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工程合同管理第八章工程合同风险管理8.1风险管理概述风险——可能发生的危险风险——遭受危险、蒙受损失或伤害等的可能或机会风险的内涵为：1.风险与人们有目的的活动有关，与活动无关的是危险而非风险2.客观条件的变化是风险的重要成因，风险同将来的活动和事件有关3.风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离2.风险的特点（1）风险存在的客观性和普遍性（2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性（3）风险的多样性和多层次性（4）风险的可变性3.风险管理对潜在的意外损失进行辨识、评估、预防和控制的过程，是用最低的费用把项目中可能发生的各种风险控制在最低限度的管理体系建筑工程由于其生产的单件性、地点的固定性、投资巨大和周期长、施工过程复杂等特点，具有更大的风险风险管理的任务1.识别与评估风险2.制定风险处置对策和风险管理预算3.制定落实风险管理措施4.风险损失发生后的处理与索赔管理8.2工程合同风险因素分析风险因素分析的方法总的有定性分析、定量分析和综合分析方法1.头脑风暴法2.德尔菲法3.因果分析法4.情景分析法风险分类按原因分：政治风险法律风险经济风险自然风险社会风险合同风险人员风险按阶段分：项目决策风险融资、筹资风险建设期风险生产经营风险生产经营风险又包括：技术风险、时机风险效益风险、商业风险按后果分：工期风险费用风险质量风险生产风险市场风险信誉风险人员、设备风险法律风险承包人承包工程的主要风险1.工程的技术、经济、法律等方面的风险2.发包人资信风险3.外界环境的风险4.合同风险建立风险清单将预计面临的风险建立一个风险清单要科学、客观、全面，不能遗漏主要风险8.3工程合同的担保指承担保证义务的一方，应债务人的要求，就债务人的某种义务向债权人作出的书面承诺，保证债务人按照合同规定履行义务，保障债权人实现债权的信用工具《中华人民共和国担保法》1995年颁布担保以信用为本工程合同担保是合同当事人为了保证工程合同的切实履行，由保证人作为第三方对建设工程中一系列合同的履行进行监管并承担相应的责任，是一种采用市场经济手段和法律手段进行风险管理的机制担保的原则——平等、自愿、公平、诚实信用担保的特征：1.从属性，即被担保的债权是主债权，而主债权人对担保人享有的权利是从债权2.条件性，债权人只能在债务人不履行和不能履行债务时才能向担保人主张权利3.相对独立性，与主债权的发生和成立是两个不同的法律关系，且可约定担保不依附主合同而单独发生效力，主债权无效，也不影响担保权的效力担保方式1.保证2.抵押3.质押4.留置5.定金6.反担保联合担保同一债务有两个以上保证人的担保，当保证人之间未约定担保份额时，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任承担了责任的保证人，有权向债务人追偿，或向其他保证人清偿其应承担的份额担保合同的形式可以是独立订立的保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同等书面合同，包括当事人之间的具有担保性质的信函、传真等，也可以是主合同中的担保条约保函——由担保银行出具的书面担保承诺，分为附条件保函和无条件保函国际上常用“无条件保函”工程保证担保1.保证人的资格有清偿能力的法人、其他组织或公民2.保证方式一般保证连带保证银行担保担保公司担保同业担保母公司担保联合担保按责任分按担保的主体分保证合同的内容1.被保证的主债权种类、数额2.债务人履行债务的期限3.保证的方式4.保证担保的范围5.保证的期间6.担保费用7.其他事项保证人的责任P200中界定了6项内容，注意第2、3条中关于担保人责任规定中应承担的债务份额保证人的免责条件P201保证合同的有效期P201保证担保的费用P201工程担保的内容1.投标担保★2.承包商履约担保★3.承包商付款担保4.预付款担保★5.维修担保6.业主付款担保★7.业主责任履行担保8.完工担保8.4工程合同的保险保险概述保险应遵循的原则：自愿，诚实信用、公平竞争原则1.保险利益原则2.损失补偿原则3.保险近因原则4.重复保险的分摊原则工程合同保险的基本概念P2071.工程合同保险单保障范围2.工程合同保险的分类工程合同保险条款的主要内容P2091.自然灾害与意外事故的定义2.物质损失的定义及赔偿限额3.第三方责任的定义及赔偿限额4.除外责任P2105.保险金额6.保险期限7.赔偿处理8.被保险人的义务P2129.总则P213工程合同保险的投保P2141.投保程序2.选择保险人应考虑的因素3.保险合同的构成4.保险合同的内容8.5工程合同的风险管理风险管理包括风险的识别、评估和处置1.风险识别步骤:项目状态的分析→对项目进行结构分析→历史资料分析→确认不确定性的客观存在2.风险的处置风险回避风险控制风险转移风险自留承包人的风险管理P2191.承包人风险管理的主要内容(1)合同前的分析和预测(2)采取有效的对策和计划(3)合同实施过程中对可能发生或已发生的风险进行有效控制2.承包人的合同风险对策（1）在报价中考虑（2）通过谈判，完善合同条文，双方合理分担风险（3）购买保险（4）采取技术、经济和管理措施（5）加强索赔管理（6）采用其他对策以上的各种风险管理对策，通常按以下顺序选择：1.技术经济和管理措施2.购买保险3.采用联营或分包措施4.报价中考虑的措施5.通过合同谈判6.修改合同条件7.通过索赔弥补风险损失