融资担保项目尽职调查报告(A角)

中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）1融资担保项目尽职调查报告（A角）第一部分：项目简介担保公司名称：客户经理：项目基本信息及简要介绍融资主体担保金额所属行业（可多选）融资种类担保年限操作银行担保费率保证金十五级分类评级结果分数：对应级别：担保产品企业及实际控制人信用记录企业银行信贷记录：□良好□有瑕疵□不良实际控制人信用记录：□良好□有瑕疵□不良企业商业信用情况：□良好□有瑕疵□不良●客户简介：●资金用途（或融资项目简介）：●第一还款来源：●融资方案（担保方案及主要抵押物或过程控制措施）：●老项目历史合作情况（或新项目来源）：附注：一、融资种类：1、流动资金贷款担保；2、项目贷款担保；3、银行承兑汇票；4、支付类履约担保；5、其他。二、所属行业：1、房地产；2、建筑/施工；3、交通/运输；4、商贸；5、制造；6、服务业；7、其他三、担保产品：1、非标担保产品；2、标准担保产品；四、特别说明：本页内容严格限定在一页之内，请客户经理简练说明。中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）2第二部分：报告的主体部分：股东、实际控制人及管理团队调查及分析股权结构：序号股东名称出资额出资比例出资方式是否到位123合计控股股东背景情况介绍（属集团公司的，则绘制公司股权架构图）：实际控制人履历：姓名：性别：年龄：学历：现在职务：时间学习或任职单位职务实际控制人行业背景介绍：实际控制人现场访谈印象：企业实际控制人及核心团队管理水准：1、核心团队专业性2、内部管理水准描述中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）3企业经营面调查及分析●商业模式介绍：●上下游客户质量及稳固性：主要上游客户及结算方式：原材料供应商合作年限供货商品年供货量市场价格货款结算方式主要下游客户及结算方式：客户名称合作年限销售商品年订货量销售价格货款结算方式上下游关系其他分析或说明：上下游客户调查核实情况（对于采购或销售占比达到或超过30%的主要上下游客户，要求通过电话或其他形式进行核实，了解申请企业的商业信用、在行业内的口碑以及与该上下游客户业务合作情况，报告中须对调查过程和结论进行描述）：中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）4融资主体企业财务状况分析●主要财务数据：总资产总负债流动资产流动负债平均存货平均应收账款固定资产银行借款所有者权益主营业务收入主营业务成本净利润资产负债比率杠杆比率流动比率速动比率存货周转天数应收帐款周转天数销售毛利率销售净利率以上科目或比率出现异常变化或不合理趋势及对应风险分析：根据以上报表数据，得出如下财务指标及分析结论：⑴短期偿债能力及趋势分析：⑵长期偿债能力及趋势分析：⑶盈利能力及趋势分析：⑷运营能力及趋势分析：（5）发展能力及趋势分析中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）5●现金流分析：（详细流量表见附件4-近两年现金流量表）近年现金流量简表单位：万元年度20年20年20年经营活动现金净流量筹资活动现金净流量投资活动现金净流量合计近三个月主要银行账户流水单位：万元月份流入量流出量月底余额合计：应收票据流水月份流入量流出量月底余额合计：以上银行流水包括以下银行账户：（注：银行流水包括企业账户及能反映企业收入的个人账户等，但必须剔除各账户间的倒账及其他与主营业务无关的收支）近三个月银行流水与提供的销售收入数据比较是否相符：□相符□基本相符□不相符不符原因：●企业的纳税情况：(前两年及最近的纳税情况）单位：万元年度增值税营业税所得税关税附加税其它合计依此计算的销售收入和利润与提供的比较是否相符：□相符□基本相符□不相符说明：中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）6重大事项调查●关联企业及重大关联交易情况：（关联企业如与贷款主体关系密切，须查核其银行信贷记录，详尽信息可在附件中列示，包括多元化投资的信息）●网络负面信息查询（如有，则简单阐述并复制网络连接）：●仲裁或法律诉讼情况（司法机关公示信息查询结果）：●其他重要事项：（信用情况如有不良记录请在此说明原因）中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）7项目可操作性分析及方案设计●资金用途：（包括用途、金额、期限分析）●还款来源分析：（表格未设计年份自行增加）现金流入量现金流出量净流量（注：现金流量包括经营性、筹资性、投资性现金流）现金流量预测分析：（分析以上各数据计算过程和依据、合理性）●反担保措施设计反担保方式的选择清算值评估价值操作程序123456合计：过程控制还款方式中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）8●项目风险点及反担保组合分析：1、经营风险：2、财务风险：3、市场风险：综合意见●项目综合意见：本人承诺：对以上陈述内容的真实性负责，并且担保申请人与本人无任何亲属或其他私人利益关系，如有本人将如实披露，并由公司决定是否回避该项目。客户经理（签名）：时间：年月日中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）9第三部分：报告附件附件一、项目调查报告附表（注：以下附表可交由企业填列，但客户经理需做核实、调整和分析。金额精确到万元即可）附表1：企业基本情况表企业名称：成立时间：注册资本：万元法定代表人：经营期限：贷款卡号：实际控制人：上年是否年检：注册地址及电话：□自有□租赁办公地址及电话：□自有□租赁工厂地址及电话：□自有□租赁（或仓库地址）注册号：执照号：国税登记号：地税登记号：法人代表实际住址及电话：实际控制人实际住址及电话：附表2：主要管理人员经历表姓名：性别：年龄：学历：现在职务：时间学习或任职单位职务姓名：性别：年龄：学历：现在职务：时间学习或任职单位职务姓名：性别：年龄：学历：现在职务：时间学习或任职单位职务注；如有其他重要管理人员如销售主管、技术主管等，应予披露，形式如上中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）10附表3：主要财务指标明细表单位：万元货币资金截止：年月（最近的主要明细情况）明细金额现金银行存款其他合计（大额／异常情况说明）库存货物截止：年月（最近的主要明细情况）单位：万元明细金额占比库龄滞销风险分析原材料半成品库存商品合计：（大额／异常情况说明）说明：应收账款截止：年月（最近的主要明细情况）单位：万元债务人名称金额占比账龄回收风险分析合计：（大额／异常情况说明）中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）11其他应收款截止：年月（最近的主要明细情况）单位：万元债务人名称金额占比账龄回收风险分析合计（大额／异常情况说明）预付账款截止：年月（最近的主要明细情况）债务人名称金额占比账龄回收风险分析合计（大额／异常情况说明）应收票据截止：年月（最近的主要明细情况）长期投资截止：年月（最近的主要明细情况）固定资产截止：年月（最近的主要明细情况）单位：万元主要固定资产名称原值净值占比在用状态合计：中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）12其它资产银行借款前两年度银行借款变动情况：最新银行借款情况：（贷款卡查询日期：年月日）贷款银行贷款余额（万元）贷款期限担保单位或担保物是否向担保单位提供了反担保合计：应付账款截止：年月（最近的主要明细情况）单位：万元债权人名称金额占比账龄合计：（大额／异常情况说明）其他应付款（大额／异常情况说明）预收账款截止：年月（最近的主要明细情况）债权人名称金额占比账龄合计（大额／异常情况说明）中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）13应付票据截止：年月（最近的主要明细情况）应付银行承兑汇票金额长期负债截止：年月（最近的明细情况）实收资本（含变动的情况）销售收入（含对销售收入的核实情况）销售成本各项费用（单位：万元）年度营业费用管理费用财务费用三项合计占收入比重投资收益营业外收入、支出中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）14附表4：现金流量表现金流量（前两年及最近的现金流量情况）单位：万元年：流入量流出量净流量经营活动现金流投资活动现金流筹资活动现金流合计：该年度经营活动现金流与提供的销售收入比较是否相符：□相符□基本相符□不相符年：流入量流出量净流量经营活动现金流投资活动现金流筹资活动现金流合计：该年度经营活动现金流与提供的销售收入比较是否相符：□相符□基本相符□不相符附表5：其他调查核实情况和说明：附表6：实地调查情况实地调查的日期参与调查的人员企业接待的人员及其职务中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）15附件二、企业核心竞争力调查表：●客户的经营理念：（如有，请说明企业对该理念的贯彻情况）●客户的使命和愿景：（如有，请说明企业实现使命和远景的意愿情况）●客户的事业概念：（是否清晰自己的事业）●客户的3年期中长期战略规划（如有，是否严格执行战略）●客户的十项竞争力(对客户有明显特点的部分进行阐述)（顾客把握竞争力、商品服务竞争力、业态模式竞争力、财务资源竞争力、技术资源竞争力、人力资源竞争力、组织结构竞争力、制度运转竞争力、有效领导竞争力）附件三、同业信息及行业研究（运营公司业务所在重点行业必须填写并有连续和一致性，尽可能包含与同业的比较分析研究）附件四、关联企业详细情况（如有，必须填写。如与融资主体关联度强，财务信息须详尽）中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）16附件五、企业最具有竞争优势的核心能力说明附件六、项目贷款的项目可行性分析日期：年月日