设计消费支出理财规划方案

教学设计方案学习任务名称设计消费支出理财规划方案专业金融与证券教学对象2012级金融与证券班设计者课时6课时一、教学思想阐述1.职金融专业的教学目的就是面向市场，培养基础理论扎实、专业技能熟练、职业道高德良好、视野开阔、个性鲜明的高级金融专业人才。如何让教学更有利于实现教学目的？我认为关键有二点：首先要建立民主平等的师生关系，创造轻松和谐的教学气氛，让学生在学习中感受快乐、体验成功、建立自信。其次要强化理论与技能的联系、书本知识与社会实践的联系。2.教学对象大多具备高中毕业水准，有一定的设计策划能力，有较好的逻辑思维能力，由一事物推之另一事物的反应速度快。思想单纯，容易调动气氛。所学内容与工作联系的紧密程度直接影响着他们的学习兴趣。对实践操作感兴趣，但对理论接受程度不高，不喜欢看教材。这就需要对教法与学法进行研究改进，创设理财情景，以项目活动为导向，以指导学生完成建立客户关系和理财方案“设计任务”为核心，持续调动学生兴趣，推动教学目的的实现。3、学生已经学习了理财规划的基础知识，对设计理财规划方案的方法和流程有了一定的认识和理解。。为了更好的突出重点，突破难点，本堂课把“探究—合作—创新”的思想渗透在整个教学过程中，使学生在明确目标任务的前提与工作室的真实工作环境下，以小组充分发挥主体作用，发现问题、解决问题，最大限度地发挥学生的学习积极性。针对这些特点，采取了任务驱动法、小组讨论法、头脑风暴法，案例分析等教学方法。二、教学目标（专业能力、方法能力、社会能力）完成本学习任务后，你应当1．能描述出日常消费支出规划设计的原则，方法和流程；2.能描述出住房规划设计的原则，方法和流程；；3.能描述出汽车消费支出规划设计的原则，方法和流程；4、会结合实际情况帮助客户设计日常消费支出规划方案；5、会结合实际情况帮助客户设计住房消费支出规划方案；6、会结合实际情况帮助客户设计汽车消费支出规划方案；7在完成任务过程中能主动与人沟通，与人合作，尊重他人培养学习与人沟通、语言表达和解决问题的能力。三、教学分析（教学内容、教学重点、教学难点）教学内容：1、明确客户家庭日常消费规划的原则2、会分析客户消费需求点，需求类型和特点3、会设计客户日常消费支出规划方案4、会设计客户住房消费支出规划方案5、会设计客户汽车消费支出规划方案教学重点：住房消费支出是最大的消费支出，也最具代表性。所以设计住房消费支出规划方案是本次课的重点教学难点：1、买房和租房的选择决策2、购房目标的确定。3、付款方式和还款方式的选择分析教学组织及流程设计：组织教学—视频导入—课堂讨论——游戏体验—任务布置—成果展示—小组互评—教师总结—作业布置四、教学策略选择与设计教学组织策略：从真实的工作过程出发设计情景式学习任务，以学生为主体，以教师为主导，“学中做、做中学”，通过案例分析、小组合作、成果展示等方式完成任务，达到教学目标。基本教学活动顺序分为“七步走”：组织教学—新课讲授—下达任务—指导学生分组完成任务—成果展示与评价—教师总结—拓展提升。教学重点突破策略：设计住房消费支出理财规划方案是教学重点在教师的指导下，通过情景模拟，案例学习、小组讨论、分工合作等多种方法，借助团队之力，在规定的时间内共同完成理财方案设计任务。教学难点突破策略：结合当前新闻热点，老师课前给出给出一些具有代表性，与日常生活密切相关的案例，让学生通过查阅资料和头脑风暴的方式，共同分析不同客户在住房消费规划方面的不同特点，从而选择适合客户的住房解决方式，提高方案的可行性和有效性。教学方式策略：根据任务目标，本次学习分为集体授课和小组学习相结合的方式完成教学。通过集中教学完成新课学习、成果展示等内容；通过小组教学完成收集和分析资料、制定策划方案等任务。教学方法策略：任务驱动法——将设计消费支出规划方案作为学习任务，一切以其为中心展开。视频教学法—通过播放视频让学生感受到消费支出规划的重要性，提高学习兴趣。案例分析法——通过成功的和失败的消费支出理财规划，让学生进一步认识不同客户消费支出规划设计的不同特点和要求。以及选择恰当合理的消费方式的重要性。头脑风暴法——通过头脑风暴集集体智慧，合理分工合作、分析人们消费心理、确定恰当的消费规划方式。成果展示法——以小组合作形式完成理财规划方案后，各个小组派代表向大家讲述方案内容，评委现场对各个方案进行评价。教学媒体策略：多种媒体交互应用，达到预期教学效果。多媒体课件——用来更直观清晰地展示教学内容，完成教学过程；教师用电脑和投影仪——用来播放多媒体课件、视频资料等；学生用电脑——上网收集信息、完成理财规划方案电子稿；视频资料——从视觉和听觉上展示教学内容，达到更好效果；学习任务书——包括课堂上用的学习任务书（指导学生完成教学目标）和课外学习任务书（巩固、拓展和提升）；评价标准——下发给评委教学评价策略：采用过程性评价和终结性评价相结合的方式，具体体现了“四化”：考核标准职业化、评价标准能力化、评价内容综合化、评价方法多样化（详见教学评价设计）。。五、教学环境及资源准备一体化教室(包含教师用电脑、投影仪、适合分组教学的圆桌、每张桌子配备一台联网电脑)、多媒体课件、视频资料、评价标准、学习任务书等。投影仪教师电脑及控制台第一组第七组第二组评集中教学委成果展示第六组第三组席第五组第四组六、教学过程教学环节教师活动学生活动设计意图及资源准备组织教学（1）检查电脑、网络设备、班长考勤并向教（3分钟）投影仪等教学设备。师报告出勤情况。（2）检查教学资源（课件、设计意图：（1）教评价标准、学习任务书等）。师检查教学设备和教（3）检查学生出勤，督促学学资源，保证教学顺生整理仪容仪表（包括佩戴胸利。（2）端正学习态卡）、提示手机关机。度，强化职业意识，保证教学秩序正常。。导入新课（1）向王熙凤学理财：（1）观看“红楼梦”1、设计意图：通过（15分钟）86版“红楼梦”中王熙凤对贾关于王熙凤理财的电视片段的鉴赏让学府的消费进行安排的视频片段片段生从实际生活中体会赏析。（2）思考：消费支出规划的重要性和原则，引出新课。（2）分析视频中王熙凤对贾如何评价王熙凤的府的消费支出规划是否成功？表现？我们应该学2、从大部分学生喜欢的电视剧中学习我们应该向王熙凤学习什么？习王熙凤哪些方理财，激发学生的学（3）分析总结，引导学生思面？习兴趣。考家庭消费支出规划的重要性和有关原则。2、资源准备：多媒体课件、学习任务书，“红楼梦”中相关视频资料。布置任务（1）组织和指导学生分组（综（1）学生分成71、设计意图：让学生（2分钟）合考虑每组学生个性特征，每组，推选出组长。明确学习任务内容和组成员尽可能搭配合理），向各（2）各组领取学习任务要求。组下发学习任务书、组员表现任务书、组员表现2、资源准备：多媒体考核表。考核表课件、学习任务书（见附件一）、组员表现考核表（见附件四）任务一：（10分钟）1、设计意图：1、任务资料（1）学生阅读案例1）启发学生，让学罗兵是一个27岁的搞IT的男及知识支撑相关资生学会独立思考，提孩，典型的“月光族，虽然月料,独立思考老师高学习的主动性薪8000元，可就是攒不住钱，提出的问题2）通过教师的总结无奈的他找到理财规划师王海强化学生对消费支出寻求帮助。王海先是让罗兵记（2）选派学生代表规划的认识；录其每天的开销明细，但他坚案例回答老师提问。2、资源准备：评分持不下来。之后王海又想出第分析（2）听取教师的表、麦克风二招，即要求其保留消费发票。（10总结点评。一个月后，罗兵拿了厚厚一沓分钟）发票找到他。王海和他一起分析，结果发现除了交通、吃饭等必要花费外，罗兵买衣服的花费很多。而造成他每月“月光”的罪魁祸首是卡拉OK的花费，这个罗兵一个月竟然要去唱12次，而且每次都是他自己埋单。2、引导学生作答：罗兵每月任务“月光”的根本原因是什么？实施假如你是理财师你对罗兵有何（235建议？分钟）3、总结点评。任务二：（15分钟）（1）学生阅读案例1、设计意图：1、任务资料及知识支撑相关资1）启发学生独立思李妈妈的账本：（详见任务书，料,独立思考老师考培养学生分析问题PPT课件）提出的问题和解决问题的能力；（1）1月份张账本2）通过生活情景的（2）2月份的账本（2）选派学生代表再现让学生体会理财（3）3月份的账本回答老师提问。和生活的密切关系，案例（2）听取教师的调动学生主观能动2、引导学生思考：李妈妈看了分析总结点评。性，增强学生学习兴一月份的账本为什么高兴不起（15趣；来？二月份的账本和一月份比2、资源准备：评分有什么变换？三月份又发生了分钟）什么？对我们消费支出规划有表、课件，任务书，何启示？麦克风3、知识点讲授：在分析学生作答基础上讲授消费支出规划设计的原则和流程任务三：（30分钟）1、学生阅读本设计意图：1、任务资料学习任务“知识支（1）明确日常消费金小姐今年23岁，单身，毕业撑”和任务资料部支出理财规划方案要刚满两年，与父母同住，日常分。达到的目的。开支均无需负担。目前，她在2、学生分组研（2）（2）提高学生一家公司担任行政秘书，税后讨，在老师的指导收集客户信息，分析月平均收入3000元（预计每年下完成以下工客户信息的能力增长10%），单位已经购买社保，作：、（3）根据信息完成日公积金每月200元，虽然收入（1）分析金小姐常消费支出理财规划不算太低，可就是攒不住钱，的财务状况，特别方案设计。花销基本用在吃饭、娱乐活动是收入支出设计（4）分析与解决问题上：各项收入支出如下：（2）分析金小姐日常及语言表达能力。表1：月度税后收支表（单位：元）的消费理财需求消费资源准备：一体化（3）找出金小姐收入金额支出金额支出教室、学习任务书、目前的消费支出工资3000食品500消费知识链接评价标准。存在他些问题，应规划衣服1000该如何调整？方案唱K1000（30（4）结合金小姐交通200分钟）实际帮助其设计通讯200现金消费支出规划方案其他100合计3000合计30002、任务要求结合以上金小姐的况年龄、性别、生命周期、家庭财务状况、理财目标和需求帮助其制定合理的日常消费规划方案（1）每个小组设计意图：（1）通通过投影仪将所过比较专业的评价团（1）组织各组派代表进行成做的日常消费理队对日常生活消费理成果果展示。财规划方案进行财规划方案进行终结展示（2）每组展示结束教师及时展示，回答评委必性评价，让大家正确（20予以点评。要的提问。认识自己的成果。分钟）（3）回答学生提出的关于（2）听取教师（2）对过程和结果沟通、组织以及方案制作问题。的点评。进行点评，进一步指（3）向教师提导学生。问日常消费支出（3）通过互动，解规划等方面的问决学生遇到的沟通、题。合作以及专业方面的问题。资源准备：一体化教室、日常消费支出规划方案评价标准（见附件三）。知识准备（30分钟）（1）知识学习，设计意图：（1）（1）结合案例引导学生学习知并填写学习任务知识点透析，为后面识链接部分，帮助客户确定住书中的第2个内设计住房消费支出理房意愿，在买房与租房之间作容；组员相互讨出决策，确定客户购房的区位、论，应该如何在买财规划打下基础（2）通过视频的分面积、价格等目标。学习确定房和租房之间做客户购房合理的支付方式和还出选择，哪些人适析让学生结合生活体会买房和租房的选款方式的方法及住房按揭贷款合买房？哪些人择，学会帮助客户合的申请流程。适合租房？（2）（2）播放视频（财经专家，观看视频，从听觉理的确定其购房意愿。知名人士关于购房规划的观点和视觉上对住房（3）让学生明确设分享）消费支出规划有（3）通过多媒体课件介绍设一个全新的认识。计住房消费支出规划的原则，方法和流程计住房消费支出规划的流程，（3）分析老师（4）知识拓展，为设计原则和方法。给出案例中不同完成住房消费支出理住房家庭哪些适合买财方案设计做准备。消费房？哪些适合租资源准备：多媒体支出房？课件、学习任务书、规划（4）明确设计视频资料、知识链接(90住房消费支出规分钟）划的方法和流程。1、设计意图：情景模拟：（20分钟）1、每组两位同学1）通过仿真环境下的1、每组选出两位同学，一