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中国人寿IT战略规划项目HP动成长企业与IT最佳实践介绍2004年1月10-11日,北京2时间表双方来宾介绍与万总讲话HP动成长企业与IT最佳实践介绍•1月10日•1月11日•午餐未来IT架构应用架构介绍基础架构介绍数据架构介绍IT治理介绍分组讨论分组讨论研讨会回顾研讨会介绍分组讨论总结介绍IT发展战略第二天会议内容简介答疑3时间表动成长企业架构保险行业IT最佳实践中国人寿现状结论4内容动成长企业架构保险行业IT最佳实践中国人寿现状结论5实践我们所提倡的HP自己的动成长企业架构6历史上最大的技术合并－惠普和康柏IT工作的范围期望结果:1,200个网络连接的地点215,000桌上型电脑49,000网络设备7,000+应用系统900+WEB服务器和基础设施21,671服务器228,000邮箱26百万个邮件（每个星期）30百万个B2B消息（每月）惠普作为一个公司与客户和合作伙伴进行联系产品和解决方案通过集成的，全球化的供应链进入市场惠普的员工工作在一个单一的公司中降低IT的成本和复杂程度业务业绩增长7提高灵活性：•使业务对变化的市场和竞争压力作出快速反应•使业务和IT同步•使适应变化的能力成为竞争优势管理成本：•减少变化的成本•减少的运营和获取的成本•平衡固定资本和浮动成本减小风险：•保证安全和业务运营的连续性•不进行创新的风险•针对人和流程的技术实施所带来的影响提高质量：•提高客户满意度•连接和扩展价值链•提高整个价值链的服务水平业务灵活性：新的维度传统的管理方法关注于质量和成本。未来的保险行业领袖们会积极管理风险，并且将灵活性当作成功的关键要素8动成长企业参考模型Integrate&Orchestrate`业务策略需求基础架构虚拟化资源资源虚拟化采购共享组合客户端影像/打印服务器存储基础架构服务WEB服务…文档影像服务网络软件环境供应业务流程信息应用服务信息标准流程模型Product…业务文档内部报表网络服务数据库服务注册服务安全服务协作服务IT业务支持管理集成渠道IT运营支持管理和控制生命周期基于政策的控制集成与协调运营模型业务规则KPI业务流程设计数据服务业务战略通过对贯穿整个价值链的物流，信息流，和资金流的整合，来达到业务目标业务流程和信息操作参考模型，业务规则及方针，和关键业绩指标,以及信息流应用应用是使核心以及支持业务流程运行的关键因素,并提供业务所需的信息数据信息的获取也是一项重要的因素，可减少对由行业，用户，内部状况和要求变化所需要的响应时间基础架构中国人寿的信息技术基础构架应该是可靠的，可用的，具有良好成本效益的，以及使用共享（虚拟)资源治理管理和控制,使用资源来连接分散的业务流程和IT服务9IT是驱动商业价值的推进器•在9个月内节约了30亿美元的成本•在前9个月中通过供应链集成节约了13亿，在下一年中又节约了10亿•电子商务准备在2004年达到3倍的交易量。•降低按订单制造26％的成本•建立了世界最大、最复杂的e人力资源系统PeopleSoft8.0•每年减少财务事务处理成本2千万美金•减少并简化应用系统（从7,000个到5,000个）•降低整个IT成本的24%10业务和技术变革2架构设计和集成4扩展和联接3管理和控制1度量和评估我们是怎么做的一个严格遵循的方法•基于严格程序管理的集成记录计划•遵循贯穿整个IT环境的设计原则•部署适应性网络架构，使之达到能够和供应商、员工和客户间的一天内完成网络集成•在PaloAlto,Bristol实现数据中心•实现能够使供应商能够处理实时价格、产品和容量变动的KeyChain系统•外包IT环境给HP服务集团•扩大了电子商务运营11内容动成长企业架构保险行业IT最佳实践中国人寿现状结论12全球保险行业的市场压力客户的期望质量的提升客户化的混合产品价格敏感一站式购物财务责任和管理新的保险公司国际财务报表（会计）标准SarbanesOxley财务责任风险管理和需求管理混合渠道职业代理人银保通渠道整合全球化金融服务行业集中自由贸易/准入新市场全球外包兼并/认购/结盟/合资不稳定的财务市场新的投资种类负面传播资产负债管理基金管理人监督保险行业全球化的力量正在迅速的改变着整个保险行业，与此同时，不确定性和变化也正在变得越来越普遍。13金融服务自动化比较性评估•有价证券业–三十多年•70’s–开始了自动化•已开发的行业数据和交易标准•九十年代中期—无缝整合和网页激活交易增加了:成长利润客户基产品创新•缺少了:•运营成本销售成本•渠道成本•处理T30-T1新的业务模型包含有:客户关系外包广泛的在线销售，服务，和配给渠道银行业–二十多年•80s-开始了自动化•已开发的的行业数据和交易标准•Mid90’s-无缝整合和网页激活交易:成长利润客户基产品创新增加了:运营成本销售成本新的业务模型包含有:客户关系外包广泛的在线销售，服务，和配给销售需要20多年才能达到目标保险业–还未达到?90’s-系统集成和销售人员自动化已开发的行业数据或交易标准缺少无缝整合和网页激活交易无力或缺少的:成长客户基础利润产品创新交叉销售业务模型缺少:客户关系外包新的销售，服务和渠道有限的时间来实现!保险公司在采用新技术增加竞争优势方面已经落在了后面。14新的服务需求新服务跨渠道客户服务业务机会•提高客户保持力•更低的服务成本•提高的交叉销售阻塞点•面对内部的老系统•单独的CRM应用开支和预算建议•通过增之间依来锁定更年轻的客户•交易系统没有集成寿险销售实施•一周出单代替了四周出单--•保险公司重复输入客户信息和健康数据自动赔付结算•提高客户保持力•降低客户适应性的风险•减低在修正，争议诉讼和医疗方面的费用•Adjusters依赖于纸张文件•不能为评估、修正等提供查账索引evaluating附加储蓄,投资产品•更方便了客户•更难比较和转换•分离不需要相互作用的产品系统Source:Forrester现有的基础架构将难以适应新业务的发展需求新的服务业务机会瓶颈15主要挑战老系统的成本和灵活性对市场的反应速度客户服务销售支持管理成本将遗留系统捆绑，提供转换和迁移的平台实施和重新构建自动业务流程创建了组件化的产品引擎加快产品开发通过不同系统部署通用的客户销售流程使用整合的系统总线或交换来支持多个销售渠道目前的关键问题解决方案的趋势保险公司正在致力于解决它们自身的遗留问题。16“在保险业IT优先考虑是保单管理和理赔处理流程”“约有50％的保险公司计划在2003年增加在核心业务流程上的投资。”金融服务服务提供商改变IT投资GartnerDataquestSusanCournoyerSeptember‘03“核心业务环境再造对运营效率是必须的。因此，需要建立一个平台适应新技术的出现。美国保险技术机遇DMTC0924©Datamonitor(Published06/2003)核心业务系统核心保险业务系统仍然是保险公司最优先考虑的。Gartner估计在保险行业通过技术手段将加速全球经济条件的改善。投资将集中在业务流程管理和核心的实施上，如理赔和核保。保险技术趋势和最佳实施伙伴研究ISeptember200317销售和代理管理培训招聘酬金客户接触销售代理人管理保单服务•招聘网站•跟踪应用的状况•保持纪录•*提供进一步的MIS支持•*计算佣金和其他的酬金•纪录•基于计算机的培训•在线图书馆•活动管理•客户接触支持•联络管理•记录销售活动•销售图表•需求分析•通知代理人保单的定期服务•通知代理人相关客户活动实施•获取申请•跟踪申请•跟踪支付IT增加了销售流程的有效性和控制。18商业智能分析数据为决策支持目标提供了所需的关键商业智能OLTP主要数据存储CoreSFA…运营数据存储数据仓库元数据管理平衡记分卡KPI和财务分析数字仪表盘CRM分析企业风险管理数据集市数据集市OLAP应用商业智能企业应用集成19联络中心客户服务和渠道整合网站客户渠道分公司电话/传真InternetPDA核心系统IT需要整合不同的渠道和媒体20标准化–XML事实上，XML正日益成为网络互联的的的标准11%89%33%67%22%78%HealthLifeP&CXMLImplementationsNoImplementations78%22%67%33%78%22%HealthLifeP&CThinkXMLWillBeAdoptedIndustry-WideDoNotThinkXMLWillBeAdoptedIndustry-WideSource:Gartner0%71%29%0%100%0%29%29%42%HealthLifeP&CWithinNextYear1-2Years2-3Years已经实施XML标准的保险公司还很少。.但是，行业如果采纳了XML标准，将会有积极的意义..大多数人同意在接下来的三年中，XML会得到广泛采用。21共享服务和外包服务•汇丰(UK和HK)将会把它的业务在中国进行外包。对许多公司来讲，通过外包或内包业务运营来讲低成本的做法已成为一种增长的趋势。•UKPrudential将会把它的许多后端办公运营重新部署到印度。•在美国，合理的第三方管理市场已经建立，它能够适应迎中小型的公司。•许多的欧洲保险公司通过对许多国家的服务进行集中实现共享服务。22北美地区的花销统计列表保险公司正通过投资客户化服务来提供竞争差异性，并通过外包服务降低成本。硬件和软件已经变成了日常商品。23内容动成长企业架构保险行业IT最佳实践中国人寿现状结论24当前总体状况业务环境•寿险市场持续增长•竞争日益激烈，市场客户细分化•渠道多元化•监管活动日益积极主动•产品的变化导致利润水平受到威胁中国人寿在业务运营支持方面作了很多工作，对于日常的业务处理基本做到了自动化；但是由于当前的IT系统是基于业务处理功能需要发展起来的，因此对于管理，决策支持表现出了不足，而且也不能适应业务和市场变化的压力IT已经完成的工作•覆盖全国的网络以及IT基础设施，而且部分公司已经和银行进行了网络互联•应用系统覆盖几乎全部的业务运营流程•在部分分公司实现了呼叫中心系统和影像系统IT正在进行的工作•正在进行省集集中，现在已经大部分完成物理集中，下一步进行逻辑集中•CBPS8.0三层架构，面向个人寿险，为逻辑的集中和重新架构打下基础,新的呼叫中心系统正在实施•影像系统正在全国范围内推广•电子商务正在研发25中国人寿的企业架构–现状业务战略应用&数据基础架构业务流程管理&控制需求信息•没有定义过应用架构•应用只能满足现有的业务运营需求•在某些领域缺少支持，如，决策支持,产品开发，健康险，再保险•.应用间的接口没有明确定义•基于个险应用开发其他的应用项目的第一阶段分析了中国人寿企业架构的现状。供应•管理和决策流程由于缺少信息不能有效运作•流程中断（比如：保单管理和财务）•没有有效的流程自动化-没有工作流•正在进行的BPR•没有BCP•没有定义完整的安全架构和策略•大多的管理活动都是手工的。•服务器和存储只进行省级物理集中•采购流程的低效率•IT投资低•没有定义IT服务模型，IT服务对业务需求反应缓慢•不同层面的IT组织，两个报告线•业务不支付IT的成本•每种应用使用自己的数据模型•应用间的数据不一致，数据也不能被应用所共享•数据管理在地市一级,还没有集中•没有定义数据标准•数据质量差•缺少管理和决策支持的数据26很明显，业务的驱动因素需要灵活的业务流程支持，我们的评估也表明目前的IT还不能为这些流程提供足够的灵活性支持。评估结果表明,关键的业务流程支持的灵活性都位于危险区域,说明它们对于业务变化的适应能力较弱.•销售支持和新产品应用系统的灵活性较差•灵活性需求满足的整体支持评价很低。•现在可配置的佣金应用对于佣金流程的支持较好,不过需要更多的灵活性以面对将来的业务变化。IT灵活性评估在一个不断变化的环境中,销售,产品开发等将需要更多的”灵活性”;因此IT的角色需要保证IT对于这些业务流