洗钱案件

※洗钱案件※涉毒案件※涉赌案件※涉非法传销案件※涉非法集资案件※涉其他犯罪类型案件洗钱十大典型案例分析及工作提示万向信托有限公司洗钱：指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程反洗钱：为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒各种犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法等相关规定采取相关措施的行为洗钱案件案例1、乐清叶某涉非法吸收公众存款洗钱案一、基本案情张A某1900.29万经济互助会动产和不动产叶某（女婿）上海甲行账户股票会员或其他会主叶某其他账户2002年10月4488.91万会主款押会款高利转借借他人周转别墅500万其余818万未交易成功838万洗钱案件案例1、乐清叶某涉非法吸收公众存款洗钱案二、案例分析本案中，叶某洗钱犯罪有以下几个特点：1）近亲属洗钱；2）通过提供账户转移非法资金；3）通过购买房产转移非法资金。三、工作提示1）加强账户资金交易的检测和报告；2）改进可疑交易分析识别方式，不仅要关注账户资金交易的频率和数量，而且要与客户身份背景、客户行为有机结合起来；3）提高反洗钱意识。洗钱案件案例2、舟山刘某鹏涉毒洗钱案一、基本案情毒品买主毒品卖主①电话联系要求购买毒品⑤销售毒品刘某鹏④分两次将11000元毒资打到刘某鹏银行账户②要求借用刘某鹏银行卡用于收取贩毒资金③刘某鹏在明知的情况下提供银行账户二、案例分析涉毒洗钱案步骤：1）姚某电话联系刘某要求购买毒品；2）刘某联系刘某鹏借用银行账户用于收取毒资，刘某鹏在明知的情况下仍将银行账户借给刘某；3）刘某将刘某鹏的银行卡号发给姚某，要求其将毒资打到该卡；4）姚某分两次将11000元毒资打入刘某鹏的银行卡，刘某将毒品销售给姚某，至此毒品交易完成。洗钱案件三、工作提示1）毒品犯罪是上游犯罪；2）提高反洗钱意识案例2、舟山刘某鹏涉毒洗钱案洗钱案件案例3、杭州戚某涉贪洗钱案一、基本案情二、案例分析“高官腐败+亲属洗钱”典型案例，戚某洗钱犯罪主要特点：1）自身参与上游犯罪；2）利用公司和控制他人账户洗钱；3）利用境外账户洗钱；4）将非法资金进行投资理财。多人行贿许某受贿1.6亿元戚某共同受贿3454万元设立并控制空壳公司控制他人账户利用境外个人投资证券市场洗钱案件三、工作提示1）加强客户身份识别措施，通过多渠道确认账户的实际控制人，发生可疑情形要及时提交可疑交易报告；2）加强账户资金交易的监测和报告，密切关注大额资金交易，资金过渡性质明显账户；3）建立快速报告制度和信息共享机制；4）加强对媒体、网络等相关信息报导和社会新闻的关注；5）履行反洗钱保密义务。案例3、杭州戚某涉贪洗钱案洗钱案件案例4、衢州江山王某富涉集资诈骗洗钱案一、基本案情本案主要特点：1）通过近亲属洗钱；2）通过房地产行业洗钱；3）银行账户交易记录及代理人签名为本案的成功宣判提供了有力证据。王某庆江山市某花城37幢两处房产户名：王某富①集资诈骗王某富②提出以王某富的名义购房③明知其购房资金来源，仍协助其购买房产名义所有二、案例分析洗钱案件三、工作提示1）认识洗钱高危行业：房地产2）加强账户资金交易的检测和报告；3）改进可疑交易分析识别方式，不仅要关注账户资金交易的频率和数量，而且要与客户身份背景、客户行为有机结合起来，一经发现，及时提交可疑交易报告，并保存好相关的交易记录和交易资料；4）严格客户身份识别措施，重视客户身份识别工作失责可能产生的风险。案例4、衢州江山王某富涉集资诈骗洗钱案洗钱案件案例5、温州瑞安银行员工沈某某洗钱案一、基本案情1）利用所在银行的电话POS归集资金；2）以“钞不离柜”方式转出，人为模糊资金流向；3）一人控制多人账户，交易频繁；4）有意规避内部反洗钱监管措施。金某威沈某瑞安市某网络科技公司：欧乐棋牌网络游戏黄某等虞某光买卖乐豆10.63亿17.94亿开设赌场罪沈某某协助对大额转账拆分并提取现金转存、在不同银行账户之间频繁划转掩饰、隐瞒犯罪所得罪二、案例分析三、工作提示金融机构要加强内部管理，加强反洗钱培训宣传，防范操作风险涉毒案例案例6、台州李某涉毒案一、基本案情本案可疑交易线索反映出零包贩毒交易活动的两个典型特征：1）交易行为的可疑①有意隐瞒真实身份；②办理业务过程中神情异常。2）资金交易呈现一定规律性①小额无卡存现业务；②收款人账户以非柜面现金交易为主，且金额成倍数关系；③分散转入、集中转出特征明显。二、案例分析客户某行黄岩支行营业中心小额无卡存现业务查询收款人李某账户：交易频繁、现金交易为主、交易金额成倍数关系等神情怪异、行为异常、登记留存虚假身份证件警方抓捕，破获毒品案件涉毒案例三、工作提示“单向——多点——多频——成倍数关系”1）善于发现可疑交易线索；2）强化客户尽职调查，有效识别和分析，及时上报。案例6、台州李某涉毒案案例7、杭州利用网上商城贩毒案一、基本案情1）网店陈设有违常理；2）支付账户交易频繁，分散转入，集中转出；3）上下游交易模式极不正常；4）交易评价提供侧面佐证。二、案例分析田某开设“A商行”网上商城实际通过网上店铺销售三唑仑片、盐酸曲马多片剂（国家一二级精神类管制药品），涉案金额200多万名义上销售铁观音三、工作提示1）注重细节，提高识别能力。2）识别交易行为特征。涉非法传销案例案例8、绍兴海外基金网络传销案一、基本案情1）投资额跨度大，适合群体普遍；2）回报具有很大的引诱力；3）避开本外币兑换；4）资金情况可以上网实时查询，具有很大的欺骗性；5）对投资人进行级别管理，具有典型的传销特点。二、案例分析德国某公司“某环球创富组合基金”徐某、石某引诱投资者购买未经核准在国内募集证券投资基金发展下线会员66人，吸收投资约123万，非法获利5.2万网站被屏蔽投资人举报投资证书涉非法传销案例三、工作提示各金融机构特别是一线人员要提高反洗钱工作意识，密切关注此类可疑现象，加强账户资金交易监测，必要时可进行回溯性排查，发现异常情形要及时分析研判，适时提交可疑交易报告，涉嫌犯罪的要及时向公安部门报案。案例8、绍兴海外基金网络传销案涉非法集资案例案例9、衢州P2P网贷平台非法吸收公众存款案一、基本案情1）主要借款人和借款用途（合同项目）几乎全部为虚假信息，由犯罪嫌疑人周某自编自导自演，并形成巨量资金池；2）网站投资回报率超高，远超银行贷款利率；3）“庞氏骗局”特征明显；4）嫌疑人利用网银快速实现大额资金转账汇划，银行缺乏监管手段；5）相关账户交易特征明显。二、案例分析“浙江省衢州市某投资有限公司”（“某投资P2P网贷公司”）以开展P2P网络信贷为名，以高息为诱饵，对外发布含有虚假借款人和虚假借款用途（项目）等内容的贷款信息，向全国各地公众大量吸收资金全国30余个省市1600余名投资人法人周某涉非法集资案件三、工作提示1）切实做好客户身份识别工作；2）改进可疑交易分析识别方式，不仅要关注账户资金交易的频率和数量，而且要与客户身份背景、客户行为有机结合起来；3）反洗钱意识和宣传培训：高额回报，天上不会掉馅饼。案例9、衢州P2P网贷平台非法吸收公众存款案涉其他犯罪类型案例案例10、绍兴打击银行卡犯罪1号案一、基本案情1）主要犯罪手段①利用钓鱼网站，实施信用卡诈骗；②克隆银行卡，跨境取现；③多头转账，处置赃款。2）案情特点①作案手法专业，人员分工明确；②涉案金额巨大，资金流转复杂；③涉案人员众多，地域分布广泛；④跨境取现，掩饰资金性质。二、案例分析设置仿冒韩国银行的钓鱼网站网络后台窃取持卡人信用卡信息将其卡内资金通过网银转移到具有国际取现业务功能的MasterCard上电子邮件国内专业取款马仔由台湾籍、韩国籍人员为主，吉林延边籍朝鲜族人具体实施的主要面向韩国民众的跨国、跨境信用卡诈骗犯罪读卡器制作克隆卡在国内ATM机取款，取出的现金在国内银行间转存、网转、取现涉其他犯罪类型案例三、工作提示1）严格客户身份识别措施，充分发挥客户风险等级划分管理的作用；2）强化非面对面金融业务的管理措施，发现可疑行为及时采取预防措施；3）资金交易的频繁性，善于发现可疑交易线索。案例10、绍兴打击银行卡犯罪1号案