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财富规划师培训工程-新人岗前培训班诚信展业合规经营新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第2页前言“三杯吐然诺，五岳倒为轻”，形容承诺的分量比大山还重，极言诚信的重要。“人无信而不立”，诚信一向是中国人引以为豪的美德。最大诚信原则是保险经营中首要遵循的基本原则。新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第3页讲师介绍我将毕业后的第一个十年称之为“黄金十年”，第二个十年称之为“白金十年”，第三个十年称之为“钻石十年”，以此来形容人生当中最青春蓬勃、年富力强和激情满怀的宝贵三十年。“我的黄金十年”写的就是毕业后，第一个十年所发生的职场的那些事儿……新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第一章诚信的重要性第三章常见的几种违规行为第二章法律法规新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第一章诚信的重要性新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程三国时期的吴国，有个人叫卓怒。他为人笃守信用，从不食言，只要是答应了的事就立即去办。他与人有约，纵然遇到急风暴雨或雷电冰雪，也从没有不如期到达的。一次，他从建业回会稽，临行前去向太傅诸葛格告辞。诸葛格问他什么时候再来建业。他回答说定某天当再来拜见。到了这一天，正在宴请的诸葛格，想到卓怒的约定，便放下筷子，等候卓怒。赴会的宾客大都认为，从会稽到建业相距千余里，路途中又难说不会遇到艰难险阻，怎么一定能如期到达？不一会儿，卓怒真的到了，所有的人都惊诧不已。这便是所谓的一诺千金。诚信的重要性壹一诺千金一诺千金新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第7页诚信的重要性壹诚信、合规是保险营销最大、最基本法则。新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第8页诚信的重要性壹立业之本守业之道三个不认同:1.消费者不认同：理赔难、销售误导；2.从业人员不认同：自身没自信；3.社会不认同：为了揽业务弄虚作假。--中国保监会主席项俊波新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第9页诚信的重要性壹“诚者、天之道也；思诚者、人之道也”，唯有诚信为本，保险从业人员才能赢得客户的信赖，赢得市场。唯有人人合规经营，保险业才能持续发展，走向未来!保险从业人员必须大力培育诚信意识，强化诚信责任，将诚实守信的道德观、价值观贯彻到经营活动的各个环节中。新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第二章法律法规新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程《中华人民共和国保险法》《人身保险新型产品信息披露管理办法》《保险公司中介业务违法行为处罚办法》《保险专业代理机构管理办法》《保险营销员管理规定》《保险从业人员行为准则实施细则》《关于规范人身保险经营行为有关问题的通知》《个人业务保险营销员管理基本办法》（2011）《个人业务保险营销员合规品质管理办法》（2011）《关于规范个人业务销售行为的通知》（2010）《新华人寿保险股份有限公司产品信息披露管理办法》（2010）《新华人寿保险股份有限公司违规行为处罚办法》（2010）《新华人寿保险股份有限公司案件责任追究办法》（2010）第11页贰法律法规法律法规一览法律法规一览新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程一、遵守行业有关法律、法规；二、遵守公司规定，按时参加会议、培训；三、遵守职业道德；四、遵守正当竞争、诚信展业的原则；五、遵守公司利益为重的原则；行为规范“十个遵守”法律法规一览贰法律法规六、遵守客户至上的原则；七、遵守对客户资料和公司信息保密的原则；八、遵守着装整齐、文明展业的原则；九、遵守尊重他人、礼貌待人的原则；十、遵守同业之间、个人之间公平竞争、友好协商的原则。新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第13页一、不准欺骗、误导客户；二、不准代客户签名；三、不准代客户体检；四、不准用不正当方式争抢业务、争抢增员；五、不准返佣和侵占、挪用保费及理赔款；行为规范“十个不准”法律法规法律法规一览贰六、不准串通客户骗保、骗赔；七、不准擅自印刷、发放宣传资料；八、不准违反公司师承文化的道德规范；九、不准侵·害或削弱各级别营销员的权利和义务；十、不准诋毁本公司其他保险代理人和同业。新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第三章常见的几种违规行为新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第15页代签名常见的几种违规行为代签名叁新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第16页案例分析：常见的几种违规行为贰代签名A女士在2013年为其丈夫B先生购买一份定期寿险，投保人为A女士，被保险人为B先生，由于填写投保书时B先生正在外地出差，A女士询问是否可以代B先生签字确认。新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第17页思考：1.A女士能否代丈夫签名？2.代理人是否可以代签名？3.如果代签名结果会怎样？常见的几种违规行为贰代签名新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第18页警示：常见的几种违规行为贰代签名根据“保险法”相关规定：严禁保险公司人员替投保人、被保险人填写投保书和签名，或诱使他人代替填写和签名，代签名的合同视为无效合同。新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第19页如实告知常见的几种违规行为贰如实告知新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第20页案例分析1.客户有高血压，对客户是否有影响？2.如果业务员不告诉客户,对公司和客户有什么影响？常见的几种违规行为贰如实告知新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程常见的几种违规行为贰第21页第17条客观、全面、准确地履行产品和服务的说明义务……不得有虚假陈述、隐瞒真相、误导客户、违规承诺等行为。——《保险从业人员行为准则实施细则》如实告知警示：新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第22页销售误导常见的几种违规行为贰销售误导新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程常见的几种违规行为贰销售误导严禁夸大收益：•在进行产品保单利益演示时，应当采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付，不可片面提供某档利益演示数据；•禁止夸大新型保险产品收益，或仅采用中档或高档红利演示；•禁止进行“投资无风险”或“投资收益确定”的误导性宣传；--“新华人寿保险股份有限公司产品信息披露管理办法”2010新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第24页常见的几种违规行为贰销售误导严禁概念混淆：•禁止把保险宣传为银行存款、套用“本金”、“存入”等概念，或使用不恰当的词语，如保本、存钱、储蓄、利息、基金、赎回、零存整取等；•不得使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄基金、国债等进行简单对比，也不得作引人误解的宣传或者虚假宣传；•在对外宣传资料如行销辅助工具或产说会可见中，使用“分红率”、“投资回报率”等数据面熟分红收益。新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程第25页行业的特性决定了“诚信”是我们的第一准则！常见的几种违规行为贰新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程结束语合规经营要时刻牢记在每一个员工的心里。各个环节都要严格按照规定去做。公司上市以后，全公司各层级要营造多维度的合规经营文化，养成处处讲合规、时时施风控、人人重风险的工作氛围。--康典董事长新人岗前班·诚信经营合规展业财富规划师培训工程课程回顾END29核心销售模式课程设计内容——《诚信展业经营》诚信的重要性常见的集中违规行为法律法规1234《诚信展业经营》课程大纲课程收益学习目标课程内容工作技能/方法实用工具1.了解常见违规行为；2.树立合规经营意识。1.诚信的重要性2.常见的几种违规行为3.法律法规1.保险法1.满足保监会对业务员的监管要求2.提升新华公司重合规讲诚信的社会形象核心模型