搜索
反洗钱培训反洗钱回顾1.国内形势。公、私领域存在严重贪腐现象。2.国际司法合作需要。依据贪污受贿等罪型无法引渡贪官，国际司法合作的重要平台是反洗钱与反恐怖。3.反洗钱工作从公安部移交人民银行。人民银行2003年9月设立反洗钱局，2004年4月中国反洗钱监测分析中心，2006年全国各地省会城市、副省级城市设立反洗钱处。反洗钱工作框架反洗钱行政主管部门：中国人民银行反洗钱局+中国反洗钱监测分析中心省级：杭州中支反洗钱处地市级：地市人行反洗钱科县市级：县（市）人行营业室反洗钱相关部门：侦查合作：公安厅经侦总队监管合作：银监局、证监局、保监局调查协调：反贪污贿赂、海关缉私、禁毒、反恐、国家安全等主要成果金融机构履行反洗钱职责能力显著提高。组织机构更健全务实；反洗钱工作水平提高；可疑交易报告质量提高。重点线索移交侦查机关并被破获，涉及上游犯罪包括贪污贿赂、走私、金融诈骗、地下钱庄、非法经营、涉毒案件等等。反洗钱案件成效杭州某特大地下钱庄案（10亿）杭州某涉嫌合同诈骗案（9000万）杭州斯茶仙集资诈骗案件（1.4亿）绍兴某建材行非法经营案（5亿）东阳吴英非法吸收公众存款案（9亿）杭州某中介公司巨额非法经营案（20亿）温州鹏裕走私案（1亿）温州林君平地下钱庄案（取证2000万）如何有效识别和报告可疑交易人民银行可疑线索来源（一）辖内金融机构按照规定的报告的可疑交易活动（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动（三）下级人民银行报告的可疑交易活动（四）其他行政机关或司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动（五）单位和个人举报的可疑交易活动（六）总行下发要求协查的可疑交易活动（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动分析可疑交易三个基本环节1、严格的客户身份识别。资料及意图的真实性。2、全面的尽职调查。交易行为审查、客户背景调查。3、详细分析并及时报告。建议重点关注的内容（一）交易方式：1、代理业务：虽然代理≠可疑，但可疑交易多发生代理行为。2、过于烦琐的交易：交易路径过长，涉及人员、账户过多，多次使用跨行交易的。3、非面对面交易：包括网银、ATM、支付宝、柜面通、授权内自助结算等。4、现金交易。巨额提现。5、结汇业务。明显突破或变相突破结汇限制。建议重点关注的内容（一）交易方式：1、代理业务：虽然代理≠可疑，但可疑交易多发生代理行为。2、过于烦琐的交易：交易路径过长，涉及人员、账户过多，多次使用跨行交易的。3、非面对面交易：包括网银、ATM、支付宝、柜面通、授权内自助结算等。4、现金交易。巨额提现。5、结汇业务。明显突破或变相突破结汇限制。建议重点关注的内容（二）客户1、咨询、投资中介类企业；典当行。无实际资产或资产流动性强，但交易量可观。2、资金规模过大、账户过渡特征明显的个体工商户、小型商贸企业、企业出纳、代理人等。3、持有大批身份证件、前来办理业务的个人客户。4、开销户频繁的企业客户。5、开户后交易金额巨大的客户。建议重点关注的内容（三）其他1、与同类企业相比，交易频率、金额、方式明显不同的。2、代理的身份证件出现有违常理的情况：身份证地址集中的、年龄明显偏大或偏小的、集中使用家族成员身份证的等等。3、交易呈现单一性质的：同一企业之间往来、交易金额成倍数的、使用同样结算方式的、整额现金存取的等等。洗钱案例介绍法网恢恢疏而不漏一、非法经营POS机提现二、网银公转私的秘密三、网络诈骗的集资通道保护自己远离洗钱一、远离网络洗钱陷阱二、选择安全可靠的金融机构三、不要出租或出借自己的身份证件四、不要出租或出借自己的账户五、不要用自己的账户替他人提现六、主动配合金融机构进行身份识别七、举报洗钱活动，维护社会公平正义谢谢大家!