报价回购业务介绍PPT

仅限内部使用零售客户部2012年3月债券质押式报价回购业务“优得利”业务介绍提纲一、报价回购简介二、客户开户须知三、报价回购注意细节四、报价回购业务优势五、业务推广注意事项六、常见问题问答一、报价回购简介1、交易参与方客户：融出资金，获得资金收益；兴业证券：融入资金，支付资金利息。2、交易品种报价回购品种1天期、7天期、14天期、28天期和91天期；交易代码分别205001、205007、205008、205010、2050303、报价包括：百元资金到期年收益；百元资金提前购回年收益。兴业证券固定收益部9:30前，通过公司交易系统,向客户发出统一报价，报价当日不变。到期年收益率每日根据市场情况会有浮动；提前购回年收益率一般按活期储蓄利率。4、回购规模兴业证券每日设定各回购品种的规模限额，交易系统将不接受客户超过规模限额的委托。5、交易类型：包括初始交易、不再续做和提前购回。6、客户委托时间：初始交易委托时间：每个交易日9:30—11:30,13:00——15:10；提前购回委托时间：每个交易日9:30—11:30；不再续做委托时间：每个交易日9:30—11:30。7、巨额提前购回：须提前一个交易日预约。新开回购允许撤单，提前购回不允许撤单。巨额购回的定义：1天期品种：在任一交易日内，若当日累计不再续做委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%时，或客户当日不再续做委托金额超过人民币3000万元；其他期品种：在任一交易日内，若当日累计提前购回委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%，或客户当日提前购回委托单品种金额超过人民币3000万元；当发生未预约巨额提前购回时，公司拒绝执行指令8、委托数量和金额委托单位：手；1手=1000元；委托数量最低50手，超出部分为1手的整数倍；对应委托金额最低5万元，超出部分为1000元的整数倍9、交易委托方式：（电话委托暂不支持）①网上交易；②自助委托；③柜台报价模拟测算（参考场内回购利率）品种1天期7天期14天期28天期91天期2012/1/302.112.643.634.304.462012/1/312.112.653.634.304.462012/2/12.102.643.624.294.462012/2/22.092.643.634.294.452012/2/32.092.653.644.294.442012/2/62.092.653.674.294.442012/2/72.092.653.664.284.432012/2/82.092.643.664.284.432012/2/92.082.653.664.284.42二、客户开户须知——客户门槛条件客户资质审查标准，具体条件为：（1）属于合格账户，开户资料真实完整，资金账户已经办理第三方存管，上海证券账户指定在我司（A、B、F打头账户均可，这有利于营销银行做一个月以下期限理财客户来开立F头账户做报价式回购）；（2）申请时在公司开户六个月以上，客户资产在人民币50万元以上，信誉良好，无违规记录，与公司无重大纠纷记录；（3）账户资产来源合法合规，并且没有任何抵押或担保；（4）客户账户为非交易所或公司重点关注或监控的异常账户；（5）公司认为必要补充的其他条件。二、客户开户须知——个人客户办理资料A．本人携带身份证原件及复印件（如果为二代证需提供正反两面的身份证复印件）；B．在工作人员详细介绍债券质押式报价回购业务的交易规则，充分揭示交易风险后，指导客户填写《兴业证券证券债券质押式报价回购客户协议》和《兴业证券证券债券质押式报价回购风险揭示书》；C．营业部工作人员填写《债券质押式报价回购业务客户资质审查表》，并在经办人处签字。二、客户开户须知——机构客户办理资料A.有效期内的法人营业执照或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件，如因特殊原因无法提供原件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致；B.法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖法人公章）；C.经办人身份证及复印件（若为二代证需提供正反两面身份证复印件）；D．在工作人员详细介绍债券质押式报价回购业务的交易规则，充分揭示交易风险后，指导客户填写《兴业证券证券债券质押式报价回购客户协议》和《兴业证券证券债券质押式报价回购风险揭示书》；E．营业部工作人员填写《债券质押式报价回购业务客户资质审查表》，并在经办人处签字。F.机构客户办理前请事先与柜台联系，看看缺什么资料一并补齐。二、客户开户须知——办理时间1、客户需临柜办理；2、鉴于营业部还需将客户相关申请材料（包括《客户协议》、《风险揭示书》等）进行扫描电子化，并将电子材料在交易日15:00前发于总部进行审核，过时不候（如有特殊情况，请和存管结算部电话联系）；3、客户报价回购申请一般在电子材料提交总部T+1日开通（视上交所业务流程而定），但建议说T+2日开通较稳妥；4、非交易时间仅收取资料，待交易时间统一办理。三、报价回购注意细节11资金按照成交日起至到期终止日（不含该日）或提前购回日（不含该日）期间的自然日天数计算利息。2新开回购，可以撤单（交易时间均可撤单）。提前购回不可撤单。提前购回不得部分购回。3当天卖出证券和债券质押式回购到期所得的资金，当天不可用于报价回购。4报价回购到期日，回购本息在交易时间可用，可用于报价回购交易和其他证券交易，T+1日才可以转出。5提前购回和不再续做一经成交，回购资金实时可用，可用于报价回购交易和其他证券交易，T+1日才可以转出。6客户委托时，系统可能提示回购可用余额不足。系统稍后可能会释放新的回购额度，客户可再次委托。715：10之后，客户可查询到自动续做的回购合约。8根据协议，提前购回和不再续做有比例或金额限制，超限的委托可能会被系统拒绝接收；巨额提前购回或巨额不再续作必须提前一个工作日预约。三、报价回购注意细节2参与报价回购业务期间，不得撤销、变更指定交易。在每交易日9:30之前通过交易系统公布各报价回购品种的到期年收益率和提前购回年收益率（一般参照活期利率）。四、报价回购业务优势——交易所场内回购交易交易所场内回购报价回购对手方全国范围内符合标准的各类融资方指定交易的证券公司交易类型初始交易初始交易、不再续做和提前购回到期自动续做功能没有此功能1天回购品种有此功能，有效期30天提前购回功能没有此功能，只能等至到期7天及以上回购品种有此功能最低委托数量10万元起（上交所）1手等于1000元，即5万元起，超出部分1000元整数倍当日报价浮动交易日9:30至11:30，13:00至15:00,浮动变化一日一价，交易日9:30后不再变化客户委托时间交易日9:30至11:30，13:00至15:00初初始交易委托时间：每个交易日9:30—11:30,13:00——15:10；提前购回委托时间：每个交易日9:30—11:30发出指令；不再续做委托时间：每个交易日9:30—11:30发出指令四、报价回购业务优势——交易所场内回购交易交易所场内回购报价回购客户资质同开立A股账户在公司开立A股账户6个月以上；申请时账户资产不低于人民币50万元；等业务开通方式柜面办理，或网上办理柜面办理主要回购品种代码204001、204002、204003、204004、204007205001、205007、205008、205010、205030手续费0.01‰、0.02‰、0.03‰、0.04‰、0.05‰试点期目前不收取任何费用印花税没有没有报价类型百元资金到期年收益百元资金到期年收益；百元资金提前购回年收益交易额度限制没有限制有实时可用额度限制交易委托方式柜台、网络、自助委托、电话等网上交易、柜台、自助委托等四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品一日期产品名最低成交金额预期年化收益买卖时间计息日备注工商银行灵通快线5万1.90%9:00至15:30自然日，买入当日计息，卖出日不计息是用银行账户内的资金，而非股票账户内的资金农业银行天天理财10万1.80%9:00至17:00自动代理买卖自然日，买入当日计息，卖出日不计息中国银行日积月累5万2.00%9:30至15:30统一每月15日结息，节假日延期建设银行日新月异10万2.00%9:00至15:30自然日，买入当日计息，卖出日不计息交通银行天添利5万1.80%8:45至15:30自然日，买入当日计息，卖出日不计息招商银行日日金5万1.90%9:00至15:30自然日，买入当日计息，卖出日不计息四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品相同或相似处银行一日期理财产品券商报价回购交易交易资金限制可取资金可取资金计息日自然日，包括周六日自然日，包括周六日交易时间买入和卖出时间9:00至15:30初初始交易委托时间：每个交易日9:30—11:30,13:00——15:10；提前购回委托时间：每个交易日9:30—11:30；不再续做委托时间：每个交易日9:30—11:30起息日当日买入当日计息，当日卖出当日不计息当日认购当日计息，到期日不计息（算头不算尾）最低成交金额5万，或10万，超出部分1万元整数倍5万，超出部分1000元整数倍报价变动一日一价，且变化幅度不大一日一价，且变化幅度不大到期自动续做功能无有手续费没有手续费，但有管理费且已经内扣试点期目前不收取任何费用四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品不同处或优势银行一日期理财产品券商报价回购交易年化利率1.60%至2.00%参考场内回购收益率买卖交易频率一次买，必须有一次卖，本息才会到账只要初始交易，到期本息自动到账，除非提前购回交易时间锁定期买了固定期限的产品，必须到期才能卖出成交了固定期限的产品，也可以提前购回资金使用方便性需转账不方便，股票账户内可取资金需银证转账至银行账户方能操作无需转账方便，股票账户内可取资金即可操作账户开通需专门开通网上银行专业版或理财功能A股资金账号一步到位交易方式银行网页界面上操作网络交易、柜台、自助委托等安全性页面交易，病毒木马多，风险大软件交易，安全度高交易界面操作方便性界面繁琐，操作麻烦同股票交易界面，操作方便五、业务推广注意事项1、业务推广原则先试点后推广；非公开原则：不公开宣传，不做广告，低调开展业务（向目标客户推广该业务）；充分揭示客户风险揭示，加强投资者教育；强化培训、加强资格管理。2、业务营销要点收益率：稳定回报，收益率参照债券质押式回购利率；收益按自然日计息；流动性：资金T+0实时到账可用，T+1日可取；1天期品种可自动续做，其他期限品种可提前购回；安全性：足额债券质押，资金安全有保障。六、常见问题问答1——基本要素Q1：债券质押式报价回购是什么交易品种？A:债券质押式报价回购是一种限定在证券公司与符合条件的该证券公司客户之间、通过上交所大宗交易系统交易、登记结算公司提供资券结算的特定债券质押式回购。Q2：什么是“优得利”债券质押式报价回购系列产品？A:该产品是兴业证券以足额债券质押在中国证券登记公司作为担保，限定与兴业客户之间进行的一种特定债券回购。该产品包括多个期限品种，兴业证券客户可以通过证券保证金帐户象买卖股票一样随意选择交易，灵活管理自己暂时闲置的资金，从而获得高于活期存款利息数倍的现金收益。六、常见问题问答1——基本要素Q3：“优得利”与银行理财和一般券商理财产品有何区别？A:优得利属于债券回购业务，即券商提供全额债券作为质押担保，客户将资金融出给券商，获取利息。而一般理财产品是指银行或券商客户将资金集中，并代其进行投资管理，未发生资金融入和融出。Q4：优得利包括哪些交易品种？A:目前优得利包括期限不同的五个系列产品：（是目前交易所债券质押式回购业务的一种特例，因此期限设定与其一致）产品种类交易代码投资期限优得利012050011天（自动续作）优得利072050077天优得利1420500814天优得利2820501028天优得利9120503091天六、常见问题问答2——产品特点Q1：优得利有什么特点？