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第二章中央银行的性质与职能主讲：刘蕙第一节中央银行的性质中央银行的性质中央银行的性质：是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊金融机构。中央银行的性质，关键在特殊金融机构。作为特殊金融机构是由其在国民经济中的地位与作用、其业务活动的特点决定的，并随着中央银行制度的发展而改变。3请分组讨论以下四个问题，并对每个论点给出2~3个论证：第一组央行地位的特殊性的具体表现及例子第二组央行业务的特殊性的具体表现及例子第三组央行管理的特殊性的具体表现及例子第四组巴塞尔银行监督委员会简介一、地位的特殊性（一）中央银行为一国经济增长创造了货币与信用条件（二）中央银行为一国经济稳定和政策运行提供了制度上的保障（三）中央银行是一国信用制度的枢纽和金融管理最高机构（四）中央银行是一国发展对外经济金融往来的重要枢纽4二、业务的特殊性（一）特殊的法定权利和法定限制（二）特殊的业务经营目的（三）特殊的服务对象（四）特殊的业务范围和类型5三、管理的特殊性（一）管理手段不同（二）管理方式不同（三）管理地位不同6总结、中央银行的特点是一国金融体系的核心不以营利为目的以政府和金融机构为业务对象对存款不支付利息受政府制约但又独立于政府资产具有最大的清偿性7第二节中央银行的职能一、发行的银行“发行的银行”指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，成为国家唯一的货币发行机构（有些国家硬辅币的铸造与发行由财政部负责）。9中央银行垄断货币发行权的必要性统一国内货币形式，避免货币流通混乱；保证全国货币市场的统一；保持币值稳定和根据经济形势变化，灵活调节货币流通量；是央行制定和执行货币政策的基础。10二、银行的银行“银行的银行”是指：1.中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银行固有的“存、贷、汇”的特征。2.中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行和其他金融机构及政府部门。3.中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。11（二）职能体现：1.集中存款准备金2.最后贷款人3.组织、参与和管理全国清算12三、政府的银行“政府的银行”是指：1.中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。2.中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任。3.中央银行代表政府参加国际金融组织，签定国际金融协定，参与国际金融事务与活动。13“政府的银行”职能具体表现代理国库代理政府债券发行为政府融通资金、提供信贷支持为国家持有和经营管理国际储备制定和实施货币政策金融监管向政府提供信息和决策建议代表国家参加国际金融组织和国际金融活动14第三节中央银行的职能的扩展和主要职责一、中央银行职能的扩展和变化由于中央银行在经济中的地位越来越重要，其职能也开始发生变化。（1)作为发行银行主要职责从保持货币的稳定转向促进经济增长和增加就业的职责。（2)作为银行的银行，存款准备金作为银行支付保证的意义已经淡化，转换为调控货币供应量的手段及清算体系。（3)作为政府的银行，代理国库的业务量大幅增加。(4)对金融机构和金融市场实施监督管理加强,中央银行货币政策职能和金融监督职能的分离。主要市场经济国家金融体制已经从分业经营转变为混业经营。（5)中央银行作为政府的代表参加协调的职能也越来越突出。7国集团财长和央行行长会议G20会议16思考题一：中央银行职能变化的原因：（一）货币制度的变更1、19世纪末之前2、19世纪末和20世纪初3、20世纪70年（二）国家对中央银行的控制加强1、时间2、理论3、方法17二、中央银行职能变化的原因（一）货币制度的变更1、19世纪末和20世纪初，金本质的解体和金属铸币流通的终结，改变了金融体系和金融制度，中央银行的管理重点变管理货币和信用、稳定金融序和保证国民经济正常运转。2、20世纪70年代，随着国际货币体系中美元与黄金彻底脱钩，完全意义上的货币制度建立起来，以及全球经济一体化趋势增强，决定了中央银行的职能改变。（二）国家对中央银行的控制加强随着中央银行的职能不断加强作用和地位日益突出，国家对中央银行的控制也在加强。主要依据1、理论依据：凯恩斯经济理论；2、干预手法：（1）国有化；（2）通过制定或修改新的中央银行法和其他法律;18三、中央银行主要职责（一）职能和职责的关系19职责的三种类型：1、制定和执行货币政策；2、对金融业实施监督管理；3、组织、参与和管理支付清算；20第四节我国中央银行的性质和职能一、我国中央银行的性质按照《中华人民共和国中国人民银行法》第一章总则第二条的规定，中国人民银行的性质为：1.中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。2.中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。22二、中国人民银行的职能发行的银行政府的银行银行的银行232003年修改之后的《中国人民银行法》将中国人民银行的职责调整为：制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务三个方面。具体来说，《中国人民银行法》第四条规定，中国人民银行履行下列13项职责：中国人民银行的职责24思考题二：（二）职能和职责的对照关系请你想一想，这些职责分别属于哪一类型？和银行的什么职能对照？25制定和执行货币政策制定和执行货币政策；对金融业实行监管制定和执行货币政策；对金融业实行监管；组织、参与和管理支付清算26中国人民银行的主要职责１起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。２依法制定和执行货币政策。３发行人民币，管理人民币流通。４监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。５实施外汇管理，监督挂历银行间债券市场。６监督管理黄金市场。７防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。８经理国库。９会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。１０组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。１１制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。１２作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。１３承办国务院交办的其他事项。职能政府发行、政府、银行发行政府、银行政府、银行政府、银行政府政府银行政府政府政府政府总结：1、中央银行的性质及其特殊性（3点）2、中央银行的职能扩展、原因、职责3、中央银行的职能4、中国人民银行的职责、职能及性质27