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货币银行学锦州电大李亚楠目录第一章货币与货币制度第二章信用第三章利息与利息率第四章金融市场第五章金融机构及其体系第六章商业银行与存款货币第七章中央银行第八章国际货币与国际金融第九章货币供求及其均衡第十章通货膨胀及其治理第十一章货币政策第十二章金融与经济发展第一章货币与货币制度一、教学要求：1、了解货币产生和发展历史，了解货币形式的演化。2、从货币起源理解货币的本质。3、理解货币的各种本质。4、了解货币制度的基本内容。二、教学重点及难点1、货币的职能。2、货币制度的内容和构成3、布雷顿森林体系。三、掌握的基本概念：1、货币2、纸币3、信用货币4、货币制度第二章：信用一、教学要求：1、了解信用产生和发展的历史及其演变。2、掌握信用关系诸方面的关系。3、正确理解现代信用和经济的关系。4、掌握现代各种信用形式及其特点，应用范围。二、教学重点及难点：1、高利贷信用的特点、作用。2、现代信用对经济的推动作用以及可能出现的泡沫经济。3、现代信用的形式三、掌握的概念：1、信用2、银行信用3、商业信用4、买方信贷四、讨论：在我国应该如何发展多种信用形式？第三章利息与利息率一、教学要求：1、通过利息来源了解利息的本质。2、利率及两种记算方法。3、利率的决定因素。4、利率的功能和作用。二、教学重点和难点：三、重点掌握的名词：1、利息2、利率3、法定利率4、固定利率四、讨论：我国如何建立社会主义市场经济下的市场化的利率机制？一、货币的职能1、价值尺度：货币在表现和衡量其它一商品价值时，执行价值尺度的职能。（1）、货币之所以能充当商品交换的媒介：货币本身有价值（2）、价格：商品价值的货币表现。（3）、特点：不需要现实的货币，只是观念和想象的货币。2、流通手段：货币在商品流通中充当商品交换的媒介。流通中所需货币数量取决于两个因素：（1）、商品价格总额：（2）、货币的流通速度：（3）、公式：M=PQ/V其中P代表商品数量，Q代表商品价格，V代表货币的流通速度M表示货币的需要量。（4）、特点：必须是现实的货币，但可以是价值符号。（5）、作用：促进了商品流通的发展，但是有可能引发经济危机。3、贮藏手段：商品总量商品价格第三章利息及利率一、利息的来源和本质1、利息是借贷关系中借入方支付给贷方的报酬。2、利息的本质；马克思认为是剩余价值的特殊表现形式，是利润的一部分。二、利息率：（一）、利率及计算方法(二)、利率的种类三、决定和影响我国利率的因素：1、利润的平均水平2、资金的供求状况3、物价变动幅度4、国际经济环境5、政策性因素四、利率的作用：（一）、利率在宏观经济中的作用。（二）、利率在微观经济中的作用货币制度内容特点1、货币制度2、构成要素3、种类金币本位制的特点单利复利公式公式S=P（1+R。N）I=P、R。NI=P[（1=R）]-1S=P（1=R）单利记算，对借入者有利复利计算，对贷出者有利按决定方式是否浮动按利率制定按真实水平官定利率公定利率市场利率固定利率动利率浮基准利率差别利率名义利率实际利率第四章：金融市场一、教学要求；1、准确识记本章的基本概念，掌握基本知识点。2、了解金融市场的构成要素与分累方法，理解金融市场的地位与主要功能，掌握直接融资与间接溶资的特点。3、了解金融工具的基本特征，掌握金融工具的种类。4、了解货币市场的构成与特点掌握子市场的主要功能与运作。二、重点掌握的名词：1、金融市场2、直接融资3、间接融资4、金融工具5、商业票据6、股票7、债券8、证券行市9、承兑10、贴现11、期权交易三、在我国自律性组织如何发挥作用。四、重点和难点；金融市场货币市场资本市场同业拆借市场商业票据市场国库券市场可转让大额定期存单市场发行市场（初级市场）流通市场（次级市场）一、金融市场（一）、金融市场有形市场无形市场（二）金融市场融资方式；直接融资间接融资二、金融市场的作用1、有效地动员和筹集资金2、合理地动员和使用资金。3、灵活调度和转化资金。4、有效地实施宏观调控。三、构成要素：1、参与者2、金融工具3、交易价格4、组织方式四、金融工具1、种类2、证券行市的记算。五、金融市场的种类：六、金融市场管理原则、手段。证券行市记算股票行市债权行市股票预期收益市场利息率债券到期收入的本利和1+市场利率到期期限一、教学要求：1、了解银行的产生发展及其特点。2、了解金融体系的一般构成与发展趋势重点掌握银行性和非银行性金融机构的共性和特性。3、了解我国金融机构体系的形成和发展，重点掌握改革以来金融机构体系的变化。二、重点掌握的名词：1、银行2、商业银行三、重点和难点：四、讨论、从我国金融体系的演变过程试分析社会经济条件对金融机构体系形成的影响？第五章：金融机构及其体系种类1、商业票据：由企业签发的以商品交易为基础的短期无担保债务凭证。2、债券：（1）、企业债券（2）、政府债券（3）、金融债券3、股票：股份公司发给出资者作为投资入股和索取古息和红利的凭证。普通股1、按股东权益特殊股种类蓝筹股2、按公众评价周期性股成长股投机股防守股流通市场1、参与者2、组织方式3、交易方式证券经纪人证券商掮客证券交易所柜台交易无形市场现货交易期货交易期全交易信用交易一、银行的产生及特点；（一）、产生；货币兑换业货币经营业早期银行1694年建立英格兰银行现代银行（二）特点：1、特殊的利益：（1）、从行业特点得到的好处，即不需要投入很多的资金即可以经营并可以获得可观的收益。（2）、从国家的干预和与国家政全的密切关系中得到的好处。2、、特殊的风险（1）、信用风险（2）来自资产负债失衡风险（3）、来自公众信任的风险（4）、竞争风险二、金融体系构成：商业银行银行性金融机构；中央银行专业银行非银行性金融机构：保险公司信用合作社证券公司财务公司租赁公司等标志第六章：商业银行与存款货币一、教学要求：1、准确识记本章的基本点，基本概念及其运用。2、掌握商业银行的职能、作用类型与外部形式，理解商业银行的特点。3、掌握商业银行的主要业务，重点掌握其资产负债业务。4、了解原始存款、派生存款、存款货币的概念及其关系，理解商业银行创造存款货币的过程。5、了解商业银行的经营管理理论，重点掌握三性方针。6、理解西方国家对商业银行的管理，掌握管理的内容。二、重点名词：1、单一银行制2、负债业务3、信贷资产4、原始存款5、派生存款6、存款货币6、提现率三、重点和难点；四、讨论：银行服务电子化的广泛内容与发展前景？第七章：中央银行一、教学内容：1、了解中央银行产生的客观经济条件，熟悉各国中央银行的发展历史。2、理解中央银行的性质与特点，重点掌握中央银行的职能。3、看懂中央银行的资产负债表，分析表内资产负债个项目的关系。二、重点掌握的名词：1、中央银行三、重点与难点；四、讨论：1、如何看待中央银行与政府的关系？第八章：国际货币与国际金融一、教学要求：1、了解外汇的含义和种类，掌握汇率的种类。2、能用直接和间接两种标价方法套算汇率，正确理解汇率的决定与调整问题。3、掌握国际收支平衡表的构成及各项目的关系。4、理解国际收支失衡的主要原因并掌握调节失衡的方法。5、了解国际储备构成、作用，掌握国际储备的原则。二、重点掌握的名词：1、外汇2、汇率3、直接标价法4、间接标价法5、国际收支6、国际收支平衡表7、国际储备8、国际金融市场9、欧洲货币市场三、重点与难点：四、讨论、金融国际化的作用与影响？第九章：货币供求及其均衡一、教学内容；1、从宏观和微观的角度把握货币需求的含义，了解西方货币需求理论，重点掌握马克思货币需求理论。2、能对货币需求进行实证分析，重点掌握影响我国货币需求的因素。3、理解货币供给和供给量，掌握我国货币供给层次划分4、掌握货币供给过程的特点与机制能具体分析货币供给的决定因素，了解货币供给新论的主要观点。5、正确理解货币均衡和货币失衡的含义，掌握货币均衡的实现条件能具体分析影响货币均衡实现的因素，理解我国货币均衡的特点。二、重点掌握的名词：1、货币需求2、货币供给3、基础货币4、货币乘数5、货币均衡三、重点与难点：四、讨论：目前我国货币均衡的特点第十章：通货膨胀及其治理一、教学要求；1、正确理解通货膨胀的含义，掌握测定通货膨胀的主要指标，熟悉通货膨胀的分类，正确认识我国通货膨胀的特定。2、正确区分通货膨胀的直接原因和深层原因，重点分析通货膨胀的深层原因。3、了解西方学者对通货膨胀对经济影响的争论，掌握我国学者的共识，能从社会再生产四个环节分析通货膨胀的影响。4、掌握通货膨胀的治理方针与对策。三、重点与难点：四、讨论；试分析通货膨胀对经济的影响。你认为应采取那些措施治理通货膨胀？第十一章：货币政策一、教学要求：1、理解货币政策的含义与作用，重点掌握货币政策的目标及目标之间的关系掌握我国货币政策的目标。2、理解货币政策的中介指标的作用与基本要求，掌握我国货币的中介指标。3、理解货币政策工具的含义，熟练掌握货币政策工具的作用机制，掌握我国现行货币政策的工具。4、掌握传导的时滞效应。5、理解两大政策的一般作用与功能差异，重地掌握我国两大政策协调配合的客观要求。二、重点掌握的名词：1、货币政策目标2、货币政策3、货币政策工具4、法定存款准备工作率5、公开市场业务6、货币政策时滞三、重点与难点；四、讨论；我国货币政策与财政政策协调配合应注意问题，如何从实际出发进行连大政策的搭配运用？第十二章：金融与经济发展一、教学内容；1、理解经济与金融之间的决定与反作用的关系，重点理解现代经济发展中金融的地位与作业。2、了解货币化的概念与含义，掌握货币化的衡量指标，重点理解货币化的作用及发展规律。3、了解发展中国家货币金融发展的特征，掌握金融压制论和金融深化论的主要观点，正确辩析这两种观点。4、了解金融创新的含义、表现与特征，理解当代金融创新的成因，能正确分析当代金融创新的利弊与作用。二、重点掌握的名词：1、经济货币化2、金融压制3、金融深化4、金融创新三、重点与难点；四、讨论；怎样看待当代金融创新？三、国际性金融机构体系的构成国际货币基金组织全球性的金融机构世界银行国际开发协会国际金融公司非洲开发银行区域性的金融机构亚洲开发银行泛美开发银行欧洲中央银行第六章；重点和难点提示一、商业银行的职能、特点、形式：（一）职能；信用中介这是银行最基本的职能将社会个阶层的货币收入和储蓄转化为资本创造信用流通工具充当支付中介（二）特点：唯一能接受活期存款并具有派生能力的金融机构。（三）外部组织形式：总分行制单一银行制持股公司制连锁银行制二、商业银行的主要业务：资产业务主要业务负债业务中间业务；1、负债业务各项存款其它借入自有资本库存现金超额存款准备2、资产业务现金资产存放在同业的存款托收中的现金信贷资产各种贷款投资购买有价证券的活动3、中间业务结算、乘兑、代理、信托、租赁三、信用货币创造；（一）相关的概念1、原始存款：指商业银行接受的客户现金和中央银行对商业银行的再贷款。2、派生存款：又叫衍生存款，指由商业银行发放贷款，办理贴现和投资等业务引申出来的存款。3、存款货币：指存在商业银行使用支票可以随时提取的活期存款（二）制约派生存款的因素；1、法定存款准备金2、提现率3、超额准备率注意：存款扩张倍数：准备金率、提现率、超额准备率之和倒数。第七章；重点难点提示一、中央银行产生、类型；（一）、产生：（1）、银行券的发行问题1、客观经济条件（2）、票据清算和交换问题（3）、最后贷款人问题（4）、金融兼管问题（1）、商业银行演变2、途径、（2）、直接创建中央银行（二）、类型：1、单一型：国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职能，并兼管金融企业的制度。2、复合型：国家不专门设立行使中央银行只能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行的职能，又经营一般业务的银行管理体制。3、跨国型：4、准中央银行型：二、中央银行的性质、职能：（一）、性质：一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。（二）、职能；1、中央银行是“发行银行”，2、中央银行是“银行的银行”，充当最后的贷款者。3、中央银行是“国家的银行”。三、中央银行的业务：负债业