中征应收账款融资服务平台业务功能介绍

1中征应收账款融资融资服务平台业务功能介绍中国人民银行征信中心2015年7月平台建设背景平台建设背景政策要求贯彻党中央、国务院支持小微企业融资的精神行业需求应收账款融资业务发展迅速•2007年《物权法》规定：应收账款可以出质，质权自信贷征信机构登记时设立•2008年-2014年，应收账款登记量年均增长达63%；截至2015年6月底，应收账款登记超过146万笔•应收账款登记中出质人为中小微企业的初始登记86.4万笔，约占初始登记总数的85%3应收账款融资服务平台建设背景行业需求应收账款融资存在的问题•信息不对称、应收账款真实性确认难虚构应收账款虚假确认应收账款•债权质押/转让通知难多采用公证送达、快递送达、派专人派送举证难债务人不配合•利用应收账款融资的市场认知度低，参与机构有限参与融资的账款金额/账款总额=12.2万亿/67.7万亿≈18%（根据2012-2013年企业征信系统和国家统计局公布的数据估算）4平台建设背景应收账款融资服务平台的国际实践墨西哥国家开发银行（Nafin）通过在线方式为中小供应商提供保理服务，是供应链反向保理融资的成功范例英、美和智利等国建立了“交易所模式”应收账款拍卖融资平台，均取得不错的效果5平台建设情况7平台建设历程2013年12月，在应收账款质押登记服务的基础上，建成了中征应收账款融资服务平台中国人民银行征信中心国家金融基础数据库的建设、运行和管理者2007年10月，根据《物权法》授权，征信中心建成应收账款质押登记公示系统平台定位于金融基础设施，不以盈利为目的为应收账款融资有关主体提供信息服务，促成交易力争解决应收账款融资中的难点平台互联网首页8平台业务功能10业务流程账款的上传与确认融资需求信息推送融资意向反馈尽职调查融资谈判达成交易填写成交单发送质押/转让通知快速便捷登记线上沟通融资信息线下达成融资交易线上反馈成交信息11平台优势拓展客户范围案例：天津物产集团带动成员企业、供应链上下游企业100余家加入平台，借助平台聚集的众多资金提供方为供应链企业实现成交11.85亿防范交易风险，业务操作更加便捷账款真实性确认质押/转让通知更加便利快速进行质押/转让登记案例：雏鹰农牧利用“企业+农户”模式，帮助上游养殖户融资498笔，金额近3亿元不断完善平台功能数字证书进一步保障用户身份的真实性增强平台信息传递安全性提升关键键操作的法律效力和证据效力用户上传账款、确认账款和确认回款路径的行为将自动进行电子签名中国金融认证中心（第三方认证机构）提供证书的审核、发放和认证服务用户自愿申请、免费使用。截至7月15日，已有22家用户申请使用数字证书推送金融产品信息提高资金提供方的主动性，实现平台两类用户间的双向沟通资金提供方可向指定的应收账款债权/债务人推送金融产品介绍不断完善平台功能保证用户及时了解平台业务进展情况，提升平台业务开展效率方便用户及时掌握注册审核进度每天上午八点和下午两点，自动向用户发送上次登录与发送时点间新增的待处理业务信息提醒短信实时发送用户审核进度和问题总部用户规范管理下属机构在平台的业务查看下属机构的注册信息查看下属机构的业务信息手机短信提醒不断完善平台功能子用户一个机构用户中多个部门同时使用平台子用户与根用户相互之间业务信息实时更新、共享用户身份合并方便用户注册，引导更多的应收账款债务人通过平台确认账款企业只需注册一个用户即可同时作为债权人、债务人在平台开展业务批量上传、确认账款提高用户的操作效率离线录入、在线确认账款批量下载、离线录入、在线确认上传结果采集商业信用信息为企业融资和商业交易积累良好的商业信用基础对现有征信体系中银行信用的有益补充，有效约束企业履约行为反映企业之间基础贸易合同的履行情况接口查询登记信息为资金提供方直接查询应收账款质押/转让登记信息接口查询信用报告企业在线获取信用报告，并授权资金提供方查看与雏鹰集团、郑州银行对接研究平台可持续、循环的业务模式，进一步提升平台竞争力下半年拟完成功能推动制度完善跟进《中小企业促进法》的修订工作鼓励大企业确认账款支持中小企业融资发挥政府采购支持中小企业融资的作用推动天津市出台文件支持平台发展正在推动出台《天津市高级人民法院关于审理保理合同纠纷案件若干问题的审判委员会纪要（二）》•明确了通过电子交易平台在线上确认账款、发送债权转让通知，具有法律效力•公示保理专户，保障回款安全性总体运行和推广应用情况平台运行成效用户（截至2015年8月5日）共计：50194家其中：应收账款债权/债务人24816家、资金提供方25378家账款（截至2015年8月5日）上传账款12641笔确认账款3350笔融资需求11162笔成交（截至2015年8月5日）8885笔突破3184亿18全国推广应用情况序号成交笔数成交金额所在地区序号成交笔数成交金额所在地区1638399.8新疆4661156.0广东2954268.9浙江5291128.8云南31162208.4安徽6123116.2上海截至2015年6月30日单位：亿元全国性银行成交情况209507916683793662712291461401081009890484341402318641502292966125431296596010254093418251016149112成交笔数成交金额（亿元）21家全国性银行均已在平台开展业务成交笔数：中国银行、工商银行、农业银行、交通银行、建设银行成交金额：农业银行、农业发展银行、建设银行、工商银行、中国银行（数据截至6月30日）核心企业带动上下游企业开展供应链融资序号所在区域核心企业名称供应链上下游企业数供应链融资笔数供应链融资金额（万元）1安徽奇瑞汽车141831972602新疆特变电工股份有限公司2281009843云南中国有色金属第十四冶金建设公司53105814684河南雏鹰农牧集团股份有限公司3499301265河南河南伊赛牛肉股份有限公司450200006江苏江苏红豆实业股份有限公司712686021推动奇瑞汽车、十四冶建设集团、雏鹰农牧、洛阳中冶重工、江苏红豆实业等20余家供应链核心大企业加入平台，促成供应链融资763笔，融资金额达131亿元。谢谢！22客服电话：400-666-1500平台网址：