搜索
1业务需求总体描述信贷角色可能的岗位职能对应的系统功能客户经理客户经理、业务申请受理员、支行行长、公司金融部职员、大客户部职员、担保品管理员客户营销，设计授信方案，管理帐户，持续进行风险控制我的工作台、客户信息管理、授信方案管理、合同登记、贷后管理、担保品管理信贷风险审批人员协办客户经理、风险评估员、票据审查员、外汇风险审查员、分/支行行长、信贷部经理、审贷员、贷款审批委员会委员对单笔业务或总体授信方案提出定价的建议，对风险进行评估，提出对授信方案的调整建议贷款审批操作风险管理人员放款审核员、法律审查员确保法律要件以及内部风险控制文档的完备性、确保内部流程与制度的一致放款审核信贷风险管理人员信贷部经理、风险管理部经理风险管理统计报表、风险监控营销管理人员支行行长、分行行长营销管理统计报表系统管理员（业务）风险政策管理员、信贷流程管理员调整系统参数信贷政策管理、综合管理、授信额度日常管理系统管理员（科技）系统管理员系统维护系统管理1.1主要功能模块功能模块一、工作台管理模块：日常工作提示：各级系统使用用户对其需处理的业务进行提示。业务提示和预警：对用户管辖范围内客户的即将到期的授信业务进行提示和对一些异常变动进行预警及后续处理。工作计划和笔记：用户管理和维护自己的工作计划和笔记。重点信息链接：用户自行选定重点客户、重点合同等信息建立快速链接，可自行增删。二、信贷政策管理产品管理：对业务产品库信息进行管理。审批授权管理：包括授权基础设定，授权表配置，主要实现对授权业务的审批规则进行系统配置。审批流程管理：对信贷风险管理系统所涉及的业务申请、最终审批意见和业务出帐的审查审批流程进行配置。信贷模型管理：对信贷风险管理系统所涉及的客户信用等级评估、风险度评估、财务报表、业务预警等模型进行配置。三、客户信息管理公司客户信息管理：客户经理和其他管理人员可以通过该模块提供的功能可对自己直接管理或权限范围内的公司客户进行全面信息管理工作。关联集团管理：关联集团管户人和其他管理人员可以通过该模块提供的功能可对自己直接管理或权限范围内的关联集团客户进行全面信息管理工作。个人信息管理：客户经理和其他管理人员可以通过该模块提供的功能可对自己直接管理或权限范围内的相关个人进行全面信息管理工作。客户权限管理：管理人员可以通过该模块对申请客户权限的客户经理进行操作权限的审查。信用评级认定：信用等级认定人员可以通过此菜单对自己权限范围内的客户信用等级进行手工认定操作。营销信息管理：营销信息管理人员通过此菜单对影响营销的信息（包括国内外，行业内外）、政策法规进行全行范围内的共享，更大程度的降低信贷风险。四、授信额度管理授信额度调整：授信额度管理员对自己权限内的授信额度进行期限、金额等相关信息的调整。授信额度冻结与解冻：授信额度管理员对自己权限内的有效授信额度进行冻结或解冻操作。授信额度终止：授信额度管理员对自己权限内的有效授信额度进行终止操作。授信额度台账总览：授信额度管理员查看自己权限内的授信额度的使用情况、可用额度及额度项下业务信息。五、授信方案管理授信额度申请：主办客户经理通过该功能模块对授信额度申请进行管理。额度项下业务申请：主办客户经理通过该功能模块对额度项下业务申请进行管理。单笔授信业务申请：主办客户经理通过该功能模块对单笔授信业务申请进行管理。六、审查审批管理授信业务审查审批：有审查审批权限的人可以通过该模块提供的功能进入审查审批管理主界面进行审查审批工作。最终审批意见登记：有最终审批意见登记权限的人可以通过该模块提供的功能对最终审批过的申请进行通知书的录入。最终审批意见复核：有最终审批意见复核权限的人可以通过该模块提供的功能对自己待复核的通知书进行复核。七、放贷管理合同管理：客户经理可以通过该模块提供的功能对上级机构已经下达的、审批通过的最终审批意见签署合同。放贷申请：客户经理可以通过该模块提供的功能提请放贷申请，并对放贷申请的审查审核进行跟踪操作。放贷审查复核：放贷审查人员和复核人员可以通过该模块提供的功能进行放贷的审查和复核操作。八、贷后管理授信台帐管理：提供给客户经理对贷后未终结业务和已终结业务进行日常维护操作的功能，包括合同详情查看、放还款管理、加入重点链接、担保信息管理、贷后工作笔记、移交保全、催收函管理、导出Excel。风险预警：风险预警信号录入员对所辖客户发生的预警信号发起生效申请和对失效的预警信号发起解除申请。风险预警分发：风险预警信号分发员对自己所辖风险预警信号录入员提交的预警信号分发给相应的认定人员。风险预警认定：风险预警认定人员对自己待认定的风险预警信号进行认定操作。风险检查：客户经理可以通过该模块提供的功能对自己所管户的客户生成贷后检查报告（贷款用途检查报告和客户检查报告）。信贷风险贷后检查人员可以通过该模块提供的功能对自己所辖的客户经理提交的贷后检查报告进行检查。资产风险分类：客户经理可以通过该模块提供的功能对自己贷后所管户的借据进行风险分类的操作。资产风险分类认定：有资产风险分类认定权限的人可以通过该模块提供的功能对自己待认定的资产风险分类进行认定。九、担保品管理担保合同：担保品管理员可以通过该模块提供的功能对自己管辖的一般担保合同和最高额担保合同日常管理。抵质押物：担保品管理员可以通过该模块提供的功能对自己所管户的抵质押物进行日常维护。十、资产保全管理保全催收重组管理：资保人员可以通过该模块提供的功能对不良资产催收函和资产重组方案进行维护和管理。不良资产管理：资保人员可以通过该模块提供的功能对不良资产进行维护和管理，包含的模块有：不良资产分发、不良资产日常管理，不良资产管理人变更管理等功能模块。法律事务管理：资保人员可以通过该模块提供的功能对法律事务台帐进行维护和管理，包含的模块有：法律事务日常管理、案件管理人变更、代理机构及代理人管理、受理机关及受理人管理。抵债资产管理：资保人员可以通过该模块提供的功能对抵债资产进行维护和管理，包含的模块有：抵债资产日常管理（待处置的资产，处置中的资产，处置终结的资产）、抵债资产管理人变更。十一、统计查询固定报表查询：根据不同岗位的人员提供相应的报表查询功能，包含上报人行固定报表、上报银监会固定报表和银行内部固定报表。灵活统计查询：根据不同岗位的人员提供灵活查询客户和业务数据的功能；其中包括客户信息查询，合同查询，组合查询，担保品查询，不良资产查询，抵债资产查询，法律事务查询。快速查询：根据不同岗位的人员提供快速查询客户和业务数据的功能文档管理：系统提供查询客户、业务、资保和其他的文档，可以查看文档详情、查看文档附件，也可以新增文档和附件。信息补登：提供信息历史业务补充登记功能。十二、系统管理机构管理：信贷人员可以通过该模块提供的功能对机构信息进行查看。用户管理：信贷人员可以通过该模块提供的功能对用户信息进行查看。角色管理：系统管理员可通过此功能进行用户角色配置和查询。系统权限配置：系统管理员可通过此功能进行用户角色权限设置和查询。安全审计查询：系统管理员可通过此功能对系统用户的操作日志进行查询。基础配置：系统管理员可通过此功能对模型配置：系统在使用过程中系统管理员可以根据业务实际发展情况对一些相关模型通过该模块进行调整；可调整模块包括客户评级模型，风险度测算模型，风险分类模型，预警模型，财务报表模型；控制台：进行后台系统监控系统设置管理：提供系统管理员对于参数、模型进行设置的功能。十三、综合信息管理系统管理人员可以通过该模块提供的功能对综合信息进行管理维护工作，主要包括利率、汇率、黑名单等信息维护。2业务需求详细说明2.1系统主界面2.1.1功能描述1.主界面显示内容分为三部分：上部显示系统主菜单和系统工具栏；下部左边部分显示我的工作台界面；下部右边显示我的日历和总行通知。2.系统主菜单包含有信贷政策管理、客户信息管理、授信方案管理、审查审批管理、放贷管理、贷后管理、担保品管理、资产保全管理、统计查询、系统管理等。3.系统工具栏包含有主页、密码、帮助、退出等；4.我的工作台包含日常工作提示、业务提示和预警、工作计划/笔记、重点信息链接等。5.我的日历即以挂历形式展现系统当前日期及客户经理工作计划的提示。6.总行通知即滚动显示总行发布的通知。2.1.2界面描述信贷政策管理客户信息管理授信额度管理…………………………………系统管理主页密码帮助退出我的工作台我的日历日常工作提示业务提示和预警工作计划/笔记重点信息链接总行通知2.2我的工作台1.我的工作台为各级管理和业务人员提供统一的工作台面，并可根据各类角色进行个性化设置。2.我的工作台包含日常工作提示、业务提示和预警、工作计划/笔记、重点信息链接等功能。2.2.1日常工作提示2.2.1.1功能描述1.日常工作提示即将当前用户待办的工作一一列举出来，便于提醒用户积极有效的、且更有目的性去办理当前急需办理的工作。2.客户经理的日常工作提示包含未提交申请、被退回申请、审批通过且待登记合同要素、待放贷的合同、已提交审核放贷、待处理工作计划/笔记等信息。3.审查人员的日常工作提示包含审查权限范围内的待审查工作、待处理工作计划/笔记等信息。4.审批人员的日常工作提示包含审批权限范围内的待审批工作、待处理工作计划/笔记等信息。5.对于每一类的日常工作提示，系统提供超链接，便于用户可以快速定位工作。6.用户也可以根据提示信息选择相应的菜单定位工作。2.2.1.2界面描述信贷政策管理客户信息管理授信额度管理…………………………………系统管理主页密码帮助退出我的工作台我的日历日常工作提示业务提示和预警工作计划/笔记重点信息链接×××××件×××××件×××××件×××××件…………总行通知2.2.2业务提示和预警2.2.2.1功能描述1.对用户关注的业务信息进行提示和预警。2.用户关注的业务提示和预警信息。业务提示包含7天后到期业务、15天后到期业务、30天后到期业务；预警信息包含待预警检查的预警信号、已完成预警检查的预警信号。3.7天后到期业务、15天后到期业务和30天后到期业务列表显示的要素包含合同流水号、借据流水号、客户名称、业务品种、发放金额、余额、表内欠息金额、表外欠息金额。4.在7天后到期业务、15天后到期业务和30天后到期业务列表上提供借据详情功能。5.在待预警检查的预警信号和已完成预警检查的预警信号列表显示的要素包含客户名称、预警信号、预警类型、预警状态、登记机构、登记人、登记时间。6.在待预警检查的预警信号信息列表上提供预警检查详情、预警详情和完成检查功能。7.在已完成预警检查的预警信号列表上提供查看预警检查报告和预警详情。8.在业务提示和预警信息列表中显示的信息为当前用户管辖的。2.2.2.2界面描述信贷政策管理客户信息管理授信额度管理…………………………………系统管理主页密码帮助退出我的工作台我的日历日常工作提示业务提示和预警工作计划/笔记重点信息链接业务提示7天后到期业务15天后到期业务30天后到期业务预警信息待预警检查的预警信号已完成预警检查的预警信号－查询条件[查询][清空][恢复][取消]合同流水号（以。。。开始）………大小写敏感客户名称（以。。。开始）………大小写敏感查询清空恢复取消借据详情合同流水号借据流水号客户名称……总行通知2.2.3重点信息链接2.2.3.1功能描述1.用户在该模块对自己添加的重点客户和重点合同进行查看，并且可以删除自己添加的重点信息链接。2.重点客户的列表信息包含客户编号、客户名称、证件类型、证件号码。3.重点合同的列表信息包含客户编号、客户名称、合同流水号、业务品种、币种、合同余额。4.在重点客户列表上提供查看客户详情和删除功能。5.在重点合同列表上提供查看合同详情和删除功能。2.2.3.2界面描述信贷政策管理客户信息管理授信额度管理…………………………………系统管理主页密码帮助退出我的工作台我的日历日常工作提示业务提示和预警工作计划/笔记重点信息链接重点信息链接重点客户重点合同详情删除客户编号客户名称……总行通知2.3信贷政策管理2.3.1产品管理2.3