2015年基金从业资格考试专项练习题

12015年基金从业资格考试专项练习题11、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A、连续性B、有效性C、审慎性D、公平性正确答案:A解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在()日才可以查询认购申请的受理情况。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正确答案:B解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法正确答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。A、资产B、资本C、价值D、上市公司正确答案:B解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、一次性C、适用性D、持续性正确答案:B解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。2二、不定项选择题6、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要()。A、提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况B、披露内部监察报告C、披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况D、披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金年度报告中披露的内容还应经过审计。7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有()。A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值C、偏离度的最低值D、偏离度绝对值的简单平均值正确答案:ABCD解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般包括：①在临时报告中披露偏离度信息;②在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。9、证券具有高流动性必须满足的条件有()。A、发行规模极大B、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很容易变现正确答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。10、下列有关股票风险性的表述，正确的有()。A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关D、股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况正确答案:BD解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。3三、判断题11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()A、对B、错正确答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中禁止提前发行的规定。12、资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。()A、对B、错正确答案:A解题思路：资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承担不必要的风险。13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。()A、对B、错正确答案:B解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。14、在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()A、对B、错正确答案:A解题思路：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()A、对B、错正确答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。2015年基金从业资格考试专项练习题2一、单项选择题1、世界上最早、最有影响的股价指数是()。A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数正确答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。2、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到()。4A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上正确答案:C解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。3、下列基金类型中，认购费率最低的是()。A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金正确答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。4、证券投资基金的市场营销，应从()的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务正确答案:B解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。5、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性正确答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。二、不定项选择题6、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理办法正确答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。7、基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。A、公司章程B、内部控制大纲C、公司基本管理制度D、部门规章制度正确答案:ABCD解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。8、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为()。A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假日的收益公告D、偏离度公告正确答案:ABC5解题思路：货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日的收益公告。当影子定价方法和摊余成本法之间的差异达到或超过0、5%时，应刊登偏离度公告。9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。A、电话服务中心B、手机短信C、多对一专人服务D、邮寄服务正确答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，一对一专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。10、基金市场营销的活动包括()。A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位正确答案:ABCD解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。三、判断题11、证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。()A、对B、错正确答案:B解题思路：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。12、自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。()A、对B、错正确答案:A解题思路：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。13、特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动对基金业绩的影响。()A、对B、错正确答案:B解题思路：特雷诺指数与詹森指数主要考虑了基金管理人主动管理能力对基金业绩的影响;而夏普指数除了考虑基金经理的主动管理能力外，同时还考虑了市场波动对基金业绩的影响。14、在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。()A、对B、错正确答案:A6解题思路：按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。15、认沽权证实质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。()A、对B、错正确答案:B解题思路：按照持有****利的性质不同，可将权证分为认购权证和认沽权证。认购权证实质上属看涨期权，