开放式基金现场检查汇报

开放式基金现场检查汇报内容提要内控机制制度保障组织保障（业务人员配备）背景介绍信息管理平台建设情况资金安全保障基金销售适用性计划投资者教育和客户服务证监会今年新颁布的三个关于基金代销方面的制度:《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》《证券投资基金销售适用性指导意见》公司近年来一直在积极申报证券投资基金代销业务资格。期间所做工作：制度建设、业务培训、系统准备、客户服务、投资者教育、机构设置、人员配备等。背景开放式基金代销系统（基金柜台系统）:主要增加功能：风险承受能力录入修改，风险承受能力匹配判断，基金管理人信息查询，匹配基金产品查询，基金产品风险等级设置，风险承受能力和基金产品匹配设置，报表等。基金销售管理系统：公司、网点、相关人员、监管机构的等相关信息发布管理，考核、监控、培训等记录，客户风险承受能力测评（公司自主开发，在客户服务平台后台管理系统中）。针对新制度的专项准备工作投诉处理系统（公司自主开发，在办公自动化系统的FAQ栏目中）：投诉录入、修改、查询。自助前台业务系统：包括网上交易委托系统（快速下单、电话委托等暂不开放）增加风险匹配判断，客户风险承受能力属性修改。基金销售专栏：有关资讯都在公司网站的“基金超市”栏目，已内嵌到网上交易客户端中。针对新制度的专项准备工作内容提要内控机制制度保障组织保障（业务人员配备）背景介绍信息管理平台建设情况资金安全保障基金销售适用性计划投资者教育和客户服务组织保障公司设置基金业务部（筹）负责开放式基金的代销及相关业务的开展，并统一组织、推广、检查、指导和管理全公司的开放式基金代销业务，部门内所有人员具有基金从业资格；公司在各营业部设立基金业务小组，负责基金代销业务的具体操作。公司基金业务部及各营业部基金业务小组配备了熟悉开放式基金代销业务的专业人员，他们均具备证券从业经历，并经过了基金代销业务培训。超过1/2基金业务小组成员具备基金从业资格。基金业务部成立组织保障组织架构信息技术中心客户资金存管中心基金业务部财务部营业部1营业部2营业部N董事会总裁技术总监财务副总裁经纪业务副总裁基金代销监察部合规总监…组织保障成立基金业务小组；基金销售业务小组岗位设置分别为基金业务小组组长兼基金业务联系人基金专柜清算岗技术岗专职投资咨询岗基金业务小组对基金销售业务进行日常维护。网点组织保障组织保障公司成立基金代销监察部,该部门为公司风险控制办公室下属部门,是独立于公司业务部门以外的监督部门。基金代销监察部负责对公司以及所属机构的开放式基金代销业务经营管理活动的合规运作、员工行为规范进行检查、监督。总部组织保障内容提要内控机制制度保障组织保障（业务人员配备）背景介绍信息管理平台建设情况资金安全保障基金销售适用性计划投资者教育和客户服务制度保障公司已建立和健全包括公司治理、办公管理、人力资源、财务会计、客户资金管理、经纪业务、投资银行业务、信息技术管理、风险控制和内部稽核等方面的管理制度和业务流程。根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等相关法律法规，制定了与基金销售相关的业务文件和内控制度；建立自营业务、委托资产管理业务与经纪业务的防火墙制度；制订了明确的基金代销业务流程；制订基金认购、申购、赎回资金安全保障规范。（与基金代销业务的有关内部控制制度收录在《已上报材料》和《备查材料》）概述制度保障公司风险控制办公室独立于公司其他部门，通过定期、不定期对公司的内控制度和措施的贯彻执行情况进行抽查，定期评价内部控制的有效性,根据市场环境、新的技术应用和新的法律法规等情况,适时改进相关制度和业务流程。风险控制办公室制度保障《办理基金销售业务的专门机构设置情况及职能说明》《开放式基金销售主要分支机构及网点情况说明》《从事基金销售业务的人员配备情况及培训情况说明》《基金代销业务技术系统软硬件及其他技术设施情况的说明》《公司客户资金及资产安全保证措施的说明》《开放式基金代销业务基本流程》《开放式基金代销业务基金销售适用性管理制度》《开放式基金代销业务投资人权益须知》《开放式基金代销业务投资人风险承受能力调查评价说明》公司基金代销资格申报的主要几个制度制度保障《开放式基金代销业务基金产品风险等级评级说明》《开放式基金代销业务资金结算管理办法及流程》《开放式基金代销业务帐户管理制度》《开放式基金代销业务人员守则》《开放式基金代销业务客户服务标准》《开放式基金代销业务资料档案管理制度》《开放式基金代销业务应急措施》《开放式基金代销业务风险控制办法》《开放式基金代销业务监察稽核制度》公司基金代销资格申报的主要几个制度内容提要内控机制制度保障组织保障（业务人员配备）背景介绍信息管理平台建设情况资金安全保障基金销售适用性计划投资者教育和客户服务内控机制公司从组织机制、管理制度、管理方法、业务流程与监控制措施等方面，从经营决策、执行、监督、反馈等各个环节，形成了比较健全而有效的内控机制。确保公司的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，确保公司各项经营业务的稳健运行和投资人资金安全。根据证监会关于建立合规管理制度的精神，公司正积极研究从组织机制、人员、制度建设等方面落实证券公司合规管理制度的要求，以进一步加强公司内部自我约束的机制和能力。内容提要内控机制制度保障组织保障（业务人员配备）背景介绍信息管理平台建设情况资金安全保障基金销售适用性计划投资者教育和客户服务基金销售业务信息管理平台建设情况公司于2005年8月完成集中交易的建设，实现了集中交易、集中清算、集中监控；公司建立了以SDH、DDN、VPN多种链路和备份手段的企业广域网络，连接公司所有营业部和服务部；建立了集中交易灾备系统，保证集中交易在突发事件下的连续运行；公司已建立了一支有较高技术水平的信息技术队伍，对于集中交易系统有运行维护有着丰富的经验，保证了公司各业系统多年来稳定、安全运行.信息系统建设情况基金销售业务信息管理平台建设情况制定并贯彻执行机房、数据、人员管理等多方位的安全管理制度，保障信息系统及数据安全；制定并实行信息技术工作管理规范和信息技术人员规范，加强信息技术岗位和人员的管理；实行电脑主管垂直管理和定期轮岗制度；建立了系统应急计划和业务连续性计划，定期演练，保证突发事件下的业务连续性；信息技术制度建设基金销售业务信息管理平台建设情况《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布初期，市场上没有现成的，能完合符合要求的技术系统；公司组织相关软件开发商一同学习和研究《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，提出信息系统改造方案；组织开发商对开放式基金代销系统、网上交易、风险监控等相关系统进行改造，并结合自主开发，使最终的技术系统能达到《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求；技术系统建设中遇到的问题基金销售业务信息管理平台建设情况系统的设计和建设遵循“安全性、实用性、系统化”的原则，着重从以下几方面对系统进行改造：满足销售适用性原则，合适的人买合适的基金；为客户提供完整的信息揭示；加强对信息流和资金流的监控核对机制，保障投资人资金流动安全；加强对基金销售费率的监控机制，防止不正当竞争行为的发生；对基金交易过程和资金安全进行有效监控；技术系统设计和建设的原则基金销售业务信息管理平台建设情况前台业务系统自助式前台系统后台管理系统风险监控系统系统恒生开放式基金代销系统公司网站核新网上委托系统公司网站恒生开放式基金代销系统客户服务平台反洗钱系统风险监控系统主要功能客户管理等账户管理功能、柜台委托等基金交易功能、查询统计等报表功能、基金信息揭示及法律法规等认购、申购、赎回、设置分红方式、基金信息揭示及法律法规等、客户风险承受能力调查基金清算、基金及资金对账、基金产品信息记录与维护、从业人考核管理等反洗钱基金业务风险监控技术系统总体情况基金销售业务信息管理平台建设情况基本功能账户类功能：恒生开放式基金代销系统包括基金投资人开户、信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请、基金投资人信息查询等功能，并具有基金投资人风险承受能力调查和评价功能。交易类功能：恒生开放式基金代销系统还提供基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等功能。前台业务系统基金销售业务信息管理平台建设情况服务功能投资资讯：公司网站可以向投资者提供包括基金基础知识、基金相关法律法规、基金产品信息、基金管理人、基金托管人信息、投资基金相关投资市场信息、基金销售分支机构、网点信息以及投资资讯信息。查询功能：恒生开放式基金代销系统并提供包括基金投资人持仓、交易明细、资金划付信息、基金投资人风险承受能力等相关信息查询功能。对账功能：可以定期或不定期根据投资人选择的方式为基金投资人提供对账单。投诉信息：公司的办公自动化系统的客户服务FAQ系统对投资人的投诉进行记录并处理。前台业务系统基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——开户分为个人开户和机构开户。如果投资者是第一次开基金账户，则必须先开一个资金帐号。基金开户时，注意除输入客户的基本信息之外，必须选择客户的风险等级。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况前台业务系统功能介绍账户类——开户基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——开户前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——交易密码禁止系统自动生成相同密码或弱密码，资产帐号开户时，交易密码必须手工输入生成。基金投资人密码的修改和取回操作要有日记记录：日志可以在单客户查询-帐号流水-客户认证修改中查询。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——客户风险等级设置及修改设置客户的风险等级属性，包括保守型、稳健型、积极型、激进型。风险等级属性可以根据投资人风险承受能力调查情况进行修改。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——客户风险等级设置及修改前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——查询客户风险等级系统可能通过风险等级属性来查询属于该等级的客户。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——客户可操作基金查询根据客户的风险等级及基金的风险等级查询该客户可操作基金。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——账户修改客户资料变更必须在开户后进行。基金帐号、开户机构代码等客户资料信息在帐户存续期间不可变更。基金帐号作为确定的客户资料，用于投资人变更客户资料时的身份确认的依据。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——账户修改前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——基金账户控制包括基金帐户的挂失，解挂，冻结，解冻等前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——基金账户销户销户必须要上传基金公司，且必须当天没有委托，份额为0，销户完毕后状态置成待销户状态。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况账户类——基金账号登记客户在基金公司已开户，只需要在代销商处作相应的登记操作,需要输入基金帐户，其他的操作同基金帐户开户。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况持仓类——基金冻结解冻对基金份额进行冻结解冻的操作。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况持仓类——内部红冲蓝补手工调整基金份额,和基金公司对帐发现份额不一致时，可以用此功能做手工调帐。红冲减掉基金份额的当前余额，蓝补将凭空产生一笔基金份额的记录。前台业务系统功能介绍基金销售业务信息管理平台建设情况持仓类——设置分红方式设置分红方式为现金分红或者份额分红。投资人需具有某只基金的交易记录时，方可对该只基金申请变