2012版银保基本法宣导片 2

银行保险业务人员管理办法（2012版）光大永明人寿公司广东分公司银行保险部2012年2月构建具有竞争力的薪酬体系。建立灵活机动的考核机制。支持不同机构、不同团队差异化管理。渠道主管重新定位，储备自己的团队管理人才。外资渠道自成体系，集中、独立管理。实施细则制定思路23销售渠道销售组客户经理业务管理序列由渠道主管负责业务销售序列Text销售部管理架构业务管理序列由渠道经理负责业务管理序列由渠道总监负责4薪资结构简介（一）相关福利基本工资岗位津贴司龄学历津贴首期绩效提奖年终奖续期绩效提奖有有有有个人根据公司经营情况有客户经理有有有有个人+团队根据公司经营情况个人渠道主管有有有有团队根据公司经营情况无渠道经理有有有有团队根据公司经营情况无渠道总监5薪资结构简介（二）福利待遇10元/工作日按基本工资计提生日礼金生育礼金结婚礼金节日礼金按照国家法律法规执行标准详见附表社保五险一金各类礼金年休假团体保险午餐补贴6考核指标介绍考核指标适用范围客户经理渠道主管渠道经理渠道总监标准保费必考必考必考无回访成功率必考必考必考无团队标保达成率无必考必考必考72.回访成功率1.标保任务指各职级客户经理考核期内应达到的业绩指标。考核指标定义考核期内累计回访成功件数/考核期内累计应回访件数×100%8客户经理篇职级划分见习客户经理•一至四档初级客户经理中级客户经理高级客户经理资深客户经理•一至四档•一至四档•一至四档910聘用条件1、年龄在22至45周岁之间2、大专及以上学历；年龄在30周岁以上且银保从业经验在1年以上的同业绩优人员学历可放宽至高中。3、有销售或保险从业经验者优先考虑。4、具备良好的沟通协调能力，具备较强的执行力和学习能力，富有责任感和敬业精神。5、无不良行为记录，无违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚的记录，无刑事犯罪记录。聘用条件11首期绩效提奖基本工资年终奖司龄津贴续期绩效提奖相关福利学历津贴岗位津贴薪资构成薪资构成根据公司实际经营情况定12薪资-基本工资和岗位津贴基本工资岗位津贴分公司选择全额发放基本工资及岗位津贴,当月业绩挂“零”除外客户经理职级A类B类C类D类基本工资岗位津贴基本工资岗位津贴基本工资岗位津贴基本工资岗位津贴资深四档49002000450017004000160036001500三档45001900410016003600150032001400二档41001800370015003200140029001300一档37001700330014002900130026001200高级四档33001600300013002600120023001100三档30001500270012002300110020001000二档2700140024001100200010001800900一档240013002100100018009001600800中级四档21001200195095016008001400700三档19001100170090014007001200600二档17001000150080013006001100500一档1500900130070012005001000400初级四档130080012006001100400850350三档12007001100500950350700300二档1100600950450800300650250一档1000500850350750250600200见习90030075025070020055015013司龄津贴根据见习客户经理及以上职级在公司同一机构连续从事银保客户经理工作的年限设定学历津贴根据客户经理（包括见习客户经理）最高学历设定薪资-司龄和学历津贴在职时间司龄津贴第一年0第二年50第三年100第四年200第五年及以上300学历学历津贴大专（含）以下0本科50硕士100博士20014薪资-首期绩效提奖首期绩效提奖首期绩效提奖=∑[各险种上月有效保费×（基准±浮动）各险种首期绩效提奖比例]说明：有效保费：（1）有效保费指经过犹豫期后，处于正常承保状态且回执已在系统回销且回访成功的合规保单所产生的保费。（2）如在保单承保日后50个自然日内回销回执，则该保单所产生保费100%计提首期绩效提奖；如超过保单承保日后50个自然日回销回执，则该保单所产生的保费50%计发首期绩效提奖。（3）如保单无品质问题，则100％计发首期绩效提奖；如保单存在品质问题，则按照相关品质管理的规定发放首期绩效提奖。15续期绩效提奖续期绩效提奖=∑（该险种上月实收续期保费×该险种续期绩效提奖比例）薪资-续期绩效提奖15说明：期缴业务续期绩效提奖在续期保费扣划成功后，下月发放薪资时一次性发放。客户经理离司或在分公司之间间异动后，不再享受续期绩效提奖。续期利益归属根据保单所属客户经理划分，不受网点负责人轮换调整影响,但续期人员为客户提供相关的续期服务。16年终奖年终奖=客户经理年度内首期绩效提奖总和（按基准绩效提奖比例计提）年终奖系数（若分公司费用超支或总体业绩目标未达成，无年终奖发放）月均绩效年终奖系数10000元以上20％5000-10000（含）元15％2500-5000（含）元12％1000-2500（含）元9％1000（含）元以下5％下发时点下发额度次年1月60%次年4月40%年终奖分两部分下发，要求发放时点在职薪资-年终奖17考核周期自学习期结束次日起，3个自然月学习期：如客户经理入司日期在当月10日（含）前，学习期自入司之日起至入司当月末止；如客户经理入司日期为当月10日以后，学习期自入司之日起，至入司次月末止。只考核标准保费，学习期业绩可计入转正考核统计见习客户经理转正考核（一）机构类别A类B类C类D类月度标准保费（万元）32.521.5达标：按照实际达成标准保费最高可转至初级四档客户经理。如转正后按相应职级纳入正常考核。未达标：如未达到转正考核标准，机构有权在业务人员的试用期内，根据实际情况，延长考核期一个月，滚动考核4个月，如仍未达到转正考核标准，则予以解除劳动合同。考核指标及标准考核办法见习客户经理转正考核（二）18常规考核适用季度考核周期：转正考核结束的次月1日距离最近一个自然季度末大于等于2个自然月的，参与当期考核；不足2个自然月的，并入下期考核。达标后进入常规考核举例假设：B类机构，某见习客户经理2011年1月5日入职。学习期：2011年1月5-31日转正考核期：2011年2月1日至4月30日常规考核期为季度，达标后常规考核期：2011年5月1日至6月30日12345678910111218标准保费必考指标指标构成业务达成回访成功率19常规考核-考核指标项维持80%晋升85%20考核周期考核区间季度考核1月1日至3月31日4月1日至6月30日7月1日至9月30日10月1日至12月31日常规考核-考核期考核周期首次考核开始时间认定规则当月10日（含）前入司，则首次考核开始时间为入司当日。当月10日后入司，则首次考核开始时间为次月1日，入司日至首次考核开始时间期间产生的业绩可计入首次考核。常规考核适用季度考核周期：首次考核开始时间距离最近一个自然季度末大于等于2个自然月的，参与当期考核；不足2个自然月的，并入下期考核。说明：首个考核期第一个月不满1个自然月的，考核指标按照整月标准考核，不予折算。首个考核期的判断规则21举例假设：某初级一档客户经理2011年1月15日入职。首次考核开始时间：2011年2月1日则首个常规考核期：2011年2月1日至3月31日常规考核-考核期举例举例假设：某初级一档客户经理2011年3月2日入职。首次考核开始时间：2011年3月2日则首个常规考核期：2011年3月2日至6月30日12345678910111212345678910111222常规考核-考核标准客户经理职级A类B类C类D类资深四档43383226三档40342823二档36.5312520一档34282318高级四档31252016三档2822.51814二档252016.512.5一档22.5181511中级四档2016.513.59.5三档1815128.5二档151310.57.5一档121096.5初级四档9875三档7654二档54.543一档43.532.5标准保费回访成功率绩优引进的客户经理首个考核期业绩指标可根据机构实际情况给予一定折扣的调减，但实际考核标准不得低于正常标准的80％（小数点后四舍五入），其他考核指标不享受折扣。考核结果考核标准晋升85％维持80％举例假设：B类机构，某初级二档客户经理2011年1月15日入职。所属团队考核享受首考80%优惠。首考标保任务：4.5*0.8*2个月=7.2万23晋升考核考核期内，同时满足如下标准，方可晋升：累计达成标准保费达到高职级对应标准回访成功率不低于85%维持考核考核期内，同时满足如下标准，可维持本职级：累计达成标准保费达成本职级标准回访成功率不低于80%降级考核考核期内，满足如下任一条件，降级处理：累计标准保费未达成本职级标准，按其实际达成标准最多降两级。考核期内，累计标准保费达到维持及以上标准，但回访成功率低于维持标准的，降一档。说明：如客户经理考核结果应降至初级客户经理一档以下，直接降为见习职级。常规考核-考核办法（一）24常规考核-考核办法（二）升降幅度客户经理根据考核办法，考核结果：升二降二说明：见习客户经理，首个考核期考核结果可根据各项考核指标实际达成情况对应的职级档次直升至最高初级四档，首个考核期结束后，再适用升二降二。非见习客户经理按实际达成情况定职级，最高或二级。举例假设1：A类机构，某见习客户经理情况如下：1、2011年2月15日入职2、所属销售渠道，首个考核期标保享受80%优惠。3、首个考核期按实际达成定级，首考结束后适用升二降二。4、首个考核期内承保标准保费36万，回访成功率90%。首个考核期考核结果：晋升至初四。（中一标保任务：9*4=36万，但最高限初四档）假设2：此客户经理7-9月承保标准保费0元。7-9月考核结果：降至初二。25渠道主管篇26职级划分•一至二档初级渠道主管中级渠道主管高级渠道主管资深渠道主管•一至二档•一至二档•一至二档设立条件3名以上客户经理可设立一个销售组每个销售组配置一名渠道主管直属销售组由渠道经理负责。27聘用条件外部引进内部选拔年龄在22至45周岁之间。大专及以上学历，年龄在30周岁以上且银保从业经验在1年以上的同业绩优人员学历可放宽至高中。一年以上的寿险或银行保险从业经验且业绩优秀，有银行保险从业经验者优先考虑。具备良好的沟通协调能力，具备较强的执行力和学习能力，富有责任感和敬业精神。无不良行为记录，无违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚的记录，无刑事犯罪记录。须同时满足以下条件：入司时间达３个月及以上客户经理职级为初级三档及以上最近一次考核结果为维持及以上，考核特批情况以特批前的实际考核后职级为准。因考核降级为客户经理的，3个月内不得任命为渠道主管28首期绩效提奖基本工资年终奖司龄津贴续期绩效提奖相关福利学历津贴岗位津贴薪资构成薪资构成根据公司实际经营情况定29薪资-基本工资和岗位津贴基本工资和岗位津贴分公司业务人员的薪资构成：基本工资+岗位津贴渠道主管职级A类B类C类D类基本工资岗位津贴基本工资岗位津贴基本工资岗位津贴基本工资岗位津贴资深二档50002700470024004500220043001900一档45002500420022004000200038001700高级二档40002200370019003500170033001400一档35002000320017003000150028001200中级二档3000170027001400250012002300900一档2500150022001200200010001800700初级二档20001200170090015007001300400一档170010001400700120