证券职业发展与规划概要

石河子西环路证券营业部证券职业发展与规划房明石河子西环路证券营业部一、个人认知篇二、行业篇三、公司篇内容概要：石河子西环路证券营业部（一）什么是证券?证券是多种经济权益凭证的统称，是证明证券持有人有权按其券面所载内容取得应有权益的书面证明。按其性质，不同证券分为证据证券，凭证证券、有价证券等等。有些证券是可以在市场上流通的，证券的存在活跃了金融、经济和投资。行业篇石河子西环路证券营业部(1)股票股票定义：股票是股份公司（包括有限公司和无限公司）在筹集资本时向出资人，发行的股份凭证，代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。这种所有权为一种综合权利，如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策。收取股息或分享红利等。同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小，取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。股票一般可以通过买卖方式有偿转让，股东能通过股票转让收回其投资，但不能要求公司返还其出资。股东与公司之间的关系不是债权债务关系。股东是公司的所有者，以其出资额为限对公司负有限责任，承担风险，分享收益。石河子西环路证券营业部（2）债券债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。石河子西环路证券营业部(3)基金：基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。(4)金融衍生品：是指其价值依赖于基础资产(underlyings)价值变动的合约(contracts)。这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的物(基础资产)的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的，因此此类合约大多在交易所上市交易，如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定，因此具有很强的灵活性，比如远期协议。石河子西环路证券营业部(二）证券经纪人证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。石河子西环路证券营业部（1）中国证券经济人的发展历程1.1994年左右，由于房地产热退烧，一批房地产销售人员转行为证券营业部拉客户以获得分成。成为中国最早的证券经纪人。2.1997年以后，各证券公司有掀起了经纪人制度创新的热潮3.2006年起，凭借着证券市场的牛市，经纪人迎来了发展的高潮4.2008年起中国证监会出台系列与经纪人相关的法律法规5.2010年中国证监会出台《证券投资顾问业务暂行规定》，截止2010年11月，共有29家证券公司获准实施证券经纪人制度石河子西环路证券营业部(2)中国经济人的发展前景证券市场竞争需要经纪人投资者投资需要经纪人目前中国证券经纪人的培育还处于启蒙阶段，国外证券经纪人的状况是，证券市场上所有的客户都必须隶属于证券经纪人，而我们国内现状是，客户隶属于证券公司，这意味着什么？启蒙阶段的证券经纪人拥有着巨大的分发客户的机会，参考国外及香港的发展经历，我们可以断定，中国大陆证券行业需要经纪人，证券经纪人是二十一世纪中国的朝阳职业，处于启蒙阶段的我国证券经纪人有着巨大的发展空间。石河子西环路证券营业部(三）证券经济人的四种角色Business做业务Servrier服务者Collector收集者Researcher研究者石河子西环路证券营业部做业务证券营销的神圣使命以营销改善公司的经营体制以营销观察市场的投资趋势以营销决定产品的推广政策以营销探索对手的竞争实力以营销维系同事的奋斗士气以营销积累个人的财富，体现个人的价值，实现人生的财富、时间、空间的三大自由石河子西环路证券营业部做业务证券营销的金融产品，包括：股票债券基金权证股指期货集合理财产品石河子西环路证券营业部熊市、牛市市场好景：买卖周转——客户服务及风险警示市场低迷：掠夺城池——开发、服务客户整理过去的旧名片盒档案、再次拜访、安慰或指点迷津股灾（大幅下调）财富重整客户重整市场重整石河子西环路证券营业部服务者证券经纪人服务水准=收入水平了解客户的理财需求和目标有责任感的风险警示和理财规划随时随地学习公司资讯和研究报告客户理财服务了解要点投资目的投资周期风险承担能力投资偏好等石河子西环路证券营业部收集者数据防卫理论武装资料戒备有内涵+有根据+有理论+说服力=专业素养事前努力+资料齐全+准备就绪+沉着应战=人才辈出石河子西环路证券营业部研究者对信息的研究报刊、杂志、、外语、网络对客户的研究客户心理、客户需求、客户目标石河子西环路证券营业部宏源证券简介新疆第一家上市公司中国第一家上市的证券公司唯一注册地新疆的证券公司公司篇石河子西环路证券营业部宏源证券股份有限公司（股票代码：000562）是中国第一家上市证券公司，中国建银投资有限责任公司为公司控股股东。公司是中国证监会批准的全国性、综合类、创新试点证券公司和首批保荐机构，在全国各地拥有80家经营性分支机构，全资拥有宏源期货有限公司、宏源创新投资有限公司。截至2009年12月31日，公司总资产289.7亿元，净资本46.87亿元，净资产65亿元人民币。自成立以来，公司逐步形成了以证券经纪、承销保荐、证券自营、资产管理为基本架构的业务体系，同时建立了研究咨询、信息技术、资产存管、合规风控等强有力的业务支持与控制体系。宏源证券依靠规范的公司治理结构，坚持合规、稳健、创新的经营理念，奉行以人为本的企业文化，努力把公司打造成为管理规范、内控严密、运营安全、效益良好的现代一流金融企业石河子西环路证券营业部谢谢！