私人银行资产管理体系及产品介绍

私人银行部济南分部2013年3月私人银行资产管理体系及产品介绍私人银行资产管理体系私人银行部授权介绍主要产品结构及案例资产管理的核卫战略基于管理费的盈利模式，为客户设计整合的产品组合管理方案，实现全权委托资产管理；2009年我部推出了第一款全权委托资产管理服务方案。核心投资为客户设计推出项目化或单一的产品，为客户捕捉与市场紧密结合的投资机会，并由客户决策进行相应的投资选择决策。我部发行的私人银行专享理财产品涵盖了资本市场、同业拆借与票据市场、银行间债券市场、信贷市场、外汇市场，一定程度上满足了客户资产多元化配置的需求。卫星投资全权委托资产管理股票其他黄金债券基金另类投资私人银行产品体系■灵通快线（T+0）■步步为赢（T+2）■PBZO1101（T+0）■830006（T+5）■货币市场基金■现金管理型信托计划■现金管理型券商理财产品■现金管理型保险产品■混合投资型期次产品■股权收益权理财产品■结构化证券投资优先级理财产品■融资类信托计划■结构化证券投资信托优先份额■债券型基金■委托贷款■股权投资基金主理银行■扩大内需830007■行业精选830008■嘉实抗通胀PBZQ1001■阳光私募PBZQ1002■阳光私募PBZZ1101■阳光私募信托■基金专户■券商专户■投资联接保险■定向增发通道■大小非市值管理■股权投资基金主理银行■境内PRE-IPO项目■期酒投资理财产品■艺术品投资理财产品■茶投资理财产品■财产收益权理财产品■贵金属■对冲基金■红酒基金■艺术品基金■房地产基金■保本保收益外币理财产品■双币套利型理财产品■工银环球成长基金PBZW1101■海外债券投资PBWB1001■其他QDII理财产品■基金QDII专户■信托QDII专户■券商QDII专户■境外投资基金■境外人民币信贷基金■境外PE基金■境外IPO基金现金管理固定收益资本市场另类投资PE投资外币与海外市场投资理财私人理财代理业务顾问咨询■原油挂钩型结构化理财产品■农产品挂钩型结构化理财产品商品市场■大宗商品投资基金■艺术品投资信托■股权投资信托以客户需求角度出发，将纵坐标分为投资理财、资金融通和个性方案从私人银行业务内部管理条线出发，将横坐标分为私人理财、代理业务和顾问咨询我们集中整合工商银行集团内外的商业银行、投资银行、资产管理、投资、融资产品，为客户提供最优质的产品和服务我们依赖工商银行全球业务平台，为客户提供基于全球市场的整合金融方案■白金卡■易贷卡■个人消费贷款■信托融资类理财产品■股权收益权理财产品■期酒、茶、艺术品投资理财产品■财产收益权理财产品■融资类信托计划■结构化证券投资信托次级份额■个人经营性贷款■委托贷款■股权投资基金主理银行个人消费企业经营■定制化保险产品■遗产信托■定制化保险产品■慈善基金设立■慈善基金投资管理风险管理代际传承慈善投资移民■境外全权委托资产管理资金融通个性方案注：1.顾问咨询类业务包含了整合提供的商业银行融资类产品。2.“■”表示待开发产品。员工激励■股权激励计划全权委托■受托账户私人理财代理业务顾问咨询私人银行产品体系私人银行部主要产品类型私人理财产品的供给主体包括总行资产管理部、省分行和我部，其中总行资产管理部供给的产品是主体，占较大比例；分行提供的产品规模次之，是分部用于满足具有区域特点的客户需求的重要手段；我部基于自主授权开发的产品规模较小，但一般创新性和市场竞争力较强，是重要的补充。代理产品主要包括代理信托推介和代理基金、券商专户等业务。其中代理基金、券商专户主要由我部在已纳入行内相关合作机构名单内机构所提供的产品中进行遴选并向客户推荐；总行正在对代理信托推介业务进行流程梳理，目前该业务处于暂停状态。顾问咨询服务和产品主要分为两类，一类是由总分行投资银行部门（包括工银国际）负责审批的PE主理银行产品，我部负责协助募资；另一类是我部基于顾问咨询自主授权所开展资产管理业务，目前主要依托高端个人理财顾问和投融资顾问两项服务来开展。私人银行部的产品开发与遴选，目前主要包括以下几类：私人银行资产管理体系私人银行部授权介绍主要产品结构及案例私人银行部授权介绍权限种类权限额度本币外币私人理财业务结构化证券投资信托优先份额5-上市公司股票收益权类信托5-股权类信托5-（限于私人银行签约客户提供的项目）另类投资信托10-全权委托资产管理理财计划10-（限于私人银行签约客户提供的项目）代理业务遴选经有权机构审查审批同意的代理信托计划业务，经资产管理部等相关部门投资审批通过或经工银国际股权投资审批通过私募股权投资基金等--顾问咨询业务与私人银行业务相关的顾问咨询业务10-与私人银行客户相关的委托资产管理计划101.5跨境金融咨询与服务开展经工银亚洲、工银国际等境外机构审批的境外资产管理业务金融咨询与服务-3开展境内资产管理部等相关部门和机构投资审批的跨境资产管理业务金融咨询与服务-3与境内外金融机构合作开展QDII、QFII、RQFII等跨境投资业务金融咨询与服务-1.5私人银行资产管理体系私人银行部授权介绍主要产品结构及案例主要产品及项目类型信托代收付PE项目股权及股票收益权项目证券结构化投资定向增发产品现金管理产品及专项理财另类投资产品一、现金管理类产品及专项理财AddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextPBZO1101私人银行客户专享现金管理产品PBZO110150亿产品名称产品规模收益率500万2.2%，1500万2.3%，3000万2.4%500万元，交易级差为1万的整数倍产品收益率产品销售起点无固定期限理财产品产品类型产品交易时间每日9点至15:30分T+0赎回到账时间一、现金管理类产品及专项理财PBZO1101特点1.收益分档，高于灵通快线2.购买更加灵活，相比灵通快线增加0177购买模式3.主要投资于一是债券、存款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购等货币市场交易工具；二是债权类资产，包括但不限于北京金融资产交易所委托债权、委托贷款、上市公司股票收益权信托计划、其他债权类信托计划等；三是其他资产或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。一、现金管理类产品及专项理财830006AddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddText目前规模587.68亿产品规模认购赎回均没有费用100万元费用产品销售起点无固定期限理财产品产品类型产品交易时间每周第一个工作日9:30点至15:00分T+5赎回到账时间一、现金管理类产品及专项理财830006一周8300062013-2-182013-2-25净值变化年化净值增长率净值1.19451.19570.00125.24%1个月8300062013-1-282013-2-25净值变化年化净值增长率净值1.19071.19570.0055.47%2012年以来8300062012-1-42013-2-25净值变化年化净值增长率净值1.12451.19570.07125.53%一、现金管理类产品及专项理财830006特点投资以固定收益投资为主，在权益市场投资机会良好时择时配置少部分权益类资产。固定收益投资方面，主要投资于债券、存款等高流动性资产和债权类资产。根据宏观经济、货币政策和信用环境等因素，采取久期策略和信用策略来获取稳定收益。并可开展债券回购、存单质押融资等融入或融出资金，应对流动性需要和提高资金使用效率。权益投资方面：除了可投资于结构化证券投资信托计划优先份额、股权类信托外，在股票市场投资机会良好时，少量参与新股申购、可分离债申购、可转换债申购、定向增发、股票型证券投资基金。一、现金管理类产品及专项理财830006特点1.收益高于一般理财产品（在考虑了到帐日的情况下）2.流动性好，期限由客户自行决定3.便于月末、季末冲回，拉动各行存款指标4.与他行产品同质化较小5.目前唯一一款非签约客户也可购买的产品截至2月25日，830006存续规模为587.68亿元，产品2月25日开放日申购46.36亿元，净申购量为22.57亿元。产品单位净值为1.1957元，周（2月19日-2月25日）年化收益率为5.24%。仓位分布方面，信托计划41.98%，债券29.50%，银行存款19.10%，货币基金3.54%，权益类2.94%。策略方面：净申购资金主要先短期投资于货币基金和同业存款，并择时抓住债券市场投资机会进行波段操作。另一方面将维持固定收益类项目的投资仓位，以保持产品净值稳健上升。一、现金管理类产品及专项理财PBZO1206AddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddText目前规模178.41亿产品规模认购赎回均没有费用300万元费用产品销售起点无固定期限理财产品产品类型产品交易时间每周第一个工作日9：30点至15:00分T+5赎回到账时间一、现金管理类产品及专项理财PBZO1206两周PBZO12062013-2-182013-2-25净值变化年化净值增长率净值1.01751.01870.00126.15%1个月PBZO12062013-1-282013-2-25净值变化年化净值增长率净值1.01431.01870.00445.65%2012年以来PBZO12062012-10-222013-2-25净值变化年化净值增长率净值1.00011.01870.01865.39%一、现金管理类产品及专项理财PBZO1206特点1.期限较为灵活，封闭期过后的每周第一个工作日开放，可申购赎回2.交易方便，网银、0177系统销售3.购买赎回均无手续费截至2月25日，PBZO1206存续规模为178.41亿元，产品2月25日开放日申购19.50亿元，净申购量为8.34亿元。产品净值为1.0187，周（2月19日-2月25日）年化收益率为6.15%。仓位分布方面，项目类投资40.39%，债券投资41.30%，银行存款11.40%，权益类投资5.55%。一、现金管理类产品及专项理财PBZO1206特点本理财计划投资以固定收益投资为主，在权益市场投资机会良好时择时配置部分权益类资产。固定收益投资方面，主要投资于债券、存款等高流动性资产和债权类资产。根据宏观经济、货币政策和信用环境等因素，采取久期策略和信用策略来获取稳定收益。并可开展债券回购、存单质押融资等融入或融出资金，应对流动性需要和提高资金使用效率；综合运用利率互换、国债期货等工具进行套期保值，对冲利率风险。权益投资方面，除了可投资于结构化证券投资信托计划优先份额、股权类信托外，在股票市场投资机会良好时，参与新股申购、可分离债申购、可转换债申购、定向增发、股票型证券投资基金等。一、现金管理类产品及专项理财PBZO1201AddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddText混合型稳健配置理财计划PBZO1201初始