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第二章中央银行在现代经济体系中的地位与作用经济与管理学院何怡萍第一节现代经济发展与中央银行的地位经济与管理学院何怡萍一、现代经济运行的特点1.实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已成为现代经济的核心。2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强，国际间的宏观协调已提上重要日程。经济与管理学院何怡萍二、中央银行在现代经济体系中的地位1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。2.从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。3.从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。经济与管理学院何怡萍第二节中央银行职能的扩展与主要职责经济与管理学院何怡萍一、中央银行职能的扩展中央银行的三大基本职能：发行的银行、银行的银行和政府的银行。1.从发行的银行这一职能看：早期：集中垄断银行券的统一发行；现代：制定和执行货币政策。经济与管理学院何怡萍2.从银行的银行这一职能看：早期：集中存款准备金、作为最后贷款人和组织银行间支付清算；现代：组织、参与和管理支付清算；通过存款准备金业务及再贴现、再贷款业务等影响货币供给，调节宏观经济。经济与管理学院何怡萍3.从政府的银行这一职能看：早期：政府代理国库、代理政府债券（往往与战争有关）以及根据政府安排代为筹集资金；现代：代理国库与代理政府债券业务意义更为重大；对金融业的监督管理、代表国家参与国际经济金融活动和参与国际协调。经济与管理学院何怡萍1.货币制度的变更金属货币流通制度金本位制的解体和金属铸币流通的终结国际货币体系中美元与黄金的彻底脱钩2.国家对中央银行控制的加强一是通过中央银行的国有化；二是通过制定或修订新的中央银行法和其他法律。中央银行职能迅速扩展的原因经济与管理学院何怡萍二、中央银行的主要职责根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》，将中国人民银行的职责调整为：制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务三个方面。1.发布与履行其职责有关的命令和规章；2.依法制定和执行货币政策；3.发行人民币，管理人民币流通；经济与管理学院何怡萍4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；6.监督管理黄金市场；7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；8.经理国库；9.维护支付、清算系统的正常运行；经济与管理学院何怡萍10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；11.负责金融业的统计、调查、分析和预测；12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；13.国务院规定的其他职责。经济与管理学院何怡萍现代中央银行的三大基本职责：★第一，制定和执行货币政策。★第二，对金融业实施监督管理，维护金融稳定。★第三，组织、参与和管理支付清算。小结经济与管理学院何怡萍第三节中央银行的独立性及其与各方面的关系经济与管理学院何怡萍一、中央银行的独立性问题涵义：中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）的关系上，这一关系包括两层含义：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。经济与管理学院何怡萍二、中央银行与政府之间的关系（一）中央银行与政府关系的一般分析•1.中央银行应对政府保持一定的独立性。•2.中央银行对政府的独立性是相对的。经济与管理学院何怡萍中央银行独立性问题的提出中央银行的独立性问题最初提出并引起广泛重视是在第一次世界大战结束以后，1920年的布鲁塞尔会议上。背景：一战后，各国政府为了恢复经济，继续沿用增加货币发行的办法，造成严重通货膨胀，冲击了货币制度和金融制度的稳定，加剧了经济的困难。经济与管理学院何怡萍中央银行的独立性问题，在中央银行制度发展过程中曾经是一个争议较大的话题，争论的焦点是中央银行应该对政府保持多大的独立性。中央银行独立性的争论对各国中央银行的法律地位产生了直接影响。经济与管理学院何怡萍提倡中央银行保持相对独立性的主要理由之一，就是担心政府和议会置可能引发通货膨胀的危险于不顾，滥用货币扩张手段，以满足财政上的需要。即所谓的“财政性通货膨胀”。大多数经济学家认为中央银行保持独立性是必要的，因为中央银行独立性有助于实现长期的价格稳定目标。经济与管理学院何怡萍中央银行的独立性中央银行独立性指数代表国家通货膨胀指数经济增长率非常高4德国、瑞士3.1%3.1%比较高3美国、日本、荷兰、加拿大4.4%4.3%比较低2英国、法国、比利时、瑞典、丹麦等6.0%3.4%非常低1澳大利亚、新西兰、爱尔兰等7.5%3.8%各国中央银行独立性与通货膨胀和经济增长情况对照表经济与管理学院何怡萍1.独立性较大的模式：特点：中央银行直接对国会负责，可以独立地制定货币政策及采取相应的措施，政府不得直接对它发布命令、指示，不得干涉货币政策典型国家：美国、瑞典、德国（二）中央银行与政府关系的三种类型经济与管理学院何怡萍2.独立性稍次的模式：特点：中央银行名义上隶属于政府，而实际上保持较大的独立性。央行可以独立地制定、执行货币政策。典型国家：英国、日本经济与管理学院何怡萍3.独立性较小的模式：特点：中央银行接受政府的指令，货币政策的制定及采取的措施要经政府批准，政府有权停止、推迟中央银行决议的执行典型国家：意大利、法国经济与管理学院何怡萍（三）中国人民银行的独立性按照通常意义上的标准衡量，中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立性呈不断增强的趋势。经济与管理学院何怡萍三、中央银行与政府部门之间的关系最为密切的是财政部门。还与其他政府部门具有一定的联系，如经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经济方面的有关决策部门和咨询部门，统计部门，等等。还有国家发展改革委员会、国家统计局、商务部等。经济与管理学院何怡萍四、中央银行与国家其他金融管理部门之间的关系目前世界上几乎所有国家的中央银行都是本国金融业的主管机关。中央银行都是对金融业实施监督管理的核心机构，其他金融管理机构是根据国家的具体授权对特定的方面承担管理的责任。中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的体制。经济与管理学院何怡萍五、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系从中央银行在现代金融体系中的地位看，中央银行处于现代金融体系的领导和核心地位：因此，在现代金融体系中，中央银行是领导者、保护者、调节者和管理者。