即期外汇业务

课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•（一）即期外汇业务•1、即期外汇业务的概念•即期外汇业务（SpotExchangeTransaction），又称现汇交易•是指买卖双方约定于成交后的两个营业日内交割的外汇交易。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•即期交易是外汇市场上最常见、最普遍的交易形式•其基本作用在于：满足临时性的付款需求、实现货币购买力的转移、调整货币头寸、进行外汇投机等。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•（2）外汇批发市场（TheWholesaleMarket）•是银行与银行之间的外汇交易市场，它是在外汇零售市场上形成的，在这个市场上交易的主要是银行所持有的多余的外汇存款。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•3、即期外汇交易的交割日•交割指买卖成交后“钱货两清”的行为。交割日（valuedate）又称结算日，也称有效起息日（ValueDate），是指买卖双方将资金交与对方的日期。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•即期外汇交易的交割日（SpotDate）：•（1）标准交割日（ValueSpotorVALSP）•指在成交后第二个营业日交割。•（2）隔日交割（ValueTomorroworVALTOM）•指在成交后第一个营业日交割。•（3）当日交割（ValueTodayorVALTOD）•指在成交当日进行交割。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•（二）即期外汇交易的报价•1、报价方法•（1）采用双向报价，即同时报出买价和卖价•报价排列是“前小后大”。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•（2）交易用语规范化•为节约交易时间，交易者们常使用规范化的简语，交易额是100万美元的整数倍。•如在银行同业交易中“onedollar”表示100万美元；•“Sixyours”表示“我卖给你600万美元”；•“threemine”表示“我买入300万美元”。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•（3）通过电话、电传等报价时，报价银行只报汇率的最后两位数字•如德国某银行打电话向日本某银行询价时，日本银行的即期汇率为USD1=JPY118.30-118.60，该行回答询价时只报30/60。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•2、报价行报价的依据•每天开盘前，各报价银行都对以下因素进行分析，以确定本行的开盘汇价。•（1）目前市场行情•（2）国内外经济、政治及军事的最新动态•（3）报价行现时的买卖头寸课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•3、即期汇率•（1）电汇（TelegraphicTransferT/T）汇出行进口地银行收款人出口人汇入行出口地银行汇款人进口人123课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•（2）信汇（MailTransferM/T）汇出行进口地银行收款人出口人汇入行出口地银行汇款人进口人123课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•（3）票汇（DemandDraft）汇出行进口地银行收款人出口人汇入行出口地银行汇款人进口人1324课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•课堂训练：•1.一般情况下，即期交易的起息日定为：（）•A.成交当天B.成交后第一个营业日•C.成交后第二个营业日D.成交后一星期内•2.外汇市场上最传统.最基本的外汇业务是：（）•A.即期外汇业务B.远期外汇业务•C.外汇期货业务D.外汇期权业务课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•3.即期外汇交易中，手续费最高的是：（）•A.电汇B.信汇•C.票汇D.托收•4.一日本客户要求日本银行将美元兑换成日元，当时市场汇率为USD1＝JPY118.70/80，银行应选择的汇率为：（）•A.118.70B.118.75•C.118.80D.118.85课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•课堂小结：•（一）即期外汇业务•1、即期外汇业务，是指买卖双方约定于成交后的两个营业日内交割的外汇交易。•2、即期外汇市场，进行即期外汇交易的市场即为即期外汇市场。•3、即期外汇交易的交割日，是指买卖双方将资金交与对方的日期。•包括三种情况：标准交割日、隔日交割、当日交割。课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•（二）即期外汇交易的报价•1、报价方法•（1）采用双向报价，即同时报出买价和卖价•（2）交易用语规范化•（3）通过电话、电传等报价时，报价银行只报汇率的最后两位数字课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•2、报价行报价的依据•（1）目前市场行情•（2）国内外经济、政治及军事的最新动态•（3）报价行现时的买卖头寸•3、即期汇率，分为电汇、信汇和票汇课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•课后任务：•1.下列交易方式属于顺汇的是：（）•A.电汇B.信汇•C.票汇D.托收•E.信用证•2.外汇交易的两种最基本形式是：（）•A.即期交易B.套汇交易•C.择期交易D.远期交易课题三外汇交易课堂内容任务目标课堂训练课堂小结课后任务•3.伦敦市场GBP1＝CHF8.4390/50，某客户要卖出CHF，汇率为：（）•A.8.4390B.8.4350•C.8.4395D.8.4345•4.一香港客户要求汇丰银行将港币兑换成美元，当时市场汇率为USD1＝HKD7.9870/90，银行应选择的汇率为：（）•A.7.9870B.7.9875•C.7.9890D.7.9885