德勤区块链中国

DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.德勤区块链颠覆,无处不在2016年1月1DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.目录•什么是区块链?•区块链的特征•区块链与其他信息技术的比较•区块链如何颠覆金融行业?•颠覆的案例•了解你的客户和反洗钱•结算与清算•代理投票•公司行为•常见问题答疑2区块链概览DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.当我们谈论区块链时，我们在谈论什么？•区块链是支持比特币的“分布式账簿”技术•区块链技术提供一套安全稳定，透明，可审计且高效的记录交易以及数据信息交互的方式•一个高度安全，不可篡改的分布式账簿•它存在于互联网，向所有用户开放•它可被用于记录身份信息，保管资产及智能合约等等•它帮助人与人，物与物之间实现点对点的交易和互动•无需第三方的介入即可完成价值的交换3DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.关键特质•可靠性和可用性:区块链的设计使它能够有效预防故障与攻击。由于一个开放的用户群共享一个区块链，不存在因为某个单一的故障导致系统失灵的情况。若是网络中任一节点失效，其余参加者仍能照常运行，保证信息的可靠和可获取性•透明性:任何网络上的节点都可以观察到区块链上的交易记录，因此区块链拥有较高的被审计性和信任度•不可改变性:在不被察觉的情况下篡改区块链是几乎不可能的，这使得区块链的信息更加可信，并降低了欺诈的风险•不可撤销性:技术上可使交易无法逆转，这将提高记录的准确度，并简化部门流程•数字化:几乎所有文件或资产都能够以代码或分类账形式体现。这意味着区块链技术有着广泛的应用前景。大部分还未被挖掘，正在实施的更少。4DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.区块链VS其他信息技术5对照列示探讨区域区块链互联网社交网络传统数据库主要用途储存信息/记录交易发送和接收信息沟通交流储存信息去中心化是是否否高度防篡改是在某些情景下否否在线是是是否适合私人使用私有区块链适合在同一个组织的多方使用是（内联网）否是DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆金融服务6从中心化，到去中心化，到分布式核心原理点对点网络分布式公共网络加密技术货币发行去中心性交易验证DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆金融服务7“许多和当前网络模型相关的程序将会消失。你不再需要去中央机构登记证券。”-PhilippeDenis,首席数字执行官,法巴银行证券服务部“利用区块链管理实体证券是自然数字技术的演变。”-BobGreifeld,CEO,Nasdaq“如今的金融行业仍处在手动化的陈旧模式。我认为区块链将会提高自动化程度并显著提高内部事务流程。”-LarryWatson,HeadofServiceDelivery,FundServices&Custody,HSBC“我们对区块链感兴趣是因为它的计算风格和自动提供授信的能力。对信息的访问正变得更快，新技术每天都在不断涌现......我们需要走在潮流的前沿。”-ChrisParretta,GlobalHeadofEnterpriseData,StateStreet业界观点DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆-了解你的客户与反洗钱8区块链在存储、验证和工作流中的应用1234收集和验证身份存储交易规则与逻辑与业界行家共同开发捕获数字文档的应用在区块链上开发新型身份证明信息，创建记录并将用户地址与其电子身份联系起来由金融机构主导，获取客户交易记录信息利用区块链运行银行合规细则，用以验证了解客户与反洗钱的背景调查客户档案以区块链技术保障中心化效用银行1保险公司1保险公司2投资经理资产经理银行2“在网络诞生之前，在银行内部就有跨产品，部门，场景，单位的针对了解客户的背景尽职调查。这些调查（KYC）相互之间并不共享，成本非常高昂。”–GeneVayngrib,TradelFounderDeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆-结算及清算9典型的T+3案列交换清算方(经纪商)结算方(托管人)清算方(经纪商)结算方(托管人)登记簿中央银行ClearingServiceClearingHouse-novatesandCCPSettlementHouse-settlesandnets通知交易网络批量指令批处理指令确认券款对付交易(T+3)通知交易网络批量指令批处理指令确认券款对付交易(T+3)资金交易指令(T+3)日报(T+3)交易报告预估每年交易所需清算和结算的费用$650-$850亿元DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆-结算及清算10对智能合约与区块链的利用将带来什么？突破式成果!买方与卖方匹配交换合约接收资产合约分配资产卖方-让渡资产-获得报酬买方-支付报酬-获得资产数字资产数字货币分布式的数字化登记自动化结算与清算流程所有权无可争议•发布首个加密债券-OverstockTIGRcub债券•什么是加密债券?•与常规债券一样用于公司筹集资金的债券，但其并非在纳斯达克等平台交易，而是在区块链上买卖结算和清算被缩短至10分钟(在区块链上确认一笔交易的时间)DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.代理投票颠覆–代理投票11目前多方参与的交易流程及其面临的挑战资产管理人代理投票经纪人代理投票分配者托管人子托管人公证人/本地经纪人登记方公司秘书该模式的特征及挑战：•复杂的、非标准化的专有过程•投票被不正确地被处理或丢失•由托管人大批量地运行综合账户使投票确认异常的困难•子托管人和其他人经常使用不同的注册名和账户识别符，这使得追踪非常困难荷兰代理投票审计发现*31%19%13%的公司能够确认资产经理的投票结果未获得关于投票的任何信息投票被错误地处理DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆–代理投票12基于区块链的新模型运用区块链技术的代理投票资产管理人下载投票应用提交ID验认注册为投票人提交投票区块链储存统计结果优势及预期的成本节省•安全•透明•便捷•有效即将登场!“我们将上线区块链代理投票应用，利用区块链不可更改的账簿。人们从此将能够在手机上投票并永久享有投票记录。”-BobGreifeld,CEO,纳斯达克预计成本将降低50–60%*DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆–公司行为13传统复杂的、高度中介化的公司行为流程发起人公司行为的发起人注册/代理向注册股东发生送信息经纪人中间商投资者托管人提名中央证券存管托管人处理信息和指令基金经理处理信息和指令，对公司行为进行决策（如任务授权）信息信息信息信息信息指令指令指令指令(指令基金经理)交易指令（除非由公司行为触发）DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆–公司行为14研究与测试中的区块链应用案例促使企业探索区块链在公司行为管理上的应用目前的挑战与风险失败的流程带来成本惩罚以及欠佳的交易决策1234数据5事件职位选举权益多来源，不同的获取时间，不完整需要创建，记录，跟踪和审查多个核对点才能准确判断资格以及确保正确的权益计算以及职位记录对公司行为的管理不当导致提名的失败或有失准确的选举无法准确计算或正确记录权益Symbiont正在建立第一个基于区块链技术的智能证券交易与发行平台去中心化交易点对点结算托管和清算公司行为自动化Symbiont平台刚刚从具有影响力的金融市场领导者处获得了125万美金的种子资金。投资人包括DuncanNiederauer，NYSEEuronext的前CEODeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.颠覆的结果15新金融服务行业动态协作(实用)效率(后台)规则追求差异化（脱颖而出）降低成本便捷开放的平台DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.常见问题•公有链和私有链的区别是什么？公有链是去中心化和无主权化的。任何人都可以在区块链上进行一笔（有效）交易，并且交易的全部记录都是公开可获得的。在私有链中，一个可信任的操作者管控区块链的端口，只有经授权的人才能在区块链上查阅或进行交易。•在数据和安全方面，公有链和私有链有何种差异？所有区块链上的数据都是公开可获得的。网络上的运行者数量越多，区块链越安全，这是由于区块链技术加强了用于验证区块链上所进行交易的能力。对于只能在受信任的团体之间分享的数据，一个私有链可能比通用的公有链更合适。•区块链可能被袭击，它是安全的么？区块链中的节点网络被用来保证区块链完整性。如果袭击者想对区块链进行恶意交易，袭击者与其他网络运行者相比必须拥有更强的运算能力（对成功率为51%的袭击来的说）。最悠久，最著名，同时也最具价值的区块链，即比特币区块链——从未被成功袭击过。请注意，虽然比特币区块链非常安全，但在运用比特币区块链或者其他区块链时会使用数字钱包和交换，这个过程并不安全且容易遭受到攻击。•区块链的硬件要求是什么？在大多数情况下，对于一个私有或者公有链来说，一个标准服务器应当为用户提供运行区块链节点足够的存储空间及计算能力。•区块链的软件要求是什么？这主要取决于实际情况。目前已经出现了很多现有区块链应用平台，包括德勤的Rubix平台，Ethereum（以太坊），比特币核心源代码以及其他系统。一个图形用户界面（例如，交互式网页界面）可以被添加到任何潜在的区块链系统上，这使得终端使用者可以很容易地在区块链上进行交易。•区块链需要哪些编程技术？实施一项标准区块链程序，需要优秀的软件开发技能。实施一项定制方案，首先需要的就是有C++专长的程序员。16区块链概览DeloitteCopyright©2015DeloitteLLP.Allrightsreserved.•什么是智能合约？智能合约是存储在区块链上的计算机程序。这个程序定义了交易双方之间的合约，并能够在无需可信第三方的情况下自动执行。这个程序一旦被定义后，没有人可以控制此程序运转，因此各方都可以相信它。•如何执行和评估智能合约？智能合约和其他区块链交易一样，在区块链的每一个节点上存储并执行。评估的条件组成合同本身定义的一部分。一旦提交到区块链上，智能合约将在交易各方之间独立执行。•如果现有的监管要求和法律义务必须执行，为什么还要使用区块链?目前已经有许多案例能够体现区块链比传统共享数据库方案更令人满意。这些案例既发生在受监管环境下，也发生在非监管环境下。此外，德勤认为区块链是影响面非常广泛的颠覆性技术，它将改变商业模式。随着区块链技术的应用，监管和法律框架也将发生改变。因此，为了不被这项新技术的浪潮抛下，对区块链的研究是当务之急。•如何开始区块链项目？联系我们区块链技术的专家来开始您的区块链应用项目：17常见问题区块链概述秦谊JenniferQin合伙人德勤中国创新社区块链发起人[e-mail]区块链资深专家德勤数字化咨询团队[e-mail]史曼SabrinaShi高级经理德勤中国创新社区块链核心成员[e-mail]