的最大丑闻”。因此,银行的每一位员工都要时时刻刻为银行的长远发展考虑,不能为眼前利益而对洗钱活动放松警惕。二是从维护金融行业的整体健康,营造良好社会金融环境上考虑,坚决抵制洗钱活动。洗钱直接助长的行业是“地下钱庄”,而“地下钱庄”是社会的毒瘤,直接威胁到整个社会金融行业的健康有序发展。地下钱庄本身所从事的非法吸存、非法放贷的行为严重危害了正常的金融危机,扰乱了银行的正常经营活动,而大量非法收入的流入为地下钱庄的生-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~6~存提供了机会,唯有大为打击洗钱犯罪,从源头上堵截非法收入的自由转换,才可以从根本上打击地下钱庄,维护正常的金融秩序。由此可见,严格履行反洗钱义务,不但对于打击上游犯罪、维护正常的社会秩序是有利的,对于金融机构自身的生存与发展也意义重大,至少是利大于弊,金融机构特别是商业银行应当充分认识到反洗钱的深刻意义,变被动为主动,从而保证自身以及整个金融行业的发展。在深刻认清反洗钱活动重大意义的前提下,作为银行的员工,要作好充分准备。一要认清形势,端正态度,对洗钱活动提高警惕。二要学习业务,从专业技术角度识破洗钱犯罪的手段,不让其在自己手上得逞。三要积极宣传,让周围的同事、朋友、亲属都了解到洗钱活动给社会带来的危害,建立起全面的反洗钱活动网,为社会金融和谐贡献一份力量。反洗钱学习心得-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~7~11月3日上午,在人民银行的组织下,今年新入行员工参加了”2014年**市金融机构新员工反洗钱业务培训”。在培训期间,我认真学习了关于反洗钱的相关内容,强化了反洗钱方面的相关知识,认识到洗钱对于国家政治、经济、社会的重大危害,整个反洗钱培训让人让我受益匪浅,现总结如下:一、了解了什么是洗钱。洗钱通常是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。因此,我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转,要了解客户,以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。二、认识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前中国洗钱犯罪呈现的四大特征是:1、熟练-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~8~使用网上银行和现金业务;2、通过各种投资进行洗钱;3、跨境洗钱;4、通过亲属洗钱。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。三、要建立起反洗钱的坚固防线有三条防线分别如下:第一条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时一定要确认其证件的真实有效性,必须使用合法证件开户,杜绝非法账户建立。第**防线是建立客户身份资料交易记录保存制度。第三道防线为大额交易和可疑交易的报告制度。在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应及时报告,从而防止洗钱行为的发生。以上为我这次学习的心得体会,也将是我今后工作中重点要注意的事项,在今后工作中,我讲努力做好本职工作,配合有关部门努力做好反洗钱工作。反洗钱学习心得体会通过本次学习心得,我觉得我们在-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------------------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~9~反洗钱工作中有以下几点不足:对社会工作的反洗钱宣传工作不到位一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关,一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为洗