工商银行业绩评审会培训手册

ICBC/000120/SH-Manual(97GB)业绩评审会培训手册ICBC/000120/SH-Manual(97GB)1主要议题1.关键业绩指标要点综述2.关键业绩指标计算举例3.关键业绩指标计算演习4.业绩评审会5.业绩评审会演示6.业绩评审会演习ICBC/000120/SH-Manual(97GB)2全面推广KPI后的最终成果描述设计思路•对于不同层面的关键岗位，个人关键业绩指标(KPI)的侧重点有所不同(一级分行行长以宏观、财务指标为主；分、支行行长以宏观指标与经营性指标相结合；分理处主任和储蓄所主任以经营性指标为主)•KPI体系运用相同的指标，不同的目标与权重，可以适应盈利行/亏损行，存差行和借差行，重庆分行/全行的不同要求•个人关键业绩指标体系应当简单明了，职责分明，便于指导个人行为，并且要及时跟踪汇报•设定目标时应区分不同类型的指标，对于受外部环境影响的指标，要依据历史表现来制定目标；而对于受内部管理控制的指标，要遵照全行最佳水平，分阶段赶超•激励机制应充分与个人业绩相挂钩最终结果•层次分明，指导性、适应性强的完整的个人业绩指标体系•与个人业绩相挂钩的、充分调动个人积极性的激励机制对工行的影响•使各项降本增效举措得以顺利完成•确保工行长期稳健发展ICBC/000120/SH-Manual(97GB)3业绩管理流程时间确定个人关键业绩指标为各项关键业绩指标设立目标衡量业绩，召开业绩评审会将业绩与激励机制直接挂钩每2--5年一次6月和12月12月和次年6月12月和次年6月底主要内容•根据工行总体业绩及其主要驱动力层层分解，明确下一阶段的关键业绩指标•每个员工的工作业绩都用几个主要的关键业绩指标来衡量•部门主管根据历史数据和部门平均制定目标•与经理本人讨论沟通•经理签字同意目标制定行动计划•收集汇总业绩数据•考核负责人分析被考核人业绩状况和主要差距•与被考核人沟通•召开评审会讨论每位被考核人的业绩并提出改进计划•根据业绩结果，制定激励方案•有关主管与考核人一一面谈，沟通考核结果和激励方案•决定下一步计划主要成果•初步的关键业绩指标•对各项关键业绩指标双方认同的目标•行动计划•业绩管理报表•考核初评表•对被考核者的评估•激励方案•被考核人同意的考核评估表ICBC/000120/SH-Manual(97GB)4*对于无ATM机的分理处，此项权重为20%**仅适用于配备有ATM机的分理处考核分理处主任业绩的关键业绩指标体系权重(1)得分实际得分(2)加权得分(3)=(1)x(2)业务积分40%100分75分50分25分0分月人均交易笔数*10%超标10%以上超标0-10%达标85-100%达标65-85%达标65%月ATM交易笔数/ATM**10%每笔交易所需的可控非工资性费用目标值的90%以下目标值的90-100%超过目标值0-15%超过目标值15-35%超过目标值35%以上总计100%目标以上各项之和10%关键业绩指标呆、坏帐回收率每笔ATM交易所需的可控非工资性费用10%超标10%以上超标0-10%达标85-100%达标65-85%达标65%超标10%以上超标0-10%达标85-100%达标65-85%达标65%目标值的90%以下目标值的90-100%超过目标值0-15%超过目标值15-35%超过目标值35%以上20%请参照“营运成本控制系统的试点设计方案”计算得分ICBC/000120/SH-Manual(97GB)5目标设置的关键原则原因具体做法公平直接影响到业绩表现及奖金，具有较大伸缩性，只有公平设置目标，才能真实反映业绩既要考虑该行地域特点，历史因素，也要反映全行水平区别对待内外因素主要的驱动因素不同对于外部因素影响较大的指标，根据历史表现制定；对于内部因素影响较大的指标，分阶段设立目标目标执行者应参与制定过程避免在业绩考评中意见分歧；执行者更易于接受自己首肯的目标目标执行者也参与目标制定过程，并同意该目标ICBC/000120/SH-Manual(97GB)6根据关键业绩指标得分，确定个人所得奖金占固定工资*的比例奖金占固定工资的比例051015202530354045020406080100120140160180关键业绩指标得分%设计原则•个人奖金与业绩指标得分线性相关，便于计算•个人奖金占固定工资的最高限为30%，此时业绩指标得分为180分奖金占固定工资的比例=1/6X关键业绩指标得分/100X100%*包括现行工资组成中的基本工资和津贴部分奖金的最高限ICBC/000120/SH-Manual(97GB)7主要议题1.关键业绩指标要点综述2.关键业绩指标计算举例3.关键业绩指标计算演习4.业绩评审会5.业绩评审会演示6.业绩评审会演习ICBC/000120/SH-Manual(97GB)8制定目标内部控制因素人均交易笔数确定主要驱动因素确定目标设定方式分阶段设定目标分阶段达到全行最佳水平2000年：全分支行最佳水平10,000笔/季度2002年：全分行最佳水平15,000笔/季度ICBC/000120/SH-Manual(97GB)9计算KPI得分总业务积分：76,528总员工数：117结果目标值结果/目标值得分654235278.1%300业务积分ICBC/000120/SH-Manual(97GB)10业务积分的评分标准达标率与实际得分之间换算关系025507510012515017520022525027530008090100110120130140150160170180190200达标率实际得分设计原则•达标率每提高10个百分点，所带来的实际得分是加速提高的•加速晋级换算激励员工不断追求更高的达标(超标)率•达到一定程度后，实际得分有最高限达标100%，得50分达标150%，得200分ICBC/000120/SH-Manual(97GB)11计算奖金KPI综合得分60分奖金计算公式奖金比例=1/6KPI得分/100100%(最高限为30%)奖金占工资比例固定工资(月)奖金(年)10%1,000元1,200元ICBC/000120/SH-Manual(97GB)12主要议题1.关键业绩指标要点综述2.关键业绩指标计算举例3.关键业绩指标计算演习4.业绩评审会5.业绩评审会演示6.业绩评审会演习ICBC/000120/SH-Manual(97GB)13分组讨论一:制定目标ICBC/000120/SH-Manual(97GB)14请根据“关键业绩指标的主要驱动因素表”和“1999年业绩表现及相关假设”，为XX分理处制定2000年度及各季度的目标关键业绩指标主要驱动因素1、人均业务积分外部因素2、呆坏帐回收率内部因素3、人均交易笔数内部因素4、人均ATM交易笔数内部因素5、每笔交易所需的可控非工资性费用内部因素6、每笔ATM交易所需的可控非工资性费用内部因素1、关键业绩指标的主要驱动因素表ICBC/000120/SH-Manual(97GB)15*呆坏帐总额和总员工数为季初与季末平均XX分理处1999年的业绩表现及有关假设数据项目1、人均业务积分2、呆坏帐回收率3、人均交易笔数4、ATM交易笔数/ATM5、每笔交易所需的可控非工资性费用6、每笔ATM交易所需的可控非工资性费用第一季度-9480.2%5,5434,9412.265.31第二季度1,3651.7%5,7945,6051.064.68第三季度1621.5%5.9726,2391.524.20第四季度2010.1%6,8955,5930.784.69年度8403.4%24,33222,3771.354.69有关假设南坪分理处人均业务积分不随季节性变化，而2000年南坪区的预计国民生产总值达10%重庆分行中前10位分理处的呆坏账回收率达10%渝中区最好的分理处平均手工交易笔数达10,000笔/季度。全行最佳水平为15,000笔/季度江北排名前1/3的储蓄所ATM平均交易笔数/ATM达15,000笔/季度。分行最佳水平为10,000笔/季度渝中支行排名前1/3的分理处同期平均每笔费用0.80元。全行最佳水平0.60元/笔本支行排名前1/3的分理处同期平均每笔费用4.20元。分行前1/3水平为1.50元/笔ICBC/000120/SH-Manual(97GB)16关键业绩指标目标关键业绩指标目标1、人均业务积分2、呆坏帐回收率3、人均交易笔数4、ATM交易笔数/ATM5、每笔交易所需的可控非工资性费用6、每笔ATM交易所需的可控非工资性费用季度(2000年)年度12342000年20012002ICBC/000120/SH-Manual(97GB)17制定目标参考答案ICBC/000120/SH-Manual(97GB)1812%3.0%10,00015,0000.84.2制定关键业绩指标目标1234季度(2000年)2000年20012002年度假设理由年度关键业绩指标目标1、人均业务积分增长比率2、呆坏帐回收率增长比率3、人均交易笔数基数4、ATM交易笔数/ATM目标5、本支行排名前1/3的分理处同期平均每笔费用6、本支行排名前1/3的分理处同期平均每笔费用南坪分理处人均业务积分不随季节性变化，而2000年南坪区的预计国民生产总值达10%。据此，南坪分理处人均业务积分增长目标定为12%重庆分行中前10位分理处的呆坏账回收率达10%。据此2000年目标比1999年同期增加3%。以后各年均增加2%。至2002年达到分行最佳水平渝中区最好的分理处平均手工交易笔数达10,000笔/季度。2000年目标是达到此水平。2002年达到全行最佳水平，15,000笔/季度江北排名前1/3的储蓄所ATM平均交易笔数/ATM达15,000笔/季度。2000年目标是达到此水平。2002年达到分行最佳水平，10,000笔/季度2000年以渝中支行排名前1/3的分理处同期平均每笔费用0.80元为目标。2000年达到全行最佳水平0.60元/笔2000年以本支行排名前1/3的分理处同期平均每笔费用4.20元为目标。2000年达到分行前1/3水平，1.50元/笔12%3.0%10,00015,0000.84.212%3.0%10,00015,0000.84.212%3.0%10,00015,0000.84.212%3.0%40,00050,0000.84.212%5.0%50,00080,0000.72.512%7.0%60,000100,0000.71.5ICBC/000120/SH-Manual(97GB)19关键业绩指标目标关键业绩指标目标1、人均业务积分2、呆坏帐回收率3、人均交易笔数4、ATM交易笔数/ATM5、每笔交易所需的可控非工资性费用6、每笔ATM交易所需的可控非工资性费用季度(2000年)年度12353.2%10,00015,0002.004.8022354.7%10,00015,0001.504.8032354.5%10,00015,0001.504.8042353.1%10,00015,0001.004.802000年9416.4%40,00060,0001.504.80200110548.4%50,00080,0001.354.322002118010.4%60,000100,0001.223.89ICBC/000120/SH-Manual(97GB)20分组讨论二:计算KPI得分与奖金ICBC/000120/SH-Manual(97GB)21练习内容1、计算总业务积分2、计算各项KPI实际值3、计算KPI得分4、计算奖金ICBC/000120/SH-Manual(97GB)22请填写下列阴影部分，计算业务积分*季初、季末额对活期存款指户数；对定期存款指存款余额；对中间业务指手续费收入业务种类活期存款帐户(户)对公活期存款(户)定期存款(元)贷款(元)中间业务(元)总计业务产品1,5001,500-5,0005,000-10,00010,000小计10,00010,000-30,00030,000-100,0