普尔四个账户

“标准普尔家庭资产象限图”把家庭资产分成四个账户，这四个账户作用不同，所以资金的投资渠道也各不相同。只有拥有这四个账户，并且按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。标准普尔(standard&Poor’s)为全球最具影响力的信用评级机构，专门提供有关信用评级、风险评估管理、指数编制、投资分析研究、资料处理和价值评估等重要资讯。标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产象限图。此图被公认为最合理稳健的家庭资产分配方式。“标准普尔家庭资产象限图”解析1/4第一个账户是日常开销账户，也就是要花的钱，一般占家庭资产的10%,为家庭3-6个月的生活费。要点：短期消费，3—6个月的生活费。一般放在银行活期存款，货币基金中。“标准普尔家庭资产象限图”解析2/4第二个账户是杠杆账户，也就是保命的钱，一般占家庭资产的20%，为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。要点：意外重疾保障。专款专用，解决家庭突发的大开支“标准普尔家庭资产象限图”解析3/4第三个账户是投资收益账户，也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。要点：重在收益。这个账户最大的问题是偏向性，很多家庭买股票第一年占比30%，股票、基金、房产等。投资≠理财，看到见收益就看得见风险结果赚了很多钱，第二年就用90%的钱去买股票了。“标准普尔家庭资产象限图”解析4/4第四个账户是长期收益账户，也就是保本升值的钱。一般占家庭资产的40%，为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。一定要用，并需要提前准备的钱。要点：保本升值，本金安全、收益稳定、持续成长。以债券、信托、分红险的养老金、子女教育金等。这四个账户就像桌子的四条腿，少了任何一个就随时有倒下的危险，所以一定要及时准备您看您现在还缺少哪个账户，或者说你最想赶快准备哪个账户？这个家庭资产象限图的关键点是平衡，当我们发现我们没有钱准备保命的钱或者养老的钱，这就说明我们家庭资产配置是不平衡的、不科学的。这个时候您就要好好想一想：是不是自己花的钱花的太多了，消耗钱的速度大于赚钱的速度呢？或者是你将你的资产过多地投入了股市、投入了房产呢?限售期间富贵业绩：23737元6件形象照入司时间：2012年3月职业背景：美发用品批发商目前职级：业务主任获得的荣誉：2013年12月入围网络红人2014年黄石业绩第一湖北黄石马春宝我眼中的富贵交费灵活，时间可长可短，金额可多可少配合金账户，一本三息，增值快一张保单可涵盖客户所有的保障需求产品组合富贵+金账户+意外+意外医疗富贵+金账户+住院医疗富贵+金账户+安康+意外+意外医疗+住院医疗组合卖点/亮点一份本金，固定返还+分红+累计生息=三重“利息”低投入高保障，主险保额高附险保障全!成功案例客户基本信息：冯先生，30岁，美发店老板，年收入80万之前在同业购买过很多保险但对百年不是很熟悉不认同签单过程客户弟弟也在自己手中买过保险，发生住院理赔，用自己专业服务赢得客户信赖和支持。借跟客户送货机会，帮助客户进行保单整理，告诉客户保险可以帮他规避财务风险，避免以后家庭财产纠纷。并且富贵这么好的产品马上就没有了，使客户下定决心。最后签约5单并转介绍客户一位。用心寻找“借口”从业以来，客户家中所需要的东西，喜欢的东西，客户需要办的事情，都在我的记录本上。-客户孩子的衣服-客户孩子的书-客户、孩子的生日-帮客户要找的人……1414用心收集各类保险资讯“我准备全家移民国外，国外福利好呀，所以我不需要买保险”客户“你难道要去美国成为他的纳税人吗？”“这些国家的富翁都要往别的国家去移民，你还准备移民到这些国家吗？”我“遗产税必须以现金缴纳，缴纳遗产税的时间为一年，过期视为放弃继承。”万一网制作收集整理，转载请注明出处，违者必究“比尔盖兹、巴菲特打着做慈善的幌子，目的其实是为了规避美国的遗产税，通过基金会让子女未来衣食无忧。”“很多父母都不希望买给孩子的房子,因为子女婚姻破裂使得房产被分割。其实他们不知道为子女购买的保险却是孩子的终身个人财产，别人无法分享，保险是送给女儿的一份最好嫁妆。”百年人寿[登峰合伙人]2014年大型招聘说明会纪实——内蒙古分公司通辽中心支公司315特别报道：百年人寿陕西分公司快速理赔赢赞誉2013年12月5日，韩先生在百年人寿陕西分公司为其女儿投保，2014年2月客户韩先生女儿无明显诱因的高烧不退，于是住院进行治疗，3月3日孩子的病情康复办理出院时，韩先生便想到自己曾给女儿投了一份保险，便抱着试一试的想法向百年人寿报案。陕西分公司理赔人员接到总公司下发的理赔报案资料后，百年人寿陕西分公司的理赔人员立即与客户取得联系，查阅相关投保资料发现客户韩先生在2013年12月5日为其女儿投保了百年祥瑞附加祥瑞重疾、住院医疗、住院津贴产品组合，年缴保费2800元，随即陕西分公司理赔人员立即前往探望并了解治疗情况，并于当日前往就诊医院调取相关的病历资料，回到公司后经审核无误后进行系统操作，对客户进行了赔付。3月4日，当韩先生收到百年人寿陕西公司的理赔结案通知和到款短信时，韩先生电话联系理赔人员连声感谢，说道：我是抱着试一试的情况报案的，以前经常听说保险投保容易，理赔难，在百年人寿真不是这样的，理赔速度完全超出了我的想像，百年人寿真是值得信赖，我一定要告诉更多的亲戚朋友。2014年3月13日早上，在“3.15国际消费者权益日”来临之际，百年人寿客户韩先生特意委托其妻子冯女士来到陕西分公司，专程给百年人寿陕西分公司送来一面题为“快速理赔，一诺千金”的锦旗，表达对百年人寿陕西分公司快速理赔、用心服务的感谢之情。20众志成城使命必达——牡丹江中心支公司迎来3月10日节点战2014年3月10日，牡丹江中支个险迎来了3月第二个业务节点，牡丹江中支目标是达成全月进度的40%，APE6万。3月6日前牡丹江预收APE为1.3万元，距离6万还有很大的差距。在早会上，个险部李义超经理，进行了全员启动。全体内外勤员工表现出锁定目标、使命必达的决心，表示即使到拼到今日24点也要达成节点目标。并再次对现有客户资源进行了梳理，逐个客户分析，结合具体情况制定了针对性的促成方案，然后由部经理、主任陪同拜访促成。个险部李义超经理亲自陪同邴玉芬部杨淑霞主任驱车前往牡丹江周边乡镇，并成功签回双富产品2件，APE合计11000元。随着时间的推移，一个一个的好消息传来：刘丽娜主任1件2200元、杜丽茹1件1300元、曹福伟经理4件10700元、仇玉贤主任2件27000元。与此同时综合室张丽主任以及运营岗同事郭蕾一直加班加点到最后，直到把所有保单全部录完，才伴着夜色踏上回家的路途。牡丹江中支全体内外勤员工团结一致，不懈努力，最终完成了节点目标，收到了分公司的表扬，向牡丹江3月全月责任的达成迈出了坚实的一步。（如有设计、排版及文字问题，请发送邮件与我们联系）主办：总公司个险渠道顾问：孙晓红编委主任：白维责任编辑：周海鹏、周长江通讯员：李所贤、赵星、王晓芳、张淑英、吴辉、刘兀屾、王宇、燕能梅、刘洋、冯坤、纵刚亮陈德彬、张宇鹏、张书玲、孙素梅、梅振东、洪敏编辑组电话：[phone]编辑组邮箱：[e-mail]下载地址：1.公司内网－个险发展部－百年晨讯2.公司外网－行销知识库－培训篇－早会资讯百年人寿个险伙伴成长的综合资讯日刊决心第一，成败第二速度第一，完美第二结果第一，理由第二