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2020年2月10日9时27分1如何预测你的启动资金第七步学习目标1、了解启动资金的基本概念2、掌握启动资金的分类方法3、正确估算启动资金的需求2020/2/1022020年2月10日9时27分3想一想从办理社会信用代码的营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水”一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？4为什么要预测启动资金（1）了解所需创业资金；（2）合理分配资金；（3）知道资金缺口，以选择不同的筹资渠道。2020年2月10日9时27分有惫则无患•举例：饭店防火设备：失火后再准备吗？•通风设备：等客人因烟反应后再解决吗？•举例：加工企业的三相电，开业后再改吗？•——一次次借钱，一次次缺钱，容易吗？•——有计划是为了从容应对变化。2020年2月10日9时27分52020年2月10日9时27分6开办企业时必须要有必要的投资和支付各种必要的费用，（自确定企业构思至企业开始运转后的前三、四个月）这些费用的总和就是启动资金。比如支付场地（土地和建筑）、办公家具、机器、设备、原材料、商品库存、许可证办证费、开业前广告及促销费、工资、水电费、电话费等各项费用。一、启动资金的类型什么是启动资金？2020年2月10日9时27分7启动资金按用途分为二大类投资（固定资产）流动资金启动资金的组成我的创业项目——在学校附近开设冷饮店，请各位学员帮忙看看需要哪些费用支出。2020年2月10日9时27分8•设备：冰箱雪柜、刨冰机、撹拌机、封口机、咖啡机、榨汁机、果汁机（共计16000元）•餐具：各式精巧饮品杯、冰淇淋小盘、长短匙、吸管、撹拌棒。（1500元）•品种：红枣莲子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、绿豆冰、红豆冰、香芒西米露、香芋西米露、凉粉冰、龙眼龙井茶冰、荔枝红茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍果汁。冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。（原材料3000元）•广告牌、宣传单2500元•5平米左右，租金4000元/年•工资：1000元/月2020年2月10日9时27分9102020/2/10阅读理解创业故事（二十四）第44页启动资金把计算启动资金需求分为三步：第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。第三步：求和2020年2月10日9时27分11什么是投资预测？预算企业投资所需的资金额度叫投资预测。开办企业投资是必须的，分类逐项测算并优选方案、压缩费用是投资预测的方法和基本原则。★投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经营风险的办法之一。二、投资预测投资主要分为四类2020年2月10日9时27分12固定资产是指你为企业购买的价值较高、使用寿命较长的东西。如厂房、机器设备等。①开办企业时的投资是必要的；②不同企业投资是不同的；③压缩投资到最低限度是最明智的选择；④投资一般以折旧的方式回收，回收需要5年或更长时间。开办费——开业前市场调查费、资料费、工商注册费、培训费、卫生许可证费等属于投资大类。2020年2月10日9时27分131、企业用地和建筑办企业都需要有适用的场地和建筑。也许是用来开工厂的整个建筑，也许只是一个小小的工作间，也许只需租一个店面。当你清楚了需要什么样的场地和建筑时，要做出下列的选择：建造新的建筑、买现成的建筑、租用他人的建筑、在家开业。2020/2/1014店铺仓库建筑征用土地办公建筑厂房建筑2020年2月10日9时27分15内容项目适用与调整费用预算工期问题建房有特殊要求时需大量资金长买房需部分改造较大量资金较长租房适当装修一定资金一般不稳定用现住房稍微调整很少资金短生活工作互有干扰企业用地及建筑2020年2月10日9时27分162、设备设备是指你的企业需要的所有机器、工具、工作设施、车辆、办公家俱等。对于制造商和一些服务行业，最大的投资往往是设备。因此了解清楚需要什么设备，以及选择正确的设备类型就显得非常重要。即使只需少量设备的企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把它写入创业计划。2020年2月10日9时27分17家具设备工具设备交通工具电子设备设备也是固定资产设备2020年2月10日9时27分18内容项目投资原则费用金额机器正确选择机型或购二手机器或租赁适用基础上尽量的降低工具经济适用适用基础上尽量的降低工作设施经济适用适用基础上尽量的降低车辆经济适用适用基础上尽量的降低办公家俱经济适用适用基础上尽量的降低设备2020年2月10日9时27分19无形资产投资无形资产无形资产：是指企业拥有或者控制的没有实物形态的，但能带来经济效益的资产。技术转让加盟费专利专有技术商标权著作权土地使用权2020年2月10日9时27分20开办费及其他投入除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用装潢装修转让费等注册登记培训费印刷费差旅费办公费筹建期工资筹建期间2020年2月10日9时27分遵义职院宋聚才21张华、王剑、孙梅的投资预测（P46故事二十五）项目费用(元)购置器具、工具和家具：搭建工棚桌椅消防器材办公家具晾晒架3个工作台50007002001800226030006000购置交通工具：三轮车6000购置电子设备：计算机2700开办费：市场调查费、咨询费培训费、技术材料费其他投入：20001600前期装修费10200投资总额414602020年2月10日9时27分221、什么是流动资金预测？流动资金预测就是预算流动资金的需要量。更准确的预测需编制现金流量计划(第八步将要学到)。2、开办企业流动资金的支出是必须的企业开张后需要运转一段时间后才会有销售收入。如制造商开业后必须购进原材料才能进行生产；批发商和零售商必须购进商品；服务企业必须购进各种物料用品；所有企业都要支付各项日常费用开支。这些都需要流动资金来支付。三、流动资金预测2020年2月10日9时27分23流动资金：是指企业日常运转所需要支出的资金。如用于购买材料、商品存货、人员工资及各种费用等（即通常所说的料、工、费）。2020年2月10日9时27分24流动资金其它费用保险租金人工工资促销费用商品的存货原材料特点：保证企业日常运转所需要支出的资金，也称运营资金。2020年2月10日9时27分遵义职院宋聚才25流动资金预测至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金至少考虑以下六个方面：•原材料和商品库存•促销•工资•租金•保险•其它费用（不可预见费）2020年2月10日9时27分遵义职院宋聚才26（1）、原材料和商品库存：A、制造、服务企业需要：B、制造商预测销售前的生产储料资金：C、预测顾客付款前的服务用料资金。D、零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测2020年2月10日9时27分遵义职院宋聚才27（2）促销：启动资金包括4P计划的促销成本。（3）工资：•起步阶段也要给员工、老板开支：•计算方法：月工资总额×没收支平衡的月数。（4）租金：•企业一开张就要支付租金：•计算方法：月租金额×没收支平衡的月数。2020年2月10日9时27分遵义职院宋聚才28（5）保险：•保险有两种：社会保险和商业保险•准备上的保险在启动资金数额内。（6）其它费用：•包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。•起步时纳入启动资金数额内。2020年2月10日9时27分遵义职院宋聚才29流动资金要注意的问题1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。3、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。2020年2月10日9时27分遵义职院宋聚才30张华、王剑、孙梅的流动资金需求项目头三个月的流动资金（元）原材料（列出项目）朱砂泥羊毛和其他纤维材料彩绘原料177101288016103220包装费391黄亮和李燕的工资（每人每月3500元）0租金（全年）24000促销费（每月500元）1500保险费5337维修费（每月200元）600水电费（每月300元）900电话费（每月200元）600宽带费（全年）600办公用品购置费（每月100元）300其他费用（每月100元）300流动资金总额52238P49故事（二十六）情况：•算出开办企业的启动资金总额=投资总额+流动资金总额=41460+52238=93698元•这笔钱超过了他们在故事（三）中预计的47000元！（93698-47000=46698）比预计的47000元多了46698元问题出在哪里？2020年2月10日9时27分312020年2月10日9时27分32作业：完成《创业计划书》第七项内容点评：问题在于：•没有考虑前三个月的销售收入。前三个月不可能只出不进。解决方法：应该想办法增加销售，使前3个月的收入接近47000元才行。或者是想办法减少投入，使之平衡。关键的问题是必须对自己企业的利润情况进行规划。2020年2月10日9时27分33完成练习37、学习更多有关企业启动资金的知识第104页2020年2月10日9时27分34习题二参考答案：第一步：列出投资项目并计算出投资额（见附表）第二步：列出流动资金项目和流动资金金额（见附表）第三步：启动资金＝固定资产+流动资金＝8750+35780＝44530序号设备工具名称数量单价（元）费用(元)备注1电焊机1325032502手电钻12502503切割机14504504氧气瓶18008005乙炔瓶1100010006电缆及小工具130003000合计8750序号项目月费用(元)月数金额1钢门材料费900×5扇3135002灌气费33003工人工资351004业主工资345005租金1284006保险费123007电费310508电话费33009注册费125010办公费3180011广告费330012维护费3180合计9739357802020年2月10日9时27分351、当计划开办一个新企业时，你要计算一下所需要的资金总额。你必须的固定资产投资，保证企业运转所需的日常开支。特别注意，你刚开业是赚不到钱的，一般要3～6个月，因此小企业事先至少要准备三个月的流动资金。2、流动资金的预测方法及内容办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。如果差距太大了，就缩小你的规模重新预测；如果差距不大就可以考虑贷款以补足启动资金的不足。记住：启动资金=投资（固定资产+开办费…+…）+流动资金小结2020年2月10日9时27分36谢谢大家