金蝶EAS产品培训——集团资金管理

④内部公开请勿外传版权所有©1993-2012金蝶软件（中国）有限公司④内部公开请勿外传EAS产品培训——集团资金管理EAS产品部黄健芳金蝶软件(中国）有限公司④内部公开请勿外传P2集团资金管理实务–机会与挑战–企业遇到的问题–业务模式EAS集团资金管理方案体验–资金管理解决方案集–资金监控解决方案体验–资金集中管控解决方案体验EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录④内部公开请勿外传P3资金管理软件的市场规模单位（亿元）④内部公开请勿外传EAS资金管理软件推广超过家集团企业选择EAS资金管理系统500④内部公开请勿外传P5经常会遇到的几个重要问题这一刻集团究竟有货币资金？今天集团收入多少？都是哪些收入？今天集团支出多少？都用到哪去了？如果钱不够，从哪来？如何确保资金使用的合理、合法性？为什么经常在关键时刻出现帐面上有钱，实际却无钱可用？怎么消除合并报表上存贷双高现象？资金周转速度还能不能加快，哪些方面还有潜力可挖？④内部公开请勿外传P6企业集团资金管理面临的主要难题未实现资金集中管理的企业资金运动不透明，违规操作多；资金分散,信贷倒挂，财务费用高；与多家银行的无序合作，汇兑费用大；贷款权限不集中，银行利率高；投资、担保随意，集团风险大；资金信息不及时，决策难度大。④内部公开请勿外传P7企业集团资金管理面临的主要难题已实现资金集中管理的企业资金存量中有多少能调用？资金管理中心如何进行功能业务定位，资金集中后如何化解集中后的大量工作？资金管理系统与其他系统的关系？业务怎么协同？管理模式的变更导致的信息系统的扩展、升级和个性化修改？网上结算安全性如何保证？④内部公开请勿外传P8关键目标降低成本整合集团信贷资源，统一融资和票据集中管理，合理安排调配内部资金余缺，降低集团融资成本。集中资金通过收支两条线等资金管理办法，高度集中内部闲置资金；资金预算，做到事前预算、事中控制和事后分析。防范风险搭建资金管理信息监控平台，全面掌握结算、投融资、票据、财务等信息；掌控下属单位对外担保等经济行为，将财务风险降低到最小。规模效益风险防范提高效率开展内部结算，杜绝体外循环；减少资金结算成本；通过银企互联，实时监控存量流量，加快资金流动。④内部公开请勿外传P9资金管理业务蓝图资金数据展现集团资金管理决策分析资金监控资金预警资金制度风险控制资金管控银企互联工商银行安全认证平台（CA认证）农业银行中国银行建设银行交通银行招商银行……系统管理主数据管理权限管理流程管理异构集成基础平台投资管理资金预算资金结算融资管理股权投资金融理财委托贷款企业贷款投资收益预算编制预算调整控制策略执行分析预算考核账户管理收付管理上划下拨多结算中心查询分析授信管理银行借款票据管理或有负债利息计算资金运营资金计划收支业务融资信贷票据业务往来对账成员单位④内部公开请勿外传资金监控业务模式解析资金监控A单位银行账户B单位银行账户C单位银行账户客商客商客商集团统一的银企平台流动分析存量分析结构分析……投融资决策管理特点：集团总部主要行使对下属企业的投资监控权，而对企业的日常经营不干预，只要定期获取下属企业的相关报表信息可供统计、汇总、查询即可。适用范围：企业地域分布广泛，数据难以集中管理和分析，行业跨度广泛，没有集中管理的需求，亦或存在集中管理需求有难度。④内部公开请勿外传A单位内部账户资金集中-统收统支业务模式解析客户集团某银行总账户关联收款供应商付款余额减少余额增加统收统支管理特点：分（子）公司不在银行开立自己的账户，所有收支都在资金中心的账户上统一进行。适用范围：由集团结算中心账户统一支付，适应于集团对同城分公司或全资子公司的资金管理，。④内部公开请勿外传A单位银行收入户A单位银行支出户A单位内部账户资金集中-资金划拨（收支两条线）模式解析客户集团某银行总账户供应商余额减少余额增加关联关联收款归集自主支付管理特点：收入账户和支出账户分离，收入户资金自动归集到集团母账户，下属公司按月度编制资金计划，集团按成员单位下拨申请或资金预算下拨一笔大额资金到成员单位支出户，由成员单位支出户自主支付。适用范围：集团不直接管理成员单位经营收支，成员单位有一定的收支自由，适用于不同城子公司。A、预算驱动下拨，B、按申请下拨④内部公开请勿外传A单位银行结算户（收支合一)A单位内部账户资金集中-联动支付模式解析客户集团某银行总账户余额减少余额增加关联收款归集供应商①下拨②对外支付管理特点：成员单位开立收支合一银行账户，收到资金自动归集到集团母账户，成员单位需要支付时发起申请，结算中心实现联动支付，即由软件实现资金下拨到成员单位结算户，再对外支付。适用范围：资金集中度要求最高，账户数量最少，集团直接管理成员单位经营收支，成员单位有较少收支自由。④内部公开请勿外传资金集中管理三种业务模式区分统收统支集团划拨联动支付账户管理成员单位不开立银行账户，只有集团结算中心开立账户成员单位开立收支两种账户，集团开立母账户，账户数量较多。成员单位开立合一户，集团开立母账户资金管理组织一般成立结算中心统一支付，成员单位不需出纳人员可能不成立结算中心，只有集团财务部进行资金归集与下拨的核算，成员单位需成立出纳人员进行自己单位的收支结算一般成立结算中心统一支付，成员单位有出纳人员，但只需核算往来，不进行资金实际收支。资金集中度资金高度集中资金部分集中，集团一般是一个星期统一划拨一笔资金到成员单位支出户资金高度集中，成员单位发起每一笔付款申请，由结算中心进行支付下属单位资金自由度下属单位资金自由度小下属单位资金自由度大下属单位资金自由度小缺点1、由结算中心账户往外支付，显示结算中心名称，不利于合同的实名制支付。2、结算中心工作量较大3、一般适合分公司的情况1、资金集中度较小，集团对下属单位资金控制程度较低。1、集团结算中心工作量较大优点资金集中度高，集团资金管控力度强集团可实现抓大放小，集团工作量较小，下属单位有一定资金收支自由度1、由结算中心账户往外支付，但可显示下属单位名称，有利于合同的实名制支付。2、资金集中度高④内部公开请勿外传P15环球集团资金管理现状—多模式并存资金集中管控（多种集中方式并存）资金监控④内部公开请勿外传P16集团企业资金集中管理三步曲看着花控着花帮着花•主要方式：主动监控、及时反应、准确决策。•特点：组织结构变动小、涉及面较窄，易实行。•主要方式：收支两条线、预算控制。•特点：涉及权利较多变更、涉及面较宽。•主要方式：集中结算、三算合一、投融资集中、理财服务。•特点：权利变更较大；涉及面宽，较难实行。资金监控收支两条线结算中心财务公司④内部公开请勿外传P17集团资金管理实务–机会与挑战–企业遇到的问题–业务模式EAS集团资金管理方案体验–资金监控–资金集中管控EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录④内部公开请勿外传集团资金监控解决方案分（子）公司自行管理银行账户，集团通过ERP系统收集各单位资金信息。在不改变开户单位资金所有权的前提下，做到“你的钱，我看着花”。方案简介：账户集中管理，及时准确掌握账户变动情况；了解企业实时资金状况，监控集团资金头寸及流动情况；全面了解目前资金业务情况（包括票据、投资、融资、担保等），防范资金业务风险。管理要求：不可缺少模块：出纳管理账户管理、银企互联、资金监控可推荐使用模块：票据管理、投资管理、融资管理、或有事项。推荐购买模块：④内部公开请勿外传P19资金监控解决方案的主要措施1.建立账户集中管理体系，监控全集团账户变动情况2.搭建统一银企互联平台，监控账户头寸及流动情况3.提供动态资金监控报表，全面监控各类资金业务情况4.集团统筹融资安排，为企业提供担保、融资服务④内部公开请勿外传P201.账户集中管理-严谨的账户开立、销户管理控制参数账户开户申请账户销户申请银行账户序时簿银行账户变动报表账户开立、销户帮助企业推行账户集中管理，实时监控账户变动情况客户价值④内部公开请勿外传P212.搭建安全快捷银企平台④内部公开请勿外传银企直联平台的数据交互示意银行系统EAS资金管理系统银行后台核心系统银行前置机银企直联中间件服务器EAS资金管理系统服务器XML支付单据支付结果XML数据电文XML数据电文④内部公开请勿外传2.银企平台-便捷的账户交易信息查询查询功能实现企业ERP系统与银行对接，真正实现对集团内账户头寸、交易信息的实时查询。客户价值查询账户余额查询交易明细下载对账单自动调度查询实时账户头寸交易信息查询④内部公开请勿外传P243.动态资金监控平台-丰富的监控内容④内部公开请勿外传3.动态资金监控平台-报表举例业务功能客户价值借款变动结构分析授信额度结构分析资金存贷分析到期业务预警业务功能帮助企业实时掌控集团内资金流量、存量、重大收支活动并及时预警；做到事前、事中、事后全面控制。客户价值④内部公开请勿外传P264.丰富的融资服务④内部公开请勿外传4.丰富的融资服务-统一担保担保台账担保跟踪担保报表统一担保统一担保管理，防范担保风险，为成员企业提供融资服务。客户价值④内部公开请勿外传4.丰富的融资服务-委托贷款集团总部为机械集团提供委托贷款机械集团拉委托贷款生成借款单委托贷款为分子公司提供资金支持借贷方业务协同，减轻工作量。借贷业务过程更清晰客户价值④内部公开请勿外传EAS资金集中监控客户价值全面集中集团资金信息，解决资金透明问题，为集团决策提供支持；提供各类资金业务分析报表及预警提醒，防范资金风险；集团授信，集团担保，为分子公司融资服务，保障集团资金链健康稳定。④内部公开请勿外传P30集团资金管理实务–机会与挑战–企业遇到的问题–业务模式EAS集团资金管理方案体验–资金监控–资金集中集中管理EAS集团资金管理关键特性EAS集团资金管理经典案例展示EAS集团资金管理销售建议目录④内部公开请勿外传资金集中管控解决方案将整个集团的资金集中到集团总部,由总部统一调度、管理和运用。通过资金的集中管理,企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配,提高资金使用效率,降低金融风险。简称“你的钱，我帮着花”。方案简介：集中资源，形成现金池、票据池，保证资金流稳定有序，实现资金有效配置；内部调剂，盘活闲散资金，减少外部贷款，降低成本，提供资金利用率；内部结算，及时清理三角债，降低汇兑费用，避免在途资金占用；统一投融资，发挥规模效应，降低融资成本；控制风险，资金预算监控各类业务发生额，集团统一担保，控制资金风险；信息集中，资金信息及时、准确，为企业高层的经营决策提供信息支持。管理要求：不可缺少模块：出纳管理账户管理、现金池管理、资金结算、可推荐使用模块：票据管理、投资管理、融资管理、或有事项、资金监控。推荐购买模块：④内部公开请勿外传P32资金集中管控解决方案的主要措施1.建立资金集中结算体系，集中资金，提高资金使用效率2.建立资金票据集中管理体系，全面利用票据资源3.建立集团信贷管理体系，降低融资成本4.健全资金成本计价体系，实现内部资金有偿使用④内部公开请勿外传P33资金集中管控解决方案-1.资金集中结算业务需求EAS对策资金结算1，建立结算中心，设置内部结算账户。2，EAS支持各种集中管理模式，可根据各分子公司行业、地域、营运资金需求不同采用不同的管理模式。如机械集团本部业务采用统收统支，其他子公司收款统一0余额归集集团总户，按日定时归集。内部往来业务统一由结算中心内部受理。大额付款统一走联动支付模式。除机械本部以外的其他分子公司按月上报资金收支计划，总部按预算分批下拨资金，满足分子公司日常小额结算需要。1，集中资金，解决资金分散、闲置问题；2，环球机械集团采用集中采购、集中销售模式，内部交易往来频繁，所以需要及时处理内部结算业务。3，设置安全便捷的付款流程，解决资金流出监管审批不到位，资金风险高的问题业务需求：EAS对策：④内部公开请勿外传1.资金集中结算-基