家庭资产负债表损益表(调整版)

整理文档很辛苦,赏杯茶钱您下走!

免费阅读已结束,点击下载阅读编辑剩下 ...

阅读已结束,您可以下载文档离线阅读编辑

资源描述

总额占比总额占比现金信用卡透支活期存款、货币基金、定期存款等现金总额流动负债总额保险(帐户/现金价值)房屋贷款固定收益类资产汽车贷款风险类资产金融资产总额非流动负债总额房产类黄金珠宝、收藏品自住房产汽车、家具、电器等大宗日用品(残值)实物资产总额知识产权(专利、商标、版权)消费型资产总额虚拟资产总额非流动负债消费型资产现金金融资产实物资产虚拟资产家庭资产负债表(单位:元)统计时间:资产负债债务总额总资产净资产债务流动债务总额占比总额占比经营及工资收入吃(水果蔬菜、饮料酒水、餐费)奖金、分红穿(服装、鞋帽等)各类补贴住(房贷、房租等)兼职收入行(公交费、私家车费用)用(日用品、物业管理费、水电煤暖、通信费)职业及经营收入小计消费型保险(人身险、家财险)租金房屋投资收益固定支出小计日常投资收入学(资料费、学习费、考试费)交割/到期获利乐(旅游、娱乐、运动)资产转让获利情(请客送礼、慈善捐助)养(医药费、保健费、美容)日常投资收入其他其他收入(礼金、意外来钱)其他收入小计可变支出小计固定支出可变支出劳动性收入投资现金流收入资本利得收入可用自由现金流(月)月度总支出家庭损益表(单位:元)统计时间:收入项目(税后)支出项目总收入投资性支出(购置资产)消费性支出比例参考值1流动比率3-62资产负债率0-50%3结余比例30%4负债收入比0-40%5投资净资产比率50%6财务自由度20%~100%7平均投资回报率3%~10%8风险资产投资比(100-年龄)%9保障开支比率5%-15%10固定资产比率10%,60%风险性资产/总资产,反映风险性资产的投资比例。保障性保险费支出/总收入,反映家庭保险配置状况固定资产/总资产,反映资产流动性强弱负债总额/总资产;说明家庭财产安全状况;适度负债是合理的。结余/收入;一方面说明家庭控制支出的能力,另一方面说明家庭累积净资产的能力。还款额/收入;反映了客户短期偿债能力。投资资产/净资产;反映的是客户通过投资提高净资产规模能力;建议在充分权衡风险与收益的关系后,提高投资性资产在总资产中的比重,增加家庭整体的投资收益水平,扩大家庭净资产规模。投资性收入/消费型支出,比例越高,财务自由度越好,家庭对职业收入的依赖度越低投资性收入/投资性资产,反映投资收益水平。家庭财务现状分析项目财务现状分析评语(诊断)流动性资产/每月支出;反映的是客户支出能力的强弱。参考值为3-6之间;

1 / 3
下载文档,编辑使用

©2015-2020 m.777doc.com 三七文档.

备案号:鲁ICP备2024069028号-1 客服联系 QQ:2149211541

×
保存成功