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1附件5XXX财产保险股份有限公司柳州中心支公司（筹）执行反洗钱内控制度实施方案根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《保险业反洗钱工作管理办法》等规定，XXX财产保险股份有限公司柳州中心支公司（筹）拟从以下几个方面开展反洗钱工作：一、建立反洗钱组织机构。一是设立反洗钱领导小组，负责反洗钱工作的领导、组织和推动；由主要负责人任组长，各部门负责人为成员。二是指定XX部负责日常反洗钱工作，由XX部负责人兼任反洗钱联系人。三是建立财务、承保、理赔互相配合的反洗钱联动机制。二、执行公司反洗钱制度。积极落实总公司制定的……等反洗钱制度，坚决执行分公司制定的……等反洗钱规定。三、制定反洗钱实施细则。根据总公司和分公司的反洗钱制度，拟结合柳州中支的实际制定反洗钱实施细则，将反洗钱各项要求落实到每个岗位。四、依法进行客户身份识别，并保存客户身份资料和交易记录。五、依法对大额交易进行识别和报告。对以下大额交易实施重点监控：个人投保或公司的理赔、退保单笔或当日累计支付人民币XX万元以上或外币等值XX万美元以上；单位投保或公司对单位理赔、退保单笔或者当日累计支付人民币2XX万元以上或外币等值XX万美元以上；单笔或者当日累计等值XX万美元以上的国际保险业务。六、依法对可疑交易进行识别和报告。可疑交易是：交易的金额、时间、频率、方式、流向、用途与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的，主要表现为以下几种情形：(一)一年内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释的；(二)频繁投保、退保、变换险种和保险金额；(三)对公司的审计、核保、理赔、给付、退保制度异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益的；(四)投保人有意逃避对交易的监测与检查的；(五)退保时称发票丢失，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额标准的；(六)投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件的；(七)投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符的；(八)购买的保险产品与其实际需要明显不符，经解释后，仍坚持购买的；(九)保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关的；(十)大额投保后立即退保或短期内退保且不能合理解释的；(十一)明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分3的；(十二)保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的；(十三)单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费的；(十四)通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系的；(十五)保险业务与洗钱高风险地区有联系的；(十六)投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保费及支付其他资金的；(十七)保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人帐户且不能合理解释的。七、柳州中支反洗钱领导小组负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作。柳州中支负责人为公司反洗钱工作的责任人。八、柳州中支的客服、财务及各业务部门明确一名员工对反洗钱工作负责人，负责对大额支付交易和可疑支付交易进行监督、记录、分析、报告和追踪，对容易出现洗钱的险种及账户加强监控。九、强化公司员工反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象要求做到及时报告。十、通过保险专业中介机构、金融机构类保险建业代理机构开展保险业务室，应当在合作协议中写入反洗钱条款。十一、公司各级单位、部门、人员在办理业务过程中发4现的符合本制度定义的大额交易和可疑交易应及时填写《大额/可疑交易报告》并及时报告公司反洗钱领导小组。十二、对下级分支机构上报的大额、可疑交易报告，反洗钱领导小组应召集有关部门商讨处理措施，及时反馈给上级部门。在未得到反洗钱领导小组书面批准之前，相关部门不得办理收付费业务。涉及洗钱交易的，要及时上报给总经理室，由总经理室及时向监管部门举报。十三、公司各级单位和个人对因参加和配合反洗钱调查工作所获得的客户资料及交易信息予以保密，不得泄露所知悉的大额交易信息、可疑交易信息以及对洗钱活动的调查和侦查情况，私自泄露相关信息者将按公司泄露商业秘密和违反工作纪律的相关制度处罚，涉嫌犯罪的将追究其法律责任。十四、加强反洗钱培训和宣传。积极参加监管部门和上级公司组织的反洗钱培训，努力提高反洗钱技能。组织参加各项反洗钱培训活动，普及反洗钱知识。妥善保存培训、宣传资料和培训、宣传工作记录。十五、每年开展反洗钱内部审计。十六、妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。积极配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查。附件：总公司和分公司制定的反洗钱制度文本